10 meilleures alternatives de levée de fonds (2022)

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Si vous souhaitez investir dans l'immobilier sans trop de capital, Fundrise est l'une de vos meilleures options. Cette plateforme de financement participatif ne prend que 10 $ pour démarrer. Et avec des frais peu élevés et simples, c'est un choix populaire pour une bonne raison.

Cependant, Collecte de fonds est l'une des nombreuses sociétés de financement participatif. Et selon vos objectifs d'investissement, les rendements souhaités et le capital, certaines entreprises pourraient être supérieures.

C'est pourquoi nous décrivons les meilleures alternatives Fundrise que vous pouvez utiliser pour diversifier votre portefeuille avec l'immobilier. Certains sont ouverts aux investisseurs accrédités tandis que d'autres sont ouverts à tous, il y a donc une option pour chaque investisseur.

Les meilleures alternatives de levée de fonds pour l'investissement immobilier

Sociétés de crowdfunding immobilier ont augmenté en nombre et en popularité au cours des dernières années. Et c'est une excellente nouvelle car cela fait

investir dans l'immobilier beaucoup plus simple et, dans de nombreux cas, moins risqué que d'acheter vous-même des propriétés individuelles.

Nous pensons Collecte de fonds est l'une des meilleures sociétés de financement participatif. Mais si vous cherchez d'autres options, les alternatives suivantes sont un excellent point de départ.

Rue de la foule

Exigence d'investissement: $25,000
Accréditation requise: Oui
Rendements annuels moyens: 18,3% TRI
Frais: Varie selon la transaction, mais environ 2 % à 5 %

Rue de la foule
Premiers pas avec CrowdStreet

Pour investisseurs accrédités, CrowdStreet est l'une des meilleures alternatives de Fundrise qui vous permet également d'investir dans l'immobilier commercial de haute qualité.

Cette plateforme de financement participatif a deux manières principales d'investir: par des transactions directes sur sa place de marché et par des transactions commerciales. FPI. Selon CrowdStreet, seulement 2 % environ des transactions arrivent sur le marché, il y a donc une vérification rigoureuse processus.

À ce jour, CrowdStreet a financé plus de 629 transactions, avec 3,16 milliards de dollars investis et 591 millions de dollars en distributions. Il a également un taux de rendement interne (IRR) de 18,3% au moment de la rédaction. Quant aux honoraires, ils oscillent entre 2% et 5% environ mais varient selon les projets et peuvent parfois être inférieurs.

La plate-forme ouvre également lentement les FPI et les transactions aux investisseurs non accrédités, ce qui la rend encore plus complète.

Premiers pas avec CrowdStreet | Examen de CrowdStreet

Streitwise

Exigence d'investissement: $5,000
Accréditation requise: Non
Rendements annuels moyens: 8% à 9% annuellement
Frais: 3% initial et 2% annuel

Logo Streitwise
Démarrer avec Streitwise

Si vous souhaitez investir dans l'immobilier pour un revenu de dividendes stable, Streitwise est une excellente alternative à Fundrise. Avec plus de 8 % de dividendes annuels sur les 20 derniers trimestres, elle affiche un solide historique. De plus, Streitwise propose des offres pour les investisseurs accrédités et non accrédités et dispose d'un minimum d'investissement de 5 000 $.

Comme Fundrise et d'autres plateformes, Streitwise se concentre sur les FPI commerciales qui sont des investissements en actions. Il existe actuellement une offre de FPI au moment de la rédaction qui cible des dividendes annuels de 8 % à 9 %..

Pour les frais, Streitwise facture 3 % à l'avance et 2 % sur une base annuelle. C'est plus cher que Fundrise, mais Streitwise donne la priorité à des paiements de dividendes trimestriels élevés et stables. Les dividendes indiqués sont également nets de frais.

