Pendant des années, Google Finance a été l'un des meilleurs trackers de portefeuille disponibles.
Vous pourriez mettre une liste d'actions, y compris des informations sur les transactions, et cela vous donnerait un aperçu en quelques instants. Il a même conservé un solde de trésorerie afin que les transactions puissent refléter un portefeuille réel. C'était l'une des plateformes incontournables pour les informations sur les investissements et le suivi des actions.
Tout a changé en 2017 lorsqu'ils ont complètement réorganisé la plate-forme. Ils ont rendu les choses beaucoup plus simples et se sont débarrassés d'une grande partie des rapports de base que les utilisateurs recherchent dans un service comme celui-ci. Les gens n'étaient pas contents et ils ont commencé à chercher des alternatives. Bien sûr, ils n'ont pas fermé leurs services, mais cela a ouvert la porte pour être remplacé par des utilisateurs.
Heureusement, il existe de nombreuses options dans cet espace qui donneront aux investisseurs un examen beaucoup plus approfondi de leurs portefeuilles. J'ai identifié au moins six remplaçants gratuits de Google Finance (ils ont des versions premium) et chacun mérite d'être étudié.
Google Finance
Tout d'abord, jetons un coup d'œil à Google Finance. Lancé en 2006, Google Finance est devenu une plate-forme principale permettant aux investisseurs de surveiller les marchés et leurs propres portefeuilles. Il a fourni des graphiques boursiers en temps réel, ainsi que des nouvelles sur les entreprises individuelles. Mais en 2018, il a subi des changements importants qui ont réduit la quantité d'informations fournies. Un grand changement a été la réduction du nombre de sociétés cotées en bourse qu'il suivait régulièrement.
Il fournissait toujours des informations sur les entreprises, comme des graphiques boursiers, mais aujourd'hui, il contient beaucoup moins d'informations qu'auparavant. Il convient désormais mieux aux investisseurs nouveaux et occasionnels.
Aujourd'hui, vous pouvez créer une « liste de surveillance » sous l'onglet « vos actions » où vous pouvez avoir un accès rapide aux informations sur les sociétés ou les fonds communs de placement qui vous intéressent le plus. Vous pouvez voir le prix historique sur 1 jour, 5 jours, 1 mois, 6 mois, année à ce jour, 1 an, 5 ans et max.
Vous verrez également le prix de clôture de la veille et le prix d'ouverture d'aujourd'hui, ainsi que les plus hauts et les plus bas de la journée et les plus hauts et plus bas sur 52 semaines. Il vous donne le rendement du dividende, la capitalisation boursière et le ratio P/E en un coup d'œil.
Ensuite, Google fait ce qu'il fait de mieux et extrait des articles du Web sur l'actualité de l'entreprise et de l'industrie dans son ensemble. Mais en ce qui concerne les outils d'investissement, il s'agit d'informations assez limitées. Il ne donne aucune analyse ni filtrage, c'est un site d'actualités avec quelques informations boursières en pièce jointe.
Gestionnaire de portefeuille Morningstar: pour l'investisseur engagé
Comment ça fonctionne.L'étoile du matin est l'un des noms les plus respectés dans le secteur de l'investissement et couramment utilisé comme source d'information par d'autres services. La société est peut-être mieux connue pour ses services de recherche et de gestion d'investissements. En tant que société de gestion, elle gère plus de 220 milliards de dollars d'actifs.
La société propose également une variété de services premium, notamment StockInvestor, DividendInvestor, FundInvestor et ETFInvestor, pour les investisseurs à la recherche d'informations et de conseils plus spécifiques.
La page d'accueil a un format plus simple que les autres plateformes, ce qui est intéressant compte tenu de la diversité des services proposés par l'entreprise. Les informations de base sur le marché se trouvent en haut de la page, suivies d'un nombre limité de commentaires. Les informations de base sur le marché semblent être plus limitées que sur d'autres sites, cependant, vous avez la possibilité d'explorer des investissements et des outils spécifiques au sein du site.
Malheureusement, le contenu le plus précieux de la plate-forme est réservé aux membres payants.
Forces:
- Morningstar est l'une des sources d'informations et de notations sur les investissements pour d'autres plateformes et services d'investissement.
- Vous pouvez accéder à autant ou aussi peu d'informations et de services d'investissement que vous le souhaitez.
- La plateforme dispose de concentrations pour des investissements spécifiques, souvent plus étendues que celles disponibles sur les sites concurrents.
- La page d'accueil est simple et extrêmement facile à naviguer.
- Les annonces sur le site sont très limitées, probablement à cause des services premium fournis par Morningstar.
Faiblesses:
- La plupart des outils et informations les plus précieux nécessitent un abonnement payant.
- Il peut être ennuyeux d'engager la plate-forme, uniquement pour être arrêté par une notification d'abonnement requise.
