Revue de l'investissement autogéré de J.P. Morgan 2022

JPMorgan Chase est une société de services bancaires et financiers qui opère dans plus de 100 pays. Et avec son compte d'investissement autogéré, les clients de Chase bénéficient d'un trading sans commission et peuvent ouvrir un compte avec seulement 0 $.

Mais en même temps J P Investissement autogéré Morgan est connu pour son trading de fonds communs de placement sans commission, ce n'est pas le meilleur courtier pour chaque investisseur. C'est pourquoi notre examen couvre ses fonctionnalités, ses avantages et ses inconvénients, ainsi que ses tarifs afin que vous puissiez décider si c'est le bon courtier pour vous.

Avantages et inconvénients

À qui s'adresse l'investissement autogéré de J.P. Morgan ?

Sans frais de négociation sur tous ses fonds communs de placement, Investissement autogéré de J.P. Morgan est un choix évident si les fonds communs de placement constituent une part importante de votre portefeuille.

Et comme il s'intègre à la plate-forme bancaire mobile et Web de Chase, ce courtier aide les clients de Chase à consolider tous leurs comptes.

Qu'est-ce qui rend l'investissement autogéré de J.P. Morgan formidable ?

Si vous voulez un courtier en valeurs mobilières avec tous les outils de trading sous le soleil, ce n'est pas le bon courtier pour vous. Mais J.P. Morgan Self-Directed Investing a plusieurs caractéristiques qui valent la peine d'être considérées, en particulier pour les fans de fonds communs de placement.

Aucune exigence de solde minimum

L'investissement autogéré de J.P. Morgan a une exigence de solde de compte de 0 $, c'est donc un moyen viable de commencer à investir avec peu d'argent. Cette exigence de 0 $ s'applique également à tous les types de comptes: comptes imposables individuels et comptes de retraite comme un IRA traditionnel ou Roth IRA.

Le trading sans commission inclut les fonds communs de placement

Ces jours-ci, la plupart des courtiers en ligne sont sans commission. Cela signifie que vous pouvez négocier des actions et fonds négociés en bourse (ETF) sans payer les frais facturés par le courtier. La plupart des courtiers proposent également des options abordables à 0,65 $ par contrat.

J.P. Morgan Self-Directed Investing est également sans commission, comme la concurrence. Mais l'un de ses principaux arguments de vente est qu'il offre sans commission fonds communs de placement commerce. De nombreux courtiers offrent quelques fonds communs de placement sans frais de transaction, mais J.P. Morgan étend cela à tous les fonds communs de placement qu'il prend en charge.

Cette structure sans frais en fait l'un des meilleurs courtiers pour les fonds communs de placement là-bas. Cependant, il y a une raison pour laquelle de nombreux investisseurs craignent les fonds communs de placement: les frais de gestion sont généralement beaucoup plus élevés que les frais des FNB et peuvent atteindre plus de 1 % par an dans de nombreux cas. Si vous voulez des fonds communs de placement dans votre portefeuille, les placements autogérés de J.P. Morgan pourraient être pour vous, mais gardez ces frais à l'esprit.

Outil de recherche de création de portefeuille

Avec l'outil Portfolio Builder, vous obtenez un coup de main pour créer un portefeuille qui correspond à votre niveau de tolérance au risque et l'allocation d'actifs souhaitée. Une fois que vous connaissez le cadre dans lequel vous vous trouvez, vous pouvez voir l'impact de différents investissements en actions et en ETF sur la composition de votre portefeuille.

L'outil Portfolio Builder a un minimum de 2 500 $, ce qui est un léger inconvénient. J.P. Morgan souligne également qu'il n'analyse pas votre portefeuille d'investissement ou ne fait pas de recommandations sur l'opportunité d'acheter, de détenir ou de vendre différents titres. Dans l'ensemble, il s'agit davantage d'un outil d'orientation que d'un véritable conseil financier personnalisé comme celui que vous obtiendriez avec un conseiller financier.

