Meilleures plateformes pour investir dans l'art

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Lorsqu'il s'agit d'investir, la plupart des gens commencent avec des actifs communs comme des actions, des obligations et des placements en commun. Mais finalement, vous pourriez vous sentir prêt à aller au-delà de ces investissements populaires vers des actifs alternatifs.

L'art est un investissement populaire depuis des années, mais il n'est pas exactement accessible à l'investisseur moyen. Mais à mesure que la technologie financière progresse, il est plus facile que jamais d'investir dans l'art si vous savez où chercher. Dans ce guide, nous couvrirons les meilleures plateformes pour investir dans l'art, ainsi que d'autres façons d'investir dans l'art.

Meilleures plateformes pour investir dans l'art

De nos jours, les plateformes d'investissement en ligne pour les actifs ne manquent pas - de actions pour immobilier, pour investissement robotique et crypto-monnaie. La technologie a également facilité l'investissement dans l'art, grâce au nombre de plateformes d'investissement en ligne. Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des meilleures plateformes pour investir dans l'art, certains de leurs avantages et inconvénients, et des fonctionnalités pour vous aider à décider laquelle vous convient le mieux.

Chefs-d'œuvre

Chefs-d'œuvre est l'une des principales plateformes d'investissement dans l'art. Plutôt que d'investir directement dans l'art, Masterworks vous permet d'investir dans des peintures de premier ordre titrisées. Lorsque vous investissez dans Masterworks, vous n'achetez pas une œuvre d'art entière. Au lieu de cela, vous achetez une pièce de propriété d'une œuvre d'art. En conséquence, vous pouvez facilement créer un portefeuille d'art diversifié pour moins d'argent que le prix d'une seule œuvre d'art.

Une fois que vous avez fait votre investissement, vous avez deux choix. Vous pouvez soit vendre votre part de la pièce. Ou vous pouvez attendre 3 à 10 ans jusqu'à ce que Masterworks vende la pièce, et chacun des propriétaires reçoit une part proportionnelle du produit. Gardez à l'esprit que la liquidité de ces investissements peut être inférieure à celle à laquelle vous êtes habitué, ce qui affectera votre capacité à vendre.

Masterworks est ce qu'il y a de mieux pour les investisseurs qui souhaitent exposer leur portefeuille à l'art, mais sans posséder et entretenir des œuvres d'art. Il présente de nombreux avantages, notamment des investissements minimaux peu élevés, une plate-forme facile à utiliser et des rendements historiques solides. Vous pouvez en savoir plus dans notre Examen des chefs-d'œuvre.

VOIR INFORMATIONS IMPORTANTES ICI
Avantages
  • Faibles investissements minimaux dans des œuvres d'art à prix élevé
  • Plateforme facile à utiliser
  • Rendements historiques supérieurs au S&P 500
  • Disponible pour les investisseurs non accrédités
Les inconvénients
  • Faible liquidité, puisque Masterworks ne vend pas l'art pendant 3 à 10 ans
  • 1,5 % de frais de gestion annuels et 20 % de commission
  • Présélection téléphonique requise avant de pouvoir commencer à investir

Rue du rendement

Yieldstreet est une plateforme d'investissement alternative qui permet aux investisseurs de s'exposer à une variété des marchés privés qui n'étaient auparavant accessibles qu'aux institutionnels et aux particuliers fortunés investisseurs. L'un des investissements disponibles sur Yieldstreet est l'art.

Pour investir dans l'art via Yieldstreet, vous pouvez choisir parmi six fonds axés sur les investissements dans les beaux-arts. Les investisseurs peuvent commencer avec 10 000 $ et choisir parmi un bassin diversifié d'artistes de premier ordre, en milieu de carrière et émergents.

