Mise à jour: Azlo n'accepte plus de nouveaux clients et les comptes existants seront fermés le 31/03/2021. Consultez nos recommandations d'alternatives, comme Novo, au dessous de.
Wuand vous démarrez une entreprise ou une activité secondaire, les services bancaires aux entreprises sont l'une des premières choses dont vous avez besoin. Trouver la bonne vérification d'entreprise comme Azlo, que vous soyez propriétaire d'une entreprise à temps plein ou que vous ayez un emploi parallèle, peut vous aider à démarrer du bon pied.
Azlo est une entreprise en ligne vérifiant les fondateurs et les indépendants. Ils fournissent des ressources bancaires et commerciales numériques pour aider les propriétaires de petites entreprises à gagner du temps et de l'argent.
Lorsque j'ai lancé ma dernière entreprise commerciale, le Sommet de la liberté financière, j'ai décidé d'essayer Azlo, et cela a été fantastique pour les besoins bancaires de l'événement. Si vous cherchez un endroit pour créer votre banque d'entreprise ou changer de banque, Azlo pourrait vous convenir
Qu'est-ce qu'Azlo Bank ?
Azlo est une plateforme bancaire en ligne pour les propriétaires de petites entreprises. Leur vérification gratuite des affaires et leurs outils numériques facilitent le lancement d'une petite entreprise. Sa configuration simple et aucune exigence de solde minimum en font un outil précieux pour les pigistes et les arnaqueurs secondaires pour gérer les revenus de leur entreprise. Il n'y a pas d'emplacements de brique et de mortier pour Azlo - c'est uniquement en ligne.
Démarreur Azlo
Azlo Starter est le compte auquel je me suis inscrit. C'est leur compte gratuit qui comprend des fonctionnalités standard telles que l'absence de frais ou l'exigence de solde minimum. Les clients peuvent choisir parmi deux types de compte, la version gratuite (Starter) ou la mise à niveau vers Azlo Pro. Voici toutes les fonctionnalités bancaires aux entreprises fournies avec le compte Starter.
Facturation
Une fonctionnalité unique pour les fondateurs et les indépendants est la facturation directement depuis votre compte. Avec Azlo, vous pouvez créer des factures personnalisées pour vos clients et clients sans avoir besoin d'utiliser une plate-forme comptable externe. Vos clients ont la possibilité de payer par virement, par carte de crédit ou par chèque.
Payement de facture
Azlo facilite la gestion et le paiement de vos dépenses professionnelles. Les titulaires de comptes peuvent payer un nombre illimité de factures gratuitement, mais il y a une limite de 10 000 $ par paiement. Vous pouvez programmer le paiement des factures par chèque, par voie électronique ou par virement bancaire. Les paiements électroniques prennent cinq jours ouvrables et les chèques postés sont dans les sept jours ouvrables.
Transferts
Les virements standard et instantanés sont disponibles avec votre compte Azlo. Les virements standard ACH (Automated Clearing House) de banque à banque sont gratuits mais peuvent prendre quelques jours pour terminer le transfert.
Les transferts instantanés vous permettent de transférer instantanément de l'argent vers et depuis votre compte Azlo à l'aide de cartes de débit liées. Des frais s'appliquent à vos virements instantanés. Il en coûte 2 $ pour retirer de l'argent de votre compte et 2 % pour transférer de l'argent sur votre compte.
L'envoi de virements internationaux n'est pas une option avec Azlo pour le moment. Cependant, vous pouvez utiliser un service tiers comme TransferWise ou Xoom pour envoyer un transfert, mais leurs frais s'appliqueront. Azlo n'envoie pas de virements internationaux, mais ils peuvent recevoir des virements internationaux sur votre compte Azlo.
Enveloppes Azlo
Les enveloppes sont un outil de budgétisation au sein de votre compte courant d'entreprise. Les comptes de démarrage sont livrés avec une enveloppe. Vous pouvez mettre de l'argent de côté pour des choses comme des économies, des impôts ou un nouvel équipement. Vous pouvez donner un nom à votre enveloppe et allouer rapidement un montant ou un pourcentage d'argent spécifique à cette enveloppe.
