Le marché boursier connaît son pire départ depuis au moins 50 ans selon certaines mesures. Le NASDAQ connaît son pire départ depuis 1971, lorsque le composite a commencé, et le S&P 500 n'a pas été aussi mauvais depuis 1939!
En tant qu'investisseur, vous êtes probablement en conflit avec le double désir de maintenir le cap et profiter d'une opportunité d'achat potentielle tout en minimisant les pertes.
Ce n'est pas impossible à faire. L'une des façons dont les investisseurs ont traité les marchés baissiers dans le passé était de investir dans des actions à dividendes. Ils fournissent un flux de trésorerie stable, mais les rendements en dividendes rendent les cours des actions plus résistants dans les marchés baissiers.
L'une des meilleures façons d'investir dans des actions à dividendes consiste à fonds négociés en bourse (ETF). De nombreux fonds se spécialisent dans les actions à dividendes élevés, vous pouvez donc éviter d'acheter des sociétés individuelles et constituer un portefeuille à partir de zéro.
Table des matières
- Les 10 meilleurs FNB de dividendes à acheter dès maintenant
- 1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
- 2. Fonds de dividendes élevés des marchés émergents WisdomTree (DEM)
- 3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
- 4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
- 5. Portefeuille SPDR S&P 500 FNB à dividendes élevés (SPYD)
- 6. iShares Core High Dividend (HDV)
- 7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
- 8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- 9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
- 10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
- Pourquoi investir dans des ETF de dividendes ?
- Est-ce le bon moment pour investir dans les FNB de dividendes ?
Les 10 meilleurs FNB de dividendes à acheter dès maintenant
Vous trouverez ci-dessous une liste de ce que nous pensons être les dix meilleurs FNB de dividendes à acheter en ce moment. Nous avons classé les fonds en fonction des rendements de dividendes actuels en tant que facteur objectif. Mais le rendement du dividende à lui seul ne devrait pas être la principale raison d'acheter un fonds en particulier.
Vous devez également tenir compte de la performance historique de chaque fonds, que nous avons fournie par tranches d'un an, cinq ans et dix ans. La taille du fonds est également un facteur – plus le fonds est grand, plus ses actions seront liquides. Un petit fonds avec un rendement en dividendes plus élevé peut ne pas être facile à acheter et à vendre - un problème dans un marché en baisse, où vous voudrez peut-être sortir de votre position.
Enfin, vous devez également tenir compte de la composition du fonds et de la manière dont il s'intégrera à votre portefeuille global. Par exemple, vous voudrez peut-être utiliser un fonds à dividendes élevés pour obtenir une exposition aux marchés internationaux ou émergents. Ces fonds paient des rendements de dividendes plus élevés, mais ils représentent un risque plus élevé en raison des taux de change.
Avec ces informations à l'esprit, examinons de plus près les dix meilleurs FNB de dividendes que vous pouvez acheter en ce moment.
1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
Rendement du dividende: 9.38%
Ratio de dépenses: 0.49%
Ratio cours/bénéfice: 3.61
Date de lancement: 02/13/12
Actifs du fonds: 658 millions de dollars
Retour sur 1 an: -17.19%
Retour sur 5 ans: 0.76%
Retour sur 10 ans: -0.27%
iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE) cherche à investir dans 100 actions des marchés émergents versant des dividendes. Il suit l'indice Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index. Il est considéré comme un fonds d'actions et il a le rendement en dividendes le plus élevé de cette liste, à 9,38 %.
Cependant, reflétant peut-être la sous-performance récente des marchés émergents, les rendements globaux du fonds ont été médiocres au cours des dix dernières années. Mais cela peut être un excellent jeu si vous vous attendez à ce que les marchés émergents surperforment le marché américain à l'avenir, d'autant plus que vous bénéficierez d'un rendement de dividende très élevé en cours de route.
Le nombre exact d'entreprises dans le fonds est de 114. Les titres les plus importants, par secteur, comprennent les matériaux (17,53 %), l'immobilier (17,41 %), la finance (12,80 %), les services publics (11,93 %) et l'énergie (10,61 %).
