Les terres agricoles ne sont peut-être pas le dernier investissement tendance qui suscite l'intérêt de tout le monde lors d'un dîner. Mais en tant que classe d'actifs d'investissement, elle offre des rendements impressionnants: 12,24 % de rendements moyens par an au cours des 20 dernières années selon AcreTrader.
Comment? Eh bien, les rendements stables et constants sont principalement dus à la croissance démographique qui alimente une demande en croissance constante. De plus, des processus et des équipements améliorés contribuent à des économies d'échelle favorables à l'échelle de l'industrie. Examinons de plus près pourquoi l'agriculture peut être une catégorie d'investissement attrayante avant d'énumérer quelques-unes des meilleures façons d'investir dans l'agriculture et l'agriculture en dehors de devenir agriculteur.
Pourquoi devriez-vous envisager des investissements agricoles ?
Selon Notre monde en données, chaque année 140 millions de personnes naissent dans le monde et 58 millions meurent. La différence -
82 millions — représente le nombre de personnes ajoutées à la population chaque année.Toutes ces personnes auront besoin de manger. Donc, plus d'agriculture - que ce soit de la viande, des légumes ou des fruits - sera nécessairement pour répondre à ce besoin. Concrètement, investir dans des terres agricoles, c'est posséder immobilier à revenus c'est crucial pour fournir un produit avec une demande constante et croissante.
Il existe plusieurs autres raisons pour lesquelles un nombre croissant d'investisseurs ajoutent des terres agricoles à leurs portefeuilles. Ceux-ci inclus:
- Moins de volatilité que la plupart des autres classes d'actifs.
- Bas corrélation avec les fluctuations du marché boursier.
- Les terres agricoles peuvent servir de couverture contre l'inflation puisque les produits bénéficient de la hausse des prix à la consommation.
Meilleures façons d'investir dans l'agriculture et l'élevage
À moins d'enfiler votre salopette, de sauter sur un tracteur et de mettre la main à la pâte, il existe plusieurs façons d'ajouter cette classe d'actifs à votre portefeuille. Et il y a probablement plus d'options à venir alors qu'un nombre croissant d'investisseurs cherchent à diversifier leurs avoirs.
FPI cotées en bourse
Il y a plusieurs fiducies de placement immobilier (REIT) qui investissent uniquement dans l'agriculture et l'élevage. Deux des plus importantes sont Farmland Partners et Gladstone Land Corporation.
Partenaires des terres agricoles (FPI) est la plus grande FPI de terres agricoles cotée en bourse. Elle loue 186 600 acres de terres agricoles à des agriculteurs qui cultivent des légumes, des noix et des fruits. Elle possède des terres dans 19 États, évaluées à plus de 1,1 milliard de dollars.
Gladstone Land Corporation (TERRE) possède plus de 109 000 acres de terres agricoles et 45 000 acres-pieds d'eau en banque, d'une valeur de 1,4 milliard de dollars.
Une autre option est Terres agricoles de la vallée des Iroquois, une FPI publique non cotée. Elle se concentre sur la possession et l'exploitation de terres agricoles biologiques dans le Midwest américain.
Stocks agricoles et agricoles
Vous pouvez également investir en achetant des actions dans un large éventail de sociétés cotées en bourse impliquées dans diverses facettes de l'agriculture.
- Certaines sociétés possèdent ou louent des fermes, les plus grandes étant Adecoagro S.A. (AGRO) et Produits Del Monte (FDP).
- Plusieurs grands conglomérats, dont Produits chimiques Dow (DOW) et Du Pont (DP), développer des semences conçues pour produire des rendements élevés.
- Il existe également des entreprises qui génèrent des milliards de dollars de revenus en fournissant des engrais aux fermes. Ceux-ci inclus Nutriments (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) et Altius Minerals Corporation (ATUSF).
- L'agriculture implique le besoin d'équipement lourd. Les entreprises de cet espace comprennent Deere & Company (Allemagne), CNH Industriel (CNHI) et Société AGCO (AGCO).
- Et il existe de nombreuses entreprises qui transforment les cultures agricoles en produits de consommation pour nos tables de dîner. Ceux-ci inclus Archer Daniels Midland (SMA), Sysco Corporation (SYY) et Aliments Tyson (TSN)
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FNB et fonds communs de placement
Plutôt que d'acheter des actions individuelles, vous pouvez acheter des actions de fonds communs de placement et fonds indiciels cotés (ETF) qui investissent dans le secteur agricole.