L'argent dans vos enveloppes n'est pas inclus dans votre argent disponible. Cela signifie que les fonds de l'enveloppe ne peuvent pas être retirés. Si vous voulez dépenser l'argent, vous devez le libérer de votre enveloppe. Ne vous inquiétez pas, vous pouvez utiliser l'application mobile pour débloquer rapidement les fonds de votre enveloppe.
Azlo Pro
Les clients Azlo peuvent mettre à niveau leur compte Starter vers Azlo Pro. Pro est un service d'abonnement doté de fonctionnalités avancées et de tout ce que le compte Starter comprend. Certaines fonctionnalités ne sont pas disponibles avec le compte Starter.
Azlo Pro est une option pour les entreprises qui souhaitent automatiser davantage de fonctions de leurs finances, telles que la facturation et la budgétisation. Avec l'abonnement Pro, vous pouvez gagner encore plus de temps et simplifier la gestion de votre entreprise. Le coût est de 10 $ par mois, mais ils offrent un essai gratuit de 14 jours pour voir si vous l'aimez. Voici ce que vous obtenez avec un abonnement Azlo Pro.
Enveloppes illimitées
Avec le compte Pro, vous pouvez budgétiser les finances de votre entreprise avec un nombre illimité d'enveloppes. Azlo Pro vous permet de définir des objectifs commerciaux et de financer automatiquement chacune des enveloppes pour vos objectifs.
Si vous êtes un fan de Profit First, le système de comptabilité d'entreprise populaire, la mise à niveau vers Pro vous donne la possibilité de suivre son système d'enveloppe.
En plus des enveloppes illimitées, les utilisateurs Pro peuvent également automatiser le transfert de fonds vers leurs enveloppes nommées. L'automatisation de votre épargne et de vos enveloppes vous permet d'atteindre plus facilement vos objectifs commerciaux.
Facturation avancée
Le temps qu'il faut pour créer des factures chaque semaine ou chaque mois s'additionne. Azlo Pro vous permet de configurer des factures récurrentes pour vos clients et clients en réduisant les erreurs et les factures manquées.
Remises sur les transferts instantanés
Les virements instantanés vous permettent de transférer de l'argent à partir de comptes bancaires externes. Si vous avez un compte Pro, vous bénéficiez de remises sur ces transferts. Il en coûte 1 $ pour transférer de l'argent de votre compte et 1% pour transférer de l'argent avec Pro.
Accès comptable
Une fonctionnalité qui n'est disponible qu'avec Azlo Pro est l'accès comptable. Les membres Pro peuvent donner à un utilisateur un accès en lecture seule à leur compte Azlo. Il permet à l'utilisateur supplémentaire de visualiser et de télécharger des transactions et des relevés.
Démarreur vs. Pro
La plupart des fonctionnalités offertes avec Azlo Starter sont également disponibles avec le compte Pro mais avec plus d'automatisation, de remises et de ressources. Voici les différences entre Azlo Starter et Azlo Pro.
Entrée
Transferts instantanés
Pas de rabais
À prix réduit
Enveloppes
1 enveloppe
Enveloppes illimitées
Automatisation des enveloppes
Transférer des fonds manuellement
Financement récurrent d'enveloppes
Facturation
Créer manuellement des factures
Automatisez la création et l'envoi de factures
Université Azlo
Contenu de base
contenu de qualité
Comment fonctionne Azlo Business Checking
Si vous n'avez jamais utilisé de banque en ligne uniquement, vous avez peut-être des questions ou des inquiétudes sur le fonctionnement de tout cela.
Comment Azlo gagne-t-il de l'argent ?
Azlo gagne de l'argent grâce aux intérêts sur les soldes des comptes clients.
Azlo a-t-il des chèques ?
Azlo n'offre pas de chèques personnels pour leurs comptes. Même si vous faites imprimer des chèques par une autre entreprise, ils ne fonctionneront pas. Mais vous avez la possibilité de payer vos factures par chèque via « Move Money » sur votre compte.
Azlo FDIC est-il assuré ?
Oui, Azlo est assuré par la FDIC par l'intermédiaire de sa banque partenaire, BBVA USA.
Qui peut utiliser Azlo ?
Pour pouvoir utiliser Azlo, vous devez avoir plus de 18 ans et être un résident américain. Les comptes sont disponibles pour les propriétaires uniques, les sociétés en nom collectif, les LLC, les sociétés et les organisations à but non lucratif, mais actuellement, ils ne sont pas ouverts aux sociétés en commandite ou aux sociétés à responsabilité limitée.
