Revue SeedInvest 2022: L'investissement dans les startups simplifié

Dans le passé, il était presque impossible pour les gens ordinaires d'investir dans le capital-investissement. Pour participer à des transactions de capital-risque (VC), vous avez généralement besoin d'un capital immense et des bonnes relations. Et même si vous trouvez des plateformes qui prennent en charge les investissements en actions, elles sont généralement réservées aux investisseurs accrédités.

Mais avec SeedInvest, chaque investisseur peut participer à une action de capital-investissement. Avec un montant d'investissement minimum de 1 000 $ et un processus de vérification approfondi, ce site de financement participatif donne accès à des startups de qualité que vous pouvez ajouter à votre portefeuille.

Cependant, l'investissement dans les startups est incroyablement risqué. Notre revue SeedInvest couvre ces risques, les avantages et les inconvénients, et comment décider si cette plateforme de financement participatif vaut la peine d'être utilisée.

Avantages et inconvénients

Qu'est-ce que Seedinvest ?

SeedInvest est une société de financement participatif qui a débuté en 2012 dans le but de rendre les investissements en capital-investissement plus accessibles aux investisseurs de tous les jours. Depuis lors, la plateforme est passée à plus de 600 000 investisseurs et a aidé plus de 250 entreprises à lever plus de 410 millions de dollars.

Historiquement, investir dans des startups a nécessité de travailler dans capital-risque et avoir une immense quantité de fonds à votre disposition. Mais SeedInvest a une exigence d'investissement minimum de 1 000 $ pour de nombreuses transactions, ce qui rend le monde du capital-investissement beaucoup plus convivial pour les débutants.

A qui s'adresse Seedinvest ?

Si vous souhaitez investir dans des startups approuvées aux mêmes conditions que les grands VC et les investisseurs providentiels, SeedInvest est fait pour vous.

De plus, la plateforme propose des options d'investissement pour les deux accrédité et les investisseurs non accrédités, ce qui n'est pas courant pour le capital-investissement. Les investisseurs non accrédités peuvent être confrontés à des limites d'investissement totales inférieures à celles des investisseurs accrédités qui varient selon l'opération, mais SeedInvest reste plus accessible que de nombreuses plateformes d'investissement alternatives.

Notez que SeedInvest dit qu'il soutient les investisseurs du monde entier, mais selon vos lois locales, vous ne pourrez peut-être pas investir avec la plateforme. Par exemple, les Canadiens ne sont pas éligibles pour investir via SeedInvest actuellement, il se peut donc qu'il ne soit pas disponible dans votre pays.

Comment fonctionne SeedInvest ?

Les startups proposent à SeedInvest l'opportunité de lever des fonds. Cela permet aux entreprises d'accéder à un pool d'investisseurs accrédités, d'investisseurs providentiels, de family offices, de sociétés de capital-risque et d'investisseurs institutionnels.

Selon son site Web, les entreprises doivent passer une étape de vérification et de diligence raisonnable pour être cotées sur SeedInvest. Seulement 1% environ des entreprises réussissent, donc les entreprises que vous trouvez en tant qu'investisseur sont les startups de premier plan. Et il existe deux façons différentes de commencer à investir.

Investir dans des startups individuelles

Le site Web SeedInvest vous permet de parcourir les startups disponibles dans lesquelles vous pouvez investir. Au moment de la rédaction, il y a sept opportunités et une startup à venir.

Ce qui est bien avec SeedInvest, c'est que vous trouvez des startups de divers secteurs. Par exemple, voici quelques-unes des opportunités d'investissement actuelles sur la plateforme :

• • Société cytonique: Une société biopharmaceutique qui développe des médicaments pour l'arthrose et d'autres affections inflammatoires.
  • Boire le lundi: Une marque de boisson qui fait des cocktails sans alcool.
  • Ventres frais: Une marque de collations qui crée des collations saines et savoureuses inspirées de la culture.
  • Je poste: Une société d'automatisation du marketing qui se concentre sur les franchises, les associations et les éditeurs.
  • SALAIRE: Une plate-forme de réseautage d'emploi numérique pour les travailleurs à la demande et leurs employeurs.

Lorsque vous cliquez sur une liste, vous pouvez vous plonger dans des informations supplémentaires sur l'entreprise pour vous aider à faire preuve de diligence raisonnable. Par exemple, vous voyez le montant levé, l'exigence d'investissement minimum et l'évaluation avant l'argent. Vous pouvez également lire la feuille de conditions et des informations sur les collectes de fonds précédentes, le pitch deck, l'équipe fondatrice et la manière dont les bénéfices seront utilisés.

Bien sûr, faire votre propre diligence raisonnable est également logique puisque SeedInvest prend une part des augmentations, il a donc intérêt à promouvoir au mieux ces entreprises. Cela signifie lire des reportages, des communiqués de presse et faire autant de recherches que possible.

