Qu'est-ce qu'un FNB à effet de levier et comment peut-il s'intégrer à votre portefeuille ?

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De nombreux investisseurs aiment les fonds négociés en bourse (FNB) car ils offrent une diversité instantanée et peuvent être négociés comme des actions sur le marché. Cependant, avec les ETF, il est peu probable que vous fassiez mieux que la performance des investissements ou de l'indice sous-jacents. Par exemple, avec un ETF S&P 500, vous ne battrez pas le marché.

Cela change, cependant, si vous investissez dans un ETF à effet de levier. Avec ces types d'ETF, vous pourriez finir par obtenir des rendements supérieurs aux investissements sous-jacents. Ainsi, avec un ETF S&P 500 à effet de levier, vos rendements doubleraient ou tripleraient les performances de la journée – ou dépasseraient les pertes de la journée.

Examinons de plus près ce qu'est un ETF à effet de levier et son fonctionnement.

Qu'est-ce qu'un FNB à effet de levier ?

Tout investissement qui utilise l'effet de levier est celui qui utilise l'emprunt pour amplifier les gains. Lorsque vous investissez dans un effet de levier ETF

, vous achetez essentiellement des actions d'un actif qui offre des rendements supérieurs à ce que l'ETF « ordinaire » aurait offert. Cependant, il est important de comprendre que vous pourriez également voir des pertes amplifiées. Cela fait des ETF à effet de levier un proposition à haut rendement et à haut risque.

Comment fonctionnent les ETF à effet de levier ?

Avec les ETF à effet de levier, le gestionnaire du fonds utilise des investissements comme options pour augmenter l'exposition à ce qui est dans l'indice. Un ETF S&P 500 à effet de levier, par exemple, pourrait utiliser des contrats d'options pour amplifier la performance de l'ETF dans son ensemble, en se concentrant sur les actifs cotés sur l'indice S&P 500.

Cette exposition accrue suit les changements quotidiens, et non les rendements annuels, de sorte que les gains ou les pertes peuvent augmenter quotidiennement. Il est également important de noter qu'il existe des ETF inversés qui amplifient l'opposé de la performance d'un ETF.

Qu'est-ce qu'un ETF à triple effet de levier ?

Avec un FNB à triple effet de levier, vous obtenez trois fois plus de performances. Ainsi, si votre ETF S&P 500 à effet de levier gagnait 1% ce jour-là, vos gains seraient de 3%. Avec un ETF inversé, si les investissements sous-jacents perdaient du terrain, vous constateriez des gains.

Il est important de noter, cependant, que vos pertes sont amplifiées ainsi que vos gains. Si l'ETF perd 1 % ce jour-là, vos propres pertes seraient de 3 %.

Qu'est-ce qu'un FNB à effet de levier 10x ?

Comme vous pouvez vous y attendre, un ETF à effet de levier 10x est un ETF qui multiplierait théoriquement par 10 les gains (et les pertes) des investissements sous-jacents. Cependant, trouver ces types d'ETF est pratiquement impossible pour la plupart des commerçants de détail. Dans la plupart des cas, les ETF à effet de levier sont soit 2x soit 3x.

Meilleurs types d'ETF à effet de levier

Il existe différents types d'ETF à effet de levier. Le choix de celui qui vous convient le mieux dépend de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers. Certains des types que vous trouverez incluent:

  • FNB S&P 500 à effet de levier : Ceux-ci suivent quotidiennement le S&P 500 et amplifient les gains ou les pertes. Ceux-ci offrent une grande diversité.
  • ETF à effet de levier inverse : Vous pouvez recevoir des gains (ou des pertes) en fonction de l'opposé des performances d'un ETF. Si vous pensez qu'un indice ou un panier d'investissements spécifique va baisser, vous pouvez investir dans un ETF à effet de levier inverse pour profiter des baisses du marché.
  • ETF technologique à effet de levier : Ces types d'ETF se concentrent spécifiquement sur les entreprises du secteur de la technologie.
  • ETF de matières premières à effet de levier : Vous pouvez trouver des ETF à effet de levier qui se concentrent sur des paniers de produits de base, y compris le pétrole, les produits agricoles et les métaux précieux.
  • ETF obligataire à effet de levier : Plutôt que de suivre les matières premières ou les actions, ces ETF suivent la performance quotidienne des investissements obligataires et des indices.
  • ETF or à effet de levier: Ceux-ci incluent le suivi des paniers des mineurs et des producteurs d'or et d'autres membres de la chaîne d'approvisionnement.
  • ETF argent à effet de levier : Suit les différents investissements liés à l'extraction, au traitement et à la vente de l'argent.
  • ETF pétrolier à effet de levier: Peut suivre différents types de pétrole, ainsi que les stocks liés à la production et au transport de pétrole
  • FNB de gaz naturel à effet de levier : Examine le processus et la chaîne d'approvisionnement du gaz naturel et investit dans les actifs qui s'y rapportent.

Réfléchissez attentivement à ce qui fonctionnera probablement le mieux dans votre portefeuille et complétera vos investissements actuels, ainsi qu'à ce qui pourrait potentiellement vous aider à atteindre objectifs à long et à court terme.

FNB à effet de levier en tant qu'investissements à court terme

Si vous décidez d'investir dans des FNB à effet de levier, il est important de noter que ceux-ci sont généralement considérés investissements à court terme. Étant donné que les FNB à effet de levier suivent les modifications quotidiennes des actifs sous-jacents, il est important de comprendre quand entrer et sortir de votre position.

Les ETF à effet de levier sont également très volatile car ils fonctionnent en fonction des fluctuations quotidiennes du marché. Par conséquent, ils ne conviennent généralement pas aux acheter et conserver des investissements. Il est essentiel que vous en teniez compte dans votre stratégie d'investissement.

Le coût des FNB à effet de levier

Étant donné que les FNB à effet de levier utilisent divers dérivés dans le but d'amplifier les gains, ils s'accompagnent généralement de coûts plus élevés. Par exemple, les contrats d'options sont généralement assortis de primes. Ces primes sont comprises dans le coût de l'ETF et vous sont transmises. Il est courant de voir des ratios de dépenses d'au moins 1% lorsque vous négociez des ETF à effet de levier.

D'autres coûts sont également importants à comprendre. Si vous utilisez la marge pour investir dans plus d'actions, vous paierez ces coûts. Habituellement, la marge s'accompagne d'un TAEG que vous devez couvrir et qui réduit vos rendements globaux.

Enfin, il y a un coût lorsque votre ETF ne fonctionne pas aussi bien que prévu. Alors que beaucoup de gens aiment l'idée d'amplifier les gains avec les ETF, la réalité est que les pertes sont également amplifiées. Si l'ETF ne fonctionne pas comme vous le souhaitez, ou si vous ne quittez pas votre position avant que l'ETF ne se dirige à la baisse, vous pourriez vous retrouver avec des pertes plus importantes - et c'est un coût qui peut être encore amplifié si vous commerce sur marge.

N'oubliez pas non plus que plus votre effet de levier est important, plus vos pertes potentielles sont importantes. Un ETF à triple effet de levier comportera des risques et des pertes potentielles plus importants qu'un ETF à double effet de levier.

Avantages et inconvénients des FNB à effet de levier

avantages

  • Vous pourriez voir des gains importants supérieurs à ceux offerts par les investissements sous-jacents.
  • Avec les ETF à effet de levier inverse, il est possible de gagner de l'argent pendant une baisse du marché.
  • Il existe une grande variété d'ETF à double et triple effet de levier parmi lesquels choisir.

les inconvénients

  • Il existe un potentiel de pertes importantes supérieures à la performance inférieure des actifs sous-jacents.
  • Les ETF à effet de levier ne conviennent pas aux stratégies à long terme ou d'achat et de conservation.
  • Les frais et les ratios de dépenses sont plus élevés que ceux d'autres types d'ETF, en particulier les ETF indiciels.
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