Copilot Review: La meilleure application de budgétisation pour les utilisateurs iOS ?

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Copilote est un outil de gestion financière et de budgétisation conçu pour aider les utilisateurs d'iOS à maîtriser leur vie financière. Si vous cherchez à mieux contrôler votre financement sur plusieurs comptes, Copilot peut être le bon choix pour vous. Après avoir réuni tous vos comptes sur l'application, vous aurez la possibilité de suivre régulièrement vos dépenses, de créer des budgets et d'avoir plus de contrôle sur votre destin financier.

Table des matières
  1. Qu'est-ce que l'application Copilot ?
  2. Que fait l'application Copilot ?
    1. Investissements
  3. Comment fonctionne l'application Copilot ?
  4. Ajouter des comptes à Copilot
  5. Sécurité de l'application Copilot
  6. Tarification de l'application Copilot
  7. Avantages et inconvénients du copilote
    1. Avantages
    2. Les inconvénients
  8. Alternatives à l'application Copilot
    1. Capital personnel
    2. YNAB
  9. L'essentiel sur Copilot

Qu'est-ce que l'application Copilot ?

Copilot est à la fois un agrégateur de comptes financiers et un programme de budgétisation. Vous pouvez connecter plus de 10 000 institutions financières à l'application, notamment American Express, Apple Card et Venmo.

Non seulement Copilot vous donnera une vue d'ensemble de votre situation financière en un seul endroit, mais il vous permettra également de définir des budgets et de suivre vos dépenses par rapport à ces budgets.

Vous liez tous les types de comptes financiers, y compris les banques, les cartes de crédit, les comptes de placement et les régimes de retraite. Vous pouvez même lier des échanges cryptographiques et des portefeuilles numériques.

L'application mobile Copilot App est disponible pour les appareils iOS et iPod Touch 4.0 et supérieur. Il est également disponible pour les appareils Mac avec macOS 11.0 ou version ultérieure. Copilot App a obtenu 4,8 étoiles sur cinq parmi 4 300 utilisateurs iOS. Malheureusement, l'application Copilot n'est actuellement pas disponible pour les appareils Android.

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Que fait l'application Copilot ?

Copilot s'intègre à la fois à Amazon et à Venmo. Par exemple, une fois que vous aurez connecté Amazon à Copilot, vous pourrez vous connecter à Amazon pour importer l'activité dans Copilot. Ensuite, associez les commandes Amazon aux transactions pour suivre exactement ce qui se passe avec votre compte Amazon.

Investissements

Copilote peut suivre vos comptes d'investissement connectés, y compris les comptes de courtage, les échanges cryptographiques et les comptes de retraite. Il suit les soldes des comptes de placement et vous donne la possibilité de rechercher des informations spécifiques.

Par exemple, Copilot peut afficher à la fois les soldes et les rendements de vos comptes de placement. Il peut fournir à la fois des estimations équilibrées en direct et des retours estimés sur vos investissements. Cela inclut l'affichage de vos meilleurs mouvements pour la journée ou toute autre période de votre choix.

Copilot peut également fournir des allocations de sécurité entre plusieurs comptes. Les allocations de titres comprennent les liquidités, les dérivés, les actions étrangères et nationales, les fonds négociés en bourse, les placements à revenu fixe, les prêts à recevoir, les fonds communs de placement et une catégorie générale appelée simplement « autre ».

Allocation de copilote

Vous pouvez également connecter des portefeuilles cryptographiques à Copilot, y compris Ledger et Trezor. Pendant ce temps, les adresses de crypto-monnaie pour Bitcoin et Ethereum peuvent également être liées à votre compte.

Comment fonctionne l'application Copilot ?

Le tableau de bord Copilot fournit un graphique pour visualiser votre progression globale chaque mois par rapport à votre budget.

Tableau de bord du copilote

Il fournit également des ventilations de l'endroit où vous en êtes avec chaque sous-budget dans votre budget global. Par exemple, il comparera vos dépenses réelles dans chaque catégorie, telles que les sorties au restaurant, les vêtements, le transport et l'épicerie. Il suivra également votre revenu mensuel et les factures à venir qui doivent être payées.

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Ajouter des comptes à Copilot

Vous pouvez ajouter manuellement des comptes financiers à Copilot. Commencez dans la vue Comptes, puis appuyez sur "Ajouter" à côté du type de compte souhaité: compte bancaire, compte d'investissement, compte crypto, carte de crédit ou autres types de compte.

Vous entrerez ensuite le nom de l'institution, les quatre derniers chiffres du numéro de compte et le solde actuel du compte. (Cartes de crédit, entrez la limite de dépenses maximale de la carte. Vous pouvez même choisir une couleur à associer à chaque compte.

Une fois qu'un compte est entré dans Copilot, il y aura une mise à jour pour chaque institution du solde de votre compte ou de vos avoirs une fois par jour.

La mise à jour aura lieu le matin suivant la fermeture du marché pour les titres de placement. Mais Copilot propose également des estimations équilibrées en direct, qu'il vous suffit d'activer "Estimations en direct" pour obtenir des données de marché en temps quasi réel.

Sécurité de l'application Copilot

Copilot utilise un cryptage 256 bits pour protéger vos données au repos et Transport Layer Security (TLS) pour les protéger en transit. De plus, ils ne démarrent pas vos identifiants de connexion bancaire, s'associant à des agrégateurs de données comme Plaid et Finicity pour se connecter avec vos institutions financières.

