Revue Titan Invest 2022

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Si vous souhaitez investir comme un fonds spéculatif, vous pourriez penser que vous avez besoin de millions de dollars ou d'avoir les bonnes relations.

Cependant, des entreprises comme Titan s'efforcent de changer cela. Cette plateforme d'investissement gérée activement investit comme des fonds spéculatifs, visant à surperformer le marché afin de maximiser les rendements pour les investisseurs.

Certes, cette approche d'investissement unique n'est pas pour tout le monde, et des frais plus élevés viennent avec le territoire. Notre revue Titan couvre le fonctionnement de cette entreprise innovante, quels sont les avantages et les inconvénients, et comment décider si cela vous convient.

Commissions et frais - 7
Options de placement - 8
Facilité d'utilisation - 8
Outils et ressources - 6
Performance historique - 7

7

Total

Titan investit comme un fonds spéculatif, ciblant de petits groupes d'actions et de crypto pour essayer de surperformer le marché. Il couvre également par le biais de ventes à découvert en fonction de votre tolérance au risque. Les frais sont plus élevés que ceux de la plupart des robots-conseillers, et cette plateforme d'investissement gérée activement s'adresse aux investisseurs qui sont à l'aise avec plus de risque pour plus de rendements potentiels.

Démarrer avec Titan

Avantages et inconvénients

avantages

  • Obligation d'investissement minimum de 100 $
  • Ouvert aux investisseurs non accrédités
  • Variété de stratégies d'investissement
  • La vente à découvert peut fournir une certaine protection contre les baisses
  • L'investissement crypto est disponible

les inconvénients

  • Des frais plus élevés que la plupart des robots-conseillers ou des investissements en ETF
  • Historique des performances limité, en particulier pour les nouvelles stratégies
  • Les actions et la cryptographie sont les seuls investissements disponibles

À qui s'adresse Titan ?

Titan LogoLes investisseurs qui sont à l'aise avec plus de risque pour des rendements potentiels plus élevés sont les clients de Titan. Cette plateforme d'investissement gérée activement cherche à surperformer le marché.

Pour atteindre cet objectif, Titan investit dans de petits groupes d'actions ou de crypto-monnaies, de sorte que vous n'obtenez pas le même niveau de diversification qu'avec les investissements en ETF. Cette stratégie, aggravée par la vente à découvert pour la protection contre les baisses, est la différence entre Titan et ses concurrents.

Qu'est-ce qui rend Titan génial ?

Titan est activement géré et la société suit ce que les principaux fonds spéculatifs achètent et vendent en utilisant les documents déposés auprès de la SEC et investit dans des sociétés similaires.. La société couvre également les investissements en vendant à découvert un pourcentage de votre portefeuille en fonction de votre tolérance au risque. De cette façon, une partie de votre portefeuille en profite même si les marchés baissent, c'est ainsi que fonctionnent les fonds spéculatifs.

Ces pratiques expliquent pourquoi Titan ressemble à un fonds spéculatif, bien que la société souligne qu'il ne s'agit ni d'un fonds spéculatif ni d'un robot-conseiller.

Ce style d'investissement est également ce qui rend Titan unique. Vous obtenez un fonds activement géré semblable aux fonds spéculatifs sans avoir à investir des millions de dollars ou à être un investisseur accrédité.

Stratégies d'investissement multiples

Titan a actuellement quatre stratégies différentes avec lesquelles vous pouvez investir :

  • Vaisseau amiral: Le premier portefeuille de Titan composé de sociétés américaines à grande capitalisation. Ce portefeuille vise à surperformer le S&P 500 et comprend certaines des plus grandes sociétés américaines.
  • Opportunités: Inclut les petites entreprises américaines avec un plus grand potentiel de croissance.
  • Offshore: Un portefeuille exclusivement international qui investit dans des marchés en développement comme la Chine et l'Amérique latine.
  • Crypto: Le fonds crypto de Titan investit dans environ 5 à 10 cryptos majeurs.

