Banktivity 7 Bilan 2021

Quicken est le logiciel de finances personnelles de choix pour les utilisateurs de Windows, mais que se passe-t-il si vous êtes une personne Mac? Quicken 2018 pour Mac devrait être la réponse facile, mais c'est complètement différent de la version Windows, et de nombreux utilisateurs ont trouvé que c'était un non-démarreur. C'est là qu'intervient Banktivity 7 by IGG Software.

Banktivity s'appelait autrefois « iBank ». Mais début 2016, le logiciel IGG l'a renommé. Dans cette revue, nous allons vérifier les mises à jour qui ont été faites pour la sortie de la septième édition de l'application. Et nous allons le comparer à ce que je considère toujours comme l'étalon-or parmi les applications de finances personnelles:

Quicken pour Windows.

(Remarque: si vous souhaitez toujours essayer d'exécuter Quicken sur votre Mac, je vous recommande d'utiliser Quicken pour Windows sur votre Macintosh via un logiciel de virtualisation.)

Fonctionnalités de Banktivity

Prix	Min: 69,99 $, Max: 69,99 $, Durée: aucune
Budgétisation
Paiement de factures
Suivi des investissements
Accès	Basé sur le Web, iOS, Android
Surveillance du pointage de crédit
Gestion des factures
Planification de la retraite
Déclaration fiscale
Rapprocher les transactions
Catégories personnalisées
Importer des fichiers QFX, QIF
Authentification à deux facteurs
Synchronisation en ligne

• Vue Calendrier — Vous l'avez demandé, et Banktivity a répondu. Affichez vos transactions planifiées publiées et à venir sur un calendrier pratique.
• Mode sombre Mojave — Vous pouvez utiliser Banktivity 7 en mode sombre de Mojave, ce qui permet une expérience utilisateur très sophistiquée et attrayante.
• Vue récapitulative personnalisable — Choisissez les comptes que vous voulez voir et ceux que vous ne voulez pas voir dans la vue Résumé.
• Synchronisation avec Zillow — Lorsque vous avez un abonnement Direct Access, vous pouvez intégrer les estimations Zillow de vos valeurs immobilières.
• Marquage — Vous permet de suivre les dépenses dans plusieurs catégories pour des événements tels que des vacances.
• Espaces de travail — Accédez à des fenêtres côte à côte qui vous permettent de travailler dans plusieurs parties de Banktivity en même temps.
• Rapports rapides — Faites glisser et déposez pour créer un rapport instantané de vos finances.
• Accès direct — Connectez-vous à plus de banques que jamais. Cela se fait via Yodle. Mais ce service n'est pas gratuit. Un abonnement d'un an coûte 44,99 $. Un abonnement de 90 jours coûte 13,99 $. Un abonnement de 30 jours coûte 5,99 $. Un essai gratuit de 30 jours est disponible.
• Budgétisation — Dans une amélioration par rapport à la version précédente, vous pouvez réaliser des économies, suivre les dépenses, surveiller les progrès quotidiens, intégrer les revenus et les factures planifiés, comparer les objectifs par rapport à la version précédente. résultats et synchronisez vos budgets avec Banktivity pour iPad.
• Mise à jour à un bouton — Semblable à ce qui est proposé dans Quicken, vous pouvez désormais télécharger toutes les transactions financières en un seul clic.
• Outils d'investissement améliorés — Renforcement du soutien à l'investissement pour les obligations et les options.
• Assistant de configuration — Faciliter l'importation à partir d'autres applications.
• Empêcher les transactions de téléchargement en double — Élimination supérieure des transactions en double à partir des téléchargements bancaires.
• Synchronisation iPad — Synchronisez les transactions planifiées.
• Vitesse améliorée — Meilleure utilisation des règles d'importation pour accélérer la catégorisation.
• Meilleure catégorisation — La capacité de catégoriser les transactions d'investissement.

Qu'est-ce que la Banktivity ?