2. Fonds de dividendes élevés des marchés émergents WisdomTree (DEM)
Rendement du dividende: 7.50%
Ratio de dépenses: 0.63%
Ratio cours/bénéfice:
Date de lancement: 07/13/07
Actifs du fonds: 1,9 milliard de dollars
Retour sur 1 an: -3.76%
Retour sur 5 ans: 4.85%
Retour sur 10 ans: 1.21%
Le Fonds de dividendes élevés des marchés émergents WisdomTree (DEM) est un autre fonds des marchés émergents, et celui avec le deuxième rendement de dividende actuel le plus élevé, à 7,50 %. DEM est basé sur l'indice WisdomTree Emerging Markets Dividend Index, qui suit les actions à rendement de dividende le plus élevé dans les pays émergents. C'est aussi l'un des plus petits fonds de cette liste, avec moins de 2 milliards de dollars.
Les concentrations géographiques se situent en Chine (24,7 %), à Taïwan (20,68 %), au Brésil (19,23 %), en Afrique du Sud (7,30 %) et en Inde (6,60 %). Les secteurs industriels les plus importants sont les services financiers (25,59 %), les matériaux (21,80 %), l'énergie (12,36 %) et les technologies de l'information (11,53 %). Vous devez savoir que les 10 principaux avoirs du fonds représentent près de 30 % de la valeur du portefeuille, ce qui en fait l'un des fonds de dividendes les plus concentrés de cette liste.
3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
Rendement du dividende: 4.62%
Ratio de dépenses: 0.50%
Ratio cours/bénéfice: 11.49
Date de lancement: 09/21/06
Actifs du fonds: 115,6 millions de dollars
Retour sur 1 an: -3.30%
Retour sur 5 ans: 5.40%
Retour sur 10 ans: 4.92%
Le FNB Invesco Zacks Multi-Asset Income (CVY) est le plus petit fonds de cette liste. Mais ce que CVY manque de taille, il le compense par un rendement du dividende très élevé, à plus de 4,6 %. Le fonds suit l'indice Zacks Multi-Asset Income, qui comprend des sociétés américaines et étrangères, des fiducies de placement immobilier, des sociétés en commandite principales, des fonds à capital fixe et des actions privilégiées.
CVY détient actuellement des actions dans 151 sociétés, avec une capitalisation boursière moyenne de 143,6 millions de dollars. Les actions américaines représentent près de 89 % du fonds. Les cinq plus grandes participations sont EQT Corp, Black Stone Minerals LP, Alliance Resource Partners LP, ConocoPhillips et Suburban Propane Partners LP. La finance (35,24 %) et l'énergie (18,03 %) sont les principaux secteurs industriels.
4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
Rendement du dividende: 4.59%
Ratio de dépenses: 0.22%
Ratio cours/bénéfice: 9.6
Date de lancement: 02/25/16
Actifs du fonds: 4,3 milliards de dollars
Retour sur 1 an : – 0.52%
Retour sur 5 ans: 4.79%
Retour sur 10 ans: N / A
Le Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) est bon pour les investisseurs à la recherche d'un FNB à dividendes élevés provenant d'actions internationales. Cela vous permettra de vous diversifier loin du marché américain. VYMI est classé comme un fonds étranger de grande valeur, composé de plusieurs actions internationales. Le fonds suit l'indice FTSE All-World ex-US High Dividend Yield.
VYMI détient actuellement 1 380 entreprises, avec une capitalisation boursière médiane de 44,1 milliards de dollars. Les avoirs les plus importants du fonds comprennent Roche Holding AG, Toyota Motor Corp., Shell plc, BHP Group Ltd et Novartis AG. Les avoirs les plus importants par pays se trouvent au Royaume-Uni, au Japon, au Canada, en Australie, en Suisse, en Allemagne, en Chine, en France et à Taïwan.
