Bitfinex Review 2022: cet échange est-il sûr et vaut-il la peine d'être utilisé ?

Bitfinex est un échange mondial de crypto-monnaie qui pourrait être attrayant pour les commerçants actifs en raison de ses types d'ordres avancés et de ses faibles frais.

Cependant, Bitfinex n'est pas disponible aux États-Unis. Et la société a également été confrontée à plusieurs problèmes de sécurité et de réglementation dans le passé. Notre examen couvre les risques de cet échange, ses avantages et ses inconvénients, et comment vous pouvez décider s'il est juste d'échanger.

Avantages et inconvénients

À qui s'adresse Bitfinex ?

Bitfinex est l'un des plus grands échanges de crypto-monnaie. Un support crypto étendu, des frais peu élevés et des outils de trading avancés sont les principales raisons d'utiliser Bitfinex.

Cependant, l'échange a subi de nombreux piratages. Et les préoccupations réglementaires en cours avec iFinex Inc, sa société mère, sont préoccupantes. Finalement, les investisseurs doivent faire preuve de prudence lorsqu'ils déposent des fonds auprès de cet échange en raison de son histoire difficile.

Ce que nous aimons à propos de Bitfinex

Bien que Bitfinex ne soit pas disponible aux États-Unis, il s'agit toujours d'un échange mondial populaire pour plusieurs raisons. Plus particulièrement, il dispose de nombreux outils de trading avancés et de certains des frais de change les plus bas.

Tableau de bord de trading personnalisable

L'un des principaux arguments de vente de Bitfinex est son tableau de bord de trading avancé. Ce portail de trading en ligne vous permet d'utiliser plus d'une douzaine d'indicateurs et d'outils différents pour analyse technique. Les traders ont également accès aux données historiques du carnet de commandes.

En ce qui concerne les transactions, il existe plus de 100 paires de transactions. Vous pouvez acheter des cryptos populaires avec des dollars américains ou d'autres devises comme l'euro, la livre sterling, le yen japonais et le yuan chinois. L'échange de crypto est également disponible.

Bitfinex prend également en charge plusieurs types d'ordres au-delà du trading au comptant:

• Limite
• Marché
• Arrêt
• Limite d'arrêt
• Stop suiveur
• Remplir ou tuer
• Immédiat ou annuler

Dans l'ensemble, Bitfinex possède l'un des meilleurs tableaux de bord pour les traders avancés. Et son application mobile dispose des mêmes outils et fonctionnalités de cartographie.

Si vous voulez une solution de trading crypto simple, Bitfinex est assez intimidant. Cependant, il propose du trading sur papier, afin que les débutants puissent au moins essayer la plateforme et tester leurs compétences en trading avant de faire un dépôt.

Frais de négociation peu élevés

Bitfinex a certains des frais de négociation les plus bas de tous les échanges cryptographiques. C'est aussi pourquoi il est si populaire pour les commerçants actifs et a un volume de commandes quotidien immense.

Les frais de négociation commencent à 0,10 % de frais pour le fabricant et à 0,20 % pour le preneur. Ceci est comparable à des échanges comme Binance et FTX.US et est nettement moins cher que Coinbase.

Les frais Bitfinex utilisent également un système de remise à plusieurs niveaux, de sorte que vous payez moins plus vous négociez. Mais la plupart des niveaux ne réduisent que les frais du fabricant, et vous devez échanger 10 000 000 $ sur une période de 30 jours pour obtenir la première remise sur les frais du preneur.

Cela dit, les frais de démarrage sont extrêmement compétitifs. Et vous bénéficiez d'une remise de 15% sur les frais de preneur sur les transactions crypto-crypto et crypto-stablecoin pour la détention d'une valeur de 1 USDT de LEO, le jeton natif des plates-formes. Si vous détenez 5 000 USDT de LEO, la remise passe à 25 % et ajoute une remise de 10 % pour les transactions crypto-fiat.

Marge de négociation

Si vous êtes nouveau dans l'investissement dans les actifs numériques, le trading sur marge ne vaut probablement pas le risque, en particulier avec la volatilité des marchés de la cryptographie.

Mais si vous souhaitez trader avec un effet de levier jusqu'à 10x, Bitfinex est fait pour vous. Vous devez effectuer la vérification intermédiaire pour débloquer le trading sur marge. Cela implique de télécharger plus d'identité avec photo, une preuve d'adresse et de répondre à un questionnaire financier.