Banktivity est un logiciel de finances personnelles pour les utilisateurs de Macintosh. Créé par IGG Software, il aide les utilisateurs à payer leurs factures en ligne, à suivre leurs habitudes de dépenses et à maintenir un budget. C'est une bonne alternative à Quicken si vous avez un foyer centré sur Apple avec un ordinateur Macintosh et des appareils mobiles "i".

Conversion de Quicken

Je suis un utilisateur de longue date de Quicken pour Windows. Pour tester Banktivity, j'ai exporté un fichier QIF de mes données actuelles depuis Quicken. Je soupçonne que beaucoup de gens le feront, alors j'ai testé cette partie de manière approfondie. Dans sa cinquième version, Banktivity a ajouté un assistant de configuration, ce qui rend le processus d'importation beaucoup plus facile qu'auparavant.

Banktivity nécessite le dernier macOS - 10.13 ou plus récent. Si vous possédez un ancien Macintosh, vous ne pourrez pas utiliser Banktivity.

J'ai été surpris de voir à quel point la conversion de mon fichier Quicken pour Windows était indolore. J'ai eu quelques problèmes mineurs dans la catégorisation des comptes, mais c'était tout. Je n'utilise pas régulièrement Quicken pour Mac, je n'ai donc pas pu tester cette fonctionnalité. Je soupçonne que le processus d'importation est similaire et tout aussi simple.

Malheureusement, toutes les informations du compte de téléchargement en ligne ne sont pas transmises au fichier QIF. Vous devez configurer manuellement chaque compte dans Banktivity. La plupart de mes 52 comptes et plus sont configurés pour le téléchargement. La configuration de chacun peut être un processus long et fastidieux. Attention, ce n'est pas la faute d'IGG Software. Au contraire, la limitation est dans le format de fichier QIF (qui a été développé par Quicken), et des raisons de sécurité nécessitent cette configuration.

Lorsque vous utilisez Banktivity avec une banque nécessitant une connexion directe pour la synchronisation, vous devez créer un compte avec IGG Software. Le service de connexion directe s'ajoute à l'achat du logiciel. Un abonnement d'un an coûte 44,99 $. (Je soupçonne que la plupart des gens achèteront ceci.)

Captures d'écran de Banktivity

Synchronisation mobile

Comme Quicken pour Windows, Banktivity Mobile peut se synchroniser avec votre iPad ou iPhone, vous avez donc accès à vos informations lors de vos déplacements. Jusqu'à récemment, l'application coûtait 9,99 $, mais elle est maintenant gratuite (et sans publicité).

Banktivity propose également une application iPad facile à utiliser mais complète, qui ne coûte que 19,99 $.

Je n'ai pas besoin d'une vue d'ensemble de mes finances depuis mon iPhone. L'application mobile est principalement utile pour la saisie des transactions. Cela signifierait donc que je n'aurais besoin d'avoir accès qu'à mes comptes chèques, espèces et cartes de crédit. Je ne me soucierais pas des comptes de placement pendant mes déplacements. Capital personnel fait un meilleur travail avec sa vision consolidée des investissements.

Au-delà de cela, la synchronisation fonctionne bien et vous donne accès aux mêmes informations que vous avez dans votre logiciel de bureau. L'application ne vous donne pas accès à ces sections: budgets, transactions mémorisées, transactions planifiées, historiques des cours des titres, taux d'intérêt des comptes ou rapports.

Si un conflit survient, votre logiciel de bureau vous en informera et vous permettra de choisir quelle transaction devrait gagner. Il est possible de synchroniser avec plusieurs appareils mobiles. Mais votre logiciel de bureau Banktivity sera toujours le maître.

Quicken a également une application iPhone, mais après avoir testé les deux applications, il semble que la fonctionnalité de Banktivity soit légèrement meilleure.

Suivi des investissements

La zone d'investissement a été améliorée par rapport à la version précédente, mais elle n'est toujours pas aussi utile que Quicken pour Windows ou le service en ligne Capital personnel.

Le positif: cette section vous permet de rapprocher vos comptes et de télécharger les transactions des institutions financières populaires. Il peut même télécharger les dernières cotations boursières dans Banktivity.