Comment déposer de l'argent liquide ?
Si vous devez déposer de l'argent, vous pouvez déposer l'argent sur un compte lié à votre compte Azlo, puis transférer les fonds sur votre compte Azlo.
Azlo facture-t-il des frais ?
Il n'y a pas de frais pour utiliser Azlo. Les seuls frais facturés concernent les transferts instantanés et les services Pro. Il n'y a pas non plus de frais de découvert. Si vous essayez d'utiliser un guichet automatique ou de faire un achat et que vous n'avez pas l'argent sur votre compte, la transaction sera refusée sans frais de découvert. Voici la grille tarifaire d'Azlo.
Ressources additionnelles
Azlo est plus que un compte courant. Ils savent ce que nous savons. Il est difficile de démarrer une activité secondaire ou une nouvelle entreprise. C'est pourquoi ils offrent des ressources supplémentaires pour aider les fondateurs à « survivre et prospérer » dans l'entrepreneuriat.
Projet de fonderie d'entreprise Azlo
Azlo Business Foundry Project est leur façon de redonner à la communauté des petites entreprises. C'est une plaque tournante pour trouver des opportunités annexes ou lucratives pour combler les écarts de revenus tout en créant et en développant votre entreprise.
Vous faites une évaluation rapide pour recueillir des informations sur vos compétences. Ensuite, ils donnent des suggestions sur les opportunités disponibles parmi lesquelles vous pouvez choisir. Vous n'avez pas besoin d'un compte Azlo pour profiter de la fonderie. C'est gratuit pour tout le monde.
Université Azlo
Les entreprises échouent tout le temps parce qu'elles manquent de connaissances sur l'entrepreneuriat. Azlo University est une bibliothèque de cours qui fournit un support pour toutes les étapes de l'entreprise. Ils couvrent des sujets tels que le financement, le marketing et la gestion financière pour aider les propriétaires d'entreprise à réussir. Certains contenus de l'Université Azlo sont uniquement disponibles via les comptes Pro.
Guides et webinaires
Azlo propose des guides et des webinaires complets pour aider les propriétaires de petites entreprises à réussir. Ils ont fourni des vidéos et des guides pratiques créés par des propriétaires d'entreprise de la communauté Azlo. Ce sont des plongées en profondeur pour répondre à vos questions ou augmenter vos connaissances sur la gestion d'une entreprise.
Intégrations Azlo
Azlo peut s'intégrer à la plupart des services tiers liés aux comptes bancaires. La comptabilité, l'investissement et d'autres outils tels que Quickbooks, Xero, Personal Capital, Stripe et Square peuvent tous être liés à votre compte Azlo.
Application mobile
La plupart de vos besoins bancaires commerciaux Azlo peuvent être satisfaits avec l'application mobile, à tout moment et en tout lieu. Vous pouvez activer votre carte de débit Azlo, déposer un chèque, vérifier votre solde, trouver un guichet automatique ou envoyer une facture avec l'application. L'application Azlo est disponible pour les appareils iOS ou Android.
Service client
Traiter les problèmes de compte est une corvée dont aucun propriétaire d'entreprise ne veut. Azlo a créé des articles d'aide pour répondre à vos questions ou résoudre rapidement des problèmes. Le service client est disponible par téléphone du lundi au vendredi de 6 h 30 à 17 h 30 HNP au 844-295-6466. Vous pouvez également envoyer un e-mail à l'équipe d'assistance d'Azlo à l'adresse [email protected].
Azlo est-il fait pour vous ?
Mon expérience avec Azlo a été excellente, mais vous devrez peser le pour et le contre pour voir si cela vous convient, à vous et à votre entreprise.
Avantages
- Libre
- Aucune exigence de solde minimum
- Facturation et paiements électroniques
- Orientation commerciale (blog)
- Guichet automatique gratuit (AllPoint)
- Projet de fonderie d'entreprise Azlo
- Enveloppes illimitées (avec abonnement Pro)
- Planification et automatisation des factures (avec abonnement Pro)
Les inconvénients
- Aucun emplacement en personne
- Pas de dépôts en espèces
- Pas de contrôles physiques
- Aucun intérêt gagné
Alternatives Azlo
Azlo n'est pas la seule banque d'affaires en ligne disponible pour les propriétaires de petites entreprises. La comparaison d'autres alternatives peut vous aider à déterminer s'il s'agit de la bonne entreprise pour vous et vos objectifs.