Mais en fin de compte, SeedInvest présente de nombreuses startups intéressantes dans lesquelles investir. Et son processus de vérification rigoureux permet de s'assurer que vous ne considérez que les meilleurs candidats.

Investissez sur le pilote automatique

La caractéristique la plus unique de SeedInvest est sa fonction Auto Invest qui vous permet de créer un portefeuille diversifié de startups. C'est presque comme un robo-conseiller, uniquement pour le capital-investissement, qui n'est pas quelque chose que l'on trouve trop facilement.

Voici comment fonctionne Auto Invest de SeedInvest :

1. Dépôt minimal: Commencez avec un dépôt minimum de 1 000 $.
2. Investir: Investissez automatiquement dans les startups lorsqu'elles atteignent certains seuils pour leur augmentation (250 000 $ si sous le règlement D/CF ou 2 millions de dollars si sous le règlement A+). Il y a un montant d'investissement minimum par investissement de 200 $, donc votre dépôt de départ peut théoriquement investir dans cinq sociétés différentes avec ce montant de départ.
3. Allouer des fonds: SeedInvest vous permet de définir des règles prédéterminées sur le montant que vous souhaitez investir dans de nouvelles entreprises.
4. Développez votre portefeuille: Investissez régulièrement dans un portefeuille diversifié de startups au fur et à mesure que vous utilisez Auto Invest.

Vous pouvez également suspendre ou redémarrer Auto Invest. Et s'il y a une entreprise dans laquelle vous souhaitez investir plus d'argent, vous pouvez toujours investir via la page principale de l'offre. Il n'y a pas de frais pour l'utilisation d'Auto Invest. Cependant, vous payez les frais de traitement standard de SeedInvest de 2 %, plafonnés à 300 $ par transaction.

Frais et tarification de SeedInvest

Les investisseurs paient des frais de transaction de 2 % sur SeedInvest qui sont plafonnés à 300 $. Ces frais sont remboursés si vous investissez dans une entreprise qui ne termine pas son augmentation. Et vous ne payez pas de frais de gestion, d'intérêts différés ou de frais administratifs, ce qui est différent de la plupart des plateformes de financement participatif.

La raison pour laquelle les investisseurs ne paient pas d'autres frais est que SeedInvest facture aux startups des frais en espèces de 7,5 % de la valeur des titres achetés lors d'une augmentation et un billet convertible ou des frais de participation de 5 %. Par exemple, si une entreprise lève 200 000 $ sur SeedInvest sur une note de foule de 10 millions de dollars, SeedInvest gagne 15 000 $ en frais en espèces et 10 000 $ de la note de foule.

Performances historiques

Depuis sa création, SeedInvest a aidé plus de 250 startups à lever des capitaux. Et si vous lisez son page d'étude de cas, vous trouvez des réussites majeures comme Heliogen, qui a levé 1,6 million de dollars sur SeedInvest en 2017 à une valorisation de 20 millions de dollars et a fini par devenir public en 2021 à une valorisation de 2 milliards de dollars. Il existe également de nombreuses petites entreprises qui n'ont pas atteint le statut de licorne mais qui ont quand même généré des rendements importants.

Et lorsque vous regardez certains des autres investisseurs de ces sociétés, vous trouvez des noms comme Bill Gates, Mark Cuban et de nombreux fonds de capital-risque.

En bref, les entreprises répertoriées sur SeedInvest font partie des meilleures startups. Mais comme l'explique SeedInvest sur son page de risque de l'investisseur, l'investissement de démarrage ne garantit pas les rendements. En fait, il existe des risques importants, notamment la perte totale de capital, la dilution et la faillite complète de l'entreprise.

Investir dans des actifs alternatifs, comme investir dans des startups, est plus excitant que de s'en tenir aux actions ou aux ETF. Mais vous devez comprendre votre tolérance au risque et quel pourcentage de votre portefeuille vous souhaitez potentiellement investir dans des actions de démarrage. Et n'investissez jamais d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre car il s'agit d'un investissement incroyablement risqué, même si les entreprises semblent solides.

Liquidité

Vos investissements via SeedInvest sont des investissements hautement illiquides. Les startups sont des sociétés privées, vous ne pouvez donc pas vendre vos actions via une bourse publique. Et SeedInvest n'a pas non plus de place de marché secondaire pour la vente d'actions. De plus, les entreprises n'ont pas l'obligation de verser des dividendes, de sorte que vous ne verrez peut-être pas de rendements pendant une période de temps significative jusqu'à ce que l'entreprise devienne potentiellement publique ou rachète des actions.

En d'autres termes, n'investissez pas dans SeedInvest de l'argent dont vous pourriez avoir besoin à court terme. C'est un stratégie d'investissement à long terme qui est à la fois risqué et hautement illiquide.

Comment contacter SeedInvest

Vous pouvez contacter SeedInvest en envoyant un e-mail à [email protected]. Il y a aussi un widget de chat en direct sur son site Web une fois que vous créez un compte et que vous vous connectez. Le support client est disponible de 9h00 à 18h00 HNE, du lundi au vendredi.