Banktivity offre une vue de portefeuille centralisée qui vous montre tous vos investissements en un seul endroit. Mais la catégorie « type » d'investissement de Banktivity est basée sur l'instrument d'investissement plutôt que sur le secteur.

IGG Software vante la conversion des devises comme une fonctionnalité importante dans son application. Et je considère que c'est une bonne fonctionnalité qu'à peu près aucun autre logiciel de finances personnelles n'offre. Mais il y a une bonne raison pour laquelle personne d'autre ne le propose. Combien de personnes ont des comptes dans différentes devises ?

En supposant que les États-Unis soient le principal public d'IGG, cette fonctionnalité est très peu nécessaire. Les citoyens américains doivent se conformer à un ensemble complexe de problèmes de conformité lors de la possession de comptes bancaires étrangers.

C'est donc une fonctionnalité intéressante et indispensable pour ceux qui ont ce problème, mais je ne vois tout simplement pas que beaucoup d'utilisateurs en aient besoin.

Avantages et inconvénients de Banktivity

Avantages Prise en charge solide de Macintosh —Si vous recherchez une application Apple native, Banktivity est un concurrent sérieux avec la prise en charge de MacOS, iPhone, iPad et Apple Watch. Synchronisation du cloud privé  —Synchronisez vos données dans le cloud entre plusieurs appareils. Multi-devise —Pour ceux qui ont besoin de l'option, Banktivity prend en charge plusieurs devises. Marquage — Facilite le suivi et le regroupement des habitudes de dépenses entre les catégories. Exportation de rapport  —Les rapports peuvent désormais être exportés vers des fichiers CSV (également appelés "délimités par des virgules").

Les inconvénients Nécessite le dernier macOS —Banktivity nécessite la dernière version de MacOS - Sierra (10.13) ou une version plus récente. Les utilisateurs qui ont des Macintosh plus anciens ou qui n'ont pas mis à niveau vers la dernière version ne pourront pas exécuter Banktivity 7. Catégorisation des portefeuilles impairs —Les investissements ne sont pas classés en fonction de la classe d'actifs (par exemple, grande, moyenne, petite capitalisation, etc.) mais par type de sécurité (par exemple, obligation, action, fonds commun de placement, etc.).

Sommaire

Pour ceux qui veulent une application Macintosh native, Banktivity devrait figurer sur votre liste restreinte. Banktivity 7 possède toutes les fonctionnalités indispensables dont vous avez besoin dans une application de finances personnelles moderne.

C'est formidable de voir Banktivity s'améliorer à chaque nouvelle version. Cette version le rend d'autant plus proche de Quicken pour Windows et, à mon avis, surpasse Quicken pour Mac. Cependant, bien que la fonctionnalité d'investissement se soit améliorée par rapport à la version précédente, certaines améliorations pourraient encore être utilisées pour correspondre à Quicken pour Windows.

Comparé à Quicken sur une base de prix, Banktivity 7 est un bon rapport qualité-prix. Quicken est passé à un modèle d'abonnement, ce qui signifie que vous devrez payer 74,99 $ par an si vous voulez toutes les cloches et les sifflets. À l'inverse, Banktivity 7 est toujours un achat unique et ne coûte que 69,99 $ (avec des frais annuels supplémentaires de 44,99 $ si vous souhaitez la fonction de synchronisation Direct Access). Cependant, si vous effectuez une mise à niveau à partir de Banktivity 5 ou Banktivity 6, vous ne paierez que 34,99 $.

D'après mes tests approfondis, j'aime assez Banktivity pour peut-être l'utiliser personnellement comme complément à Capital personnel, que j'aime utiliser pour le suivi des investissements.

Pour cette version, nous avons augmenté la note à 8,5 étoiles. Cela classe Banktivity plus haut que ses concurrents Macintosh, danse de l'argent et Quicken pour Mac.

Si vous recherchez un logiciel de bureau basé sur Macintosh, Banktivity 7 est difficile à battre.