Vous pouvez investir avec une ou plusieurs stratégies Titan. Et son site Web partage plus d'informations sur les performances historiques et les avoirs :

Vaisseau amiral Opportunités Offshore Crypto
Création 2/20/2018 8/17/2020 4/6/2021 8/10/2021
Actifs 15-25 titres 15-25 titres 15-25 titres 5-10 crypto-monnaies
Mandat seulement nous seulement nous International uniquement Crypto uniquement
Capitalisation boursière moyenne 680 milliards de dollars 25 milliards de dollars 144 milliards de dollars 152 milliards de dollars
Rendements annualisés 13.7% 22.8% -29.5% 27.2%

Un inconvénient est qu'il y a un bilan très limité pour toutes les stratégies.

Les stratégies Flagship et Opportunities ont enregistré de solides rendements au cours des dernières années, tandis que l'Offshore est épouvantable. Et Titan Crypto a commencé dans un marché haussier, il est donc difficile de savoir comment la stratégie fonctionnera si crypto hiver tombe vraiment.

Cependant, avoir plusieurs options est toujours un avantage puisque vous pouvez diversifier votre portefeuille avec ces différentes stratégies. Et puisque Titan gère activement les fonds, il utilise également des pratiques telles que rééquilibrage du portefeuille et récolte à perte fiscale pour aider à maximiser les rendements.

Placements couverts

Un aspect unique de Titan est qu'il offre une protection contre les baisses grâce à la couverture de ses stratégies d'actions. La société vend à découvert un certain pourcentage de votre portefeuille en fonction de votre tolérance au risque. En raison de ces positions courtes, vous pouvez potentiellement encore réaliser des bénéfices même si le marché baisse.

La couverture est la raison pour laquelle les hedge funds portent leur nom. Le principal attrait de cette stratégie est qu'elle aide à limiter l'impact de la volatilité du marché et aide les investisseurs à générer des rendements de manière constante.

Curieusement, de nombreux fonds spéculatifs ne parviennent pas à surperformer les fonds indiciels ou le S&P 500. Warren Buffett l'a bien prouvé après avoir gagné un pari d'une décennie que l'investissement passif battrait la plupart des hedge funds. Mais de nombreux investisseurs ne s'en soucient pas en raison de la protection contre les baisses et du potentiel de rendements plus constants.

Titan affirme que la couverture est la raison pour laquelle il a été classé premier conseiller en investissement sur plus de 60 autres pour les rendements des actions pendant Covid 19, bien qu'il n'indique pas d'où vient ce classement.

Titan Crypto Investissement

La nouvelle stratégie de Titan est la crypto, et c'est un avantage si vous souhaitez ajouter des actifs numériques à votre portefeuille mais ne savez pas par où commencer.

Beaucoup robots-conseillers et les fonds sont toujours en retard sur les véritables investissements cryptographiques. Bien sûr, ils pourraient investir dans des fonds comme le Confiance Bitcoin en niveaux de gris, mais ils n'achètent pas d'altcoins ou ne plongent pas vraiment dans la crypto.

En revanche, Titna Crypto est un panier de 5 à 10 pièces qui, selon l'équipe, sont positionnées pour des rendements à long terme. Essentiellement, ce sont des cryptos qui, selon Titan, seront toujours les leaders du marché dans les 3 à 5 prochaines années. Titan prend également en compte des facteurs tels que la liquidité, les préoccupations réglementaires et le risque global par rapport à la récompense lors de la détermination de l'allocation d'actifs.

Et Titan opte pour des cryptos à grande capitalisation, pas pour des altcoins aléatoires qui n'ont pas fait leurs preuves. Cela inclut des choix évidents comme Bitcoin et Ethereum ainsi que des pièces prometteuses comme Cardano et Solana.

Vous obtenez toujours beaucoup plus de contrôle et de sélection si vous utilisez un échange cryptographique aimer Coinbase ou alors Gémeaux faire du commerce. Mais le fait que Titan dispose d'un fonds crypto géré activement est assez unique.

Minimum d'investissement faible

Vous n'avez besoin que de 100 $ pour investir avec Titan. C'est légèrement plus élevé que la plupart courtiers en valeurs mobilières en ligne qui ont un minimum de 0 $. Mais cela reste un excellent moyen de investir avec peu d'argent, ce que vous n'attendriez pas d'un fonds géré activement.

