Il existe de nombreuses applications de finances personnelles qui peuvent vous aider à créer un budget et à suivre vos dépenses. Truebill et Mint sont deux exemples populaires et vous essayez peut-être de choisir la bonne application entre les deux.
Mint et Truebill vous permettent de créer des budgets personnalisés et de surveiller vos dépenses mensuelles. Mais il y a des différences énormes dans les prix. De plus, Mint se concentre presque uniquement sur la budgétisation tandis que Truebill a d'autres fonctionnalités, comme les annulations d'abonnement et un service de négociation de factures.
Pour vous aider à faire le bon choix, nous décomposons tout ce que vous devez savoir sur Truebill vs. Menthe.
À propos de la menthe
menthe
est une application gratuite de finances personnelles et de budgétisation qui a débuté en 2006. La plate-forme a été acquise par Intuit en 2009 et continue d'être l'une des applications de budgétisation les plus populaires sur le marché.
Avec Mint, vous pouvez consolider tous vos comptes financiers sous un même toit, en obtenant une vue complète de vos finances. De plus, il dispose d'excellents outils de budgétisation gratuits pour vous aider à planifier et à suivre vos dépenses mensuelles.
À propos de Truebill
Truebill est une application de budgétisation et de négociation de factures qui a débuté en 2015. Le principe de l'application est d'aider ses utilisateurs à surveiller leurs dépenses et à mettre automatiquement de l'argent de côté chaque mois en utilisant l'IA. Et grâce à son équipe de conciergerie, les utilisateurs Premium bénéficient d'avantages tels que la négociation de factures, réduisant potentiellement les dépenses mensuelles telles que les factures de téléphone et de câble.
Selon son site Web, Truebill a aidé ses plus de 3,4 millions d'utilisateurs à économiser plus de 245 millions de dollars. Cela a également aidé à annuler plus de 155 millions de dollars de frais d'abonnement inutilisés pour ces membres.
Truebill contre. Mint - Comparaison des fonctionnalités
Mint est avant tout une application de budgétisation, tandis que Truebill est une application de finances personnelles avec des fonctionnalités de budgétisation, de rapport de solvabilité et de négociation de factures..
Cela signifie que Mint est plus complet pour créer des budgets personnalisés et gérer vos dépenses, mais Truebill a plus de fonctionnalités dans l'ensemble.
Notre Truebill contre. Mint Breakdown va examiner les caractéristiques communes à ces applications ainsi que leurs caractéristiques uniques.
Budgétisation
Mint et Truebill ont tous deux des fonctionnalités de budgétisation, mais Mint se concentre certainement sur vous aider créer un budget alors que ce n'est qu'un aspect de l'utilisation de Truebill.
Avec Mint, vous commencez par synchroniser votre compte bancaire avec l'application afin qu'elle puisse télécharger toutes vos transactions et valeurs de compte. À partir de là, les transactions se voient automatiquement attribuer différentes catégories, telles que les divertissements, le loyer et la nourriture. Vous pouvez également créer des catégories supplémentaires pour rendre votre budget plus précis et modifier les valeurs attribuées automatiquement qui sont inexactes.
Ce qui est bien, c'est que l'application de Mint affiche une ventilation totale de votre budget mensuel, combien vous avez dépensé et combien de place il vous reste. Il vous permet également de ventiler les dépenses par catégorie afin que vous sachiez si vous dépensez selon vos moyens ou non.
Truebill a un système de budgétisation similaire à Mint. Une fois que vous avez connecté votre compte bancaire, l'application classe automatiquement les dépenses en différentes catégories. Il met également en évidence les habitudes de dépenses historiques, afin que vous puissiez repérer si vous dépensez trop pour une certaine catégorie. L'application calcule également les "allocations de dépenses" pour éviter les dépenses excessives mensuelles dans différentes catégories.
Dans l'ensemble, les fonctionnalités de budgétisation sont similaires entre Truebill et Mint. Notez simplement que Truebill est axé sur les applications mobiles et a une version de bureau assez clairsemée. En revanche, Mint fonctionne de la même manière sur votre téléphone et sur votre ordinateur.
Notez également que la version gratuite de Truebill ne vous permet pas de créer des budgets illimités ou des catégories de budget personnalisées, ce qui est un inconvénient important par rapport à Mint..
Gagnant - Mint a plus d'outils de budgétisation gratuits que Truebill.
Établissement d'objectifs
Parallèlement à la budgétisation, Mint et Truebill vous permettent de travailler vers différents objectifs d'économies en plus de créer un budget global.
