Comment investir dans le whisky et autres spiritueux: Guide du débutant

Un bon whisky peut coûter cher. C'est peut-être l'une des raisons pour lesquelles certains amateurs de whisky et de spiritueux fins transforment leurs collections en investissements. Au cours de la dernière décennie, l'intérêt pour l'investissement dans le whisky et d'autres spiritueux s'est accru, certaines bouteilles atteignant plus de 1 million de dollars aux enchères.

Mais si vous êtes un fan de whisky, investir dans votre bouteille préférée de Macallan est-il financièrement judicieux? Outre le goût et la passion, il y a d'autres facteurs à considérer avant d'investir dans le whisky. Lisez la suite pour en savoir plus sur la façon d'investir dans le whisky et d'autres spiritueux et explorer les avantages et les inconvénients.

Pourquoi investir dans le whisky et autres spiritueux ?

Alors que les investisseurs se tournent vers couvrir leurs portefeuilles contre le risque d'inflation et la volatilité des marchés, les actifs alternatifs, tels que le whisky, ont retenu l'attention du grand public. En effet, le whisky rare à lui seul a vu sa valeur augmenter de 586 % au cours des dix dernières années, selon le Indice d'investissement de luxe Knight Frank.

Il se porte également bien du côté des consommateurs: les ventes de whisky aux États-Unis ont régulièrement augmenté chaque année, avec plus de 76 millions de caisses de neuf litres vendues en 2021. Alors que les investisseurs et les consommateurs accordent plus d'attention à la qualité des whiskies haut de gamme, ces chiffres pourraient probablement augmenter. Global Market Insights estime que le marché atteindra 85 milliards de dollars d'ici 2027.

Comment investir dans le whisky et autres spiritueux

Que vous ayez déjà une petite collection de bouteilles de spiritueux et que vous cherchiez à vous développer dans d'autres liqueurs haut de gamme, ou que vous soyez simplement curieux d'ajouter cette classe d'actifs alternative à votre portefeuille, il existe de nombreuses opportunités d'investissement à rechercher. Cependant, il existe quatre façons principales d'investir dans le whisky et autres spiritueux :

Investir dans des fûts de whisky (barils)

L'achat d'un fût est un moyen populaire d'investir dans le whisky. Le whisky met souvent des années à se développer dans son fût, et il peut s'écouler entre cinq et 15 ans avant d'être mis en bouteille.

L'investissement en fût est souvent considéré comme un investissement plus stable. Les prix sont susceptibles d'augmenter lorsque le baril est mis en bouteille et les investisseurs pourraient obtenir un rendement de 5 à 25 %.

Cependant, comme tout investissement, il y a des risques et les bénéfices ne sont pas garantis. De plus, cela peut nécessiter un coût initial élevé. Et il y a des escroqueries de fûts de whisky à surveiller. Les fraudeurs peuvent essayer de vendre des barils qui n'existent même pas, alors faites d'abord vos recherches sur le distillateur et le vendeur.

Investir dans des bouteilles de whisky

Une autre façon d'investir dans le whisky et autres spiritueux est d'acheter quelques bouteilles haut de gamme et de les stocker. Par exemple, supposons que vous souhaitiez investir dans le whisky irlandais. Eh bien, vous pouvez acheter des bouteilles de whisky irlandais plus jeunes dans des magasins, en ligne ou dans des maisons de vente aux enchères, dans l'espoir qu'elles augmentent en valeur dans 10 à 20 ans.

Certains amateurs de whisky recherchent des bouteilles destinées à être collectées et non bues. Ces bouteilles ont généralement au moins 50 ans ou plus et sont très recherchées. Si vous décidez d'emprunter cette voie, vous devrez rechercher les distilleries, le type de bois utilisé dans le fût, les lots et la valeur prévue des bouteilles. Vous devrez également vous soucier du bon stockage et vous devrez assurer vos bouteilles contre tout dommage potentiel.

Investir dans des actions de whisky et des ETF

Si vous ne souhaitez pas acheter des bouteilles individuelles et faire face aux frais de stockage et d'assurance, vous pouvez investir directement dans les distilleries et les sociétés d'alcool comme Boston Beer Company (SAM) et Brown Forman Société. De cette façon, vous pouvez facilement acheter et vendre des actions par l'intermédiaire de votre courtier et en garder une trace comme tout autre investissement boursier.

Il existe même un ETF qui se concentre uniquement sur les spiritueux, le Spirited Funds/ETFMG Whisky and Spirits ETF (WSKY). Le fonds détient des actions de sociétés comme Pernod Ricard (qui détient Glenlivet) et Brown-Forman (le propriétaire de Jack Daniels).