L'équité initiale varie en fonction de la paire de négociation. Par exemple, le trading BTC/USD nécessite 10 % de fonds propres initiaux, alors que ETH/USD nécessite 20 % actuellement. En ce qui concerne les garanties, vous obtenez un effet de levier 10x sur la plupart des actifs. Cependant, certaines crypto-monnaies ont des "coupes de cheveux collatérales" en raison d'un risque accru, vous obtenez donc un effet de levier légèrement moins important.

Mais dans l'ensemble, Bitfinex vous permet d'ouvrir des positions longues et courtes pour négocier sur marge. Bitfinex prend également en charge le trading de produits dérivés si vous effectuez une vérification intermédiaire.

Récompenses de jalonnement et de prêt

La principale raison d'utiliser Bitfinex est ses outils de trading avancés et ses faibles frais. Mais les clients peuvent aussi gagner un revenu passif avec leur crypto via Bitfinex jalonner et prêter des récompenses.

Pour le jalonnement, vous déposez simplement les crypto-monnaies dans votre compte Bitfinex que vous souhaitez jalonner. Bitfinex détient la plupart des jetons jalonnés dans un portefeuille froid et ne jalonne qu'une partie des actifs pour réduire les risques. En échange, il vous verse un certain montant d'intérêts hebdomadaires qui varie selon l'actif.

Actuellement, Bitfinex prend en charge plus de 10 crypto-monnaies pour le jalonnement :

Jeton	APY
Algorand	3% - 5%
Cardan	4% - 5%
Cosmos	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
Ethereum 2.0	Jusqu'à 10%
Kusama	Jusqu'à 8 %
Pois	Jusqu'à 7%
Polygone	15% - 17%
Solana	Jusqu'à 6,5 %
Tezos	3% - 5%
Tron	6% - 8%

Les récompenses sont versées en nature et vous ne payez pas de frais pour le jalonnement. Le fait que vous n'ayez pas à verrouiller la cryptographie pendant des périodes d'un mois est également un avantage au cas où vous voudriez éventuellement vendre.

Bitfinex s'intègre également à Celsius, vous pouvez donc prêter votre crypto pour gagner des intérêts. Celsius est une alternative populaire à BlockFi. Il a des taux d'intérêt pouvant atteindre 17% pour certains jetons et il prend en charge des dizaines de crypto-monnaies.

Négociation de gré à gré

Le trading de gré à gré (OTC) vous permet d'exécuter des transactions importantes directement avec une autre partie plutôt que de vous fier aux carnets d'ordres publics. Cela vous permet d'acheter ou de vendre de grandes quantités de crypto à un prix convenu sans affecter les prix du marché des changes.

Vous pouvez échanger de gré à gré avec d'autres utilisateurs de Bitfinex et le montant minimum de commande est l'équivalent de 50 USD. Bitfinex possède également son propre bureau OTC avec un équivalent de 100 000 USD pour le trading.

Les acheteurs et les vendeurs paient des frais OTC de 0,1 % pour les transactions peer-to-peer. Cependant, le bureau OTC de Bitfinex ne facture pas de frais, il est donc attrayant pour les transactions importantes.

Où Bitfinex pourrait s'améliorer

Bitfinex a des frais compétitifs et certains des outils de trading les plus avancés disponibles. Ses options de mise et de prêt vous permettent également de gagner un revenu passif. Cependant, en tant qu'entreprise, Bitfinex a eu une feuille de route cahoteuse, ce qui présente plusieurs inconvénients.

Sécurité

Bitfinex a débuté en 2012 et l'échange mondial est rapidement devenu l'une des options les plus populaires.

Mais tout au long de son histoire, Bitfinex a été en proie à des problèmes de sécurité. Cela comprend un 2015 piratage du portefeuille chaud de Bitfinex qui a perdu 1 500 bitcoins. Il comprend également son 2016 piratage de près de 120 000 Bitcoins, l'un des plus grands hacks d'échange de l'histoire.

Pour le contexte, cette quantité de bitcoins vaut environ 4,7 milliards de dollars aux prix actuels. À l'époque, Bitfinex a été contraint d'étaler les dommages, de sorte que les clients ont subi une « décote » de 36 % sur la valeur de leur compte. Il a fallu jusqu'à 2017 pour Bitfinex de racheter les jetons BFX qu'il avait émis aux clients concernés en tant que reconnaissance de dette.

Bitfinex a mis en place des protocoles de sécurité comme l'authentification à deux facteurs et la liste blanche IP. Mais de nombreux hacks ne sont pas un signe de confiance.

Facilité d'utilisation

Bitfinex est destiné aux traders actifs qui souhaitent effectuer une analyse technique ou négocier sur marge. Mais ce n'est pas très convivial pour les débutants ou intuitif.