- La plate-forme semble être mise en place pour vous mettre en appétit, puis vous attirer dans un abonnement.
Comment cela se compare à Google Finance. Morningstar est une plate-forme pour l'investisseur le plus engagé, qui est prêt à dépenser de l'argent pour accéder aux outils et aux informations souhaités. Google Finances est à l'opposé du spectre, en ce sens que les informations et les services, bien que gratuits, sont beaucoup plus limités. Voici un examen complet de Morningstar Premium.
Bien qu'il existe une option gratuite, l'abonnement Morningstar Premium propose quatre options de tarification ou contrats différents. Le niveau le plus bas est un an à 199 $, puis deux ans à 339 $, ou trois ans à 439 $ (un remise de 100$ si vous utilisez notre lien). Vous pouvez également souscrire à un abonnement mensuel de 23,95 $/mois.
Découvrez le gestionnaire de portefeuille Morningstar
Capital personnel: pour le financier personnel
Comment ça fonctionne.Capital personnel est peut-être devenue la plate-forme de finances personnelles la plus populaire du secteur en raison du fait qu'elle annonce ses services pratiquement partout - sites Web, blogs et vidéos YouTube. C'est différent des autres plateformes de cette liste en ce qu'il s'agit d'une application spécifique, plutôt que d'une source d'informations pour le grand public.
Capital personnel se décline en deux versions, ses outils gratuits et sa gestion de patrimoine. Free Tools est la plus comparable aux autres plateformes. Il vous permet d'agréger toute votre vie financière sur la plate-forme, offrant des capacités de budgétisation limitées. Mais il fournit des outils d'investissement complets, tels que l'analyseur gratuit qui expose les frais cachés dans les fonds communs de placement et le planificateur de retraite qui vous aide à préparer votre retraite. Il fait également un excellent travail de analyse de portefeuille trop.
Il offre un tableau de bord où vous pouvez synchroniser tous vos comptes financiers, y compris les comptes bancaires, les investissements et les prêts. Il peut même fournir des allocations de portefeuille recommandées, bien qu'il ne les gère pas.
Si vous souhaitez gérer vos investissements en direct, Personal Capital vous le propose via son service Wealth Management. A ne pas confondre avec un conseiller-robot, il s'agit davantage d'un service de gestion d'investissement assisté par la technologie, mais à des frais bien inférieurs à ceux des conseillers en investissement traditionnels.
Forces:
- C'est un agrégateur financier où vous synchronisez vos comptes et il charge automatiquement les avoirs de votre portefeuille.
- La version gratuite peut être utilisée pour rester au courant de l'ensemble de votre situation financière, y compris vos investissements.
- La version gratuite offre également des outils précieux, qui peuvent fournir des recommandations d'allocation de portefeuille, une analyse des frais de fonds communs de placement et planification de la retraite outils.
- Contrairement à la concurrence, la plate-forme Personal Capital n'est pas encombrée de publicités tierces.
- Personal Capital est une plateforme de gestion purement financière et d'investissement, qui évite les nouvelles et les commentaires typiques des autres plateformes.
- Vous avez la possibilité d'opter pour un service d'investissement géré par des professionnels (si c'est ce que vous choisissez de faire).
- Le service Gestion de patrimoine fera même des recommandations pour la gestion de votre régime de retraite parrainé par l'employeur, bien qu'il ne le gère pas directement.
Faiblesses:
- Personal Capital est radicalement différent des autres plateformes de cette liste. Si vous recherchez le format typique des nouvelles et des commentaires, ce n'est pas ici.
- Bien que la version gratuite offre des outils de gestion des investissements substantiels, le meilleur niveau de service est fourni par la version premium Wealth Management.
Comment cela se compare à Google Finance. Ce n'est pas le cas. Alors que Google Finance est une plate-forme d'application générale, Personal Capital est adapté à la situation financière complète de l'individu, ce qui inclut l'investissement.
Découvrez le capital personnel
Yahoo Finance: pour ceux qui en veulent un peu plus
Comment ça fonctionne.Yahoo! La finance est une plate-forme beaucoup plus mature que Google Finance, ayant été lancée en 1994. Il est disponible pour les appareils mobiles et les tablettes, ainsi que la version Web. La page d'accueil est peut-être la mieux organisée de l'espace. Les principaux indices du marché se trouvent en haut de la page, suivis des dernières nouvelles. Le contenu restant apparaît dans une colonne ordonnée ci-dessous, vous permettant de faire défiler vers le bas.
Du point de vue de l'investissement, l'information principale se trouve dans la colonne de droite. C'est là qu'ils répertorient les actions les plus actives et les plus performantes, ainsi que les fonds communs de placement, les ETF, les devises, les matières premières et même les options.
