NewRetirement Review [année]

instagram viewer

NewRetirement est un outil conçu pour aider à soulager votre anxiété concernant la planification de la retraite. Cette plateforme vous aide à construire un plan de retraite personnalisé et à vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour prendre votre retraite confortablement. Mais comment fonctionne NewRetirement et est-ce fait pour vous? Voici notre avis sur NewRetirement.

Coût - 9

Service client - 9

Facilité d'utilisation - 7

Outils et ressources - 10

Synchronisation - 6

8

Globalement

NewRetirement aide les gens à planifier leur retraite avec des outils de planification, du contenu éducatif et une communauté d'investisseurs partageant les mêmes idées. Son objectif est de vous donner tous les outils dont vous avez besoin pour vous aider à épargner et à investir en vue de votre retraite.

Inscrivez-vous à NewRetirement

Qu'est-ce qu'une nouvelle retraite ?

NouveauRetraite est un site Web et un outil de planification qui aide les gens à se préparer financièrement à la retraite. La société a été fondée en 2015 par Steven Chen. Après que lui et son frère n'ont pas pu trouver les outils en ligne pour aider leur mère à épargner pour la retraite, Steve a décidé d'en créer un lui-même.

Aujourd'hui, NewRetirement se spécialise dans l'offre d'outils de planification de retraite abordables, de contenu éducatif et d'un communauté d'investisseurs partageant les mêmes idées qui s'efforcent de devenir plus confiants dans leurs finances et d'atteindre des objectifs financiers indépendance.

Qu'est-ce qu'il offre?

NewRetirement propose un service d'abonnement pour vous aider à planifier et épargner pour la retraite.

Il propose trois formules d'abonnement :

Planificateur gratuit

Tout d'abord, NewRetirement propose un plan gratuit pour vous aider à voir où vous en êtes financièrement et à préparer votre retraite. Avec ce plan gratuit, vous pouvez utiliser de nombreux outils du site Web pour suivre vos comptes, planifier votre retraite et voir à quel point votre plan est solide.

PlannerPlus - 96 $ par an avec un essai gratuit de 14 jours

Le plan PlannerPlus de NewRetirement est le plus populaire qu'il offre. Avec PlannerPlus, vous pouvez faire toutes les mêmes choses que vous le feriez avec le plan gratuit, avec l'ajout de nombreux autres outils. Certains des ajouts incluent :

  • Création d'un budget détaillé
  • Lier vos comptes bancaires et de courtage
  • Modélisation de transactions telles que l'immobilier et Conversions de Roth
  • Obtenir une analyse fiscale détaillée
  • Téléchargement de vos données
  • Test de stress de votre plan
  • Trouver les meilleures stratégies de retrait

PlannerPlus Live – 396 $ par an avec un essai gratuit de 14 jours

Le plan PlannerPlus Live est le plan le plus cher qu'il propose. Il comprend tout ce qui vient avec le plan PlannerPlus, avec l'ajout de deux sessions Zoom avec un expert en planification pour vous aider à créer le meilleur plan de retraite possible pour vous.

Autres services

NewRetirement propose également des services complémentaires à ses clients. Tout d'abord, les utilisateurs bénéficient d'une assistance produit individuelle via un appel Zoom. Vous pouvez utiliser ces appels pour établir votre plan de retraite, le tester et poser des questions. Les appels Zoom coûtent 150 $ par session, mais si vous avez le plan PlannerPlus Live, vous obtenez deux appels gratuits. Vous pouvez également travailler avec un conseiller financier pour créer un régime de retraite personnalisé pour 999 $.

En plus de ses plans d'abonnement et de ses services complémentaires, NewRetirement propose également une variété d'autres outils gratuits que les investisseurs peuvent utiliser pour planifier l'avenir. Et l'entreprise dispose d'une vaste bibliothèque de ressources éducatives pour répondre à vos questions sur la planification de la retraite. Et il existe une variété de calculatrices financières que vous pouvez utiliser gratuitement, que vous ayez ou non un compte NewRetirement.

Caractéristiques principales

NewRetirement a un certain nombre de fonctionnalités pour vous aider à planifier pour l'avenir. Voici quelques-uns de ses outils :

Tableau de bord

Votre tableau de bord NewRetirement est votre premier arrêt sur le site Web de l'entreprise. Vous verrez rapidement des informations sur la santé de votre régime, y compris votre score de revenu et vos chances d'atteindre vos objectifs de retraite.

Sur le tableau de bord, vous verrez également une comparaison de vos revenus vs. dépenses pendant la retraite, votre valeur nette et une poignée de suggestions d'entraîneurs pour vous aider à améliorer votre plan financier.

