Pour certaines personnes, payer des frais annuels pour une carte de crédit est une agression contre leur sensibilité.
Pour d'autres, il s'agit simplement de prépayer les prestations que vous souhaitez.
Si vous êtes dans le deuxième camp, et je suppose que vous l'êtes puisque vous lisez un article comparant deux des cartes de crédit de voyage les plus chères conçues pour les personnes (je ne parle pas de l'AMEX Black ou d'autres cartes pour les plus riches), cet article décrira les principales différences entre les deux rois de la cour.
En ce qui concerne les cartes de récompense de voyage premium, il y en a deux qui se sont séparées des autres.
- Carte Platine d'American Express
- Réserve de saphir Chase
Chacun a des frais annuels importants, mais vous obtenez une liste abondante d'avantages et de crédits qui compensent facilement les frais annuels - si vous les utilisez.
(il convient de noter que la carte Platinum d'American Express n'est pas une carte de crédit typique, elle vous permet de conserver un solde pour certains frais mais pas tous)
Table des matières
- La carte Platinum en un coup d'œil
- Aperçu de la réserve Chase Sapphire
- Structure de récompense
- Bonus de bienvenue – 60 000 points Ultimate Rewards vs. 10 000 récompenses d'adhésion
- Crédits de voyage
- Accès au salon de l'aéroport
- Partenaires de transfert
- Partenaires de voyage American Express et taux de conversion
- Partenaires de voyage Chase et taux de conversion
- Quelle carte est la meilleure ?
La carte Platinum en un coup d'œil
La carte Platinum d'American Express est une carte de crédit de voyage de premier ordre qui regorge d'avantages que de nombreux voyageurs adoreraient. Il comprend:
- 200 $ de crédit de voyage aérien avec une seule compagnie aérienne,
- 200 $ de crédit d'hôtel sur les réservations prépayées Fine Hotels + Resorts ou The Hotel Collection avec les voyages American Express,
- Crédit de 240 $ pour le divertissement numérique – 20 $ par mois pour Peacock, Audible, SiriusXM et The New York Times
- 200 $ en crédits de trajet Uber répartis tout au long de l'année
- Crédit Equinox de 300 $ - Obtenez jusqu'à 25 $ chaque mois sur certains abonnements Equinox
- 179 $ de crédit CLAIR chaque année
Vous gagnez 10X points sur les achats éligibles dans les restaurants du monde entier et lorsque vous faites des achats petits aux États-Unis jusqu'à 25 000 $ en achats combinés au cours des 6 premiers mois d'adhésion. De plus, gagnez 5 fois plus de points Membership Rewards pour les vols réservés directement auprès des compagnies aériennes ou avec American Express Travel (jusqu'à 500 000 $ sur ces achats par année civile). Vous gagnez également 5X Membership Rewards Points sur les hôtels prépayés réservés avec American Express Travel.
Vous avez accès à l'American Express Global Lounge Collection qui comprend 1 200 salons d'aéroport dans 130 pays. Cela comprend les salons Centurion, les salons International American Express, ainsi que Delta Sky Club et Priority Pass Select. La carte vous rembourse également un crédit de 100 $ pour Global Entry ou un crédit de 85 $ pour TSA PreCheck une fois tous les quatre ans (Global Entry) ou 4,5 ans (TSA PreCheck) - essentiellement obtenir gratuitement Global Entry ou TSA PreCheck.
La carte vous donne également le statut Marriott Bonvoy Gold Elite et le statut Hilton Honors Gold, inscription requise.
Enfin, il offre un bonus de bienvenue de 10 000 récompenses d'adhésion après avoir dépensé 6 000 $ en achats au cours de vos six premiers mois.
Il y a des frais annuels de 695 $. (Voir les tarifs et les frais)
En savoir plus sur la carte Platinum d'American Express
Aperçu de la réserve Chase Sapphire
La réserve de Chase Sapphire offre 3X points sur les achats de voyage et de restauration et 1x partout ailleurs. Il est accompagné d'un crédit voyage de 300 $ qui s'applique à tous les voyages; vous n'avez pas besoin de spécifier une compagnie aérienne à l'avance.
Vous obtenez gratuitement Adhésion Priority Pass Select qui comprend plus de 1 000 salons d'aéroport. Il offre également un crédit sur Global Entry ou TSA PreCheck une fois tous les quatre ans. Payez simplement les frais de demande avec la carte et Chase émettra un crédit de relevé pour les frais.
Cette carte augmente également la valeur de vos points dans le programme Chase Ultimate Rewards de 50 %. Cela signifie que vos points vont plus loin lorsque vous réservez un voyage via le portail Chase.
Il offre un bonus de 60 000 points Ultimate Rewards après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des trois premiers mois.
Il y a des frais annuels de 550 $.
En savoir plus sur la réserve Chase Sapphire
Voyons comment ils se comparent dans diverses catégories :
Structure de récompense
Les structures de récompense sur les dépenses pour chacun sont très simples et similaires.