Démarrer avec Streitwise | Revue Streitwise

Rez-de-chaussée

Exigence d'investissement: $10
Accréditation requise: Non
Rendements annuels moyens: 10,5% par an
Frais: Groundfloor ne facture aucun frais aux investisseurs

La plupart des alternatives Fundrise reposent sur des investissements en actions pour générer des rendements pour les actionnaires. Cela signifie généralement une période d'investissement à long terme et parfois des exigences de capital plus élevées.

En revanche, Groundfloor est spécialisé dans l'investissement immobilier basé sur la dette. En tant que membre, vous contribuez au financement de projets de développement immobilier. Vous n'avez besoin que de 10 $ pour financer un prêt, et les prêts sur le marché Groundfloor incluent des informations sur le projet, le calendrier et les rendements cibles.

Si vous souhaitez des investissements à court terme, Groundfloor est une meilleure option que la plupart des entreprises comme Fundrise. Il a vu des rendements annuels moyens de 10,5 % à ce jour. Et les investisseurs ne paient pas de frais puisque les emprunteurs couvrent tous les coûts.

Notez simplement que l'investissement par emprunt peut comporter plus de risques que l'investissement en actions dans l'immobilier. Si les emprunteurs font faillite ou si un projet échoue, il est peu probable que vous puissiez récupérer tout votre argent. Cependant, le minimum de 10 $ signifie que vous pouvez diversifier votre portefeuille de prêts pour réduire les risques.

Commencez avec le rez-de-chaussée | Examen du rez-de-chaussée

RealtyMogul

Exigence d'investissement: $5,000
Accréditation requise: Non
Rendements annuels moyens: Varie selon le fonds mais autour de 6% - 8%
Frais: 1% à 1,25% pour la plupart des investissements

Démarrer avec RealtyMogul

Une autre option populaire pour les investisseurs pour accéder à l'immobilier commercial est RealtyMogul. Comme CrowdStreet, RealtyMogul propose des FPI et des offres directes à ses membres. Les FPI sont excellents pour la diversification, tandis que les transactions directes vous permettent d'investir pour des objectifs plus spécifiques, comme le revenu de dividendes ou l'appréciation de la propriété.

Il y a un minimum de 25 000 $ pour la plupart des investissements RealtyMogul. Cependant, ses FPI ont un minimum de 5 000 $ et sont également ouverts aux investisseurs non accrédités.

Les rendements moyens varient en fonction du projet dans lequel vous investissez. Par exemple, le revenu REIT de RealtyMogul a rapporté 6 à 8 % par an en moyenne, mais 14,8 % au cours des 12 derniers mois. Pour les frais, RealtyMogul facture 1% à 1,25% par an pour la plupart des investissements.

Démarrer avec RealtyMogul | Avis RealtyMogul

Rue du rendement

Exigence d'investissement: $500
Accréditation requise: Non pour le fonds d'entrée de gamme
Rendements annuels moyens: 9,96% TRI
Frais: 2% à 2,5% de frais annuels moyens

Rue du rendement

De toutes les alternatives Fundrise, Yieldstreet est la plus diversifiée. Cette société offre aux investisseurs un accès à de nombreux classes d'actifs alternatives. Cela comprend l'immobilier mais aussi des investissements comme l'art, crypto-monnaies, et billets à court terme.

Ce qui est attrayant avec Yieldstreet, c'est que vous pouvez investir dans son fonds Prism avec seulement 500 $. Ce fonds est un portefeuille à revenu fixe composé de nombreuses classes d'actifs telles que beaux-arts, immobilier et biens de consommation. Les investisseurs non accrédités peuvent investir dans le Prism Fund, mais vous avez besoin d'une accréditation pour investir dans des offres individuelles.

Sur le plan immobilier, Yieldstreet offre également de nombreuses opportunités, dont une FPI de croissance et de revenu. Ces FPI ont un minimum d'investissement de 5 000 $ et vous pouvez également investir dans des transactions immobilières directes. Selon Yieldstreet, ses offres immobilières ont enregistré un rendement net annualisé (IRR) de 9,96 % depuis sa création.

Pour les frais, Yieldstreet facture environ 2% à 2,5% de frais de gestion annuels selon la transaction. Les rendements cibles annoncés sont nets de frais.