Avec Mint, le système d'objectifs est très simple. Vous créez des objectifs comme économiser pour des vacances ou devenir sans dette puis suivez vos progrès vers ces objectifs. Vous pouvez attribuer des objectifs à différents comptes, comme un compte d'épargne à haut rendement vous vous êtes connecté ou laissez des objectifs non attribués.
En revanche, Truebill adopte une approche plus granulaire pour vous aider à atteindre différents objectifs financiers. Son outil d'analyse des dépenses décompose votre revenu mensuel, les factures que vous avez payées, le montant des dépenses actuelles et le montant total des dépenses discrétionnaires qu'il vous reste.
Les utilisateurs Premium peuvent ensuite créer des objectifs dans leur compte Smart Savings, et il existe trois types d'objectifs que vous pouvez créer:
- Fonds d'urgence: Cet objectif vous aide à construire un fonds d'urgence de 1 000 $ aussi vite que possible.
- Filet de sécurité: Une fois que vous avez créé un fonds d'urgence, cet objectif vous permet d'économiser trois mois de dépenses.
- Personnalisé: Créez votre propre objectif, comme acheter une nouvelle voiture ou économiser pour un mariage.
Ce qui est bien, c'est que Truebill propose deux façons de financer vos nouveaux objectifs. La première consiste à utiliser Smart Savings qui utilise l'IA pour transférer de petites sommes d'argent de votre compte courant vers votre compte Smart Savings lorsque cela a du sens. Ceci est similaire à applications de micro-épargne Comme Chiffre, et Truebill ne transfère pas plus que ce que vous pouvez vous permettre d'économiser pour éviter les frais de découvert. Alternativement, la deuxième méthode de financement consiste à mettre en place des transferts personnalisés.
Gagnant - Mint dispose de meilleurs outils de définition d'objectifs puisque Truebill nécessite de payer pour Smart Savings.
Rapports et surveillance du pointage de crédit
L'un des avantages de Mint est que vous pouvez obtenir des rapports de solvabilité gratuits grâce à son partenariat avec TransUnion. Vous bénéficiez également d'une surveillance gratuite et Mint vous envoie des mises à jour chaque fois que TransUnion reçoit de nouvelles informations de crédit.
Les utilisateurs Premium de Truebill reçoivent également des rapports de solvabilité et des alertes en temps réel pour les changements ayant un impact sur votre pointage de crédit. Mais nous préférons Mint à Truebill pour rapports et surveillance du crédit puisque c'est gratuit.
Gagnant - Mint offre des rapports de crédit et une surveillance gratuits.
Tarification et forfaits payants
L'une des principales différences entre Mint et Truebill est que la majorité des fonctionnalités de Mint sont gratuites, tandis que Truebill Premium déverrouille de nombreux autres outils de budgétisation et d'économie.
Avec Mint, vous obtenez presque toutes les fonctionnalités gratuitement. Vous pouvez passer à Mint Premium pour 4,99 $ par mois. Ce plan supprime les publicités et fournit d'autres outils de visualisation des données et des pannes. Vous bénéficiez également d'un service de négociation de factures grâce à son partenariat avec BillShark. Mais pour la plupart des utilisateurs, il ne sert à rien de payer pour Mint.
En comparaison, Truebill Premium coûte entre 3 $ et 12 $ par mois, et vous choisissez combien vous payez grâce à son modèle « payez ce qui est juste ». Si vous payez 3 $ ou 4 $, vous payez annuellement, mais sinon, c'est une facturation mensuelle. Les avantages dont vous bénéficiez avec Truebill Premium incluent :
- Budgets illimités et catégories de budget personnalisées
- Support client haut de gamme
- Comptes d'épargne intelligents pour épargner automatiquement pour vos objectifs
- Synchronisation du solde en temps réel
- Rapports de crédit et surveillance
- Service d'annulation de facture
Malheureusement, vous devez vraiment payer pour Premium si vous voulez tirer le meilleur parti de Truebill. Vous pouvez vous en tirer avec le plan gratuit si vous ne vous souciez pas de la personnalisation du budget ou de certains des autres outils automatiques, mais ce n'est pas aussi complet que Mint lorsqu'il est gratuit.
Gagnant - Truebill a des fonctionnalités plus diversifiées, mais Mint est meilleur si vous voulez rester gratuit.
Caractéristiques uniques de la menthe
La principale raison d'utiliser Mint est ses outils de budgétisation. Mais cette application de budgétisation leader possède également plusieurs autres fonctionnalités utiles telles que :
- Investissement et suivi de la cryptographie: Vous pouvez connecter vos comptes de placement à Mint pour surveiller votre portefeuille d'investissement. Et Mint s'associe désormais à Coinbase pour vous permettre de suivre les avoirs Bitcoin.
