23 experts financiers partagent leur meilleur secret d'investissement

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Ne voudriez-vous pas connaître le meilleur secret d'investissement de certains des experts financiers les plus intelligents au monde? Eh bien, vous avez de la chance!

Nous avons demandé à plus de 20 experts en investissement de partager leur meilleur « secret » d'investissement pour tous ceux qui commencent tout juste à investir. Donc, que vous soyez un investisseur débutant ou quelqu'un avec un peu d'expérience, vous trouverez un hack d'investissement juste pour vous !

1. Focus sur la gestion des risques

ToddUn investissement bien fait est axé sur la gestion des risques. C'est une vérité mathématique simple qui explique comment l'argent se compose pour créer de la richesse. Une perte de 20 % ne nécessite qu'un gain de 25 % pour revenir à l'équilibre, mais une perte de 50 % nécessite un gain étonnant de 100 % et une perte de 90 % nécessite un gain incroyablement important de 900 % — juste pour revenir à l'équilibre. Le calcul est sans équivoque: ce n'est pas combien vous gagnez lorsque vous avez raison qui détermine votre richesse, mais combien vous perdez lorsque vous avez tort.

— Todd Tresidder, Coach financier à FinancialMentor.com

2. Soyez hésitant avec des conseils amicaux

jef roseVous savez que le pourboire que votre ami/membre de la famille/collègue a pour vous est une « chose sûre »? Flash info: non! J'ai eu d'innombrables personnes qui m'ont approché pour obtenir mon approbation sur un conseil boursier aléatoire que quelqu'un (généralement sans expérience en investissement) leur a donné le scoop. La prochaine fois que cela se produit, le moyen le plus simple de gagner de l'argent est de ne pas y investir.

— Jeff Rose CFP, fondateur de Good Financial Cents et auteur de Soldat des Finances

3. Vivez selon vos moyens

DamienLe meilleur secret que je puisse vous fournir est d'économiser plus que vous ne gagnez et de vivre selon vos moyens. Bien que ce ne soit pas une idée nouvelle et qu'elle soit plutôt simple, je suis étonné du succès de mes clients lorsqu'ils font cette chose simple. Un revenu élevé ne vous rendra pas riche, mais épargner et dépenser de manière responsable le peut.

— Damian Rothermel, CFP chez Rothermel Services Financiers

4. Investir automatiquement

Robert FarringtonLe moyen le plus simple de commencer à investir est de le faire automatiquement, tout comme un 401k. Si vous souhaitez contribuer au maximum à votre Roth IRA chaque année, configurez le dépôt direct à partir de votre chèque de paie pour déposer automatiquement 192,30 $ (si payé toutes les deux semaines) sur votre compte IRA. La plupart des courtiers proposent cette option, mais vous pouvez simplement demander le numéro de routage du courtier, puis votre numéro de compte.

— Robert Farrington, fondateur de L'investisseur du Collège

5. Pensez à long terme

anton ivanovN'essayez pas de chronométrer le marché - vous ne réussirez pas. Il est impossible de comprendre, de prendre en compte et de prévoir toutes les forces qui affectent les mouvements de marché à court terme. Au lieu de cela, concentrez-vous sur des investissements à long terme que vous recherchez soigneusement et méthodiquement.

— Anton Ivanov, fondateur de Financessful.com

6. Trouver un mentor en investissement

Jaime TardyTrouvez quelqu'un qui fait ce que vous voulez faire. Même s'ils semblent intouchables. Si vous voulez en savoir plus sur l'investissement, la meilleure façon que je connaisse est de trouver un mentor qui peut vous apprendre ce qui se passe dans la vraie vie, pas seulement ce qui est brillant et écrit.

— Jaime Tardy a interviewé plus de 120 millionnaires à EventualMillionaire.com

7. Suivez la règle des 20%

AlexisAprès avoir fait vos recherches et acheté votre premier stock, gardez un œil dessus et une fois qu'il a gagné ou perdu 20%, il est temps de le vendre et de passer à l'option suivante. En règle générale, si le stock reste au-dessus de 20% ou plus pendant plus de 3 semaines, vous pouvez le conserver jusqu'à 8 semaines, mais l'objectif est de vendre pendant que vous êtes encore en avance. Vous pouvez toujours acheter à nouveau l'action après sa chute et en tirer à nouveau plus d'argent.

— Alexander Dolin, CT, M.Div, CLC, fondateur de Coaching de vie pleinement vivant

8. Sois patient

David BakkeSois patient. À moins d'être incroyablement chanceux, vous ne deviendrez pas riche du jour au lendemain. Investissez sur le long terme et ne vous laissez pas influencer par les fluctuations du marché à court terme. Révisez et ajustez vos investissements une à deux fois par an, au maximum. Regardez la performance à long terme d'un investissement particulier (cinq ou dix ans) plutôt que sa performance à court terme.

