Je suis un lecteur avide, et je me retrouve souvent invité à recommander des livres. Si vous recherchez des « livres de finances » sur Amazon.com, vous obtiendrez plus de 500 000 résultats. Avec un nouveau volume sur l'investissement qui paraît toutes les heures, où dans le monde commencez-vous? C'est pourquoi j'ai compilé cette liste des meilleurs livres pour les investisseurs, les entrepreneurs, les économistes en herbe… tout le monde !
Je considère ces livres comme la crème de la crème. Lisez-les tous et vous aurez une bonne introduction aux finances personnelles, à l'économie, à l'investissement et à la possession d'une entreprise. Cette liste est mise à jour chaque fois que je trouve un nouveau livre que je pense être une lecture incontournable, alors revenez plus tard et voyez ce qui a été ajouté.
Et si vous ne pouvez pas en avoir assez de l'écrit, nous avons également compilé un liste de nos magazines financiers préférés, également.
Accédez au sujet sur lequel vous souhaitez lire.
- Allocation d'actifs
- Investir
- La protection des actifs
- Entrepreneuriat
- Économie
Allocation d'actifs
Allocation d'actifs est une stratégie cruciale pour investir. Une bonne stratégie d'allocation d'actifs équilibre votre risque par rapport à vos bénéfices en ajustant le pourcentage de chaque actif de votre portefeuille selon des critères précis: délai, tolérance au risque et investissement buts.
Cependant, il ne s'agit certainement pas d'une stratégie « taille unique » et il peut être compliqué de la comprendre par vous-même. Ces livres peuvent vous aider.
Le sous-titre de ce guide classique est « Leçons pour créer un portefeuille gagnant », et il est certainement à la hauteur. Les quatre piliers de l'investissement de William Bernstein a été publié pour la première fois en 2002, et sa sagesse s'applique toujours. Il est considéré comme un aliment de base par de nombreux investisseurs. En fait, si vous ne deviez lire qu'un seul livre de cette liste, je dirais que vous devriez choisir celui-ci.
Bernstein croit fermement en Théorie du portefeuille moderne, qui considère que les classes d'actifs, en règle générale, ne sont pas nécessairement corrélées entre elles. Alors qu'un actif perd de la valeur, un autre peut augmenter. Cela encourage la diversité dans votre portefeuille. (C'est aussi le principe sur lequel la plupart conseillers robots sont fondées.
C'est un livre qui a fait plusieurs listes de "Best Of" au fil des ans. L'auteur Burton Malkiel pense qu'en achetant et en détenant un indice de titres à faible coût et diversifié à l'échelle internationale (alias « fonds indiciels ») au fil du temps, un investisseur peut même dépasser les portefeuilles choisis par des professionnels avec des analyses compliquées. Il a écrit ce livre pour partager sa stratégie, ainsi qu'une introduction à l'investissement.
Pour la dernière édition de Une marche au hasard dans Wall Street, Malkiel a ajouté du matériel supplémentaire sur fonds négociés en bourse (FNB) et les marchés émergents. Il a également écrit un tout nouveau chapitre détaillant les avantages et les inconvénients de la tendance d'investissement à chaud connue sous le nom de "bêta intelligent.”
Ce livre convient aux investisseurs de tous niveaux d'expérience et vous guide pas à pas à travers la « stratégie éprouvée » de Malkiel.
C'était le premier livre de William Bernstein, mais je vous recommande de lire Les quatre piliers de l'investissement premier. Bien qu'il soit écrit dans le même style pragmatique et terre-à-terre, L'allocation d'actifs intelligente plonge beaucoup plus profondément dans la stratégie d'investissement que Bernstein présente dans le livre en haut de notre liste.
Ce livre contient plus de détails :
- Les caractéristiques risque/rendement de divers investissements
- Comment appliquer la théorie moderne du portefeuille à votre investissement pour un meilleur rapport risque/rendement
- Comment prendre le contrôle de votre investissement
Si vous voulez comprendre les détails techniques de la création d'une allocation d'actifs appropriée, je vous recommande de prendre ce livre.
Investir
Il y a eu des centaines, voire des milliers de livres écrits sur l'investissement au fil des ans. Certains sont géniaux, tandis que d'autres ne sont pas si géniaux, pour le dire gentiment.
