Le trading sur le Forex, ou le trading de devises étrangères, est un moyen de gagner de l'argent en tant qu'investisseur. Cependant, le trading forex est considéré comme plus risqué que les autres types d'investissement en raison de la volatilité de ses prix et d'autres facteurs. Bien qu'il soit possible de gagner beaucoup d'argent grâce au trading sur le forex, vous pouvez tout aussi facilement subir des pertes commerciales massives.
Avant de commencer, il est important de comprendre le risque de trading forex et d'être prêt à mettre en œuvre des stratégies de gestion des risques. Voici ce que vous devez savoir sur la gestion des risques de change.
La version courte
- Le trading Forex est un investissement très volatil et risqué.
- La gestion des risques Forex aide les investisseurs à limiter les risques liés au trading.
- Pour limiter les risques, les traders doivent garder un œil sur l'actualité, comprendre le marché, utiliser des stops et des limites, élaborer un plan de trading et gérer leurs émotions.
- Pour les investisseurs débutants, vous pouvez utiliser un compte démo ou un compte de trading papier pour essayer des stratégies avant d'investir votre propre argent.
Qu'est-ce que la gestion des risques Forex ?
Les stratégies de gestion des risques Forex aident à limiter les impacts négatifs liés à toute transaction que vous effectuez. Quand tu commerce de forex, vous êtes ouvert aux risques pouvant entraîner des pertes. Un trading réussi comprend l'atténuation de certains de ces risques, ainsi que la planification à l'avance pour créer des règles et des paramètres pour votre trading.
Quels sont les risques du trading sur le Forex ?
Si vous décidez d'aller de l'avant, il est essentiel de comprendre le risque de trading forex. Voici quelques-unes des choses auxquelles vous devez faire attention lorsque vous commencez à trader sur le forex :
- Risque de levier : L'un des plus grands risques du trading forex est effet de levier. De nombreux traders utilisent la marge - qui est un moyen d'emprunter de l'argent pour les transactions - pour amplifier leurs gains. Avec l'effet de levier, il est possible d'entrer dans des positions plus importantes et de prendre des bénéfices sur de petits mouvements de prix. Cependant, l'effet de levier est une arme à double tranchant qui peut amplifier vos pertes ainsi que vos gains.
- Risque de change : La valeur des devises les unes par rapport aux autres fluctue toujours. Les prix changent constamment, de sorte que les traders de forex courent le risque de volatilité au milieu d'une transaction. Lors de l'utilisation marchés des changes internationaux, vous constaterez un risque accru en raison du prix d'achat et de vente de différentes devises.
- Risque de liquidité: En règle générale, le marché des devises est très liquide. Cependant, il y a des moments où les politiques gouvernementales et d'autres facteurs peuvent rendre plus difficile la réalisation d'une transaction. Si vous ne pouvez pas exécuter une transaction assez rapidement pour en tirer profit, vous courez le risque d'accumuler des pertes.
- Risque de taux d'intérêt : Les hausse et baisse des taux d'intérêt impacte les cours des devises. Des changements rapides de taux, ainsi que de politique, peuvent ajouter à la volatilité du marché des changes.
- Excitation: L'un des risques du trading forex est l'excitation que vous pouvez ressentir pendant le trading. Il peut être facile de devenir accro à la précipitation et à l'over-trade, ou d'essayer de réaliser vos bénéfices alors que vous devriez les prendre. Cela peut entraîner des pertes à long terme.
Comment gérer les risques dans le trading Forex
La gestion du risque Forex nécessite de définir des paramètres et mettre en place un plan conçu pour vous aider à limiter vos pertes. Voici quelques-unes des stratégies de gestion des risques qui pourraient vous aider à tirer le meilleur parti de votre trading forex :
Comprendre le marché Forex
Votre première étape consiste à comprendre le marché des changes. Prenez le temps de rechercher comment cela fonctionne et comment les transactions sont exécutées. Lorsque vous savez comment fonctionne le marché et que vous comprenez le trading des devises, vous êtes plus susceptible de prendre de meilleures décisions et de réduire les risques de pertes par ignorance.
Déterminez votre tolérance au risque
Ensuite, déterminez votre tolérance au risque. Soyez réaliste quant à combien vous pouvez vous permettre de perdre. Jetez un œil à votre tolérance au risque financier et limitez le montant que vous investirez dans le trading de forex. C'est l'une des meilleures approches de gestion des risques de change. Soyez clair sur le montant que vous dépenserez en trading - et arrêtez-vous lorsque vous atteignez ce nombre.