La réserve Chase Sapphire vous donne 3x points sur les voyages et les repas et 1x points sur tout le reste.
La carte Platinum d'American Express vous offre 5X Membership Rewards sur les vols réservés directement auprès d'une compagnie aérienne ou via American Express Travel. Vous gagnez également 5X sur les hôtels prépayés réservés via amextravel.com. Vous gagnez 1X sur tout le reste.
Gagnant:La carte Platinum d'American Express a un léger avantage dans cette catégorie car vous gagnez 5X sur les vols et les voyages réservés via American Express Travel. Le Réserve de saphir Chasee ne donne que 3X sur le voyage, mais cela comprend les repas, que la carte Platinum n'offre que 1X.
Bonus de bienvenue – 60 000 points Ultimate Rewards vs. 10 000 récompenses d'adhésion
En ce qui concerne le bonus de bienvenue, la carte Platinum d'American Express offre 10 000 récompenses d'adhésion tandis que la réserve Chase Sapphire offre 60 000 points Ultimate Rewards.
Pour la carte Platinum, vous pouvez gagner le bonus de bienvenue après avoir dépensé 6 000 $ en achats au cours de vos six premiers mois.
Pour la réserve Chase Sapphire, vous pouvez gagner le bonus de bienvenue après avoir dépensé 4 000 $ en achats au cours des trois premiers mois.
Nous évaluons les deux à environ 1 chacun. Vous pouvez obtenir plus de valeur sur les points Chase Ultimate Rewards si vous réservez un voyage via le portail de voyage (1,5 par point), mais un centime par point est le plancher pour sa valeur.
Cela signifie que la valeur en espèces de chaque bonus est (nous voyons très peu de différence dans les exigences de dépenses) :
- Carte Platine d'American Express – $600
- Réserve de saphir Chase – $500
Gagnant:Carte Platine d'American Express a un léger avantage dans cette catégorie. Si vous avez l'intention d'utiliser les points Chase Ultimate Rewards uniquement sur les voyages et uniquement via le portail, le bonus vaut en réalité 750 $ et met Réserve de saphir Chase devant.
Crédits de voyage
Les cartes avec crédits de voyage sont incroyables. C'est comme si vos frais annuels ne faisaient que prépayer ces crédits.
Par exemple, la réserve Chase Sapphire dispose d'un crédit de voyage annuel de 300 $. Lorsque vous effectuez un achat de voyage, Chase appliquera automatiquement un crédit sur votre relevé du même montant jusqu'à ce que vous atteigniez 300 $. Vous pouvez suivre ces crédits sur le Portail Chase Ultimate Rewards. Le crédit de voyage de 300 $ est le seul crédit pour la carte Chase Sapphire Reserve.
Avec les crédits, les frais annuels effectifs de la réserve Chase Sapphire ne sont que de 150 $.
La Platinum Card dispose de plusieurs crédits « voyage » et de deux « autres » crédits :
- Crédit de frais de compagnie aérienne de 200 $ - Vous choisissez une compagnie aérienne et vous êtes remboursé de tous les frais (tels que les bagages) de cette compagnie aérienne
- 200 $ de crédit d'hôtel chez Fine Hotels + Resorts ou The Hotel Collection
- 200 $ de crédits Uber
- 179 $ de crédit EFFACER
- Crédit d'équinoxe de 300 $
- 240 $ Divertissement numérique
Si vous utilisez tous les crédits, c'est en fait plus que les frais annuels de 695 $.
Gagnant: Toss-up en raison de la façon dont le crédit de voyage est structuré. La carte Platinum d'American Express a plus de crédit au total, mais vous devez spécifier une compagnie aérienne pour le crédit de 200 $ de frais de compagnie aérienne et les 200 $ de crédits Uber ne sont disponibles que sur Uber. Le Réserve de saphir Chase est certainement plus flexible car c'est 300 $ sur tous les voyages.
Accès au salon de l'aéroport
American Express gère son réseau de salons, connu sous le nom de The Centurion Lounges, qui comprend huit sites aux États-Unis et un en Chine (Hong Kong). Ils exploitent également d'autres salons, qui ne portent pas la marque Centurion, disséminés dans le monde entier. La carte Platinum vous donne accès à tous ces salons PLUS Delta Sky Club.
Les deux cartes font partie du programme Priority Pass, qui compte plus de 1 200 salons dans le monde.
Gagnant:La carte Platinum d'American Express car il a tous les salons le Réserve de saphir Chase offres, plus leurs propres et Delta Sky Club.
Partenaires de transfert
Avec Chase Ultimate Rewards et American Express Membership Rewards, vous pouvez transférer des points vers les programmes de fidélité de différentes compagnies aériennes. Vous associez simplement votre programme de récompenses au programme de votre carte et transférez des points au taux publié.
Partenaires de voyage American Express et taux de conversion
Ce sont les tarifs au 05/11/2019, publiés ici.