— David Bakke, expert financier chez Crashs d'argent

9. N'oubliez pas de retourner votre 401(k)

JonPendant que vous êtes chez un employeur, l'employeur paie souvent des frais administratifs liés à la maintenance et à la tenue de dossiers de votre régime 401(k). Ceux-ci sont étonnamment chers. Après votre départ, votre (désormais ancien) employeur ne veut plus payer ces frais pour vous - et ils sont souvent facturés directement sur votre compte, sous la forme d'une augmentation des frais de gestion d'actifs. Raison de plus pour changer de poste dès que vous changez d'emploi !

— Jon Stein, fondateur et PDG de Amélioration

10. Simplifier l'allocation d'actifs

SimonUne allocation d'actifs appropriée est un principe d'investissement de base. Malheureusement, de nombreuses personnes ont du mal à optimiser la répartition de leur portefeuille en fonction de leur étape de vie et de leur profil de risque. L'allocation d'actifs est d'autant plus difficile que de nombreuses personnes ont des comptes répartis dans différentes institutions financières et fournisseurs 401k. Les services, tels que le gestionnaire de portefeuille de Jemstep, offrent aux gens une vue complète de tous leurs comptes en un seul endroit et sont conçus pour aider à optimiser leur allocation globale d'actifs. En sélectionnant des fonds de qualité à détenir dans chacun de leurs comptes imposables, libres d'impôt et à impôt différé, le Le service garantit également que les recommandations d'achat et de vente contribuent à réduire l'impact des frais et taxes sur le portefeuille.

— Simon Roy, président de Jemstep

11. Vous ne pouvez pas battre le marché

SaugeChêneMon plus grand "secret" d'investissement est que vous ne pouvez pas battre le "marché". La recherche l'a prouvé maintes et maintes fois. Au lieu d'essayer de choisir le prochain fonds ou l'action en vogue, la plupart des investisseurs feraient mieux de posséder un portefeuille diversifié à l'échelle mondiale de fonds communs de placement et/ou d'ETF à faible coût et à gestion passive. Et Warren Buffett? N'a-t-il pas « battu le marché? La raison pour laquelle Warren Buffett peut battre le marché est qu'il n'investit pas dans les entreprises… il les achète. Il y a une GRANDE différence.

— Tyler Gray, conseiller financier chez Financière SageOak

12. Investir dans des entreprises solides

John PaulRecherchez une entreprise en disgrâce qui possède des actifs importants qui ne figurent pas dans son bilan. Par exemple, une entreprise avec beaucoup de brevets ou une entreprise avec beaucoup de biens immobiliers. Lorsque la peur de la vache folle s'est produite au Japon, le stock s'est effondré avec la nouvelle. J'ai dit à un banquier d'investissement que McDonalds serait un bon achat car même s'ils ne vendaient jamais un autre repas heureux, pensez à tous les biens immobiliers de premier ordre qu'ils possèdent. Aussi avant tout, je considère toujours la gestion d'une entreprise. Si l'équipe a une histoire de succès, les chances sont bonnes, elle réussira à l'avenir.

— John Paul Engel, président de Knowledge Capital Consulting

13. Supprimer les émotions

Jérémy BaldwinLe secret le mieux gardé de l'investissement est d'en sortir vos émotions. Soyez méthodique, bien diversifié et conscient de votre tolérance au risque.

— Jeremy Baldwin, représentant financier chez Journey Financial Corp.

14. Exploitez les rendements du marché

mitchIl existe deux « religions » fondamentales de l'investissement que vous pouvez suivre: 1) essayez de « battre le marché », (ce que font 90 % des investisseurs) et 2) essayer de simplement « exploiter » les rendements du marché (ce que 10 % des investisseurs faire). Le premier est 5 à 8 fois plus cher, vous expose à de grosses erreurs qui réduisent les rendements et a de très faibles chances de succès, mais il est passionnant et fortement commercialisé par Wall Street. La seconde est peu coûteuse, prend peu de temps, offre des rendements plus élevés avec un risque moindre car elle ne repose pas sur la prédiction de l'avenir, mais plutôt sur la croissance de la croissance économique mondiale.

— Mitch Tuchman, fondateur de Rééquilibrer l'IRA

15. Rééquilibrez souvent votre portefeuille

MichaelDéveloppez une allocation d'actifs avec laquelle vous êtes à l'aise (60 % d'actions / 40 % de titres à revenu fixe, etc.) de différents actifs classes (États-Unis, international, marchés émergents, obligations, etc.), puis rééquilibrer une fois par an pour revenir à l'actif d'origine allocation. Cette stratégie supprime l'émotion qui crée un comportement d'investisseur irrationnel et un scénario où vous achetez bas et vendez haut.