5. Portefeuille SPDR S&P 500 FNB à dividendes élevés (SPYD)
Rendement du dividende: 3.75%
Ratio de dépenses: 0.07%
Ratio cours/bénéfice: 12.85
Date de lancement: 10/21/2015
Actifs du fonds: 6,8 milliards de dollars
Retour sur 1 an: 10.35%
Retour sur 5 ans: 9.15%
Retour sur 10 ans: N / A
Sponsorisé par State Street Global Advisors, SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) est un fonds de dividendes qui tente de correspondre à la performance de l'indice S&P 500 High Dividend, nette de frais. C'est l'un des plus grands fonds de dividendes, et il a un ratio de frais très bas de seulement 0,0 7%
Le fonds détient des actions et 79 sociétés, mais cinq des sept plus grandes participations sont dans le domaine de l'énergie. Il s'agit notamment de Valero Energy Corporation, Marathon Petroleum Corporation, Chevron, Exxon Mobil et Sempra Energy. Cependant, les services publics représentent le secteur le plus important, avec 18,46 % du fonds, suivi de l'énergie en deuxième position.
6. iShares Core High Dividend (HDV)
Rendement du dividende: 3.28%
Ratio de dépenses: 0.08%
Ratio cours/bénéfice: 17.52
Date de lancement: 03/29/11
Actifs du fonds: Un peu plus de 10 milliards de dollars
Retour sur 1 an: 12.21%
Retour sur 5 ans: 8.40%
Retour sur 10 ans: 9.84%
iShares Core High Dividend (HDV) a l'un des meilleurs rendements sur un an jusqu'au 30/04/22). Il a également un gain YTD de 5,94 (jusqu'au 05/06/22) – impressionnant, étant donné que l'ensemble du marché est en baisse considérable depuis le début de l'année. Le fonds est investi dans 75 actions nationales versant des dividendes et est destiné à servir de portefeuille de base. C'est parce qu'ils se concentrent sur des entreprises établies et de haute qualité.
Les cinq principales participations du fonds sont Exxon Mobil, AbbVie, Johnson & Johnson, Chevron et J.P. Morgan Chase. Les principales industries sont la santé (23,1 %, l'énergie (19,39 %), la consommation de base (17,77 %) et la finance (10,14 %).
7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
Rendement du dividende: 3.24%
Ratio de dépenses: 0.38%
Ratio cours/bénéfice: 12.71
Date de lancement: 11/03/03
Actifs du fonds: 22,25 milliards de dollars
Retour sur 1 an: 7.63%
Retour sur 5 ans: 9.98%
Retour sur 10 ans: 11.86%
iShares Select Dividend ETF (DVY) se concentre sur 100 actions américaines avec un historique de versement de dividendes depuis au moins cinq ans. Il se concentre sur les sociétés à grande capitalisation basées aux États-Unis avec un historique de versement de dividendes constant. Le fonds maintient également un profil de durabilité favorable et maintient généralement de faibles allocations dans des secteurs tels que les combustibles fossiles, les armes et le tabac.
Les cinq plus grandes participations de DVY sont Altria Group, Valero Energy, IBM, Oneok Inc. et Philip Morris international. Les avoirs les plus importants par secteur sont les services publics (26,68 %), les services financiers (20,01 %) et les biens de consommation de base (10,60 %).
Le fonds a un ratio de frais plus élevé que les autres fonds de cette liste, à 0,38 %. Le ratio est entièrement composé des frais de gestion du fonds.
8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Rendement du dividende: 3.16%
Ratio de dépenses: 0.06%
Ratio cours/bénéfice: 15.74
Date de lancement: 10/11/2011
Actifs du fonds: 34,9 milliards de dollars
Retour sur 1 an: 4.54%
Retour sur 5 ans: 14.63%
Retour sur 10 ans: 13.88%
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) est un fonds de grande valeur qui suit l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100. Le fonds comprend 104 actions avec une capitalisation moyenne de 126,8 millions de dollars.
Les cinq plus grandes participations du fonds sont Merck & Co., Coca-Cola, PepsiCo, IBM et Amgen. La concentration sectorielle comprend la finance (21,12%), les technologies de l'information (20,59%), la consommation de base (14,19%), la santé (12,22%) et l'industrie (11,33%). Il se peut que la performance sur un an de ce fonds soit inférieure à celle des autres en raison de sa plus grande concentration dans le secteur technologique.