Investir via une plateforme

L'un des moyens les plus simples d'investir dans le whisky consiste à utiliser une plateforme d'investissement. Ces entreprises se procurent et achètent des bouteilles et s'occupent du stockage. Beaucoup d'entre eux vous permettent également d'acheter des fractions d'actions et de liquider vos actifs si vous décidez que l'investissement dans un bon esprit n'est pas pour vous.

FûtX est un fonds d'investissement spécialisé dans les fûts de whisky. Comme mentionné précédemment, les fûts sont moins chers à l'achat et peuvent être plus rentables que les bouteilles individuelles. CaskX permet investisseurs accrédités investir dans de jeunes fûts de Scotch et de Bourbon. La plate-forme s'occupe de l'assurance, du stockage et même de la vente, de sorte que les investisseurs n'ont pas besoin de lever le petit doigt.

Chemin du Rallye. est une application d'investissement alternatif qui vous permet de rechercher et d'acheter des actions d'articles de haute qualité dans le monde entier, y compris du whisky. La société titrise le produit et vend des fractions d'actions d'actifs alternatifs. C'est un moyen pour les investisseurs de commencer à investir dans le whisky sans débourser beaucoup d'argent.

Choses à garder à l'esprit lorsque vous investissez dans le whisky

Lorsque vous investissez dans du whisky et d'autres spiritueux, l'âge et la rareté sont les deux facteurs les plus importants qui influent sur la valeur d'une bouteille.

Habituellement, plus une bouteille de whisky est âgée, plus elle vaut cher. Le whisky des distillateurs fermés ou des bouteilles en édition limitée ou en fût unique peut également valoir plus.

Il existe une variété d'alcools dans lesquels investir, donc si vous êtes nouveau dans l'investissement dans des produits liquides comme l'alcool, tenez-vous en à un, comme le whisky, pour commencer. Parmi les marques de qualité investissement haut de gamme les plus populaires, citons Glenlivet, Macallan et Yamazaki. Ne vous contentez pas non plus de regarder les whiskies écossais et irlandais: les whiskies américains et japonais peuvent également atteindre des prix élevés.

N'oubliez pas qu'investir dans des bouteilles et des fûts d'alcool est généralement un investissement à long terme et peu liquide (ce qui signifie que vous ne pouvez pas le vendre rapidement). Si vous achetez des bouteilles au lieu d'investir dans des stocks ou d'acheter via une plateforme, vous devrez également trouver un stockage approprié pour vous assurer que votre investissement est protégé.

L'assurance est une autre chose à garder à l'esprit lorsqu'ils investissent dans du whisky et d'autres spiritueux. Vous voulez vous assurer que votre investissement conserve sa valeur. Pour cette raison, de nombreux investisseurs souscriront des polices d'assurance pour protéger leurs bouteilles contre des choses comme la casse, les dégâts des eaux ou la perte.

Avantages et inconvénients d'investir dans le whisky et autres spiritueux

Le whisky peut-il être un bon investissement ?

Le whisky a un net avantage sur d'autres actifs alternatifs tels que vin en raison de sa longue durée de conservation. Quelqu'un qui cherche à tirer profit en retournant rapidement des bouteilles risque de se retrouver déçu. Cependant, les prix du whisky ont tendance à augmenter régulièrement sur le long terme.

Cependant, ce n'est pas parce que les prix ont augmenté dans le passé qu'ils continueront à le faire. Soyez prudent lorsque vous placez tous vos fonds dans un seul fonds ou investissement, et faites vos recherches avant d'investir.

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L'essentiel

Investir dans le whisky et autres spiritueux est un moyen de plus en plus populaire pour les investisseurs de diversifier leurs portefeuilles.

Vous pouvez acheter des fûts ou des bouteilles et les conserver un moment dans l'espoir qu'ils prennent de la valeur. Ou vous pouvez acheter des actions d'une société d'alcool ou l'ETF Spirited Funds/ETFMG Whisky and Spirits ETF (WSKY). Et pour les investisseurs qui souhaitent investir mais ne veulent pas se soucier de l'achat et du stockage des bouteilles, il existe des plateformes de whisky et de spiritueux qui font tout le travail pour vous.

Quelle que soit la voie que vous choisissez, n'oubliez pas que tous les investissements dans l'alcool sont risqués. Bien qu'ils puissent être un excellent moyen de se diversifier, assurez-vous de ne conserver qu'une petite partie de votre portefeuille global dans des actifs alternatifs, du whisky et d'autres spiritueux.

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