Notez que Titan Opportunities et Titan Offshore nécessitent 10 000 $ pour commencer à investir.

Comptes disponibles

Vous pouvez investir via des comptes imposables individuels ou des comptes de retraite comme les IRA traditionnels, Roth et hérités. Il prend également en charge les comptes 401(k), IRA rollovers et 403(b).

Actions fractionnaires

Un autre avantage est qu'il prend en charge fractions d'actions. Cela vous permet de faire fructifier tout votre capital afin de ne pas avoir des tas d'argent inutilisé sur la touche.

Ceci est également important puisque des stratégies telles que le portefeuille phare investissent dans de grandes sociétés américaines à grande capitalisation dont le cours des actions peut atteindre des centaines ou des milliers de dollars.

Aucune période de blocage

Titan ne nécessite pas de verrouiller votre argent et vous pouvez retirer des fonds à tout moment. Les retraits prennent en moyenne 2 à 4 jours ouvrables, la liquidité n'est donc pas un problème.

Quels sont les inconvénients de Titan ?

Dans un marché bondé de robots-conseillers et de courtiers en ligne, Titan est assez différent. Ce n'est pas un fonds spéculatif ou un robot-conseiller, mais plutôt un fonds géré activement qui emprunte des idées des deux côtés.

Cependant, malgré son approche d'investissement plus unique, Titan n'est pas sans inconvénients.

Offre uniquement des actions et des cryptos

L'un des avantages d'utiliser des robots-conseillers comme Amélioration ou alors Front de richesse est que vous pouvez investir dans des portefeuilles qui ont d'autres classes d'actifs comme obligations et même des fonds communs de placement dans certains cas. En revanche, Titan s'en tient aux actions et, plus récemment, à la crypto.

Le compromis est que Titan devrait avoir des rendements plus élevés en moyenne que les portefeuilles à forte concentration d'obligations. Mais avoir la possibilité de choisir entre placements à revenu fixe plus sûrs et les placements en actions pourraient attirer certains investisseurs.

Frais de gestion annuels

Titan facture 5 $ par mois sur les comptes dont les actifs sont inférieurs à 10 000 $ et 1 % par an si vous avez plus de 10 000 $ d'actifs. Il ne facture pas de frais de performance comme les hedge funds, mais payer 1% par an est élevé par rapport à la plupart des robots-conseillers.

Par example, Amélioration et Front de richesse chacun facture 0,25 % par an; quatre fois moins que Titan.

Certes, Titan est activement géré, mais tenez compte des frais plus élevés pour décider si cela en vaut la peine.

Performance historique limitée

L'un des principaux inconvénients de Titan est que ses portefeuilles ont des antécédents limités. Et cela est évident lorsque vous regardez des fonds comme Titan Crypto. Le fonds très attendu a affiché plus de 300 % de rendements annualisés peu de temps après son lancement, mais ces jours-ci, le taux de rendement annualisé moyen est de 27,2 %.

C'est toujours un excellent taux de rendement pour de nombreux investisseurs, mais cela montre à quel point des périodes de temps courtes peuvent changer radicalement les chiffres.

Pas de compte de gestion de trésorerie

C'est un petit inconvénient, mais Titan n'offre pas de compte de gestion de trésorerie où vous pouvez stocker de l'argent inutilisé. En comparaison, des robots-conseillers comme Wealthfont ont Espèces du front de richesse qui vous permet de payer des factures et de gagner 0,85% APY au moment de la rédaction.

Frais et tarification de Titan

Titan propose deux modèles de tarification différents en fonction du solde total de votre compte :

  • Moins de 10 000 $: Payez 5 $ par mois.
  • Plus de 10 000 $: Payez 1 % de frais de gestion annuels.

Notez que Titan prend en compte la valeur totale de vos actifs sous gestion, et non les comptes individuels. Ainsi, si vous avez 5 000 $ dans un portefeuille Titan Flagship et 10 000 $ dans Titan Crypto, vous payez 1 % sur le solde total, et non 5 $ sur le compte Flagship et 1 % sur le compte Crypto.

