Revue Kubera: le meilleur suivi de portefeuille et de valeur nette ?

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Le suivi de votre valeur nette vous aide à comprendre votre situation financière globale et à déterminer si vous vous dirigez dans la bonne direction. Mais si vous avez déjà utilisé des applications gratuites de suivi de la valeur nette, vous savez probablement à quel point elles peuvent être imprudentes.

Mais Kubera n'est pas votre tracker moyen. Cet outil de suivi de portefeuille et de valeur nette se synchronise avec plus de 20 000 banques et maisons de courtage, et il offre également un incroyable support crypto et DeFi. C'est l'un des trackers les plus complets et il excelle pour les portefeuilles plus importants.

Cependant, Kubera n'est pas gratuit et il manque les outils de budgétisation dont vous pourriez avoir besoin. Notre examen de Kubera couvre exactement le fonctionnement de la plate-forme et, plus important encore, comment décider si vous devez l'utiliser ou non.

Examen Kubera

Honoraires - 7
Facilité d'utilisation - 9
Outils et ressources - 7
Synchronisation - 9
Sécurité et confidentialité - 8

8

Total

Kubera est un outil de suivi de portefeuille et de valeur nette haut de gamme incroyablement facile à utiliser et très élégant. Il excelle dans le suivi des investissements et de la cryptographie, mais vous pouvez ajouter manuellement tout actif ou passif que vous souhaitez. Cependant, Kubera n'est pas gratuit et il manque également des outils de budgétisation proposés par certains de ses concurrents.

Démarrer avec Kubera

Avantages et inconvénients

avantages

  • Se synchronise avec plus de 20 000 banques et courtiers
  • Suivi approfondi de la cryptographie et de la DeFi
  • Pas de pubs
  • Kubera ne vend pas de données clients

les inconvénients

  • Il n'y a pas de plan gratuit
  • Kubera ne dispose d'aucun outil de budgétisation ou d'investissement

Qu'est-ce que Kubera

Logo KuberaKubera est un portefeuille premium et suivi de la valeur nette outil qui vous permet de surveiller vos investissements, vos avoirs immobiliers et d'autres classes d'actifs afin d'obtenir une image complète de vos finances.

La plate-forme affirme qu'il s'agit du "suivi de la valeur nette le plus moderne au monde", et la gamme d'actifs qu'elle peut suivre contribue certainement à étayer cette affirmation.

L'entreprise n'a commencé qu'en 2018. Mais depuis sa création, Kubera a grandi pour suivre plus de 12,10 milliards de dollars pour les particuliers et 3,4 milliards de dollars pour les institutions.

À qui s'adresse Kubera ?

Si vous voulez le tracker de valeur nette le plus détaillé sur le marché en ce moment, Kubera est fait pour vous. Cela est particulièrement vrai si vous disposez d'une vaste crypto et DeFi portefeuille avec lequel de nombreux autres trackers de valeur nette ne fonctionnent pas. Nous aimons également Kubera si vous souhaitez un système de type tableur pour saisir manuellement les actifs et les passifs.

Si vous voulez un tracker de valeur nette qui dispose également d'outils de budgétisation ou d'informations sur les dépenses, Kubera n'est pas pour vous. Il s'agit strictement d'un portefeuille payant et d'un outil de suivi de la valeur nette, et non d'un progiciel financier tout-en-un.

Comment fonctionne Kubera ?

Vous vous inscrivez à Kubera avec votre compte Gmail. Vous payez 1 $ pour essayer la plateforme pendant 14 jours avant de décider de payer ou non un abonnement. L'inscription nécessite les informations de votre carte de crédit, mais vous n'êtes pas débité automatiquement à la fin de votre essai.

Une fois que vous êtes dans le tableau de bord de Kubera, la construction de votre portefeuille est incroyablement rapide grâce au nombre de banques, de courtiers et d'échanges auxquels il s'intègre.

1. Connectez votre compte de courtage

Après votre inscription à Kubera, vous commencez à ajouter divers actifs à votre compte afin que son logiciel puisse suivre votre portefeuille. La façon la plus simple de commencer est de connecter n'importe quel courtiers en ligne et les banques que vous utilisez à Kubera.

Kubera travaille avec plus de 20 000 banques et courtiers du monde entier, vous ne devriez donc pas avoir de difficulté à connecter vos comptes. Alternativement, vous pouvez entrer des symboles boursiers individuels pour suivre vos avoirs de cette façon. Kubera travaille avec toutes les principales bourses aux États-Unis, au Canada, au Royaume-Uni, en Europe, en Asie, en Australie et en Nouvelle-Zélande.