De plus, Bitfinex n'a pas de version allégée qui s'adresse aux investisseurs débutants. Son application mobile est essentiellement un port du tableau de bord de trading Web complexe.

Gérer la courbe d'apprentissage signifie que vous bénéficiez de faibles frais de négociation et d'une gamme d'outils utiles. Mais si vous êtes un investisseur crypto occasionnel qui apprécie la simplicité, des échanges comme Coinbaseou alors Gémeauxsont de meilleurs choix.

Transparence

Les failles de sécurité sont un problème auquel Bitfinex a été confronté au fil des ans. Mais l'entreprise a également été confrontée à des problèmes réglementaires et juridiques en raison de prétendues pratiques louches..

Une grande partie de cela a à voir avec la société mère de Bitfinex, iFinex Inc, et certains fondateurs impliqués dans Tether, l'un des stablecoins les plus populaires. Selon Procureur général James, une enquête de 2019 sur Bitfinex a révélé que « les opérateurs de la plateforme de trading ‘Bitfinex’, qui contrôlent également la monnaie virtuelle ‘tether’, ont engagé dans une dissimulation pour cacher la perte apparente de 850 millions de dollars de clients et d'entreprises mélangés fonds."

Bitfinex a nié ces allégations, mais les problèmes ne se sont pas arrêtés là. En octobre 2021, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) une amende avec une sanction pécuniaire civile de 41 millions de dollars. L'amende a été infligée à la suite d'allégations trompeuses selon lesquelles Tether serait entièrement soutenu par des réserves en dollars.

La CFTC a également infligé à Bitfinex une amende civile de 1,5 million de dollars après avoir constaté que Bitfinex se livrait à des activités illégales, transactions de vente au détail de produits de base financées hors bourse avec des personnes américaines qui n'étaient pas éligibles en vertu de la loi sur les échanges de marchandises (CEA).

Pour les commerçants de tous les jours, une grande partie de cette préoccupation réglementaire et de ce bruit pourrait facilement passer inaperçue. Mais le fait est que la société mère de Bitfinex et la bourse ont été à plusieurs reprises dans l'eau chaude avec les régulateurs.

Crypto-monnaies prises en charge

Bitfinex prend en charge plus de 150 crypto-monnaies, y compris des pièces populaires telles que :

• 1 pouce
• Algorand
• Axie Infini
• Bitcoin
• Cardan
• Maillon de chaîne
• IAD
• Dogecoin
• Ethereum
• Litecoin
• Monéro
• Polygone
• Solana
• Tezos
• Uniswap

C'est beaucoup plus de choix que des échanges comme FTX.US et est similaire à Coinbase.

Frais et limites

Bitfinex facture un 0,20 % de frais pour le preneur et 0,10 % pour le fabricant pour son premier niveau de frais. Frais de négociation peut baisser jusqu'à 0,055 % pour les frais du preneur et 0,00 % pour les frais du fabricant. Cependant, atteindre le niveau deux pour les remises sur les frais de négociation nécessite de négocier l'équivalent de 500 000 USD sur une période de 30 jours, ce qui n'est pas réaliste pour la plupart des commerçants.

Même ainsi, Bitfinex a des frais de négociation de base très bas. Et quand tu ajoutes 25 % de remises sur les frais de preneur potentiels pour détenir des jetons LEO, il devient encore plus abordable.

De plus, Bitfinex ne facture pas de frais de dépôt sur les crypto ou les stablecoins. Mais il facture un 0,10 % de frais pour le virement bancaires avec un frais minimum de 60 EUR ou USD, ce qui est un inconvénient. Certains cryptos et stablecoins facturent également des frais de retrait. Vous pouvez voir Bitfinex page des frais pour une liste des frais de retrait actuels.

À long terme, Bitfinex vous aide à économiser de l'argent sur les frais de négociation. Mais ne faites pas trop de dépôts pour éviter les frais minimums de 60 $.

Processus d'ouverture de compte

L'inscription à Bitfinex prend quelques minutes et nécessite la saisie d'un nom d'utilisateur, d'un e-mail et d'un mot de passe. Vous devez également utiliser l'application Google Authenticator pour activer l'authentification à deux facteurs.

Ensuite, vous connaissez les exigences de votre client (KYC) pour débloquer le trading. Bitfinex a quatre niveaux de vérification: Basique, Basique Plus, Intermédiaire et Complet.

La vérification de base nécessite de télécharger une pièce d'identité officielle avec photo, un selfie et votre numéro de téléphone. Cela déverrouille le trading en bourse, mais vous ne pouvez pas approvisionner votre compte par virement bancaire.

