Les investisseurs les plus avisés savent que leurs choix d'investissement peuvent aller bien au-delà de la combinaison typique d'actions, d'obligations et de fonds que l'investisseur type utilise lors de la constitution d'un portefeuille. Le yuan chinois a récemment attiré l'attention en tant qu'opportunité potentielle d'investissement en devises, mais il n'est pas parfait pour tout le monde.
Si vous vous demandez « Dois-je investir dans le yuan chinois? » Vous êtes arrivé au bon endroit. Continuez votre lecture pour savoir comment investir dans le yuan chinois. Nous vous aidons à décider si l'achat de yuans en tant qu'investissement a du sens pour vous.
La version courte
- Le yuan ou renminbi est la monnaie de la Chine et fait partie des devises échangées sur le forex.
- La croissance économique de la Chine ces dernières années fait du yuan une monnaie attrayante pour les investisseurs.
- Le gouvernement chinois joue un rôle actif pour s'assurer que le taux de change est favorable aux exportations chinoises, ce qui peut limiter les mouvements de prix à la hausse.
- Il existe plusieurs façons d'investir dans le yuan chinois, notamment en achetant directement la devise, en achetant des ETF ou des fonds communs de placement en devises et en investissant dans des actions chinoises émergentes.
Dois-je investir dans le yuan chinois ?
Pour les investisseurs aux États-Unis ou n'importe où en dehors de la Chine, le yuan chinois (parfois appelé « renminbi ») est disponible comme investissement en devises. En devises étrangères - souvent appelé « forex » ou « FX » — les investisseurs achètent une devise étrangère dans le but que la devise devienne plus précieuse par rapport à leur devise nationale. Tout comme une action peut augmenter en valeur, la valeur relative d'une devise peut également augmenter.
La monnaie chinoise a deux noms. Mais peu de gens font la distinction. Si vous voulez être technique, utilisez « renminbi » lorsque vous faites référence à la devise elle-même. Et utilisez « yuan » lorsque vous parlez d'une somme d'argent ou d'espèces. Étant donné que cet article explique l'achat d'une certaine somme d'argent comme investissement, nous utilisons le « yuan ».
Les devises ont tendance à monter et à baisser en fonction des conditions économiques mondiales, des conditions économiques du pays et des politiques fiscales et économiques du pays. Par exemple, la valeur du dollar américain est fortement influencée par l'économie américaine, la politique gouvernementale et Réserve fédérale politique.
L'économie de la Chine est sur une séquence de croissance massive depuis des décennies. Et il est bien placé pour rester l'une des économies les plus puissantes du monde dans un avenir prévisible. De plus, les économies fortes et en croissance ont tendance à maintenir des devises fortes. La vigueur de l'économie chinoise rend le yuan attrayant pour les investisseurs étrangers.
Les investisseurs en devises doivent tenir compte d'une mise en garde qui est à la fois positive et négative pour investir dans le yuan. Le gouvernement chinois adopte une approche très active dans la gestion de la devise et des taux de change du pays. Les représentants du gouvernement s'efforcent de maintenir le taux de change du yuan favorable aux exportations chinoises. Cela limite les mouvements de prix à la hausse pour la devise.
Comment investir dans le yuan chinois
Si vous avez fait des recherches et décidé que le yuan convient à votre portefeuille de devises, vous disposez de quelques options pour investir dans le yuan chinois. Voici un aperçu de certaines des options les plus populaires pour acheter des yuans en tant qu'investissement.
ETF en devises ou fonds commun de placement
Le moyen le plus simple pour la plupart des investisseurs d'obtenir une exposition au yuan dans leur portefeuille consiste à fonds négocié en bourse (FNB). Vous achetez un ETF via votre compte de courtage, tout comme vous achetez une action. Mais au lieu d'acheter une entreprise, vous achetez du yuan ou un panier de devises qui inclut le yuan.
Par exemple, le WisdomTree Chinese Yuan Strategy Fund (CYB) vous permet d'investir en yuan via votre compte de courtage. Le fonds facture des frais de gestion annuels de 0,45 %. Ou recherchez les ETF de devises des marchés émergents et d'autres fonds de change et de devises pour investir dans le yuan avec une relative facilité et à faible coût.
Contrats à terme et options
Contrats à terme et options sont des stratégies de trading avancées qui ne conviennent pas à l'investisseur passif typique. Avec ces instruments, les investisseurs actifs utilisent effet de levier pour augmenter leurs gains potentiels. Mais l'effet de levier augmente également risque.