Nous avons décidé de mettre en avant des livres qui fournissent non seulement les bases d'une solide stratégie d'investissement mais aussi donner des idées concrètes que vous pouvez utiliser dans votre propre portfolio.
Ce livre est facilement considéré comme la bible de investissement de valeur. L'auteur Benjamin Graham était le grand-père de cette philosophie, qui consiste à acheter des investissements lorsque vous pensez qu'ils sont sous-évalués.
L'investisseur intelligent a été publié pour la première fois en 1949, et au cours des près de 70 ans qui se sont écoulés depuis sa sortie, les théories de Graham se sont avérées vraies à maintes reprises. Il mérite définitivement une place dans la bibliothèque de tout investisseur. Après tout, Warren Buffett, le célèbre « Oracle d'Omaha », l'a qualifié de « meilleur livre sur l'investissement jamais écrit ».
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Remarque: Nous avons également publié un examen plus complet de ce classique de l'investissement.
Warren Buffett est l'investisseur le plus célèbre au monde et son nom est synonyme de réussite financière. Investisseur axé sur la valeur, il a amassé son immense richesse à partir de zéro en choisissant et en choisissant soigneusement des investissements intelligents dans des secteurs et des entreprises qui, selon lui, vont croître.
En tant qu'ancienne belle-fille de Warren Buffett, Mary Buffett sait une chose ou deux sur ce que pense l'investisseur légendaire. Et David Clark est considéré comme l'autorité mondiale sur les méthodes d'investissement de l'Oracle d'Omaha. Ce livre explore les stratégies de Warren Buffett pour devenir l'un des hommes les plus riches du monde.
Outre des explications sur les méthodes éprouvées de Buffett, Buffettologie comprend une liste détaillée des 54 actions du portefeuille de Buffett que les auteurs pensent que Buffett a l'intention de continuer à détenir, vous donnant la possibilité d'investir aux côtés du maître.
Warren Buffett est célèbre pour investir lorsque les actions sont à un point bas et vendre lorsque leurs valeurs sont élevées. Mais que se passe-t-il lorsque les marchés se dégradent ?
Dans la continuité de leur best-seller Buffettologie, Mary Buffett et David Clark continuent d'explorer les secrets des stratégies d'investissement de l'Oracle d'Omaha. Mais cette fois, ils examinent ce qui se passe lorsque le les marchés deviennent volatils.
La nouvelle Buffettologie explore les méthodes à contre-courant de Buffett pour exploiter les actions qui sont dirigées vers le bas et guide les lecteurs pas à pas à travers les riches opportunités des marchés baissiers. Il regarde quoi acheter, quoi vendre… et quand.
Le taoïsme (également connu sous le nom de « taosim ») est une tradition philosophique chinoise qui met l'accent sur la vie en harmonie avec l'univers et les côtés clair et obscur de tout.
Cela peut sembler un peu exagéré, mais le gestionnaire de fonds spéculatifs Mark Spitznagel applique sa propre forme de taoïsme à l'investissement. Sa devise est « On gagne en perdant et on perd en gagnant », et elle s'intègre harmonieusement au sein de l'École autrichienne d'économie.
Dans Le Dao du Capital, Spitznagel présente la grande panoplie de l'histoire de l'investissement, de la Chine dynastique à l'Europe de la fin du XIXe siècle. Il montre aux lecteurs comment appliquer les théories de l'école autrichienne, et de Ludwig von Mises en particulier, à leurs propres portefeuilles d'investissement.
Bien que Spitznagel adopte une approche détournée pour expliquer son idée principale, ce livre vaut toujours la peine d'être lu.
La protection des actifs
D'accord, alors une fois que vous avez commencé à constituer votre patrimoine, comment le protégez-vous? Plusieurs forces peuvent vous prendre votre argent si vous les laissez faire, dont les impôts ne sont pas les moindres.
La protection des actifs devrait jouer un rôle dans votre propre portefeuille. Heureusement, il existe des livres pour vous guider.
Avez-vous déjà souhaité être né dans l'une des familles les plus riches du monde? Eh bien, ils n'ont pas obtenu cet argent en ne faisant rien !