9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
Rendement du dividende: 2.77%
Ratio de dépenses: 0.06%
Ratio cours/bénéfice: 15.4%
Date de lancement: 11/06/2006
Actifs du fonds: 57,4 milliards de dollars
Retour sur 1 an: 6.88%
Retour sur 5 ans: 10.17%
Retour sur 10 ans: 11.74%
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) suit la performance de l'indice FTSE High Dividend Yield, mais c'est aussi un fonds de valeur, officiellement classé dans la catégorie des « fonds de grande valeur ». Le portefeuille détient des actions dans 445 sociétés, qui sont toutes Basé aux États-Unis. La capitalisation boursière médiane est de 145,6 milliards de dollars.
Les avoirs les plus importants du fonds sont Johnson & Johnson, J.P. Morgan Chase, Procter & Gamble, Exxon Mobil et Chevron. Les principaux titres du secteur sont la finance (20,9 %), la santé (13,9 %), la consommation de base (12,4 %) et l'industrie (10,2 %).
10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Rendement du dividende: 2.35%
Ratio de dépenses: 0.35%
Ratio cours/bénéfice: 16.28
Date de lancement: 11/08/05
Actifs du fonds: 21,15 milliards de dollars
Retour sur 1 an: 3.87%
Retour sur 5 ans: 10.46%
Retour sur 10 ans: 12.28%
Le SPDR S&P Dividend ETF (SDY) suit l'indice SPDR S&P High Yield Dividend Aristocrats, conçu pour mesurer la performance des sociétés à rendement de dividende le plus élevé du S&P 1500. Chaque entreprise incluse dans l'indice doit avoir une politique d'augmentation constante des dividendes chaque année au cours des 20 dernières années ou plus.
Le fonds détient des actions dans 119 sociétés, avec une capitalisation boursière moyenne de 62,3 millions de dollars. Les cinq plus grandes participations comprennent IBM, Leggett & Platt Inc., Amcor PLC, Exxon Mobil et National Retail Properties. Les avoirs les plus importants par secteur sont les industries (17,09 %), les biens de consommation de base (16,3 %), les services financiers (15,23 %) et les services publics (14,45 %).
Pourquoi investir dans des ETF de dividendes ?
Bien que la plupart des portefeuilles des dernières années se soient principalement concentrés sur la croissance, le revenu a toujours été un élément essentiel d'une composition de portefeuille équilibrée. Bien que cela provienne généralement d'obligations et d'autres titres portant intérêt, les actions à dividendes élevés peuvent également être un hybride entre des actifs de croissance et des titres générateurs de revenus.
Les actions versent des dividendes réguliers et offrent un potentiel d'appréciation du capital. Notez également que le ratio P / E moyen de chaque fonds est bien inférieur à 20, ce qui est bien inférieur à celui des actions de croissance, qui peut souvent dépasser 100.
Le problème avec l'investissement dans des actions à dividendes élevés est de savoir quelles entreprises choisir. La solution à ce problème est d'investir dans un FNB de dividendes. Un ETF est un fonds composé de dizaines ou de centaines d'entreprises et est généralement basé sur un indice sous-jacent. Cela signifie que le ratio des frais sur le fonds sera faible et qu'il inclura généralement les sociétés de la plus haute qualité avec les meilleures perspectives.
Est-ce le bon moment pour investir dans les FNB de dividendes ?
Chaque fois que le marché boursier entre dans une phase de baisse, ce qui semble être le cas actuellement, l'une des meilleures stratégies consiste à se tourner vers les actifs générateurs de revenus. Bien que les actions à dividendes n'offrent pas de protection du capital, elles devraient fournir un revenu stable.
Non seulement ce revenu vous fournira des flux de trésorerie pendant une période de turbulences sur les marchés, mais les actions à dividendes élevés résistent souvent mieux aux baisses du marché que les actions de croissance.
Si vous cherchiez à ajouter des revenus et de la stabilité à votre portefeuille, examinez de près le dividende ETF. Un ou plusieurs des fonds de cette liste peuvent être exactement ce dont vous avez besoin pour mieux stabiliser votre portefeuille. Par exemple, vous pouvez choisir un fonds qui investit dans des actions américaines avec un autre qui investit dans les marchés émergents.