Une fois que vous avez ajouté vos comptes de courtage ou vos actions individuelles et FNB holdings, Kubera décompose tous vos investissements sous un tableau de bord central. Il m'a fallu environ deux minutes pour ajouter une poignée d'actions à mon portefeuille de démonstration :

Kubera Stock Holdings

Si vous ajoutez des actifs de votre courtier, Kubera sait quand vous les avez achetés, il indique donc si les avoirs sont positifs ou négatifs. Il suit également le taux de rendement (IRR) de chaque actif et vous permet de comparer les performances à des indices comme le S&P 500 ou à des actions populaires comme Tesla..

Vous pouvez ajouter la date à laquelle vous avez acheté des actifs si vous les saisissez également manuellement, mais cela demande un peu de travail supplémentaire. La synchronisation de vos comptes de courtage est certainement le moyen le plus simple de commencer à utiliser Kubera.

2. Ajouter d'autres actifs

Après avoir ajouté votre courtage à Kubera, il est temps d'ajouter d'autres actifs et passifs que vous possédez pour compléter votre portefeuille.

Le nombre d'actifs pris en charge par Kubera est ce qui rend le logiciel si génial. Voici des exemples d'actifs que vous pouvez ajouter à votre portefeuille :

  • Échange de crypto-monnaie et portefeuille
  • NFT vous possédez
  • Métaux précieux
  • Immobilier
  • Voitures
  • Devises
  • Noms de domaine

Si vous êtes sérieux investisseur crypto, Kubera est également l'un des meilleurs trackers de portefeuille que vous pouvez utiliser. Tout comme sa connexion de courtage, Kubera peut se synchroniser avec à peu près n'importe quel échange ou portefeuille majeur que vous utilisez. Alternativement, vous pouvez ajouter manuellement des tickers crypto comme Bitcoin ou Ethereum tout comme vous pouvez le faire avec d'autres investissements.

De plus, Kubera offre un support DeFi, vous pouvez donc ajouter des actifs tels que des NFT ou des fonds que vous avez dans un pool de jalonnement à votre portefeuille.

3. Ajouter des passifs

Étant donné que Kubera est un outil de suivi de la valeur nette, il est également important d'ajouter divers éléments de passif à votre compte afin de connaître votre véritable valeur nette.

Ce processus est identique à l'ajout d'actifs individuels, et vous pouvez synchroniser tous les prêts et factures de carte de crédit de votre banque afin que Kubera suive automatiquement votre dette. Alternativement, vous pouvez ajouter des dettes manuellement en saisissant un nom et une valeur.

Dette Kubera

Une fois que vous avez entré vos dettes, vous voyez un aperçu rapide de vos actifs totaux, de vos dettes et de votre valeur nette globale sur la barre latérale de Kubera.

4. Suivez votre portefeuille et votre valeur nette

L'onglet Votre valeur nette montre une répartition visuelle de la façon dont votre la valeur nette a augmenté ou diminué avec le temps. J'aime aussi Kubera car il fournit des graphiques circulaires élégants qui mettent en évidence vos allocations d'actifs, de dettes et d'investissements :

Allocation d'actifs Kubera

Dans l'ensemble, le tableau de bord de la valeur nette de Kubera fournit un très bon aperçu simple de la façon dont vous vous en sortez en termes de création de richesse.

5. Partagez votre portefeuille

Vous pouvez envoyer un lien en lecture seule vers votre portefeuille Kubera, ce qui est utile si vous travaillez avec un conseiller financier ou même lors d'une demande de prêt.

Tarifs et frais Kubera

Le plan personnel de Kubera coûte 150 $ par an. Vous pouvez également payer 1 $ pour essayer la plateforme pendant 14 jours. Votre essai ne se renouvelle pas automatiquement, vous pouvez donc créer votre portefeuille pour voir si vous aimez utiliser Kubera avant de décider d'acheter.

Il existe également un plan institutionnel Kubera'a pour les CPA, les conseillers et les family offices, mais vous devez contacter l'entreprise pour un devis personnalisé.

Il existe des trackers de valeur nette gratuits comme menthe, ou Capital personnel. Cependant, Kubera ne vend pas vos données, et la seule façon dont l'entreprise gagne de l'argent est par le biais des frais d'abonnement. Et il se synchronise également mieux avec votre banque et votre compte de courtage que beaucoup des applications comme Mint qui ont souvent des problèmes de synchronisation.

Kubera est-il sûr ?