Un exemple de tableau de bord de compte NewRetirement.

Planificateur de retraite

Le planificateur de retraite est vraiment le pain et le beurre de NewRetirement. Lorsque vous vous inscrivez, vous entrez vos informations et voyez si vous êtes sur la bonne voie pour la retraite.

Ensuite, vous pouvez vous mettre au travail pour créer votre plan financier complet. Cela comprend vos comptes et vos actifs, votre maison, vos dettes, vos revenus, vos dépenses, vos soins de santé, vos flux de trésorerie, votre plan successoral, vos objectifs financiers, etc.

Bibliothèque Insight

Une autre des principales fonctionnalités de NewRetirement est sa bibliothèque d'informations, qui peut vous aider à voir des projections concernant votre retraite et à utiliser divers outils graphiques.

Certains des outils de la bibliothèque incluent :

  • Projection de retraite à vie
  • Prévision de trésorerie
  • Économies nécessaires prévues
  • Valeur nette
  • Revenu de retraite moyen vs. dépenses
  • Scénarios « Et si »
  • Explorateur de la sécurité sociale
  • Analyse Monte-Carlo
  • Explorateur de conversion Roth

Conseils pour améliorer votre plan

Enfin, NewRetirement vous donne de nombreux conseils pour vous aider à améliorer votre plan financier. Les astuces se répartissent en trois catégories différentes: comment avoir suffisamment d'économies, en vous préparant aux risques et aux inconnues, et en maximisant votre patrimoine.

Cette section du site Web offre de nombreux conseils. Vous pouvez commencer là où vous en êtes maintenant en lisant les conseils qui s'appliquent le plus à votre vie actuelle. Ensuite, le reste vous attendra lorsque vous passerez à la prochaine phase de votre parcours financier.

Comment ça marche?

Quel que soit le plan que vous choisissez, vous serez en mesure de voir où vous en êtes financièrement aujourd'hui et de créer un plan de retraite.

Vous pouvez emprunter deux chemins différents. Tout d'abord, NewRetirement propose une évaluation rapide où vous entrez juste quelques détails sur vous-même et votre situation financière. Sur la base des estimations que vous fournissez, NewRetirement vous indique quelles sont vos chances de financer votre retraite.

À partir de là, il recommande quelques étapes suivantes pour vous aider à vous mettre sur la bonne voie. Alternativement, vous pouvez choisir un outil plus complet où vous partagez plus d'informations. Cela ne prend que quelques minutes mais vous donne une idée plus précise de votre situation actuelle.

Une fois que vous avez rempli toutes les informations nécessaires, NewRetirement vous donne de nombreux conseils pour améliorer votre plan financier. Et il vous invite à essayer les plans d'abonnement premium.

C'est pour qui?

NewRetirement est un excellent outil pour vous aider à créer un plan financier complet pour vous assurer d'être prêt pour la retraite. Étant donné que la retraite est l'objectif financier le plus coûteux pour lequel la plupart d'entre nous épargneront, tout le monde pourrait bénéficier de ce régime.

Ce qui est génial avec NewRetirement, c'est que de nombreux outils sont fournis avec le plan gratuit. Ainsi, même si vous n'êtes pas prêt à payer pour un outil de planification financière, vous en tirez quand même beaucoup d'avantages. Par conséquent, ce plan gratuit est parfait pour tous ceux qui veulent un peu d'aide pour planifier leur retraite ou avoir l'assurance qu'ils sont sur la bonne voie.

Les plans payants pourraient bien convenir à toute personne ayant une situation financière plus compliquée ou qui souhaite une aide un peu plus personnalisée pour établir son plan financier.

Comment ouvrir un compte ?

L'inscription à un plan NewRetirement est facile. Vous entrez simplement une adresse e-mail et un mot de passe. À partir de là, vous êtes invité à remplir le questionnaire de planification de la retraite rapide ou complet. Une fois que vous avez répondu à toutes les questions, vous arrivez à votre tableau de bord pour voir si vous êtes sur la bonne voie pour la retraite.

Lorsque vous vous inscrivez à NewRetirement, vous bénéficiez automatiquement du plan gratuit. Mais vous avez la possibilité de passer à l'un des plans payants ou d'acheter l'un des autres services complémentaires premium.

Comment est le service client ?

Si vous avez besoin d'aide avec votre compte NewRetirement ou si vous avez des questions pour l'entreprise, vous avez plusieurs options pour contacter quelqu'un.

Tout d'abord, vous pouvez envoyer un e-mail au support client à tout moment à l'adresse [email protected]. Vous pouvez également appeler l'entreprise sans frais au 866-441-0246. Enfin, vous pouvez utiliser la boîte de discussion sur le site Web de l'entreprise pour parler avec un représentant. Selon le site Web de l'entreprise, ils répondent généralement aux chats en quelques heures.