Maîtrisez l'effet de levier
Comprenez comment fonctionne l'effet de levier et comment il peut avoir un impact sur vos pertes, ainsi que sur vos gains. Bien que vous puissiez amplifier vos bénéfices à l'aide du trading sur marge, il est également possible de perdre gros. Ensuite, déterminez l'effet de levier qui a du sens en fonction de votre tolérance au risque.
Construire un plan de trading
Une fois que vous connaissez le marché, comprenez l'effet de levier et connaissez votre propre tolérance au risque, il est temps d'élaborer un plan de trading. Un bon plan de trading doit inclure quand et comment vous allez trader, ainsi que les indicateurs sur lesquels vous allez vous concentrer. Vous devriez également avoir une idée du moment où vous prendrez des bénéfices et du moment où vous réinvestirez.
Si vous vous en tenez à votre plan, vous serez moins susceptible de perdre de l'argent sur vos transactions. Si vous perdez de l'argent, le respect de votre plan peut vous aider à limiter vos pertes.
Personnalisez vos contrats
Cela dépend de la plateforme que vous utilisez, il est possible de personnaliser vos contrats en fonction de vos paramètres et de votre plan de trading. Essayez de créer des contrats qui augmentent vos chances de profit tout en limitant votre risque de baisse à ce que vous pouvez gérer.
Définir un ratio risque-récompense
L'une des meilleures stratégies de gestion des risques consiste à créer un ratio risque-rendement. Déterminez combien vous êtes prêt à perdre sur chaque transaction - peut-être êtes-vous prêt à perdre 150 $ pour chaque transaction. Ensuite, définissez votre objectif de réaliser un profit, disons, une fois que vous avez réalisé un profit, 300 $. Cela crée un rapport risque-rendement de 1:2. Vous n'avez pas besoin d'être rentable sur toutes vos transactions lorsque vous avez un rapport risque-récompense qui vous convient.
Dans ce cas, vous pourriez perdre sur six transactions, pour un montant de 900 $ de pertes, et quand même prendre l'avantage si vous prenez 1 200 $ sur les quatre transactions restantes. Vous avez un bénéfice de 300 $, sans compter les frais et autres coûts, même si vous avez perdu plus de transactions que vous n'en avez gagné.
Utiliser des arrêts et des limites
Les ordres stop et limites peuvent vous aider à réduire les pertes si les choses tournent mal. Lorsque vous entrez dans une position, assurez-vous de définir un ordre limite ou stop loss afin de ne pas perdre plus que ce que vous pouvez vous permettre.
Gérez vos émotions
Bien qu'il soit facile de devenir émotif, il est important de gérer vos émotions pendant le trading pour éviter de prendre des décisions avec un jugement trouble. Tenez-vous en à votre plan et prenez des bénéfices lorsque vous l'avez déterminé. Lorsque vous arrêtez vos pertes ou prenez vos bénéfices et passez à autre chose, vous avez plus de chances de prendre l'avantage sur le long terme.
Éviter les interruptions du week-end
Le marché des changes est ouvert 24h/24 et 7j/7 et les prix sont en constante évolution, même pendant le week-end. Si vous avez une position ouverte le vendredi, les prix pourraient changer considérablement au cours du week-end et vous pourriez vous réveiller lundi avec une mauvaise surprise si vous ne faites pas attention. Envisagez de quitter votre position avant le week-end si vous n'allez pas continuer à trader.
Rendez-le abordable
Assurez-vous de rendre votre trading abordable. Cela signifie ne risquer que de l'argent que vous pouvez vous permettre d'utiliser et faire attention à la marge. Une fois que vous êtes dans un bon rythme, cela peut également signifier ne négocier qu'avec les bénéfices que vous avez réalisés sur les transactions précédentes, plutôt que d'ajouter de l'argent sur votre compte.
Gardez un œil sur les nouvelles et les événements
Tout type de trading actif, mais surtout le trading forex, va être impacté par les événements actuels. Regardez ce qui se passe afin de pouvoir quitter une position plus tôt s'il semble que le risque de trading sur le forex augmente en raison d'événements politiques et économiques.
Commencez avec un compte démo
Enfin, il peut y avoir une courbe d'apprentissage pour maîtriser le trading. Sans pratique préalable, cela peut entraîner des pertes lors du premier démarrage. Vous pouvez utiliser un compte démo, comme TD Ameritrade's la plate-forme thinkorswim et familiarisez-vous avec la plate-forme. Et essayez différentes stratégies avant de risquer votre argent.
Résultat final
Le trading sur le Forex peut être un moyen passionnant et rentable de gagner de l'argent. Cependant, vous devez être conscient des risques associés au trading forex. Prenez des mesures pour mettre en œuvre une stratégie de gestion des risques afin de ne pas perdre plus que ce que vous pouvez vous permettre. Si vous avez une stratégie, vous aurez alors un meilleur contrôle sur votre portefeuille.