Comment ouvrir un compte

Vous ouvrez un compte en saisissant votre nom complet et votre email. Vous devez également confirmer que vous êtes un investisseur qualifié. Les deux façons les plus courantes d'obtenir le statut d'accréditation comprennent :

• Avoir une valeur nette d'au moins 1 million de dollars (à l'exclusion de votre résidence principale).
• Avoir un revenu gagné d'au moins 200 000 $ (ou 300 000 $ avec un conjoint) pour les deux années précédentes et une espérance de revenu similaire pour l'année en cours.

Les investisseurs vérifient également leur compte pour déverrouiller la plateforme complète. Cela signifie entrer votre adresse, votre numéro de téléphone, votre date de naissance et des informations sur votre statut professionnel. Votre activité de financement est suspendue jusqu'à ce que l'équipe de conformité de SeedInvest vérifie les informations que vous soumettez.

Meilleures alternatives

Nous aimons SeedInvest en tant que plateforme d'investissement de démarrage en raison de son processus de vérification et de ses faibles frais pour les investisseurs. Mais c'est loin d'être le seul site de financement participatif axé sur les startups. Et selon vos objectifs, plusieurs alternatives pourraient être de meilleures options.

NotreFoule

Comme SeedInvest, OurCrowd est une autre plate-forme de financement participatif qui vous permet d'investir dans des startups approuvées et à croissance rapide. OurCrowd est également disponible pour les investisseurs du monde entier. Et le point de vente unique est que OurCrowd vous permet d'investir dans de nombreux fonds de démarrage afin que vous puissiez diversifier votre portefeuille plus facilement.

Vous devez être un investisseur accrédité pour vous inscrire, alors gardez cela à l'esprit. Il existe également un minimum d'investissement de 10 000 $ pour les transactions individuelles; 10x supérieur au minimum de SeedInvest. Mais vous obtenez plus de sélection, et OurCrowd a un processus de vérification strict et n'accepte qu'environ 1% à 2% des candidats.

Notez que OurCrowd facture aux investisseurs des frais de gestion et d'administration variables, ainsi que des intérêts différés sur les bénéfices. Vous pouvez lire notre Avis OurCrowd pour la panne complète.

Rue du rendement

Rue du rendement est une plate-forme d'investissement en actifs alternatifs qui comprend parfois des offres telles queInvestissements IPO. Il permet également aux membres d'investir dans des classes d'actifs comme ouvrages d'art, dette, immobilier, et crypto. Il existe un fonds d'entrée de gamme de 500 $ qui est disponible pour les investisseurs non accrédités. D'autres offres nécessitent une accréditation et ont généralement une exigence d'investissement minimum de 10 000 $ à 15 000 $.

Nous aimons Yieldstreet car il propose de nombreuses classes d'actifs différentes à prendre en compte. Si vous souhaitez que les actions et de nombreuses autres classes d'actifs s'éloignent des investissements traditionnels, cela pourrait être la plate-forme idéale.

La plateforme a enregistré un rendement net annualisé (IRR) de 9,71 % depuis sa création en 2014. Les frais de gestion annuels varient selon l'investissement mais peuvent atteindre jusqu'à 2,5 %, c'est donc un inconvénient par rapport à SeedInvest.

Mainvest

Alors que Mainvest offre des opportunités d'investissement basées sur la dette plutôt que sur des investissements basés sur des actions, c'est toujours une excellente alternative à SeedInvest pour diversifier votre portefeuille.

Avec Mainvest, vous aidez à financer la croissance de petites entreprises à travers les États-Unis. En retour, vous recevez des paiements d'intérêts réguliers des entreprises jusqu'à ce que votre prêt soit remboursé, puis certains. Mainvest vise des rendements de 10% à 25% pour les investisseurs et n'exige qu'un investissement minimum de 100 $.

Les types d'entreprises que vous trouvez sur la plate-forme comprennent généralement des brasseries, des cafés, des restaurants et d'autres petits entreprises locales. Ce ne sont pas des startups qui cherchent à atteindre une valorisation de licorne. Mais vous pouvez toujours utiliser Mainvest pour diversifier votre portefeuille et créer un nouveau flux de revenus.

Conclusion

Si vous recherchez des startups de qualité dans lesquelles investir, SeedInvest est l'une des meilleures plateformes de financement participatif. Il est difficile de trouver des options disponibles pour les investisseurs non accrédités. De plus, le minimum de 1 000 $ pour de nombreuses offres signifie que presque tout le monde peut commencer à investir. Lorsque vous ajoutez des fonctionnalités innovantes comme Auto Invest, il est clair pourquoi SeedInvest est si populaire.

N'oubliez pas: les investissements en private equity sont à la fois extrêmement risqués et illiquides. Vous ne devriez jamais investir de l'argent dont vous avez besoin à court terme ou de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Et si vous avez besoin de conseils, n'hésitez pas à demander à un conseiller financier pour des conseils plus personnalisés.