CrowdStreet Review 2021: Investissement participatif dans l'immobilier commercial

Vous souhaitez investir dans l'immobilier mais vous n'êtes pas entièrement convaincu par l'idée des sociétés de placement immobilier (FPI)? Si c'est le cas, vous voudrez peut-être examiner de près FouleRue.

CrowdStreet fait partie d'une nouvelle catégorie de véhicules d'investissement immobilier à croissance rapide, souvent appelée immobilier crowdfunding, où les investisseurs se réunissent pour investir leur argent dans des projets immobiliers proposés par l'immobilier commanditaires.

CrowdStreet vous offre non seulement une opportunité d'investir dans l'immobilier mais aussi dans l'un des investissements immobiliers les plus populaires parmi les institutions et les particuliers fortunés: l'immobilier commercial. L'immobilier a l'avantage de potentiellement fournir à la fois un revenu régulier stable et une appréciation du capital lors de la vente éventuelle des propriétés sous-jacentes.

Pourquoi investir dans l'immobilier commercial ? Selon NAREIT, les investissements immobiliers en actions ont rapporté 12,87 % entre 1978 et 2016

. Comparez cela à par rapport au S&P500 qui a gagné 11,64 % sur la même période. Vous pouvez voir pourquoi l'immobilier est un investissement si attrayant.

CrowdStreet est une façon d'investir dans l'immobilier commercial et de profiter de ces rendements potentiels.

Qui est CrowdStreet ?

Basé à Portland, Oregon, FouleRue est en affaires depuis 2014. Bien que cela puisse ne pas sembler long, comprenez que toute l'activité du financement participatif immobilier n'existait pas avant le passage du Loi Jumpstart Our Business Startups (JOBS) en 2012. L'un des principaux résultats de cette loi a été l'ouverture de l'accès aux investissements en capital-investissement, y compris les projets immobiliers commerciaux, à un plus grand nombre d'investisseurs.

Jusque-là, l'accès à l'investissement immobilier commercial était limité aux investisseurs fortunés et à l'argent institutionnel, comme les pensions et les compagnies d'assurance.

En l'espace de six ans seulement, CrowdStreet a financé plus de 430 offres d'investissement immobilier commercial, levant plus de 1,22 milliard de dollars de capital. Trente-trois de ces projets ont depuis été abandonnés (vendus).

CrowdStreet est-il réservé aux investisseurs accrédités ?

La reponse courte est oui. En raison de la nature à haut risque / haute récompense des investissements CrowdStreet, le statut d'investisseur accrédité est requis.

Pour se qualifier statut d'investisseur qualifié, vous devez satisfaire aux exigences de revenu annuel ou de valeur nette comme suit :

1. Avoir un revenu personnel annuel d'au moins 200 000 $ (ou 300 000 $ conjointement avec votre conjoint) dans chaque des deux dernières années, avec une attente raisonnable d'atteindre le même revenu dans l'année en cours, ou alors
2. Avoir une valeur nette minimale de 1 million de dollars, sans compter votre résidence personnelle.

Contrairement à certaines plateformes d'investissement qui exigent uniquement que vous auto-certifiiez votre statut d'investisseur accrédité, CrowdStreet nécessite une vérification indépendante. Vous pouvez le faire soit en utilisant VérifiezInvestor.com via le CrowdStreet Transaction Center, ou certifié par un vérificateur tiers indépendant, tel que votre CPA, avocat ou conseiller en patrimoine. Le tiers peut fournir une vérification en fournissant une lettre de vérification, qui est disponible sous forme de modèle via CrowdStreet.

Veuillez noter que l'envoi de formulaires d'auto-certification, tels que les déclarations de revenus, les formulaires W-2 ou les états financiers, ne sont pas des formes de vérification acceptables.

Si vous n'êtes pas un investisseur qualifié mais que vous êtes intéressé par l'investissement immobilier, pensez à Streitwise. Ils offrent des FPI à capitaux propres et ne nécessitent pas d'accréditation. Voici notre avis complet.

Commencez avec CrowdStreet

Investissement initial minimum

Le minimum typique est de 25 000 $, bien que certaines transactions puissent nécessiter au moins 100 000 $. Les investissements minimums seront généralement indiqués dans les détails de chaque investissement.

Si vous n'avez pas 25 000 $ pour investir dans l'immobilier en ce moment, voici plusieurs façons de commencer avec aussi peu que 1 000 $.

Types de comptes proposés

Crowdstreet propose des comptes d'investissement individuels ou conjoints, ou IRA lorsqu'ils sont inclus dans un IRA autogéré spécialisé (SDIRA). Ce ne sont pas des comptes IRA autogérés courants, tels que ceux proposés par les maisons de courtage en investissement. Ce sont généralement des dépositaires IRA hautement spécialisés qui travaillent spécifiquement avec des investissements alternatifs, y compris l'immobilier commercial de private equity.