Compagnies aériennes
- Aer Lingus : 1000 MR = 1000 Avios
- AéroMexique : 1000 MR = 1600 Points Premier
- Aéroplan : 1000 MR = 1000 milles Aéroplan
- Air France-KLM : 1000 MR = 1000 Miles-Prime Flying Blue
- Alitalia : 1000 MR = 1000 milles Alitalia
- Toutes les compagnies aériennes Nippon : 1000 MR = 1000 Miles ANA Mileage Club
- milles asiatiques : 1000 MR = 1000 milles asiatiques
- Avianca LifeMiles : 1000 MR = 1000 LifeMiles
- British Airways: 1000 MR = 1000 Avios
- Delta Airlines: 1000 MR = 1000 milles
- El Al Israel Airlines : 1000 MR = 20 points Matmid
- Émirats : 1000 MR = 1000 Miles Skywards
- Etihad Airways: 1000 MR = 1000 Miles Etihad Guest
- Compagnies aériennes hawaïennes : 1000 MR = 1000 miles hawaïens
- Iberia Plus : 1000 MR = 1000 Avios
- Jetblue Airways : 250 MR = 200 points TrueBlue
- Fidélité Qantas : 500 MR = 500 points Qantas
- Compagnies aériennes de Singapour : 1000 MR = 1000 Miles KrisFlyer
- Virgin Atlantic Airways : 1000 MR = 1000 Miles Flying Club
Hôtels
- Privilèges de choix : 1000 MR = 1000 Choice Privileges
- Honneurs Hilton : 1000 MR = 2000 points Hilton Honors
- Marriott Bonvoy : 1000 MR = 1000 points Marriott Bonvoy
Partenaires de voyage Chase et taux de conversion
Les points Chase Ultimate Rewards sont transférés sur une base de 1 à 1 avec tous leurs partenaires, notamment :
Compagnies aériennes
- Aer Lingus
- British Airways
- Émirats
- Air France KLM
- Iberia Plus
- Jetblue Airways
- Compagnies aériennes de Singapour
- Compagnies aériennes sud-ouest
- United Airlines
- Virgin Atlantic Airways
Hôtels
- IHG Rewards Club
- Marriott Bonvoy
- Le monde de Hyatt
Gagnant: American Express a une longue liste de partenaires de transfert, mais Chase a des compagnies aériennes qu'American Express n'aime pas Southwest Airlines et United Airlines. Le clin d'œil à American Express pour le grand nombre de partenaires, mais tout dépend des compagnies aériennes avec lesquelles vous voyagez. Si vous êtes comme moi et que vous voyagez pratiquement exclusivement vers le sud-ouest, Chase offre un meilleur rapport qualité-prix.
Quelle carte est la meilleure ?
Si vous additionnez les catégories, le Carte Platine d'American Express l'emporte sur la plupart d'entre eux (une des raisons pour lesquelles nous le considérons comme l'un des meilleures alternatives à la carte Chase Sapphire Reserve)… mais est-ce le meilleur? Cela dépend de vos besoins.
La carte Platinum d'American Express a des crédits de voyage légèrement plus restrictifs puisqu'il faut spécifier une compagnie aérienne. Les crédits Uber sont distribués mensuellement et ne sont utiles que si vous utilisez Uber. Le Réserve de Chase Sapphire le crédit voyage est de 300 $ – boum – pas de soucis pour choisir une compagnie aérienne.
Ne négligez pas la valeur des points Chase Ultimate Rewards cependant. Lorsqu'il est utilisé sur la plate-forme pour payer un voyage, vous obtenez 50% de valeur en plus. Si vous ne l'utilisez que pour cela (et non pour les crédits de relevé ou les cartes-cadeaux), ces 50 % supplémentaires feraient pencher la balance vers Réserve de saphir Chase pour plusieurs des catégories ci-dessus.
Une fois que vous avez dépassé les chiffres, il y a beaucoup d'avantages avec le Carte Platine d'American Express que tu ne comprends pas Réserve de saphir Chase, tel que:
- Statut amélioré: vous obtenez Statut Marriott Bonvoy Gold Elite et Statut Hilton Honors Gold. Inscription obligatoire.
- Bonus chez American Express Fine Hotels & Resorts
- Accès au salon Centurion
C'est le genre de chose que vous savez si cela compte pour vous. Si vous séjournez dans de nombreux établissements Marriott, le statut Marriott Bonvoy Gold Elite signifie que vous obtenez: 25 % points bonus sur les séjours, surclassements de chambre améliorés, départ tardif à 14 h, Internet dans la chambre et quelques autres avantages. Hilton Gold est à un pas de leur niveau supérieur (Diamond) et propose: départ tardif, bouteilles d'eau, surclassement de chambre, petit déjeuner gratuit, et d'autres avantages sympas.
Enfin, Chase a un PorteDash avantage de zéro frais de livraison ainsi que 10X le total des points sur les trajets Lyft.
Les deux cartes sont excellentes (d'où leur prix); mais, en fin de compte, le choix de celui qui est le mieux dépend de vous.
Pour voir les tarifs et les frais des cartes American Express présentées, veuillez visiter les liens suivants: American Express Platinum Card: (Voir les tarifs et les frais).