Et une façon unique dont NewRetirement sert ses clients est à travers un groupe Facebook. Le groupe compte plus de 6 000 membres. Et vous pouvez poser des questions sur NewRetirement et les finances personnelles en général.

Enfin, en plus du support client général, NewRetirement propose une aide financière à ceux qui en ont besoin. Les utilisateurs du plan gratuit peuvent recevoir une assistance par e-mail et via l'application pendant les heures ouvrables, ainsi que par le biais de cours en groupe. Les clients de PlannerPlus peuvent acheter des services de coaching individuel ou de conseiller fiduciaire. Et les clients PlannerPlus Live reçoivent deux sessions Zoom gratuites avec un expert en planification.

Est-ce sûr?

Oui, NewRetirement est sûr à utiliser. L'entreprise utilise une sécurité au niveau de la banque et les meilleures pratiques de l'industrie pour assurer la sécurité de vos données. NewRetirement utilise un cryptage 128 bits pour la communication entre votre navigateur et ses serveurs. Le cryptage du site Web est noté A+ par Qualys SSL Labs.

Une autre considération importante est ce que NewRetirement fait avec vos données. Premièrement, l'entreprise n'autorise pas les employés à accéder à vos informations d'identification. Il utilise des contrôles d'accès internes stricts. Et il ne vend pas vos données, ne fournit pas de données personnelles à des tiers ou ne partage vos données que pour améliorer ses produits et services.

Enfin, en ce qui concerne la liaison avec d'autres comptes, NewRetirement s'associe à Plaid, l'un des leaders du secteur en matière de liaison sécurisée de comptes.

Avantages et inconvénients

avantages

De nombreux outils gratuits — De nombreux outils de NewRetirement sont gratuits. Et cela signifie que tout le monde peut en bénéficier.
Inscription facile — L'évaluation initiale de NewRetirement ne prend que quelques minutes.
Soutien supplémentaire — Pour les investisseurs qui souhaitent des conseils supplémentaires, il existe des appels d'assistance Zoom et des services de conseil financier pour un coût accru.
Tableau de bord complet — Le tableau de bord de NewRetirement est incroyablement complet, même pour les utilisateurs gratuits. Vous y trouverez de nombreux conseils pour améliorer votre plan financier.

les inconvénients

Devra payer pour les fonctionnalités avancées — De nombreux outils et simulateurs NewRetirements, y compris l'outil de budgétisation, nécessitent un abonnement payant.
Impossible de lier vos comptes avec la version gratuite –L'outil gratuit ne vous permet pas de lier vos comptes. C'est disponible uniquement avec l'outil payant.
Aucun service de gestion de patrimoine — NewRetirement n'offre pas de services de gestion de patrimoine comme certains de ses concurrents dans le domaine de la planification de la retraite.

Meilleures alternatives

De nombreuses fonctionnalités de NewRetirement sont similaires à celles Capital personnel des offres. Ceux-ci comprennent des outils financiers robustes pour vous aider à planifier votre retraite, à suivre vos dépenses et à calculer votre valeur nette.

Mais il existe des différences importantes. Premièrement, Personal Capital propose des services de gestion de patrimoine. Vous pouvez engager un conseiller pour gérer vos placements à votre place et travailler en étroite collaboration avec vous pour vous aider à épargner en vue de la retraite. Mais vous n'obtenez cela que si vous avez un grand nombre d'actifs à investir.

De plus, bien que les outils de base de Personal Capital soient tous gratuits, ils ne sont pas aussi complets que ceux de NewRetirement. Il offre les outils de base que vous trouvez avec le plan gratuit de NewRetirement, mais sans les conseils personnalisés et sans les outils plus robustes fournis avec les plans payants de NewRetirement.

L'essentiel: est-ce que ça vaut le coup ?

NewRetirement a beaucoup de bonnes choses à faire, y compris les outils gratuits et les plans d'abonnement payants. En raison de la robustesse du tableau de bord et des conseils, même avec le plan gratuit, cela vaut vraiment la peine d'entrer vos informations et au moins de savoir si vous êtes sur la bonne voie pour la retraite.

Et ceux qui estiment avoir besoin d'un peu plus d'aide ou qui ont des situations financières plus compliquées trouveront probablement que les plans payants en valent la peine. Après tout, le plan PlannerPlus coûte seulement 8 $ par mois.

Cela étant dit, avant de vous inscrire à un outil financier, il est important de faire vos propres recherches dans l'entreprise pour s'assurer que les services qu'elle offre correspondent à ce que vous recherchez réellement pour.

click fraud protection