Secrets de richesse des riches révèle 10 « clés » du succès financier que ces riches dynasties ont utilisées au fil des décennies pour atteindre et maintenir une richesse sans précédent. Il y a assez de sagesse ici pour toute personne intéressée à faire fructifier sa fortune, quel que soit le montant qu'elle gagne actuellement. David Mandell (qui a co-écrit ce livre avec Christopher Jarvis) est un avocat spécialisé dans les actifs protection, c'est pourquoi l'accent est mis sur la façon de protéger votre patrimoine dans le cas malheureux de troubles.
Entrepreneuriat
L'un des moyens préférés d'Investor Junkie pour faire croître votre patrimoine consiste à entrepreneuriat. Que ce soit à temps partiel agitation latérale ou votre principale source de revenus, posséder votre propre entreprise peut être l'un des meilleurs investissements que vous puissiez faire.
Cependant, ce n'est pas sans épreuves. Voici quelques-uns de mes livres préférés pour vous guider ou simplement vous motiver.
Il existe de nombreux mythes sur la création de votre propre entreprise. Ces idées fausses peuvent entraver votre succès en tant qu'entrepreneur.
L'auteur Michael Gerber est un gourou pour les travailleurs indépendants. Il a consacré sa carrière à aider les entrepreneurs et les startups à trouver leur place et à réussir. Avec plus de 150 000 exemplaires de Le mythe électronique revisité vendu, il apporte son expertise à votre bibliothèque.
Gerber vous accompagne à chaque étape du processus, de la germination de la graine de votre idée d'entreprise à la maturité de votre entreprise en passant par les « douleurs de croissance adolescentes ». Une attention particulière est également accordée à la franchise. Et il partage la différence entre travailler "sur votre entreprise" et "dans votre entreprise".
Je considère ce livre comme un Doit lire pour tout entrepreneur.
Selon Robert Kiyosaki, l'état d'esprit est la clé de la différence entre les gagnants et les perdants financiers. Kiyosaki a appris cela de première main en observant les différences entre ses deux pères.
Ce livre est devenu apprécié par des millions de personnes, principalement grâce à ses idées originales sur ce qu'il faut pour réussir. Et il explore les leçons que les riches enseignent à leurs enfants et que la classe moyenne manque.
j'ai d'abord lu Papa riche, papa pauvre en 2000, quand il est sorti et j'étais encore un peu un entrepreneur en herbe. Et il y en a beaucoup ici pour tous ceux qui commencent leur propre entreprise. Et depuis, j'ai revisité le livre. Même si je pense qu'il y a beaucoup de « poussière » là-dedans, je pense que bon nombre des leçons sont toujours valables pour les entrepreneurs débutants.
Vous pouvez lire mon examen approfondi ici.
Une fois que Papa riche, papa pauvre vous a dans le bon état d'esprit, il est temps de recevoir des conseils pratiques et exploitables de MJ DeMarco. La voie rapide des millionnaires est un excellent livre pour les entrepreneurs en herbe et les vétérans des affaires.
Tout au long du livre, DeMarco utilise l'allégorie des voitures - en particulier sa propre Lamborghini - alors qu'il vise à vous sortir d'un "mode de vie Hyundai".
Si vous pensez que vous êtes coincé dans la « voie lente » d'aller à l'école, de trouver un emploi, d'acheter une voiture d'occasion, de pincer un sou, etc., il est temps d'aller de l'avant et d'accélérer. Ce livre vous montrera comment accélérer votre succès en créant une entreprise et en faisant des investissements intelligents à long terme.
La suite du best-seller Fastlane millionnaire, Non scénarisé propose un plan pour échapper au « conditionnement culturel » et forger sa propre vie grâce à l'entrepreneuriat.
Dans ce livre, DeMarco examine comment se libérer du « cycle d'esclavage » du lundi au vendredi, comment créer un cadre commercial radical mais efficace et comment se motiver vraiment. Devenez votre propre patron, possédez votre maison sans hypothèque et éteignez votre réveil. Il est temps de se libérer de la course folle avec le livre de DeMarco.
Économie
Il existe de nombreuses manières différentes de définir « économie », mais nous utiliserons la définition classique du dictionnaire: « la branche de la connaissance concernée par la production, la consommation et le transfert de richesse ».
Il existe de nombreuses philosophies économiques auxquelles vous pouvez souscrire, mais étant déterminé à vous aider à créer et à préserver votre patrimoine, je peux dire sans crainte que je suis un capitaliste. Bien sûr, il y a une bonne part de stigmatisation qui a été attachée à ce terme. Ces livres aident à expliquer pourquoi être un capitaliste n'est pas du tout une mauvaise chose – en fait, c'est la philosophie économique la plus rationnelle qui soit.