À partir du menu déroulant, vous pouvez profiter de Mon portefeuille pour vous concentrer sur vos investissements. Il existe également des outils de filtrage pour les actions, les fonds communs de placement, les FNB, les contrats à terme et même les indices. Pendant ce temps, vous pouvez facilement explorer les secteurs industriels.
Forces:
- La page d'accueil est très bien organisée, ce qui permet d'aller facilement où vous voulez.
- Il y a moins d'onglets déroulants en haut de la page, ce qui la rend moins déroutante et plus facile pour vous rendre là où vous voulez aller.
- Le site propose de nombreuses nouvelles financières et des outils d'investissement personnels.
- La simplicité du site le rend parfait pour les investisseurs nouveaux et inexpérimentés, et pour tous ceux qui préfèrent moins de complications dans le suivi de leurs investissements.
Faiblesses:
- Une grande partie du contenu éditorial est composé de publications sponsorisées. Il peut être difficile de faire la différence entre un contenu légitime et des publications publicitaires.
- Une grande partie du contenu sponsorisé a une orientation définie « appât à clics ».
- Le site regorge de publicités, y compris les pop-ups, qui peuvent être plus qu'un peu distrayantes.
- Capacités de création de graphiques boursiers limitées.
Comment cela se compare à Google Finance. Comme la plupart des autres sites Web de finances personnelles de cette liste, Yahoo! Finance a beaucoup plus de contenu et d'outils que Google Finance. Il a également une sensation plus complète. Là où il sous-performe Google Finance, c'est dans les capacités de création de graphiques boursiers. Les différences ne sont pas dramatiques, mais elles sont là.
Découvrez Yahoo Finance
SigFig: Pour les drogués des investissements
Comment ça fonctionne. Tout comme le capital personnel, SigFig a peu de points communs avec les autres plateformes de cette liste, notamment Google Finance. Il s'agit en fait d'un gestionnaire de portefeuille en ligne, ou autrement dit, d'un conseiller-robot. Il fonctionne spécifiquement avec les comptes détenus chez Fidelity ou Charles Schwab. Il analyse et gère votre portefeuille, en fournissant des allocations d'actifs équilibrées et en minimisant les frais.
La plate-forme nécessite un investissement initial minimum de 2 000 $ et facture des frais de 0,25% par an. Cependant, les premiers 10 000 $ sont gérés gratuitement. Il peut accueillir à la fois des comptes de placement imposables ainsi que des comptes de retraite. En plus de la version Web, il est également disponible pour les appareils mobiles iOS et Android.
Forces:
- Comme Personal Capital, vous synchronisez vos comptes et il charge automatiquement vos portefeuilles.
- Les premiers 10 000 $ sont gérés gratuitement, ce qui signifie que pratiquement tout le monde peut bénéficier gratuitement de la gestion des investissements directs.
- Vous aurez un accès illimité aux conseillers en investissement de SigFig.
- Puisqu'il ne s'agit pas d'une source d'information, la plateforme n'a pas de publicité.
- Gère à la fois les comptes de placement imposables et les comptes de retraite.
- SigFig est un moyen peu coûteux de gérer vos investissements. Un portefeuille de 100 000 $ peut être géré professionnellement pour seulement 225 $.
Faiblesses:
- Si vous recherchez des nouvelles et des informations gratuites, vous ne les trouverez pas sur cette plateforme.
- Contrairement aux autres plateformes de cette liste, il n'y a pas d'outils gratuits pour vous aider à investir de façon autonome.
Comment cela se compare à Google Finance. Comme Personal Capital, SigFig n'a rien à voir avec Google Finance. Il s'agit d'une plate-forme de gestion des investissements, plutôt qu'une source d'informations générales, avec des outils pour l'investissement autogéré.
Découvrez SigFig
MSN Money: pour ceux qui ont un petit budget
Comment ça fonctionne.Argent MSN est rapidement devenue l'une des plateformes de suivi des investissements les plus populaires. Il peut être utilisé pour établir des listes de surveillance d'entreprises à suivre tout en fournissant des mises à jour des actions, des chiffres de négociation en temps réel et les derniers titres financiers. Vous pouvez également suivre vos finances personnelles et obtenir des informations sur les investissements autres que les actions, y compris les obligations, les devises et les matières premières.
Il fournit de nombreuses nouvelles du monde financier, ainsi que des outils d'investissement et des calculatrices.
Comme la plupart des autres plates-formes de cette liste, MSN Money est gratuit. Il est disponible sur le Web, ainsi que sur les appareils mobiles iOS et Android.
Forces:
- L'onglet Investissement fournit des informations générales sur le marché, ainsi que des informations sur des sociétés spécifiques, et en particulier sur les principales actions.
- Suivi en temps réel des marchés et des actions.