S'intègre à Chase Mobile

Si vous êtes un fan du trading mobile, l'intégration de J.P. Morgan Self-Directed Investing avec l'application Chase est une excellente nouvelle. Ce courtier est hébergé dans l'application et l'écosystème Chase, il est donc idéal pour les Banque de chasse les clients. Vous pouvez également échanger via Chase.com, donc ce n'est pas seulement pour le trading mobile.

Si vous êtes déjà chez Chase, la consolidation de tous vos comptes sous un même toit peut également vous aider à gérer vos finances beaucoup plus facilement.

Bonus d'inscription

Les nouveaux clients de J.P. Morgan Self-Directed Investing peuvent gagner jusqu'à 625 $ pour l'ouverture d'un compte. Le montant que vous gagnez dépend du montant que vous approvisionnez sur votre compte :

• Obtenez 125 $ pour approvisionner un compte avec 25 000 $ - 99 000 $
• Obtenez 300 $ pour approvisionner un compte avec 100 000 $ - 249 999 $
• Obtenez 625 $ pour approvisionner un compte avec 250 000 $+

Certes, il faut beaucoup d'argent pour obtenir le premier niveau de bonus, mais même un 125 $ gratuit est un bon promotion courtier en ligne.

Quels sont les inconvénients de l'investissement autogéré de J.P. Morgan ?

Bien qu'il soit idéal pour les fans de fonds communs de placement et les clients existants de Chase, J.P. Morgan Self-Directed Investing présente encore des inconvénients importants, en particulier par rapport à ses concurrents.

Aucune option de trading avancée

Si vous souhaitez négocier sur marge ou essayer des contrats à terme, J.P. Morgan Self-Directed Investing n'est pas pour vous. Ce courtier s'en tient à l'essentiel et négociation d'options est aussi avancé que possible.

Types de comptes limités

Vous pouvez ouvrir des comptes imposables ou des comptes traditionnels et Roth IRA avec J.P. Morgan Self-Directed Investing. Mais un manque de garde, SEP IRA, 529, Solo 401 (k) et d'autres types de comptes est un inconvénient.

Outils de recherche et de négociation limités

Comparé à d'autres courtiers, J.P. Morgan ne fournit pas une multitude de recherches sur l'industrie pour aider à éduquer les investisseurs. Il a des filtres d'actions et vous pouvez configurer des listes de surveillance pour recevoir des alertes de prix sur les entreprises qui vous intéressent. Et J.P. Morgan fournit son propre contenu de recherche et d'analyse de marché à ses clients.

Mais comparé à des courtiers comme TD Améritrade et Bord Merrill, il est un peu court sur le front des outils de recherche et de trading.

Pas de support de crypto-monnaie

Si tu veux investir dans la crypto-monnaie, J.P. Morgan Self-Directed Investing n'est pas le courtier qu'il vous faut. Il ne prend pas en charge les crypto-monnaies contrairement aux courtiers concurrents comme eToro, qui prend en charge plus de 30 actifs numériques comme Bitcoin et Ethereum.

Si vous voulez le meilleur des investissements réguliers et de la cryptographie, nous vous recommandons des plateformes comme eToro et Robin des Bois car ils prennent en charge les cryptos populaires et offrent également des actions et des ETF sans commission.

Aucune fraction d'action

Un compte minimum de 0 $ est agréable, mais les clients ne peuvent pas investir dans des fractions d'actions, ce qui est un inconvénient. Cela signifie que les actions chères d'entreprises comme Amazon et Tesla sont hors de propos pour les investisseurs avec peu de capital.

Bien sûr, vous pouvez acheter des ETF contenant ces sociétés pour les ajouter à votre portefeuille. Mais pour l'investissement en fractions d'actions, des options comme Robin des Bois et Webbull sont de meilleurs choix.

L'option Robo-Advisor n'est pas compétitive

J.P. Morgan propose également un robo-conseiller si vous êtes plus intéressé par l'investissement automatisé. Il y a une exigence d'investissement minimum de 500 $. Comme d'autres robots-conseillers, vous remplissez un questionnaire pour vous aider à choisir des investissements qui correspondent à votre tolérance au risque et à vos objectifs généraux.