CrowdStreet a construit des intégrations en ligne avec Millennium Trust, Entrust et Equity Trust spécifiquement pour les comptes IRA.

Fréquence de distribution des revenus

Selon l'accord, certains investisseurs peuvent recevoir des distributions de revenus pendant la période de détention, mais la plupart des distributions surviennent lors de la vente de la propriété.

Disponibilité de l'investissement

Les offres CrowdStreet sont disponibles dans les 50 États et ouvertes aux investisseurs américains.

Service client

Le support client est disponible uniquement par e-mail sur site. Aucun contact téléphonique n'est indiqué et il n'y a pas d'application mobile.

Sécurité du compte

Comme pour la plupart des investissements, CrowdStreet n'est protégé ni par la FDIC ni par la SIPC.

Investissements CrowdStreet

FouleRue les investissements sont recherchés et examinés par une équipe de professionnels de l'immobilier avec plus de 60 ans d'expérience combinée expérience dans le domaine du private equity et implication dans plus de 6,5 milliards de dollars de biens immobiliers au total transactions.

Chaque transaction immobilière proposée sur la plateforme doit passer par un processus en trois étapes :

1. Vérification du parrainage. Ici, les antécédents et les antécédents du promoteur ou de l'opérateur immobilier sont examinés et évalués en termes de professionnalisme. Cela comprend des vérifications approfondies des antécédents, des vérifications des références et un examen des projets précédents d'un sponsor. Les sponsors seront classés comme émergents, chevronnés, d'entreprise ou titulaires.
2. Dépistage des transactions. Cette étape implique l'évaluation de l'investissement lui-même. CrowdStreet cherche à s'assurer que l'investissement proposé correspond aux antécédents du sponsor et à la thèse d'investissement générale de CrowdStreet.
3. Examen des conditions de l'offre. Les conditions de l'offre proposée et les documents associés sont examinés par rapport à la matrice de critères des conditions d'investissement standard de CrowdStreet. Cette étape peut amener le sponsor à ajuster certains détails ou à rejeter complètement la transaction.

Par exemple, tous les sponsors de la transaction doivent co-investir dans la transaction et indiquer leurs montants de co-investissement pour les offres d'actions.

Ce n'est qu'une fois que les trois critères sont remplis que les transactions seront disponibles sur la plate-forme pour l'investissement.

Les transactions sur CrowdStreet se répartissent en quatre catégories de risque. Deux offrent des rendements plus prudents – et moins de risques – tandis que deux autres ont à la fois des rendements plus élevés et des niveaux de risque plus élevés.

Les quatre profils de risque comprennent :

Offres opportunistes

Ce sont des investissements immobiliers qui ciblent les rendements les plus élevés mais présentent également le plus grand risque. La catégorie comprend les développements de base qui ont peu ou pas de flux de trésorerie et représentent souvent des plans d'affaires très complexes.

À ce jour, CrowdStreet a publié 102 transactions opportunistes, dont sept ont été vendues et entièrement liquidées.

Offres à valeur ajoutée

Il s'agit d'un autre profil de risque où l'objectif est d'augmenter significativement la valeur du bien. Cela se fait en apportant des améliorations à grande échelle à la propriété.

FouleRue a proposé aux investisseurs de participer à 227 transactions à valeur ajoutée, dont 23 ont été vendues et liquidées.

Offres Core-Plus

Les investissements Core-plus sont des propriétés de haute qualité qui sont pour la plupart occupées, mais dont un revenu mensuel est alloué pour l'entretien et les mises à niveau futurs. En d'autres termes, ce sont des investissements plus conservateurs avec des rendements annuels potentiels plus faibles. Sur les 70 offres, trois sont sorties.

Offres de base

Les transactions de base ont des flux de trésorerie stables et prévisibles, sont situées sur les principaux marchés et sont généralement entièrement occupées et ne nécessitent aucune amélioration majeure.

Un accord moins courant sur le marché, CrowdStreet n'a publié que cinq accords de base, aucun n'a encore été conclu.

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Investir avec CrowdStreet

Lorsque vous investissez avec CrowdStreet, vous aurez le choix d'investir dans des transactions individuelles et/ou des fonds et des véhicules.

Offres individuelles

Si vous investissez dans des propriétés individuelles, la plateforme fournit des détails sur les paramètres spécifiques de chaque transaction. Par exemple, ils fourniront cinq informations de base :

• TRI investisseur ciblé – le rendement annuel moyen attendu à l'issue de la transaction, en tenant compte à la fois des flux de trésorerie annuels moyens et du rendement des capitaux propres sur la période de détention.
• Actions ciblées multiples – les rendements distribués cumulatifs, divisés par le montant du capital versé. Par exemple, si vous investissez 100 000 $ dans une transaction et que l'on s'attend à ce que vous receviez 200 000 $ de rendement total à la fin, le multiple d'équité ciblé sera de 2X.
• Rendement en espèces moyen ciblé – le taux de rendement annuel prévu sur les distributions de revenu que vous recevrez sur votre investissement.
• Période d'investissement ciblée – la durée prévue entre l'investissement initial et la vente de la propriété. Selon l'accord individuel, cela peut aller de deux à dix ans, avec une moyenne de trois à cinq ans.