De manière réaliste, vous devez effectuer une vérification intermédiaire pour approvisionner votre compte, échanger chaque paire de négociation et accéder au trading sur marge. Cela nécessite de soumettre une autre pièce d'identité gouvernementale, une preuve d'adresse et de répondre à un questionnaire financier.

Une vérification complète ne prouve pas beaucoup d'avantages supplémentaires à moins que votre juridiction n'exige une vérification supplémentaire pour le trading sur marge et dérivés. Dans ce cas, vous téléchargez un relevé bancaire pour effectuer une vérification complète.

Quelle est la sécurité de Bitfinex ?

Bitfinex a les mêmes protocoles de sécurité que de nombreux autres échanges de premier plan. Cela inclut l'authentification à deux facteurs du compte, la liste blanche d'adresses IP et la détection des activités suspectes. Il indique également que seulement 0,5% des actifs sont détenus dans portefeuilles chauds.

Cela dit, Bitfinex n'a pas de police d'assurance en place. Et compte tenu de son histoire de hacks et de problèmes de réglementation, ce n'est pas l'échange le plus sûr.

En comparaison, des échanges comme Coinbase fournissent jusqu'à 250 000 $ en assurance FDIC sur les soldes de trésorerie. Coinbase a également une assurance contre le crime qui protège une partie des actifs numériques.

Meilleures alternatives

Pour Bitfinex, l'éléphant dans la pièce a toujours été l'étrange implication de sa société mère avec Tether et ses nombreux hacks. En tant qu'investisseur, vous ne pouvez pas ignorer ces drapeaux rouges. En fin de compte, il existe plusieurs alternatives Bitfinex qui sont plus sûres et réputées.

Coinbase

En tant que l'une des bourses mondiales les plus populaires, Coinbase est un excellent choix pour les traders débutants. Il prend en charge plus de 100 crypto-monnaies et vous permet également de miser plusieurs pièces pour gagner un revenu passif. De plus, son nouveau programme Coinbase Learn vous paie avec une crypto gratuite pour avoir suivi de courts modules éducatifs.

Les frais de négociation sur Coinbase sont plus élevés que sur Bitfinex. Mais c'est l'un des échanges les plus fiables et les plus réputés, vous permettant de négocier en toute tranquillité d'esprit.

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Gémeaux

Si vous voulez des outils de trading similaires à Bitfinex, Gémeaux est pour toi. Sa plate-forme ActiveTrader s'adresse aux commerçants plus actifs et Gemini prend en charge des dizaines de crypto-monnaies populaires comme Bitfinex.

L'un des principaux avantages de Gemini est sa politique de sécurité et d'assurance. Les dollars américains sont assurés par la FDIC et Gemini a également une assurance sur les actifs numériques. De plus, il stocke la majorité des fonds dans le froid portefeuilles cryptographiques qui sont moins vulnérables aux hacks que les hot wallets.

Les frais de négociation sont plus élevés que Bitfinex, mais comme Coinbase, Gemini est meilleur sur le plan de la sécurité et de la transparence.

Robin des Bois

Robin des Bois est une application de négociation d'actions et d'investissement sans commission qui vous permet également d'échanger des cryptos depuis votre smartphone. Si vous êtes un adepte du trading mobile et que vous souhaitez accéder aux actions, ETF, métaux précieux et crypto, c'est l'application qu'il vous faut.

L'inconvénient par rapport à Bitfinex est que Robinhood prend en charge moins d'une douzaine de cryptos. Vous n'avez pas non plus autant d'outils de trading et de recherche. Mais pour compléter votre portefeuille avec Bitcoin ou Ethereum, cela fait le travail. Et vous ne payez que des frais de propagation sur la cryptographie, qui varient en fonction de la pièce et du marché.

Robinhood offre également aux nouveaux utilisateurs un stock gratuit entre 3 $ et 255 $, c'est donc le moment idéal pour essayer cette application de trading.

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Conclusion

BitfinexComment est un excellent échange de crypto-monnaie sur papier. Avec des frais de négociation peu élevés et des outils de négociation avancés, il s'agit d'un échange cryptographique attrayant et convivial à l'échelle mondiale.

Cependant, Bitfinex est plus risqué que de nombreux autres échanges en raison de son historique de piratage et de problèmes de réglementation. Vous pouvez l'utiliser pour échanger activement si vous souhaitez économiser sur les frais, mais ne mettez pas tous vos œufs numériques dans ce panier.

Et comme Bitfinex n'est pas disponible aux États-Unis, les investisseurs américains sont mieux lotis avec des échanges réputés comme Coinbase, FTX.US ou Gémeaux.