Avec un minimum d'investissement faible, les fonds communs de placement et les ETF vous aident à vous diversifier dans différents aspects du processus agricole sans acheter d'actions individuelles.
- Fonds de nutrition BlackRock (BGF) investit au moins 70 % de son actif total dans des actions de sociétés qui investissent dans les services liés à l'agriculture. Ces services comprennent le développement des semences, l'agriculture, les engrais et produits chimiques agricoles, et les services de production alimentaire, y compris l'emballage, la transformation et la distribution.
- Fonds Fidelity pour la productivité agricole (FARMX), un fonds commun de placement, détient 80 % de ses actifs dans des titres d'entreprises de productivité agricole. Les principaux titres comprennent Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland et CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vecteurs Agroalimentaire (MOO) est un ETF qui détient des actions de Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien et Archer Daniels Midland.
Marchandises
Vous pouvez également investir directement dans l'agriculture en acheter des marchandises comme le soja, le maïs, le blé, le café et le bétail. Les matières premières se négocient sur les Mercantile Exchanges à New York et à Chicago.
Les traders actifs investissent souvent directement dans les matières premières via des contrats à terme. Notez que tous les courtiers en valeurs mobilières ne prennent pas en charge le commerce des matières premières, mais certains incluent des noms populaires tels que TD Améritrade et Courtiers interactifs.
Il y a aussi ETF matières premières qui investissent dans des produits agricoles tels que les céréales, les produits laitiers et le bétail. Ces ETF sont moins spéculatifs que l'achat direct de matières premières. Et ils réduisent votre risque tout en vous donnant une exposition au vaste marché des matières premières.
Le Fonds agricole Invesco DB (DBA) détient 1,9 milliard de dollars d'actifs et suit les variations de l'indice DBIQ Diversified Agriculture Index Excess Return.
Plateformes de financement participatif
Il y a plusieurs plateformes de crowdfunding immobilier avec des montants d'investissement minimum variables. La plupart exigent que les investisseurs soient accrédités. Gardez à l'esprit que les options d'investissement se ferment une fois financées, de sorte que les sélections disponibles peuvent être limitées.
- Acre Trader héberge une plate-forme d'investissement immobilier en ligne qui permet aux investisseurs d'acheter des actions dans des entités individuelles qui possèdent une ferme. AcreTrader s'occupe de toute la gestion des investissements et les actionnaires bénéficient de distributions de bénéfices annuelles. L'investissement minimum varie généralement d'une ferme à l'autre, mais peut commencer à partir de 10 000 $. Et les rendements annuels annoncés oscillent autour de 8 % (mais encore une fois, varient selon la ferme). Son portail en ligne permet de faire facilement et facilement votre diligence raisonnable et d'acheter/vendre des actions de différentes fermes.
- FarmFundr propose des prises de participation dans des terres agricoles et des installations agricoles. L'investissement minimum est de 10 000 $ et les rendements annuels annoncés se situent entre 13 % et 15 %. (Une partie provient des ventes de récoltes et le reste lorsque la propriété est vendue.) Semblable à AcreTrader, les investisseurs reçoivent des paiements annuels de leurs investissements.
- FermeEnsemble se concentre sur les terres agricoles situées aux États-Unis. Les investisseurs achètent des fractions d'actions investies dans des terres agricoles. Il gagne des loyers en espèces trimestriels plus un rendement sur l'appréciation à long terme du terrain lorsqu'il est vendu. Il n'annonce pas ses montants d'investissement minimum, mais les rendements annoncés varient de 6% à 13%.
- Retours de récolte offre à la fois des options de financement par emprunt et par actions pour investir dans des terres agricoles, des ranchs et des terres forestières. Harvest Returns gère la transaction de l'investissement à la sortie. Les investisseurs Ans reçoivent un intérêt dans une entité créée spécifiquement pour l'investissement. L'investissement minimum est de 5 000 $. Les rendements annoncés varient selon l'investissement spécifique, de 8 % à 40 %.
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Résumé
Les terres agricoles peuvent ne pas sembler être l'investissement le plus excitant en un coup d'œil. Mais cela vaut la peine d'être considéré compte tenu de ses performances et de sa stabilité historiques.
Si vous voulez approfondir, vous avez le choix d'investir dans l'agriculture sans acheter - ou parier - une ferme. Il existe des FPI, des actions de sociétés agricoles, des ETF, des fonds communs de placement, des plateformes de financement participatif et des matières premières.
Et à mesure que l'industrie se réchauffe et que de plus en plus de véhicules d'investissement sont introduits, il y aura encore plus de façons amusantes et avisées de miser sur les terres agricoles américaines.
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