Donc, vous envisagez "d'acheter la baisse" et d'investir dans la cryptographie ou de prendre une position encore plus importante. Dans les deux cas, comment maximisez-vous votre investissement en crypto? Comment couvrez-vous vos risques, diversifiez-vous et protégez-vous votre investissement contre le vol et la fraude? Et combien de temps faut-il "HODL" ?
Voyons comment vous pouvez maximiser votre investissement crypto.
La version courte
- Personne ne devrait acheter de crypto pour la première fois ou prendre une position plus importante sans avoir une stratégie claire pour maximiser son investissement.
- En achetant en fonction de la tolérance au risque, en recherchant des livres blancs, en pratiquant la moyenne d'achat, etc., vous pouvez couvrir votre risque et maximiser vos rendements.
- La crypto est toujours 100% spéculative et ultra-risquée, mais ces stratégies maximiseront votre investissement et minimiseront les inconvénients.
1. Oubliez le FOMO et laissez-vous guider par la tolérance au risque
L'une des erreurs les plus courantes que commettent les nouveaux investisseurs en crypto en essayant de maximiser les investissements en crypto est de plonger avec trop de capital. Ils ne veulent pas "manquer" la prochaine course haussière, alors ils versent des milliers, voire des dizaines de milliers, dans leur toute première transaction.
Mais FOMO n'est pas une stratégie d'investissement, et quiconque a acheté BTC au quatrième trimestre 2021 apprend cette leçon à la dure.
Une meilleure stratégie consiste à oublier la crypto pendant un moment et à la place réévaluer votre tolérance au risque.
Votre tolérance au risque vous dira quelle part de votre portefeuille vous pouvez allouer confortablement - à la fois mentalement et financièrement - à la catégorie d'investissement "à très haut risque/spéculatif" où vit la crypto. Ce nombre se situe généralement entre 1% et 10%, avec une moyenne d'environ 5%.
Maintenant que vous avez remplacé le FOMO subconscient par une allocation de portefeuille raisonnable qui correspond à votre tolérance au risque, allons faire du shopping.
2. Comment savoir quels cryptos acheter ?
En tant que véhicule d'investissement 100% spéculatif, les crypto-monnaies n'ont pas la viande habituelle pour les accros des investisseurs à mâcher. Ils n'ont pas Rapports P/E, rapports sur les bénéfices, approbations en attente de la FDA et scandales C-Suite. Il n'y a même pas de métrique claire pour flotteur. Mais ils ont des livres blancs.
Même si vous n'avez pas d'expérience en CS, le livre blanc d'une équipe de développement de crypto peut révéler des informations critiques et pertinentes pour le marché, telles que :
- Le problème étant résolu
- Principes de conception de base
- Expérience de commandement
- Le paysage concurrentiel
- Les défis de l'adoption massive
Et plus. C'est pourquoi certains livres blancs ressemblent plus à des présentations qu'à des plans.
Par exemple, supposons que nous soyons en 2008: les marchés mondiaux s'effondrent et Satoshi Nakamoto publie un livre blanc sur quelque chose appelé "Bitcoin.« Même à son stade de protozoaire, Bitcoin semble pouvoir résoudre une tonne de problèmes.
De même, le Livre blanc Ethereum peut être long et technique - mais si votre plat à emporter était "Bitcoin avec un meilleur stockage", cela pourrait suffire à vous faire jeter 100 $ à l'ICO.
Combiné, votre EPF et CTB les avoirs vaudraient maintenant des centaines de millions.
C'est pourquoi les forums cryptographiques mentionnent DYOR (faites vos propres recherches) presque autant qu'ils mentionnent HODL. La crypto peut faire l'objet de recherches, et parcourir des livres blancs est le meilleur moyen de maximiser un investissement dans la crypto.
Le livre blanc que vous lisez est-il incompréhensible, truffé de fautes de frappe ou, pire encore, vous n'avez pas trouvé de livre blanc? Tous les trois sont des drapeaux rouges majeurs pour les investisseurs.