— Michael Solari, CFP chez Planification financière Solari, LLC

16. Connaître les différents types de conseillers

DavidComprenez la différence entre un courtier (ou un « conseiller » dans une maison de courtage) et un conseiller en placement indépendant inscrit à honoraires seulement avant de prendre la décision de travailler avec l'un ou l'autre. L'obligation légale d'un courtier consiste simplement à vous recommander des investissements qui vous « conviennent ». Au contraire, un conseiller en placement inscrit a une obligation fiduciaire légalement imposée d'agir dans le meilleur intérêt de son client lorsqu'il fait des recommandations de placement. La norme d'adéquation est bien inférieure à la norme fiduciaire. Évitez le risque et engagez un conseiller en placement enregistré indépendant qui travaille uniquement sur la base d'honoraires.

-David G. Barnes, J.D., président du conseil, président et chef de la direction de Heber Fuger Wendin, Inc.

17. Créer un portefeuille sain

LexionUn portefeuille sain est un portefeuille bien diversifié avec des allocations aux actions, aux titres à revenu fixe et aux matières premières et comprend une gamme de zones géographiques et de marchés. N'oubliez pas non plus que la beauté de l'investissement réside dans la capacité de votre patrimoine à croître sur une longue période de temps; ce n'est pas le « bruit » du marché à court terme qui compte. Avec une bonne stratégie d'investissement et un portefeuille bien diversifié, il n'est pas nécessaire de suivre les hauts et les bas au jour le jour.

— Elle Kaplan, PDG et associée fondatrice de Lexion Capital Management

18. Faire le premier pas

JamesCommencez à investir dès votre tout premier chèque de paie, de cette façon vous ne saurez jamais qu'il vous manque de l'argent. Malgré ce que disent les médias, il n'y a jamais de mauvais moment pour commencer à investir. Le démarrage est l'étape la plus importante et la plus difficile. Comme l'a dit Warren Buffet, "Le meilleur moment pour investir est lorsque le marché est ouvert."

- James R. Peters, CFA, CFP, chef de la direction et directeur général, Integress Financial LLC

19. Gardez les coûts d'investissement bas

TaylorMon meilleur «secret» d'investissement pour les nouveaux investisseurs est de commencer à investir tôt et de maintenir vos coûts d'investissement internes bas. Envisagez d'utiliser des fonds indiciels diversifiés à faible coût dans votre portefeuille pour vous aider à atteindre cet objectif. La réduction des coûts est souvent une méthode négligée pour augmenter les rendements à long terme d'un portefeuille.

— Taylor Schulte, CFP, conseiller en gestion de patrimoine chez Beverly Hills Wealth Management

20. Mettre en œuvre de manière imparfaite

ShannaPar cela, je veux dire commencer, avec autant que vous pouvez vous le permettre, dès que vous le pouvez. Obtenez-le automatiquement investi sur une base mensuelle dans un fonds commun de placement. Dans la mesure du possible, renseignez-vous sur les fonds communs de placement et déplacez-les au fur et à mesure que vous en apprenez plus, mais commencer est la moitié de la bataille !

— Shanna Tingom, conseillère financière chez Edward Jones

21. Regardez le dollar américain

Académie de formation en lignePour déterminer si l'économie se porte bien, regardez le dollar américain. Cela dira en fait à quel point les marchés et l'économie américaine se comportent bien. N'écoutez pas le battage médiatique! Vérifiez votre ego à la porte; c'est-à-dire ne laissez pas vos émotions gouverner vos décisions. Faites un plan et respectez-le lorsque vous investissez. Investir et obtenir un rendement positif, c'est comme l'économie 101; regardez l'offre et la demande pour vous aider à prendre vos décisions d'investissement. S'il y a une offre élevée, achetez. S'il y a une forte demande, vendez.

— Sam Seiden, directeur de l'éducation pour Académie de trading en ligne

22. Maximiser les revenus libres d'impôt

SpencerPour les militaires qui souhaitent investir, vous devez maximiser votre salaire exonéré d'impôt lors du déploiement. En investissant dans un Roth IRA et Roth TSP lorsque vous êtes déployé, vous gagnez cet argent en franchise d'impôt, il grandit en franchise d'impôt et est retiré libre d'impôt après l'âge de 59,5 ans. Vous pouvez également investir dans le Programme de dépôt d'épargne (SDP) et gagner un intérêt garanti de 10 % sur jusqu'à $10,000. C'est 1 000 $ gratuits par an!

— Spencer, fondateur de MilitaryMoneyManual.com

23. Fais-le

Échelle d'investissementLe secret le plus important pour investir est de le faire! Vous n'atteindrez jamais vos objectifs d'épargne si vous ne commencez pas. N'oubliez pas: plus vous commencez tôt, mieux c'est !

— Michael Prus, président de Groupe d'investissement à grande échelle

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