Comme mentionné, Kubera ne vend aucune de vos données, et le maintien de la confidentialité des clients est l'un des principaux avantages de son utilisation.. De plus, il utilise des services d'agrégation de comptes financiers tiers comme Plaid pour se connecter à vos comptes bancaires et de courtage. Cela signifie que Kubera n'a aucune de vos informations bancaires ou de courtage, et il en va de même pour les échanges cryptographiques et les portefeuilles, car il s'appuie sur des clés API et des clés secrètes pour se connecter.

Les données sont également chiffrées au repos et en transit. Et il existe d'autres fonctionnalités de sécurité comme l'authentification à deux facteurs que vous pouvez activer. Enfin, Kubera travaille également avec des sociétés de sécurité externes pour effectuer des audits réguliers.

Dans l'ensemble, il s'agit d'une application de suivi de portefeuille et de valeur nette sûre qui utilise les mêmes protocoles de sécurité que les autres grandes sociétés FinTech.

Comment contacter Kubera

Vous pouvez joindre Kubera en envoyant un e-mail à [email protected] Il y a aussi un widget de chat sur son site Web et lorsque vous êtes connecté, vous pouvez l'utiliser pour contacter le support client. Selon le widget, Kubera répond normalement en quelques heures.

Meilleures alternatives

Dans le monde des trackers de portefeuille et de valeur nette, Kubera est l'une des meilleures options disponibles. C'est un service premium, mais vous en avez certainement pour votre argent. Et si vous voulez une prise en charge approfondie de la crypto et de DeFi, c'est le meilleur tracker, haut la main.

Cependant, Kubera est juste un outil de suivi de la valeur nette et du portefeuille. Vous ne disposez d'aucun outil de budgétisation ni d'informations sur les dépenses, et vous ne pouvez pas non plus investir via la plateforme.

Si vous avez des dépenses actuelles, nous vous suggérons de vous en tenir à une application gratuite comme Mint. De plus, il existe d'autres alternatives Kubera qui sont d'excellents choix si vous voulez plus de fonctionnalités.

Capital personnel

Commencez avec le capital personnel

Personal Capital est notre alternative préférée à Kubera si vous souhaitez un portefeuille plus complet et un outil de suivi de la valeur nette. Vous obtenez un tracker de valeur nette gratuit avec Capital personnel, et vous pouvez lier vos comptes bancaires et d'investissement comme Kubera. L'ajout manuel de fonds cryptographiques vous permet également de suivre votre portefeuille cryptographique.

De plus, Personal Capital propose une gamme d'autres outils gratuits, notamment un outil de budgétisation, un analyseur de frais d'investissement et un planificateur d'épargne. Et si tu investir 100 000 $ ou plus, vous pouvez utiliser son service de gestion de patrimoine et travailler avec un conseiller pour construire une stratégie d'investissement personnalisée.

Kubera est toujours un suivi de portefeuille et de valeur nette plus complet. Mais Personal Capital est beaucoup plus complet, surtout si vous voulez des fonctionnalités de budgétisation.

YNAB

YNAB
Démarrer avec YNAB

Si vous cherchez à rembourser ses dettes et construire un budget qui fonctionne, YNAB, qui signifie Vous avez besoin d'un budget, est votre meilleure option.

YNAB travaille sur le principe de donner un emploi à chaque dollar. Il met en évidence vos principaux domaines de dépenses et vous aide à mettre de l'argent au travail pour rembourser vos dettes, constituer votre fonds d'urgence et économiser. Et une fois que vous avez importé vos transactions dans l'application ou la version Web, il peut automatiquement catégoriser les dépenses afin que vous sachiez ce que vous dépensez par catégorie.

Il existe également des rapports sur la valeur nette et les dépenses, de sorte que vous obtenez un aperçu de vos finances comme Kubera.

Conclusion

Ton valeur nette est un indicateur global de votre santé financière, et son suivi vous aide à savoir si vous vous dirigez dans la bonne direction ou non. Mais avec la rapidité avec laquelle le monde financier évolue, de nombreux trackers de valeur nette gratuits ne prennent pas en charge les classes d'actifs émergentes comme la crypto. De plus, de nombreux trackers gratuits ont des problèmes de synchronisation fréquents ou remplissent votre tableau de bord de publicités.

Avec Kubera, vous bénéficiez d'un outil de suivi de la valeur nette premium et transparent. Vous devez payer pour le luxe, mais pour des portefeuilles plus compliqués, le prix annuel pourrait en valoir la peine.

Je préfère les options comme Capital personnel si vous voulez plus de fonctionnalités comme des outils de budgétisation et d'épargne. Mais pour un tracker de valeur nette élégant et facile à utiliser, il est difficile de battre Kubera.

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