Démarrer avec Yieldstreet | Examen de la rue du rendement

Toiture

Exigence d'investissement: $0
Accréditation requise: Non
Rendements annuels moyens: Varie selon le type de propriété et la mise de fonds
Frais: 0,50 % ou 500 $ après la conclusion d'une transaction

Toiture
Commencez avec Roofstock

De nombreuses alternatives Fundrise se spécialisent dans l'immobilier commercial et utilisent un modèle de financement participatif. Mais que se passe-t-il si vous souhaitez ajouter des maisons unifamiliales à votre portefeuille immobilier ?

C'est là que les entreprises aiment Toiture Entrez. La plateforme vous aide à trouver et à investir dans les propriétés locatives. Il existe également des portefeuilles de plusieurs maisons si vous cherchez vraiment à vous lancer dans le secteur des propriétaires.

Roofstock fournit également de nombreuses informations sur les listes, y compris un score de quartier et des rendements annualisés moyens. Vous pouvez même voir les plans d'étage et faire une visite 3D ainsi que revoir les rapports de titre et les devis d'assurance. Et vous avez accès aux détails actuels du bail et du locataire ainsi qu'aux informations sur l'historique des paiements.

Les propriétés doivent passer l'inspection de Roofstock avant d'être répertoriées. Vous pouvez également opter pour le service de gestion immobilière de Roofstock si vous souhaitez rester passif.

Il n'y a techniquement aucune exigence d'investissement minimum. Cependant, les accords de trésorerie ou de financement auront diverses exigences en fonction de la propriété. Pour les frais, Roofstock facture 0,50% ou 500 $ selon ce qui est le plus élevé lorsque vous acceptez un accord.

Commencez avec Roofstock | Examen de la toiture

DiversyFund

Exigence d'investissement: $500
Accréditation requise: Non
Rendements annuels moyens: 15%+ en 2017 et 2018 mais en attente de financement supplémentaire
Frais: 2% annuel

Examen du fonds Diversy
Commencez avec DiversfyFund

L'un des principaux avantages de Fundrise est qu'il a un faible minimum d'investissement. DiversyFund est similaire et ne nécessite que 500 $ pour commencer à investir dans son FPI commercial. Il est également ouvert aux investisseurs non accrédités comme Fundrise et est l'un des concurrents les plus proches de l'entreprise.

La principale différence entre Fundrise et DiversyFund est que DiversyFund utilise une approche entièrement à valeur ajoutée. Cela signifie qu'elle acquiert des complexes immobiliers, investit dans des améliorations et génère des rendements grâce à la fois aux revenus locatifs et à l'appréciation de la propriété.

Le hic, c'est que DiversfyFund verse les investisseurs à la fin de la durée du financement participatif, qui est généralement de cinq ans. En revanche, Fundrise verse des dividendes trimestriels. Cependant, DiversyFund a affiché de solides rendements à ses débuts, avec des rendements moyens de plus de 15 % en 2017 et 2018. Elle facture 2 % de frais de gestion annuels pour son offre FPI actuelle.

Nous préférons généralement Fundrise car il a plus d'offres et de flexibilité. Vous pouvez lire notre article sur Levée de fonds vs. DiversyFund pour la panne complète.

Commencez avec DiversfyFund | Examen du fonds Diversy

Rue des pairs

Exigence d'investissement: $1,000
Accréditation requise: Oui
Rendements annuels moyens: 6% à 12% en moyenne selon le risque
Frais: 1% annuel

Rue des pairs

PeerStreet est une autre société populaire comme Fundrise qui se spécialise dans l'investissement en dette. La plate-forme vous connecte à des prêteurs et courtiers privés nationaux spécialisés dans le développement immobilier. En tant que membre, vous pouvez parcourir un marché d'investissements, chacun avec des rendements, des conditions de prêt et des ratios prêt-valeur (LTV) différents.