Comment contacter Titan

Vous pouvez contacter Titan en envoyant un e-mail à [email protected] Vous pouvez également envoyer un message au support client via l'application Android et iOS de Titan.

Titan est-il sûr et sécurisé ?

Selon son site Web, Titan protège vos informations personnelles et financières en utilisant le cryptage SSL et 256 bits. Il est également enregistré auprès de la SEC et les comptes obtiennent jusqu'à 500 000 $ en assurance SIPC. Dans l'ensemble, cela rend Titan sûr et sécurisé, et il suit des pratiques similaires à celles des autres sociétés FinTech.

La société déclare également qu'elle vendrait tous les titres et restituerait les fonds aux clients en cas de fermeture. Cependant, sachez que tous les investissements comportent un certain degré de risque et que Titan ne garantit pas les performances futures ou que votre portefeuille ne peut pas perdre de la valeur.

Meilleures alternatives

Si vous souhaitez investir dans le style des hedge funds et croyez en la gestion active plutôt que l'investissement passif, Titan est un excellent choix. Peu d'options sur le marché court-circuit comme une forme de protection contre les baisses, et l'exigence d'investissement minimum de 100 $ signifie que n'importe qui peut de manière réaliste commencer avec Titan.

Cela dit, les principaux inconvénients de Titan sont son historique de performance limité et les frais de gestion annuels de 1 %. Si vous voulez des entreprises plus anciennes et des frais moins élevés, nous pensons que les robots-conseillers sont un meilleur choix.

Voici comment Titan se compare à des alternatives comme Betterment, Personal Capital et Wealthfront.

Points forts Capital personnel Amélioration Front de richesse
Évaluation 9.5/10 9/10 9/10
Minimum pour ouvrir un compte $100,000 $0 $500
401(k) Aide
Authentification à deux facteurs
Options de conseil Automatisé, assisté par l'homme Automatisé, assisté par l'homme automatique
Investissement socialement responsable
S'inscrire
Examen du capital personnel
S'inscrire
Examen de l'amélioration
S'inscrire
Examen du front de richesse

Par example, Amélioration est notre robot-conseiller préféré, et son besoin de financement est de 0 $. Et avec 0,25% de frais annuels, c'est plus abordable que Titan. Vous avez également accès à une plus grande variété de portefeuilles, y compris ceux pour investissement socialement responsable et à revenu fixe.

Front de richesse est également une excellente alternative puisqu'il est peu coûteux. Il y a une exigence minimale de 500 $, mais Wealthfront vous donne également plus de contrôle sur les ETF qui se trouvent dans votre portefeuille.

Pour terminer, Capital personnel est un outil complet de gestion de patrimoine idéal si vous avez plus de 100 000 $ à investir. Ce n'est pas vraiment un robot-conseiller, et vous avez accès à des conseillers humains via son service de gestion de patrimoine. Il y a des frais annuels de 0,89 %, ce qui est toujours moins que Titan et moins cher que beaucoup conseillers financiers. De plus, la plate-forme propose de nombreux outils gratuits, tels qu'un planificateur de retraite et un analyseur de frais d'investissement, qui sont utiles.

Pour être clair, Titan investit différemment de ces plateformes en raison de la façon dont il reflète les fonds spéculatifs et utilise la vente à découvert pour se protéger contre les baisses. Si ce style est ce que vous recherchez, optez pour Titan. Mais pour des frais moins élevés et un investissement passif, les robots-conseillers ou des sociétés comme Personal Capital sont supérieurs.

Conclusion

Ce n'est pas tout à fait un fonds spéculatif, et ce n'est certainement pas un robot-conseiller. Mais Titan est une option passionnante et différente pour les investisseurs avec des stratégies prometteuses.

Seul le temps nous dira comment les stratégies de Titan se déroulent par rapport aux rendements globaux du marché et à un investissement plus passif. Il a montré des signes précoces de succès pour certains fonds et de mauvais rendements pour d'autres. Cependant, avec un minimum de 100 $ et une vente à découvert adaptée à votre tolérance au risque, c'est la meilleure façon d'investir comme un fonds spéculatif sans avoir beaucoup de capital.