Les portefeuilles sont construits avec une variété de FNB J.P. Morgan, et vous avez le choix entre quatre options :

• Conservateur: 75 % de titres à revenu fixe, 25 % d'actions.
• Modéré: 50 % titres à revenu fixe, 50 % actions.
• Croissance: 25 % de titres à revenu fixe, 75 % d'actions.
• Agressif: 10 % de titres à revenu fixe, 90 % d'actions.

Avoir cette option est sympa, mais vous payez 0,35 % de frais annuels. C'est 0,10 % de plus que ce que vous obtenez avec des robots-conseillers comme Amélioration. De plus, Betterment a un financement minimum de 0 $ et une plus grande variété de portefeuilles. Des robots-conseillers comme Front de richesse ne facturent également que 0,25% par an et constituent de meilleures options pour les investisseurs passifs.

Dans l'ensemble, l'investissement autogéré de J.P. Morgan est idéal si vous souhaitez investir dans des fonds communs de placement et que vous faites déjà affaire avec Chase. Mais son offre de robo-conseiller est actuellement à la traîne par rapport à la concurrence.

J.P. Morgan Investissement autogéré et frais de compte

Comme mentionné, J.P. Morgan Self-Directed Investing est sans commission pour les actions, les ETF et les fonds communs de placement. Les options commencent à 0,65 $ par contrat comme de nombreux autres courtiers. Pour obligations, il n'y a pas de frais sur les nouvelles émissions d'obligations. Mais vous payez 1 $ par obligation avec un minimum de 10 $ et un maximum de 250 $ par transaction.

Les autres frais potentiels que vous pouvez payer incluent :

• • Transfert et résiliation de compte de courtage: $75.
  • Opérations assistées par un courtier: $20 – $30
  • Virement bancaire: $25.
  • Arrêter les paiements: $30

Comment contacter J.P. Morgan

Si vous avez des questions sur un compte de placement autogéré, vous pouvez appeler le 1-800-392-5749. Les heures sont du lundi au vendredi de 8h00 à 21h00 et le samedi de 9h00 à 17h00 HE.

Vous pouvez également planifier une réunion dans une succursale locale de Chase, et Chase compte plus de 5 000 emplacements dans tout le pays. Ceci est similaire à Merrill Edge qui vous permet de planifier des rendez-vous dans certaines succursales de Bank of America et constitue une belle différence par rapport aux courtiers entièrement en ligne.

Meilleures alternatives

J.P. Morgan Self-Directed Investing est l'un des meilleurs courtiers en fonds communs de placement. Et son intégration facile avec l'écosystème Chase peut en faire un choix naturel si vous êtes déjà avec cette banque.

Cependant, d'autres courtiers pourraient être supérieurs si vous n'investissez pas dans des fonds communs de placement en raison de meilleurs outils de négociation et d'une plus grande sélection d'investissements.

Nous aimons TD Améritrade comme alternative si vous voulez plus d'outils de trading et d'offres de recherche. Ce courtier est également sans commission pour les actions et les ETF et propose également des opérations sur marge et à terme contrairement à J.P. Morgan.

Et si vous voulez une exposition cryptographique et des actions fractionnaires, nous vous suggérons d'utiliser eToro. Ce courtier prend en charge plus de 30 cryptos populaires, propose des transactions sans commission et vous permet d'investir dans des fractions d'actions, ce qui est utile si vous investissez de petites sommes d'argent.

Conclusion

Si vous investissez régulièrement dans des fonds communs de placement, passez à Investissement autogéré de J.P. Morgan pourrait économiser un montant important en frais. Et si vous faites affaire avec Chase et que vous voulez garder la vie simple, vous pouvez envisager d'essayer ce courtier.

Cela dit, nous préférons des options comme TD Améritrade et eToro parce que vous avez plus d'opportunités d'investissement et d'outils de trading. Et si vous êtes plus intéressé par un robot-conseiller, nous vous suggérons d'aller avec Amélioration

En fin de compte, choisir le bon courtier signifie tenir compte des frais, de la sélection d'investissement, des types de comptes et des outils dont vous disposez. J.P. Morgan a ce dont les investisseurs débutants ont besoin, moins les fractions d'actions. Mais les personnes plus expérimentées devraient probablement chercher ailleurs.

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