Il y a un minimum d'investissement de 1 000 $ et vous devez être un investisseur accrédité. Ce qui est intéressant avec PeerStreet, c'est que vous pouvez également activer l'investissement automatisé pour réserver votre place dans les investissements qui répondent à vos critères dès leur mise en ligne. Et PeerStreet publie des offres tous les jours, donc le marché est très actif.

Vous êtes payé avec des intérêts mensuels sur votre compte. Des conditions de prêt sont également disponibles pour 1 à 36 mois, offrant investissement à court terme Opportunités.

Les rendements varient de 6 % à 12 % par an en fonction du profil de risque d'un investissement et d'autres facteurs. La société facture 1% de frais de gestion annuels.

Encore une fois, investir dans la dette comporte des risques puisque les emprunteurs peuvent prendre du retard sur les paiements ou faire défaut. Alors, envisagez d'investir avec prudence dans la dette et diversifiez votre portefeuille de dettes sur plusieurs prêts si possible pour réduire les risques.

Démarrer avec PeerStreet | Examen par PeerStreet

Acre Trader

Exigence d'investissement: $10,000
Accréditation requise: Oui
Rendements annuels moyens: 7% à 9% TRI
Frais: 0,75 % par an

Logo Acre Trader

Si vous souhaitez ajouter une classe d'actifs alternative à votre portefeuille, AcreTrader est une alternative Fundrise à considérer. Cette société permet aux investisseurs accrédités d'acheter des parts de terres agricoles, offrant une alternative stable à l'immobilier commercial.

Les terres agricoles génèrent également des rendements de deux manières: par le biais de l'appréciation potentielle et des paiements annuels de loyers en espèces des agriculteurs. Selon AcreTrader, son TRI annuel cible est de 7 % à 9 %, et il verse des dividendes chaque décembre.

Il y a un minimum d'investissement de 10 000 $, bien que certaines transactions nécessitent 15 000 $ à 25 000 $ ou plus pour adhérer. AcreTrader divise les terres agricoles en parts qui représentent 1/10e d'acre. La plupart des opportunités ont une période de détention de 5 à 10 ans. Il existe également un marché secondaire où vous pouvez vendre des actions comme vous le pouvez avec Fundrise.

En termes de frais, AcreTrader facture 0,75% de frais de gestion annuels. Dans l'ensemble, il s'agit d'un investissement hautement illiquide, mais il offre un potentiel de flux de trésorerie et d'appréciation stables.

Démarrer avec AcreTrader

Maisons arrivées

Exigence d'investissement: $100
Accréditation requise: Non
Rendements annuels moyens: 3,2% à 7,2% de distribution de dividendes
Frais: Environ 1 % annuellement

Logo des maisons arrivées

En tant que l'un des acteurs les plus récents dans le domaine du financement participatif immobilier, Arrived Homes n'a pas d'antécédents étendus. Mais la société vous permet d'investir dans des propriétés locatives avec seulement 100 $, vous permettant de gagner un revenu passif stable grâce aux paiements de location.

Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité. Et l'exigence de 100 $ fait d'Arrived Homes un excellent moyen de investir dans l'immobilier avec peu d'argent. Les investisseurs peuvent également bénéficier de l'appréciation de la propriété parallèlement aux paiements mensuels de location.

Arrived Homes n'a pas encore vendu de propriétés, il n'a donc pas de données sur les rendements moyens de l'appréciation. Mais en termes de versements de dividendes annuels, il est en moyenne de 3,2 % à 7,2 % depuis sa création en 2019. Au total, Arrived Homes a estimé des rendements moyens annuels de 9,3 % à 13,3 % en tenant compte de l'appréciation.

La société facture des frais d'approvisionnement uniques et des frais annuels de gestion des actifs qui varient selon la propriété. Ces frais annuels sont généralement d'environ 1%, ce qui est identique à Fundrise.

Commencez avec les maisons arrivées

Comment choisir la meilleure alternative de levée de fonds

Avec autant de concurrents Fundrise, il peut sembler écrasant de faire votre choix.