Avec monnaie options, les traders paient des frais initiaux pour l'option d'acheter une devise à un prix spécifique à une date précise dans le futur. Si le pari est bon, l'option est « in the money » et peut être exercée pour un profit. Si le pari est mauvais, vous laissez simplement l'option expirer. Vous ne perdez que ce que vous avez payé pour l'option.
Avec à terme, vous choisissez également un prix spécifique et une date future. Mais vous devez effectuer l'achat à la date d'échéance, peu importe si le pari se déroule comme vous le souhaitez. Vous n'avez pas le choix avec un avenir.
Vous pouvez négocier des options par l'intermédiaire de la plupart des grandes maisons de courtage, comme E*TRADE ou TD Ameritrade, bien que vous deviez peut-être demander des privilèges d'options. Les contrats à terme sont plus risqués et proposés par un ensemble plus limité de sociétés de courtage.
Investissements directs en yuans et avoirs en espèces
Avec un forex compte ou un compte dans une maison de courtage qui prend en charge le trading forex direct, vous convertissez vos dollars en yuan directement en quelques clics de souris. Si vous le faites, sachez que les marchés des devises fonctionnent 24 heures sur 24 et peuvent évoluer rapidement. Comme pour les contrats à terme et les options, cela est considéré comme une stratégie d'investissement risquée et ne convient pas à l'investisseur type. Si vous décidez d'investir dans le forex, ne financez pas votre compte avec plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
Ou achetez et conservez des yuans physiques. Certaines banques et bureaux de change proposent ce service. Méfiez-vous des frais lorsque vous utilisez un magasin de change en personne dédié. Si vous détenez des yuans physiques, utilisez un coffre-fort ignifuge ou un coffre-fort bancaire pour garder votre argent en sécurité.
Actions et obligations des marchés émergents
Si vous préférez vous en tenir aux actions et aux obligations, investissez dans une entreprise chinoise ou une obligation chinoise. Cela vous donne une exposition d'investissement à la fois à l'actif sous-jacent et au yuan chinois.
Pour plus de diversité, achetez un ETF des marchés émergents qui inclut la Chine parmi ses pays d'investissement cibles ou se concentre sur les actions ou les obligations chinoises.
Mines d'or et actions énergétiques
Parmi les actions chinoises, le secteur énergétique s'est particulièrement bien comporté. La Chine se distingue par son énorme population. Cela conduit à une demande massive de ressources naturelles et de carburants comme le pétrole. Même si la Chine passe lentement à l'énergie durable, les combustibles fossiles resteront très demandés en Chine pendant de nombreuses années à venir.
Les actions minières sont également un bon endroit à regarder. L'extraction de l'or est une industrie chinoise majeure, tout comme les métaux des terres rares. Ces métaux ne sont localisés que dans quelques endroits dans le monde, avec une forte concentration en Chine. Cela rend les mineurs chinois encore plus performants à l'avenir.
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Yuan Monnaie Numérique
Crypto-monnaies sont un type de monnaie moderne alimenté par des ordinateurs et une technologie appelée « blockchain ». La Chine semble être l'un des premiers pays à adopter la blockchain pour sa propre monnaie nationale grâce à un yuan numérique en croissance programme.
La version crypto-monnaie du yuan ouvre la monnaie aux investisseurs internationaux disposant des connaissances techniques nécessaires pour acheter et conserver du yuan numérique dans leurs portefeuilles de crypto-monnaie.
Restez informé sur Yuan
La politique du gouvernement en Chine peut changer instantanément. Cela rend l'investissement en yuan chinois sans doute plus risqué que d'autres devises. Cependant, si vous décidez d'investir dans le yuan, il est important de suivre les actualités économiques et gouvernementales en provenance de Chine pour vous assurer que vos investissements sont toujours prêts à fonctionner comme vous l'aviez initialement prévu.
Tant que vous comprenez les risques et avez une stratégie d'investissement solide, il n'y a aucune raison pour que le yuan ne fasse pas partie de votre portefeuille international diversifié.
Eric Rosenberg est un écrivain spécialisé dans la finance, les voyages et la technologie à Ventura, en Californie. Il est un ancien directeur de banque et professionnel de la finance d'entreprise et de la comptabilité qui a quitté son emploi de jour en 2016 pour se consacrer à plein temps à son activité en ligne. Il a une expérience approfondie de l'écriture sur les banques, les cartes de crédit, les investissements et d'autres sujets financiers et est un passionné de piratage de voyage. Loin du clavier, Eric aime explorer le monde, piloter de petits avions, découvrir de nouvelles bières artisanales et passer du temps avec sa femme et ses petites filles.