Lorsque vous investissez dans l'art via Yieldstreet, vous n'achetez pas réellement une œuvre d'art individuelle. Au lieu de cela, vous investissez dans des portefeuilles de prêts garantis et d'actions d'art fractionnées. Selon l'offre que vous choisissez, vous pouvez obtenir des paiements d'intérêts réguliers avec remboursement du capital à l'échéance du prêt.

À l'exception d'un des fonds de Yieldstreet, gardez à l'esprit que les investissements de la plateforme ne sont disponibles que pour investisseurs accrédités – c'est-à-dire ceux qui ont un revenu d'au moins 200 000 $ (ou d'au moins 300 000 $ pour un couple marié) ou une valeur nette de 1 million de dollars.

Avantages
  • Grande variété d'offres d'actifs alternatifs
  • Plateforme facile à utiliser
  • Rendements historiques supérieurs au S&P 500
Les inconvénients
  • Des investissements minimaux élevés
  • De nombreux investissements sont réservés aux investisseurs qualifiés

Otis

Otis est une plateforme d'investissement en ligne qui démocratise l'accès aux investissements alternatifs qui n'étaient auparavant accessibles qu'aux investisseurs fortunés. Il a été créé en raison de la passion du fondateur pour l'art et la culture, et de la conviction qu'investir dans des objets culturels peut faire partie de tout portefeuille d'investissement diversifié.

Avec Otis, vous pouvez investir dans de nombreux types d'investissements alternatifs, y compris les objets de collection, l'art, jetons non fongibles (NFT), baskets, et plus encore. Plutôt que d'acheter directement les actifs sur Otis, vous achetez en fait des versions titrisées des actifs qui ont été divisés en plusieurs actions. Vous ne possédez qu'une partie de chaque actif, avec d'autres investisseurs. Vous pouvez négocier en temps réel comme vous le feriez avec des actions et vérifier facilement vos investissements depuis l'application.

Il existe deux façons différentes de gagner de l'argent sur Otis. Premièrement, vous pouvez échanger vos actions contre les différents actifs titrisés. Deuxièmement, Otis reçoit occasionnellement des offres de rachat pour ses actifs. Dans ce cas, les actionnaires peuvent voter sur l'offre et chaque actionnaire recevra une part proportionnelle du produit. La bonne nouvelle est que les investissements d'Otis sont disponibles pour les investisseurs accrédités et non accrédités.

Avantages
  • Disponible pour les investisseurs non accrédités
  • Minimums d'investissement bas pour les investissements à prix élevé
  • Gagnez de l'argent soit par le trading, soit par des offres de rachat
  • Offre plus que de l'art traditionnel, y compris des baskets et des NFT
Les inconvénients
  • Les frais comprennent des frais d'approvisionnement de 0 à 10 % et des frais de courtage de 1 %
  • Liquidité potentiellement faible
  • Informations limitées disponibles sur les rendements des investissements

Autres façons d'investir dans l'art

Les plateformes en ligne comme Chefs-d'œuvre, Yieldstreet et Otis ont permis à l'investisseur moyen d'ajouter plus facilement de l'art à son portefeuille d'investissement. Cependant, ce ne sont pas les seules tactiques disponibles. Voici quelques autres façons d'investir dans l'art :

Fonds d'art

Certains placements sont faciles à acheter par l'intermédiaire d'un fonds commun de placement ou fonds indiciel coté (ETF). Ces investissements groupés vous permettent de détenir une partie de nombreux actifs différents, tout au long d'un seul investissement. Bien qu'il n'y ait pas de fonds communs de placement ou d'ETF disponibles pour l'art, il existe d'autres fonds d'investissement dans l'art qui vous permettent de vous exposer à cet actif alternatif.

Lorsque vous participez à un fonds d'art, vous possédez une fraction de nombreuses œuvres d'art différentes. Vous ne prenez pas réellement le contrôle de l'art, ce qui signifie que vous n'êtes pas responsable de son entretien ou de trouver un acheteur le moment venu. Bien que ces fonds soient peu nombreux aujourd'hui, ils pourraient augmenter à mesure que les investissements dans l'art titrisés deviennent plus populaires.

