Capital personnel est une société de gestion de patrimoine en ligne permettant à plus de 3 millions d'utilisateurs de prendre le contrôle de leur planification de retraite. Voici comment faire fonctionner votre portefeuille pour vous avec Personal Capital.
Pourquoi l'optimisation de portefeuille est-elle importante ?
Calculer et améliorer la performance de votre portefeuille est le fondement d'une planification intelligente de la retraite. Plus votre portefeuille est performant, plus votre pécule sera important lorsque vous atteindrez l'âge de la retraite et plus tôt vous pourrez prendre votre retraite.
La performance du portefeuille dépend de deux facteurs principaux: les rendements et les frais. Pour vous assurer que vous obtenez des rendements idéaux, il est important de comparer périodiquement votre portefeuille à des indices de référence standard comme le S&P 500. Mais il est également important que les frais de fonds et de conseil élevés ne réduisent pas vos rendements, quelle que soit la performance de vos actifs.
Grâce à l'optimisation du portefeuille, vous pouvez identifier les domaines dans lesquels vos investissements sont sous-performants et choisir une stratégie d'allocation cible plus conforme à votre tolérance au risque et à vos objectifs.
Qu'est-ce qui fait de Personal Capital un analyseur de portefeuille aussi puissant ?
Capital personnel offre une suite d'outils financiers faciles à utiliser pour vous donner de la clarté sur votre situation financière et la confiance dans vos investissements.
Choisissez parmi les principaux outils d'investissement pour analyser votre portefeuille, y compris le Planificateur de retraite, vérification des investissements et analyseur de frais. Utilisez le Planificateur de retraite pour vous assurer que vous atteignez vos objectifs de retraite et le Bilan des placements pour voir si vos placements correspondent à vos objectifs à long terme.
L'analyseur de frais aide à traiter le deuxième facteur affectant la performance de votre portefeuille. Découvrez l'impact des frais cachés sur vos revenus 401K et apprenez comment les réduire.
Comment connecter votre portefeuille à votre capital personnel: instructions étape par étape
Commencer avec Capital personnel est simple. Il suffit de regarder:
Tout d'abord, il vous suffit de vous inscrire et de saisir des informations sur vos finances en liant vos comptes. Ensuite, planifiez un appel gratuit avec votre conseiller dédié pour faire votre analyse financière. Ensuite, rencontrez-les pour discuter de vos recommandations de placement personnalisées.
Il n'y a aucune obligation de souscrire à des services-conseils après avoir franchi ces étapes, mais une gestion de portefeuille professionnelle peut vous aider à choisir les placements qui vous conviennent. Les conseillers de Personal Capital sont des fiduciaires et travailleront avec vous pour créer une stratégie de retraite complète basée sur vos objectifs, votre calendrier et votre situation actuelle. Ne doutez jamais que vous êtes entre de bonnes mains ou que votre retraite est sur la bonne voie.
Inscrivez-vous à Personal Capital !