Copilot n'accède pas à vos données, sauf lorsque cela est nécessaire pour fournir des services directs. Exemples lorsque vous demandez de l'aide pour des problèmes liés aux données. Sinon, ils utilisent des données agrégées et anonymisées à des fins d'analyse interne et à des fins commerciales.

Tarification de l'application Copilot

Application copilote vient avec des frais uniques et simples. Il peut être payé mensuellement à 5,83 $ ou annuellement à 69,99 $. Il n'y a pas de frais supplémentaires. Le service payant offre une expérience sans publicité.

Avantages et inconvénients du copilote

Avantages

  • Permet de connecter vos portefeuilles crypto
  • Suivre plusieurs comptes d'investissement
  • Calcule les allocations de sécurité sur plusieurs comptes
  • Modèle de tarification simple

Les inconvénients

  • iOS uniquement
  • Manque de fonctionnalités de budgétisation avancées de certaines applications concurrentes

En savoir plus sur Copilot

Alternatives à l'application Copilot

Il existe plusieurs applications disponibles qui vous permettent de suivre vos différents comptes financiers et votre budget. Chez Wallet Hacks, deux de nos favoris sont Personal Capital et YNAB. Les deux applications sont des alternatives appropriées à Copilot. Avant de vous inscrire avec Copilot, je vous recommande de les regarder de plus près.

Capital personnel

Capital personnel propose son tableau de bord financier gratuit qui vous permet de connecter plusieurs comptes financiers à la plateforme. Vous pouvez ensuite profiter de la budgétisation, de la gestion financière, des investissements et de la planification de la retraite.

L'une des caractéristiques les plus remarquables de Personal Capital est la combinaison de son outil de planification de la retraite, qui vous aide à préparer financièrement votre retraite, et de l'analyseur de frais. L'analyseur vous aidera à identifier précisément le montant que vous payez en frais dans divers fonds de votre plan 401(k). Vous améliorerez la performance de votre portefeuille à long terme en optant pour des fonds à frais réduits.

En savoir plus dans notre examen complet du capital personnel.

YNAB

Vous avez besoin d'un budget (YNAB) est le système de budgétisation des primes qui fonctionne avec quatre règles de base :

  1. Première règle - Donner un emploi à chaque dollar
  2. Règle 2 – Acceptez vos vraies dépenses
  3. Règle trois - Rouler avec les coups de poing
  4. Règle 4 – Faites vieillir votre argent

YNAB est l'un des systèmes de budgétisation les plus intéressants et les plus conviviaux, car il est conçu pour vous permettre de contrôler votre argent le plus rapidement possible. Il vous permettra de hiérarchiser les dépenses, de répartir les dépenses importantes à venir, de gagner en flexibilité dans votre budget et obtenez 30 jours d'avance sur vos dépenses - plutôt que d'être perpétuellement en retard.

Mint est le seul des logiciels de budgétisation les plus populaires du secteur, mais il est également entièrement gratuit. Il comprend la budgétisation et le suivi des factures, mais il est également livré avec une surveillance gratuite du crédit. C'est un choix parfait si vous recherchez un système de budgétisation gratuit et complet et que vous souhaitez suivre régulièrement votre pointage de crédit.

Découvrez notre Revue YNAB pour plus de détails.

L'essentiel sur Copilot

Si vous êtes une personne iOS, Copilot pourrait être l'application de gestion financière et l'application de budgétisation que vous recherchiez. Cela vous aidera à garder un œil sur l'ensemble de votre univers financier et à mieux contrôler où va votre argent.

Ils vous permettront de voir combien vous dépensez dans chaque catégorie de votre vie, afin que vous puissiez apporter des modifications pour rediriger plus d'argent vers l'épargne et les investissements. Vous pouvez inclure vos comptes d'investissement, y compris les comptes cryptographiques et de retraite, sur l'application.

Les frais mensuels vous offrent des fonctionnalités supplémentaires et une expérience sans publicité - les publicités sont un élément de base ennuyeux de beaucoup applications de budgétisation gratuites. En d'autres termes, le coût d'environ 70 $ par an n'est pas beaucoup si l'on considère les avantages que vous obtiendrez de Copilot.

Mais si vous cherchez un moyen simple et gratuit d'accomplir la gestion financière et la budgétisation, menthe ou Capital personnel peut être de meilleurs choix. Et si vous voulez ce qui est peut-être le système de gestion financière le plus complet qui vous mènera d'où vous êtes à où vous voulez être financièrement, YNAB peut être le meilleur choix.

En tout, Copilote est un excellent outil de gestion financière et de budgétisation. La principale limitation est qu'il n'est pas disponible pour les appareils Android ou dans un format de bureau.

En savoir plus sur Copilot

Copilote

examen du copilote
9.1

Évaluation du produit

9.1/10

Forces

  • Vous permet de connecter des portefeuilles cryptographiques
  • Suivre plusieurs comptes d'investissement
  • Calcule les allocations de sécurité sur plusieurs comptes
  • Modèle de tarification simple

Faiblesses

  • iOS uniquement
  • Manque de fonctionnalité de budgétisation de certaines applications concurrentes
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