Vous serez en mesure de sélectionner les propriétés individuelles dans lesquelles vous souhaitez investir en fonction des critères ci-dessus et de leur adéquation avec vos propres attentes d'investissement.

La plate-forme propose également une recherche de filtrage qui vous permettra d'affiner vos sélections d'investissement en fonction du TRI, des conditions de transaction, des revenus fréquence de distribution, taille minimale d'investissement et structure d'investissement (dette, fonds propres, dette mezzanine, portefeuille, actions privilégiées ou FPI).

Vous pouvez également filtrer en fonction de la région géographique du pays et du type de propriété - comme le terrain, hôtellerie, industriel, cabinet médical, multifamilial, commerce de détail, logement étudiant ou senior, ou à usage mixte Propriétés.

Fonds et véhicules

FouleRue propose également des fonds immobiliers commerciaux. Ils consistent en des investissements répartis sur plusieurs propriétés au sein d'un portefeuille unique et diversifié.

Les fonds à sponsor unique sont gérés par une seule société immobilière et se concentrent sur la spécialité de cette société. Cela peut être basé sur une région géographique ou un type spécifique de propriété commerciale, comme des commerces de détail, des bureaux ou des complexes multifamiliaux.

Les fonds CrowdStreet sont gérés par CrowdStreet lui-même. Il existe différents fonds offerts en fonction de différentes stratégies d'investissement.

Avantages et inconvénients de CrowdStreet

Avantages:

• Possibilité d'investir dans l'immobilier commercial, qui est l'un des investissements à long terme les plus rentables disponibles.
• Potentiel de rendements élevés - l'investissement typique a un TRI cible de 22% lorsque les distributions annuelles et l'appréciation du capital lors de la vente de la propriété sont inclus, mais vous devez examiner cela au cas par cas base.
• Vous aurez le choix d'investir dans des propriétés individuelles ou des fonds d'investissement.
• Vous pouvez choisir à la fois l'emplacement géographique et les types de propriétés spécifiques dans lesquels vous souhaitez investir, y compris les grands complexes d'appartements, les commerces ou les bureaux, l'hôtellerie, les logements étudiants, etc.

Les inconvénients:

• Le statut d'investisseur accrédité est requis et sera vérifié.
• Investissement initial minimum élevé, à partir de 25 000 $.
• Manque de liquidité – ceci est commun à tous les investissements de financement participatif immobilier car chacun est un accord autonome qui n'offre aucun échange public pour une sortie anticipée.
• Engagement d'investissement - les termes peuvent aller d'un minimum de deux ans à un maximum de 10 ans.
• Contact très limité – contact par email uniquement, aucun contact téléphonique n'est proposé.
• Aucune application mobile pour suivre vos investissements.
• Aucune couverture d'assurance n'est offerte, comme FDIC ou SIPC. Cependant, votre investissement est sécurisé par l'immobilier sous-jacent auquel il est rattaché.

Les offres sur CrowdStreet sont-elles un bon investissement ?

Vous seul pouvez déterminer ce qu'est un bon investissement pour vous en fonction de votre propre tolérance au risque, de vos objectifs de placement, de votre horizon temporel et de vos préférences personnelles.

Même si vous vous qualifiez en tant qu'investisseur qualifié, vous ne devriez investir qu'un petit pourcentage de votre portefeuille via CrowdStreet ou tout autre financement participatif immobilier Plate-forme. L'immobilier devrait représenter un pourcentage de la répartition totale des actions de votre portefeuille, et il est sage de diversifier ce montant qui devrait être réparti sur plusieurs investissements. Cela sera particulièrement important si vous investissez dans des transactions immobilières individuelles.

Mais si vous avez les moyens financiers et que vous cherchez à ajouter un véritable investissement alternatif à votre portefeuille - un avec des rendements attendus bien supérieurs à la moyenne et qui rivalisent favorablement avec les actions – CrowdStreet devrait figurer sur votre liste restreinte de possibilités.

Si vous souhaitez plus d'informations, ou si vous souhaitez investir, visitez le site Site Web de CrowdStreet.

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Avertissement:
Cet article contient un lien d'affiliation. CrowdStreet n'a pas approuvé ce message. Cependant, si vous vous inscrivez sur CrowdStreet via ce lien d'affiliation, WalletHacks.com peut gagner des frais de parrainage sans frais pour vous.