- Fournit du contenu sur des sujets connexes, tels que l'immobilier, les carrières et les petites entreprises.
- Les pages principales de la plate-forme sont relativement sans publicité, en particulier en ce qui concerne ces publicités contextuelles ennuyeuses.
- Des outils précieux, comme un calculateur d'hypothèque, un planificateur de retraite et un calculateur d'épargne.
- Excellente analyse des secteurs du marché, tels que les rendements de dividendes élevés, les ratios cours-bénéfices et la capitalisation boursière.
Faiblesses:
- De nombreux menus déroulants proposent du contenu en double, principalement des articles et des commentaires.
- Le contenu de Personal Finance est agrégé à partir du Web, y compris les blocs. Il y a peu de contenu original.
Comment cela se compare à Google Finance. MSN Money le surpasse par le volume considérable d'informations et d'outils qu'il fournit. Cela est particulièrement vrai de la capacité de suivre des actions individuelles, ainsi que d'obtenir des nouvelles et des informations complètes.
Découvrez MSN Argent
Investing.com: Pour ceux qui recherchent une analyse plus détaillée
Comment ça fonctionne.Investing.com est basé à l'international, avec des sites en Espagne, à Chypre et en Israël. Il a été lancé en 2007, juste un an après Google Finance. Il est disponible pour les appareils mobiles Android et iOS, ainsi que la version Web. Il a été conçu à l'origine pour être une plate-forme FOREX, mais s'est ensuite étendu à d'autres catégories d'investissement, notamment les actions, les obligations, les contrats à terme, les options, les devises, les crypto-monnaies et les matières premières.
La plate-forme fournit des cotations en continu, des données techniques, des capacités graphiques étendues, ainsi que des actualités et des analyses financières. Elle diffère des autres plateformes d'investissement de cette liste en ce que la page d'accueil est principalement dédiée aux résultats du marché et aux données financières. Pour obtenir des actualités financières, vous devez accéder à l'onglet déroulant Actualités. Vous pouvez définir des préférences de portefeuille personnelles dans l'onglet Portefeuille.
Forces:
- La page d'accueil va directement à l'essentiel, avec les informations financières importantes. Il y a peu de conjectures avec cette plate-forme.
- Investing.com s'écarte du format de site Web d'investissement typique consistant à se concentrer sur des actualités, ce qui peut être de peu d'intérêt pour les investisseurs individuels.
- Le niveau de détail des informations et des outils est impressionnant par rapport aux autres plateformes.
- Les annonces sur le site Web sont relativement limitées par rapport à la concurrence.
Faiblesses:
- Comme Yahoo! Finance, la plateforme contient une quantité importante de contenu sponsorisé sur la page d'accueil.
- Le site, lorsque nous y avons accédé, semblait un peu lent.
Comment cela se compare à Google Finance. Là où Google Finance est devenu une plate-forme limitée, Investing.com est à l'opposé du spectre. La plate-forme offre des détails considérables, y compris des informations et des outils. C'est un excellent site Web pour les investisseurs plus avancés.
Consultez Investing.com
Finviz: pour le génie financier
Si vous voulez quelque chose de super hardcore, Finviz propose des outils de gestion de portefeuille qui seront beaucoup plus techniques et détaillés que vous n'êtes probablement prêt pour - surtout si vous ne faites que gratter le service de gestion de portefeuille avec les outils de portefeuille précédemment disponibles de Google Finance. Je ne l'ai pas utilisé moi-même et la page d'accueil est déjà assez intimidante, mais je voulais l'offrir car j'ai vu cela mentionné plusieurs fois sur des sites de questions-réponses comme Quora :
La force de Finviz ne réside pas dans l'outil de portefeuille mais dans ses filtres et tamis de stock. Il a un portefeuille mais ce qu'il est bon à la recherche et à l'analyse. Ils ont un niveau gratuit ainsi qu'un service payant, même si je n'ai pas essayé non plus. Vous pouvez jouer avec certains des outils sans vous inscrire (mais vous ne pouvez évidemment pas créer de portfolio).
Découvrez FinViz
Dernières pensées
Dans le monde de l'investissement axé sur la technologie d'aujourd'hui, il existe toutes sortes de plateformes de finances personnelles disponibles.
Il existe des sites gratuits avec des nouvelles, des informations et des outils, principalement pour les investisseurs autonomes. C'est le créneau que Google Finance occupait autrefois davantage qu'aujourd'hui. Mais il a été éclipsé par la concurrence.
Et il existe maintenant des services, comme Personal Capital et SigFig, qui vont au-delà de la fourniture d'informations et d'outils. Ils offrent la gestion des investissements directs en tant que service premium. De plus, si vous recherchez des filtres de stock, voici une liste des meilleurs.
Il est toujours bon d'avoir des options, surtout lorsqu'il s'agit d'investir.