Si vous n'êtes pas convaincu, les autres investisseurs avertis ne le seront pas non plus.
De plus, un livre blanc mal écrit (ou complètement absent) pourrait même être un signe que la crypto-monnaie est une arnaque. Le crypto SQUID, qui s'est soldé par une traction de tapis de 3,36 millions de dollars, avait en fait un site Web d'apparence légitime et un papier blanc.
Mais quiconque a lu le livre blanc aurait vu des fautes de frappe, des erreurs grammaticales et le plan technique pour un tirage de tapis: "Le prize pool total est instantanément transféré au gagnant du jeu."
Ainsi, bien qu'il soit déconseillé de suivre aveuglément votre instinct dans un commerce de crypto, n'hésitez pas à suivre votre instinct. Le plus souvent en crypto, les mauvais sentiments intestinaux finissent par être justifiés.
3. Investir avec l'intention de HODL
La crypto a tendance à être imprévisible à court terme, mais tend à la hausse à long terme. C'est pourquoi l'un des principes clés de la maximisation d'un investissement cryptographique est de HODL.
En contraste frappant avec r/wallstreetbets, la plupart des mèmes sur r/cryptocurrencymemes ne concernent pas l'achat ou la vente - ils concernent le HODLing (c'est-à-dire s'accrocher pour la vie).
Ainsi, bien qu'il soit déconseillé de suivre aveuglément votre instinct dans un commerce de crypto, n'hésitez pas à suivre votre instinct. Le plus souvent en crypto, les mauvais sentiments intestinaux finissent par être justifiés.
Source: u/hebought-dumpit sur r/cryptocurrencymemes
Bien que les mèmes d'autodérision soient amusants, la communauté se rallie autour de la bannière HODL car c'est le seul moyen d'obtenir des gains et une stabilité constants dans une classe d'actifs aussi volatile.
Donc, si vous avez l'intention d'acheter de la crypto, allez-y dans le but exprès de HODLer à long terme. Et quand la baisse se produit, trouvez du réconfort dans les mèmes.
4. Mais n'ayez pas peur de vendre cher.
Alors que HODLing crypto à long terme est une stratégie d'investissement solide, n'hésitez pas à vendre haut si vous êtes prêt à sortir. Maximiser votre investissement en crypto ne signifie pas nécessairement sauter juste avant que la bulle n'éclate.
En outre, votre crypto ne devrait représenter qu'environ 5% de votre portefeuille d'investissement total, ce qui signifie que vous ne comptez pas sur vos gains en crypto pour prendre votre retraite. C'est juste spéculatif - même amusant.
Il n'y a donc rien de mal à arrêter pendant que vous êtes debout, à encaisser vos jetons et à essayer un autre casino. N'oubliez pas de donner le jeRS leur part de vos plus-values.
5. Couvrez vos risques grâce à la moyenne du coût en dollars (DCA)
Maintenant que nous avons couvert la quantité de crypto à acheter, quand devriez-vous l'acheter? Et à quelle fréquence? Avec une telle volatilité sur le marché de la cryptographie, comment pouvez-vous le faire correctement ?
Les investisseurs expérimentés en crypto utilisent moyenne d'achat (DCA) pour analyser les transactions et couvrir les risques. Pour les non-initiés, DCA investit simplement le même montant régulièrement, quelle que soit la valeur marchande actuelle de l'actif.
Par exemple, disons que vous voulez acheter pour 6 000 $ d'ETH. C'est beaucoup, et si vous vous trompez de temps, vous pourriez en perdre la majeure partie.
Au lieu de cela, vous pouvez diviser la somme forfaitaire par 12 et acheter pour 500 $ d'ETH le 1er de chaque mois. De cette façon, vous achèterez à des prix différents tout au long de l'année. Et au final, le prix moyen que vous payez sera la valeur marchande moyenne d'Ethereum pour l'année.