Azlo contre Novo
Novo est une autre plate-forme bancaire en ligne pour les propriétaires de petites entreprises. Comme Azlo, il n'y a pas de frais mensuels ni de solde minimum. C'est aussi facile à mettre en place, et ils ne paient pas d'intérêts sur les comptes.
Azlo ne facture pas de frais de découvert, mais Novo le fait. Le leur est de 27 $ si vous avez des fonds insuffisants.
Azlo contre Vigne Bleue
BlueVine est également spécialisé dans la banque pour les petites entreprises. Ils n'ont pas de frais mensuels, de dépôts minimums ou de soldes, et vous pouvez gagner 1% d'intérêt sur les soldes jusqu'à 100 000 $. Ils vous donnent également deux chéquiers gratuits. Azlo ne propose pas de chèques.
Azlo n'a pas non plus de frais, de dépôt ou de solde minimum, mais vous ne pouvez pas gagner d'intérêts avec votre compte Starter ou Pro. Une autre fonctionnalité qu'Azlo n'a pas mais qui est disponible avec BlueVine est les dépôts en espèces. Votre carte de débit BlueVine vous permet d'effectuer des dépôts en espèces dans les magasins Green Dot aux États-Unis. CVS, Dollar General et Walmart sont des exemples d'entreprises qui participent à Green Dot.
Azlo contre Banque de rayon
Banque de rayon offre à la fois une vérification personnelle et professionnelle. Contrairement à Azlo, Radius facture des frais de service mensuels de 10 $ si le solde de votre compte est inférieur à 5 000 $. Il n'y a pas de frais avec Azlo ou les exigences de solde minimum. Radius Bank exige également un dépôt minimum de 100 $.
Une différence significative entre les deux banques est qu'avec Radius, vous gagnez 0,10% APY lorsque le solde de votre compte est supérieur à 5 000 $. Vous pouvez également obtenir jusqu'à 1,5% de remise en argent sur les achats en ligne ou les transactions « basées sur la signature ».
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Comment ouvrir un compte
Le démarrage de mon compte Azlo a été rapide. Cela m'a pris moins de 10 minutes. Vous devrez peut-être fournir ou non des documents pour configurer votre compte. Les documents requis dépendent de votre entité commerciale. Après avoir soumis votre demande, la configuration de votre compte prend généralement 2-3 jours ouvrables.
Si vous souhaitez passer à Azlo Pro, connectez-vous à votre compte actuel et cliquez sur « Mettre à niveau le compte ». Le coût mensuel de 10 $ sera prélevé directement sur votre compte.
Carte de débit
Une fois votre compte créé, vous obtenez votre carte de débit Visa en 7 à 10 jours ouvrables. Le mien est arrivé en quelques jours et j'ai pu l'activer à l'aide de l'application. Vous pouvez également activer de nouvelles cartes en ligne sous « Gérer la carte » dans votre compte.
L'essentiel sur Azlo
Si vous êtes un entrepreneur nouveau ou chevronné, Azlo est une excellente option pour les services bancaires aux entreprises. Ils peuvent vous faire économiser du temps et de l'argent pendant que vous construisez et développez votre entreprise. Ils fournissent non seulement la vérification d'entreprise gratuitement. Ils vous offrent également des outils et des ressources pour vous aider à réussir dans vos efforts commerciaux.
Avez-vous essayé Azlo? Qu'en penses-tu? Dites-nous vos fonctionnalités préférées dans les commentaires ci-dessous.
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Philip Taylor, alias "PT", est CPA, blogueur, podcasteur, mari et père de trois enfants. PT est également le fondateur et PDG de la conférence et du salon professionnel de l'industrie des finances personnelles, FinCon.
Il a créé Part-Time Money® en 2007 pour partager ses conseils sur l'argent, se tenir responsable (tout en rembourser plus de 75 000 $ de dettes) et rencontrer d'autres passionnés par la transition vers la finance indépendance.