Indices artistiques

Un indice d'art suit les ventes et la performance de diverses œuvres d'art populaires, de la même manière qu'un fonds indiciel suit la performance d'un indice boursier particulier. Et tout comme vous pouvez investir dans fonds indiciels boursiers, il est possible d'investir dans des indices d'art qui suivent ces œuvres d'art bien connues.

Il est important de garder à l'esprit, cependant, que indices artistiques ne fonctionnent pas exactement comme les indices boursiers. Après tout, les œuvres d'art célèbres ne se vendent pas tous les jours. Et parce que l'indice ne suit le prix que lorsqu'une œuvre d'art se vend, il peut être inexact. Après tout, certains investisseurs conservent des œuvres d'art pendant des années et les transmettent même à leurs héritiers. Vous pouvez voir pourquoi cela rendrait les chiffres de ces indices obsolètes.

Galeries d'art et ventes aux enchères

Traditionnellement, l'art était acheté dans des galeries et des ventes aux enchères. Et bien qu'il existe désormais de nombreuses plateformes en ligne pour investir dans l'art, la voie traditionnelle fonctionne toujours.

Tout d'abord, vous pouvez rechercher des galeries physiques dans votre région. Non seulement vous pouvez acheter les articles à vendre à la galerie, mais ils peuvent également offrir des services, notamment la recherche d'œuvres d'art spécifiques qui vous intéressent. C'est un excellent moyen de soutenir une entreprise locale et d'aider à lancer la carrière d'un nouvel artiste, tout en ajoutant des pièces bien connues à votre portfolio.

Une autre façon de magasiner consiste à visiter des galeries en ligne et des maisons de vente aux enchères. Ces sites Web permettent à quiconque d'acheter et de vendre facilement de l'art. Vous pouvez visiter le site Web et rechercher parmi des centaines de pièces disponibles auprès d'autres investisseurs individuels. Lorsque vous êtes prêt à vendre, ces plateformes aident également à faciliter la transaction (probablement moyennant une commission).

Gardez à l'esprit que l'achat d'art dans une galerie ou une vente aux enchères - en particulier lorsque vous parlez d'art à prix élevé - nécessite une connaissance particulière de l'industrie. Vous ne voudriez pas dépenser des centaines de milliers de dollars pour une pièce sans savoir exactement dans quoi vous vous embarquez. Posséder de l'art nécessite également un entretien, auquel la plupart des investisseurs ne sont pas intéressés ou habitués.

Pour cette raison, les investisseurs qui souhaitent ajouter une exposition à l'art à leurs portefeuilles (sans la recherche nécessaire pour devenir connaissant bien l'art) préféreront probablement les investissements titrisés et les indices d'art, qui prennent une grande partie de la conjecture et de l'entretien en dehors de ça.

Un autre inconvénient de l'achat d'œuvres d'art réelles par le biais d'une galerie ou d'une vente aux enchères est le manque de liquidité. Après tout, vendre un tableau coûteux n'est pas la même chose que vendre un stock. Alors que l'un peut être fait en ligne en quelques minutes seulement, l'autre nécessite plus de planification, plus d'efforts et potentiellement des semaines (ou des mois) ou du temps.

En savoir plus >>>Comment investir dans l'art

L'essentiel

Investir dans l'art peut être un excellent moyen d'ajouter diversification à votre portefeuille. Alors qu'il s'agissait autrefois d'un investissement principalement destiné aux investisseurs fortunés, il est maintenant plus facilement disponible que jamais, grâce à des plateformes en ligne qui ont sécurisé des œuvres d'art pour que les investisseurs achat.

N'oubliez pas que chaque fois que vous investissez dans quelque chose, il est important de faire vos recherches et de comprendre comment l'investissement s'inscrit dans vos objectifs financiers, votre horizon temporel et votre tolérance au risque.

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