- Suivi de la valeur nette: Une fois que vous avez connecté tous vos comptes, vous pouvez utiliser Mint pour suivre votre valeur nette.
- Suivi des factures: Vous pouvez configurer le suivi des factures avec Mint et le faire vous alerter lorsque les dates d'échéance approchent ou si les fonds sont bas sur votre compte afin que vous n'encouriez pas de frais de découvert.
Caractéristiques uniques de Truebill
Contrairement à Mint, Truebill ne se concentre pas uniquement sur la budgétisation. L'application possède plusieurs autres fonctionnalités uniques qu'elle utilise pour aider à réduire les dépenses mensuelles :
- Annuler les abonnements: L'un des arguments de vente de Truebill est qu'il surveille vos abonnements mensuels et les met en évidence afin que vous ne payiez pas pour des services que vous n'utilisez pas. Les membres Premium peuvent également demander à l'équipe de conciergerie de Truebill d'annuler les abonnements en leur nom.
- Négociation de facture: Les membres Premium peuvent demander à Truebill de négocier de meilleurs tarifs pour les factures mensuelles telles que les paiements d'assurance cellulaire, de câble et de voiture. Tout ce que vous avez à faire est d'ajouter une photo de votre facture à l'application et de demander à Truebill de rechercher un meilleur tarif. Il ne rétrograde ni ne supprime jamais les services pour économiser de l'argent. Au lieu de cela, il essaie d'obtenir des taux ou des crédits de compte inférieurs. Si Truebill trouve des économies, il facture des frais de réussite de 30 % à 60 % des économies trouvées, et vous choisissez le montant à payer.
- Carte de crédit Truecard: Truebill a lancé une nouvelle carte de crédit à laquelle les membres premium peuvent s'appliquer. Cette carte vise à maintenir l'utilisation du crédit à un faible niveau et à vous permettre de suivre les paiements lentement construire votre pointage de crédit. Des remises en argent arriveront également sur la carte à l'avenir de certaines marques.
Avantages et inconvénients de la menthe
avantages
- La version gratuite de l'application comprend presque toutes les fonctionnalités
- Créez des catégories de budget personnalisées avec le plan gratuit
- Comprend un investissement et un tracker Bitcoin
- Vous permet de suivre facilement votre valeur nette
- Application mobile très conviviale et fonctionne également sur ordinateur
les inconvénients
- Les problèmes de synchronisation de compte sont une plainte courante et la raison pour laquelle les gens utilisent Alternatives à la menthe
- Manque les fonctionnalités d'économie d'argent telles que l'annulation de factures et la négociation offertes par Truebill
Avantages et inconvénients de Truebill
avantages
- Vous aide à surveiller les abonnements mensuels pour éviter de payer pour des services que vous n'utilisez pas
- Fournit des informations utiles sur les dépenses
- Peut aider les utilisateurs premium à économiser de l'argent en négociant de meilleurs tarifs sur les factures mensuelles
les inconvénients
- Vous devez payer Truebill Premium pour débloquer les meilleures fonctionnalités
- Pas aussi complet pour la budgétisation que Mint, surtout si vous vous en tenez au plan gratuit
Truebill contre. Mint - Quelle application de budgétisation devriez-vous choisir ?
Si vous avez juste besoin d'une application de budgétisation pour vous aider à surveiller vos dépenses et à rester sur la bonne voie, Mint est meilleur que Truebill. La version gratuite de l'application a tout ce dont vous avez besoin, y compris la personnalisation des catégories de budget qui manque à la version gratuite de Truebill. Pouvoir surveiller votre portefeuille d'investissement et suivre votre valeur nette sont également des avantages.
En revanche, Truebill est meilleur que Mint si vous souhaitez commencer à réduire vos dépenses mensuelles et avez besoin d'un coup de main sérieux. L'application est utile pour suivre les abonnements et peut vous aider à obtenir des tarifs plus bas sur certaines factures mensuelles. Cependant, préparez-vous à dépenser au moins 36 $ par an pour la version Premium si vous voulez la plupart de ce que propose Truebill.
Bien sûr, Mint et Truebill ne sont que deux options à votre disposition. Les propriétaires de petites entreprises peuvent trouver des logiciels comme Accélérer est supérieur, d'autant plus qu'il prend en charge les paiements de factures contrairement à ces deux applications. Et vous pouvez également utiliser Capital personnel pour suivre votre valeur nette, votre budget et analyser vos frais d'investissement.
Espérons que notre Mint vs. La répartition Truebill vous aide au moins à choisir un gagnant entre les deux services ou à choisir une alternative. Si vous avez de l'expérience avec l'une ou l'autre des applications ou une préférence, vous pouvez également nous le faire savoir dans les commentaires !