Il convient de mentionner que la moyenne des coûts en dollars ne se contente pas de couvrir votre risque - elle supprime également une grande partie du stress lié à l'achat de crypto.
6. Envisagez de jalonner pour un filet d'intérêt
Certaines plateformes comme Binance et Coinbase offrir un jalonnement pour certaines crypto-monnaies, qui est comme un CD crypto à court terme. Verrouillez votre crypto pendant aussi peu que 30 jours, et vous pouvez générer jusqu'à environ 2% à 9% d'intérêt dessus, selon la pièce.
Des cryptos comme Ethereum, Tezos et Cardano offrent un jalonnement, et les récompenses sont versées dans le crypto que vous jalonnez.
Maintenant, je ne pense pas que vous devriez acheter un crypto juste parce qu'il offre jalonnement - c'est plus du genre "si vous en avez déjà, autant le miser". Mais cela pourrait générer un bel intérêt si vous finissez par prendre une position importante dans une pièce pouvant être mise en jeu.
En savoir plus >>> Meilleures plateformes de jalonnement et de prêt de crypto
7. Diversifier
Même dans la nature sauvage de l'investissement cryptographique, vous pouvez couvrir votre risque - et ainsi maximiser votre investissement - grâce à la diversité.
Au fur et à mesure que vous construisez votre portefeuille crypto, vous pouvez envisager de créer une base de cryptos à forte capitalisation et d'allouer 30% à des entreprises prometteuses. altcoins avec des papiers blancs impressionnants.
Avant de choisir par défaut une allocation de 40 à 70 % de Bitcoin comme le font de nombreux nouveaux HODLers, gardez à l'esprit que BTC n'est pas le S&P 500 du monde de la crypto-monnaie. Cela ne rebondit pas toujours; il n'y a rien de fiable / conservateur à ce sujet.
N'oubliez pas que vous investissez dans la technologie et que Bitcoin est le plus ancien du groupe. C'est loin d'être un se prémunir contre l'inflation; En fait, Les jours de Bitcon sont peut-être comptés.
8. Protégez votre investissement
Naturellement, l'une des règles les plus importantes pour maximiser votre investissement en cryptographie est de s'assurer qu'il ne tombe pas à zéro du jour au lendemain.
Les marchés de la cryptographie ne sont ni réglementés ni protégés comme le NYSE et, par conséquent, la criminalité sévit. Un record de 14 milliards de dollars de crypto a été volé rien qu'en 2021 par le biais de piratages, d'escroqueries et de phishing, soit une augmentation de 516 % par rapport aux niveaux de 2020.
Heureusement, des mesures de sécurité DIY efficaces existent dans le monde de la cryptographie - et l'une d'entre elles implique littéralement un coffre-fort. Pour éviter le piratage et le vol, de nombreux HODLers à long terme stockeront leurs clés hors ligne en utilisant un "portefeuille froid" comme un disque dur, une clé USB ou un produit spécialement conçu comme un registre.
Cela supprime la possibilité que vos clés privées soient volées dans une base de données en ligne, ce qui est arrivé à de grands échanges comme Coinbase et des portefeuilles chauds de confiance comme Métamasque.
Ne perdez pas votre portefeuille. Un homme en Grande-Bretagne a été creuser dans les décharges depuis 2013, essayant de trouver un disque dur perdu avec 7 500 BTC dessus. Au lieu de cela, gardez-le dans un endroit sûr et fixe comme un coffre-fort.
En ce qui concerne le phishing, je vais être bref: ne partagez jamais vos clés privées, apprenez comment repérer une arnaque cryptographique, et restez vigilant. Personne ne pense que leur crypto sera volée, mais nous y sommes, 14 milliards de dollars plus tard.
L'essentiel
Bien que l'achat de crypto puisse toujours être à haut risque, il ne doit pas non plus être un coup dans le noir. Suivez les informations et les stratégies de ce guide et vous pourrez être tranquille en sachant que vous maximisez vos investissements en cryptographie.
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