Publié pour la première fois en 1980 et accompagné d'une série PBS en 10 parties, Libre de choisir est le livre d'économie classique qui prônait les principes du libre marché. Le livre et ses auteurs, le prix Nobel Milton Friedman et son épouse Rose, soutiennent que le le marché libre est le meilleur pour tous les membres de la société et peut résoudre des problèmes là où d'autres philosophies ont échoué. Ceci est également connu comme laissez-faire économie.
En bref, le livre enseigne que le modèle capitaliste peut étendre la liberté et la prospérité personnelles, tandis qu'une réglementation gouvernementale indue - même avec les meilleures intentions - entrave la croissance.
Si vous avez lu Atlas haussa les épaules ou au moins assis à travers les films, il est temps d'apprendre le philosophies d'Ayn Rand in ses propres mots. Ce livre contient des essais écrits par le philosophe controversé, ainsi que ceux de Nathaniel Branden, Alan Greenspan et Robert Hessen.
Plus que les seuls aspects économiques, les essais en Le capitalisme: l'idéal inconnu, publié pour la première fois en 1966, explore la nature morale du capitalisme. Il définit le capitalisme pur comme un système qui se développe parmi un groupe d'individus complètement libres et explique pourquoi c'est le seul système logique sur lequel structurer une société.
Vous pensez être immunisé contre les rouages de l'économie? Détrompez-vous. En examinant tout, des marchés mondiaux à votre chèque de paie du vendredi, le lauréat du prix Nobel Milton Friedman explique comment la valeur est créée et comment elle affecte tout.
En utilisant des exemples historiques de l'aube de la civilisation, Money Mischif: Épisodes de l'histoire monétaire, publié pour la première fois en 1992, montre comment une mauvaise interprétation du système monétaire – en particulier par le gouvernement – peut conduire à des méfaits. C'est une lecture divertissante.
Comment agissent les millionnaires? Peut-être pas tout à fait comme vous vous en doutez.
Où vivent-ils? Peut-être pas tout à fait là où vous pensez.
Le best-seller de Thomas Stanley et William Danko, Le millionnaire d'à côté examine les habitudes des riches américains. Nous ne parlons pas des gens qui vivent dans leurs manoirs de Beverly Hills, mais des millionnaires qui vivent parmi nous – même à côté.
Stanley et Danko ont identifié sept traits communs parmi les vraiment riches. Voici comment vous pouvez les appliquer à votre propre vie et carrière.
Vous pouvez également lire une critique plus approfondie de ce livre ici.
Écrit un peu comme un roman policier dur, G. celui d'Edward Griffin La créature de l'île de Jekyll se penche sur l'histoire derrière ce qu'il appelle « l'escroquerie la plus flagrante de toute l'histoire »: le système de la Réserve fédérale.
Formée sur l'île Jekyll au large de la Géorgie en 1910, la Fed est chargée de mettre en œuvre la politique de monnaie fiduciaire des États-Unis. Et ce livre, publié pour la première fois en 1994, est l'un des volumes les plus populaires parmi les libertaires et tous ceux qui aimeraient voir la Réserve fédérale démantelée.
Bien que ce livre soit un peu long et interminable, il reste une lecture révélatrice.
Paul Zane Pilzer était le co-auteur du livre populaire L'argent des autres, qui a donné un aperçu approfondi du secteur de l'épargne et du crédit. Cependant, Richesse illimitée aborde des questions économiques plus générales.
Les alchimistes d'autrefois ont tenté de transformer ou de transmuter des objets particuliers en d'autres objets (le plus célèbre, les métaux de base en or). Mais Pilzer applique ce concept à notre propre réalité économique.
Sa « théorie de l'alchimie » soutient que nous sommes dans un monde aux ressources économiques illimitées et que nous ne sommes limités que par la technologie. Les nouveaux alchimistes financiers doivent exploiter les lacunes technologiques pour concevoir de nouveaux biens et services. C'est une excellente discussion sur les économies mondiales et leur avenir, ainsi que sur la façon dont la richesse est créée.
Lecteurs: Quels livres de finance sont vos favoris personnels ?