Cependant, nous avons pris en compte plusieurs facteurs lors de l'élaboration de notre liste des meilleures alternatives de Fundrise. Vous pouvez également tenir compte de ces facteurs lorsque vous pesez le pour et le contre de chaque plate-forme :

Investissement minimum

Fundrise est l'une de nos plateformes de financement participatif préférées car vous n'avez besoin que de 10 $ pour investir. Mais d'autres meilleures options si vous êtes investir avec peu d'argent comprennent Groundfloor, Arrived Homes et DiversfyFund.

Exigence d'accréditation

Des plateformes comme CrowdStreet et Yieldstreet s'adressent principalement aux investisseurs accrédités et ne disposent que de quelques fonds pour les investisseurs non accrédités. Pour devenir un investisseur qualifié, vous devez :

  • Avoir une valeur nette d'au moins 1 million de dollars seul ou avec un conjoint (excluant la valeur de votre résidence principale.)
  • A gagné un revenu supérieur à 200 000 $ (ou 300 000 $ avec un conjoint) au cours des deux années précédentes et s'attend à ce qu'il en soit de même cette année.

Encore une fois, les plateformes de financement participatif ajoutent de plus en plus de FPI pour les investisseurs non accrédités. Mais considérez cette exigence lorsque vous parcourez notre liste des meilleures alternatives de Fundrise.

Période de détention et liquidité

Avec Fundrise, vous pouvez vendre des actions de manière anticipée sur un marché secondaire. Vous payez une pénalité de 1 % si vous vendez avant cinq ans et aucun frais si vous détenez des actions depuis plus longtemps. Cela contribue à améliorer la liquidité d'une classe d'actifs généralement très illiquide.

Les périodes de détention et les places de marché secondaires sont un domaine dans lequel les alternatives de Fundrise diffèrent considérablement. Par exemple, des entreprises comme DiversyFund vous enferment pendant environ cinq ans. En revanche, des plateformes comme AcreTrader ont des marchés secondaires où vous pouvez essayer de vendre des actions.

Cela dit, l'immobilier est encore assez illiquide, même avec des places de marché secondaires. Les options de placement plus liquides comprennent les actions, des fonds négociés en bourse, et la crypto-monnaie dans de nombreux cas.

Calendrier de paiement

Avec Fundrise, vous recevez des dividendes trimestriels. Vous pouvez réinvestir les dividendes dans plus d'actions ou encaisser. Cette flexibilité est une autre raison pour laquelle Fundrise est un leader du marché.

Considérez le calendrier de paiement de votre plateforme de financement participatif de choix. Si tu veux revenu fixe, des options comme Arrived Homes et PeerStreet qui paient les investisseurs mensuellement pourraient être pour vous. Mais si cela ne vous dérange pas d'attendre un paiement forfaitaire ou des paiements annuels, d'autres options sont viables.

Risque

Comme pour les autres classes d'actifs, il est important de comprendre votre tolérance au risque lors d'un investissement immobilier.

Les sociétés de financement participatif aident à réduire les risques en proposant des FPI, de sorte que vous obtenez une exposition à une variété de propriétés immobilières. Mais si vous empruntez la voie de l'investissement par emprunt avec des entreprises comme Groundfloor et PeerStreet, vous prenez plus de risques. Et investir dans des offres individuelles sur des plateformes telles que Rue de la foule et RealtyMogul peuvent aussi comporter plus de risques.

Certes, plus de risques pouvez signifient des rendements plus élevés. Mais il est important de réfléchir au niveau de risque avec lequel vous êtes à l'aise.

L'essentiel

Grâce aux plateformes de crowdfunding, vous n'avez pas besoin d'avoir des centaines de milliers de dollars pour investir dans l'immobilier. Et vous avez maintenant la possibilité de choisir entre des investissements commerciaux, résidentiels et basés sur la dette.

Entre Fundrise et les autres entreprises de l'espace, vous avez également le choix entre de nombreuses options. Vous pouvez aussi diversifiez votre portefeuille en utilisant plusieurs sociétés de financement participatif si vous souhaitez vous lancer dans différents types de fonds.

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