Kraken Review: Avantages et inconvénients de ce site de trading cryptographique avancé

Peut-être que comme des millions d'autres, vous avez été mordu par le bogue de la crypto-monnaie. Ce n'est pas difficile, étant donné les performances de prix spectaculaires des cryptos au cours de la dernière année seulement.

Les progrès ont été si prononcés - et l'intérêt si intense - que les sites Web financiers traditionnels sont désormais liste systématiquement les prix du Bitcoin, juste là-haut avec le pétrole, l'or, le billet du Trésor à 10 ans et divers devises.

C’est le chemin parcouru par les crypto-monnaies en seulement une dizaine d’années d’existence.

Mais tout comme les crypto-monnaies suscitent beaucoup d'intérêt, il y a au moins autant de confusion. Bien qu'il soit facile d'acheter des actions, des obligations, des fonds et même des options via des courtiers en ligne, l'industrie n'a pas vraiment adopté l'investissement dans les crypto-monnaies.

Ne vous inquiétez pas, cependant. Une multitude d'échanges de crypto-monnaie ont vu le jour, permettant aux investisseurs d'acheter, de vendre et même de stocker leur crypto-monnaie.

L'un des plus grands noms de l'industrie de l'échange de crypto-monnaie est Kraken. Il est disponible pour les investisseurs aux États-Unis et dans la plupart des pays du monde. Et non seulement ils fournissent des échanges de base en crypto-monnaie, mais ils offrent également des marges, des contrats à terme et des jalonnements pour améliorer l'investissement et la rentabilité des crypto-monnaies.

Si vous cherchez à investir dans la crypto-monnaie, Kraken doit figurer sur votre courte liste d'échanges de crypto-monnaie.

Table des matières

1. Qu'est-ce que le Kraken ?
2. Comment fonctionne Kraken
1. Jalonnement du Kraken
2. Négociation sur marge
3. Kraken Futures
4. Frais et prix du Kraken
3. Caractéristiques et avantages du Kraken
4. Comment s'inscrire avec Kraken
5. Avantages et inconvénients du Kraken
6. Alternatives au Kraken
1. eToro
2. Robin des Bois
3. Webull
4. SoFi Active Invest
7. Devriez-vous investir via Kraken ?

Qu'est-ce que le Kraken ?

Kraken est un échange et une banque de crypto-monnaie. Elle est basée à San Francisco, en Californie, et a été fondée en 2011. Cela, un peu ironiquement, en fait l'un des échanges cryptographiques «les plus anciens», étant donné que l'industrie elle-même n'a vu le jour qu'en 2009.

La plateforme propose ses services dans 48 États américains, ainsi que dans 176 pays à travers le monde. (Les États de New York et de Washington sont les seuls États américains exclus.)

La mission de Kraken est de "... accélérer l'adoption de la crypto-monnaie afin que vous et le reste du monde puissiez atteindre la liberté financière et l'inclusion".

La plate-forme a commencé comme un échange exclusivement pour Bitcoin. Mais à mesure que l'univers de la crypto-monnaie s'est élargi, Kraken s'est développé pour accueillir des dizaines de concurrents Bitcoin les plus populaires. Vous pouvez désormais échanger plus de 50 crypto-monnaies, en plus du Bitcoin.

En savoir plus sur Kraken

Comment fonctionne Kraken

Kraken est un échange de crypto-monnaie où vous pouvez acheter et vendre plus de 50 crypto-monnaies, y compris les plus grandes et les plus populaires. Mais en plus de l'achat et de la vente de base, Kraken vous permet également d'investir sur marge, et même de participer à des contrats à terme sur crypto-monnaie.

Noter:Kraken n'offre pas de service de portefeuille numérique, vous n'aurez donc pas de moyen sécurisé de stocker votre crypto-monnaie sur l'échange. Ils recommandent l'utilisation de portefeuilles matériels à cette fin, suggérant registre et Trezor comme deux des plus populaires. Outre l'ajout d'une étape supplémentaire à l'expérience d'investissement Kraken, cela ne devrait pas être un problème. Les portefeuilles matériels sont la forme de stockage la plus sécurisée, et ils facilitent le transfert de votre crypto-monnaie d'un appareil à un autre.

Les caractéristiques les plus importantes de l'investissement via Kraken sont les suivantes :

Jalonnement du Kraken

Semblable au minage de crypto-monnaie, le staking consiste à participer à la validation de la transaction sur une blockchain de preuve de participation (PoS). Si vous avez le montant minimum d'une crypto-monnaie spécifique, vous pouvez valider les transactions et gagner des récompenses de staking.

Kraken rend le jalonnement disponible à la fois sur la crypto-monnaie et même sur les devises fiduciaires, comme le dollar américain. Il vous suffit d'acheter des actifs ou de financer votre compte Kraken avec un actif éligible, puis de choisir ceux que vous souhaitez mettre en jeu. Vous gagnerez des récompenses deux fois par semaine grâce à vos actifs mis en jeu.

Vous pouvez gagner des récompenses de staking dans les devises suivantes, bien que cette liste soit partielle à des fins de démonstration :

• Bitcoin, 0,25% de récompenses annuelles.
• Ethereum, 5% à 7% de récompenses annuelles.
• Tezos, 5,5% de récompenses annuelles.
• Dollars américains, 2% de récompenses annuelles.
• Euros, 1,5% de récompenses annuelles.

Négociation sur marge

Kraken rend le trading sur marge disponible pour vous permettre d'utiliser l'effet de levier avec votre investissement en crypto-monnaie. Cependant, le trading sur marge est conçu pour les traders plus avancés car il implique un plus grand degré de risque.

Vous pouvez utiliser la marge Kraken sur les positions longues et courtes, avec un effet de levier jusqu'à 5X. Cela signifie que vous aurez cinq fois plus de potentiel de gains par rapport aux transactions au comptant régulières. Par exemple, vous pourrez utiliser 10 000 $ pour investir 50 000 $ en crypto-monnaie.

Les investisseurs admissibles peuvent accéder jusqu'à 500 000 $ de marge. Des frais de rollover s'appliquent et ne dépasseront jamais 0,02 % par quatre heures d'effet de levier.

Le trading sur marge est disponible uniquement sur les cryptos suivants :

Kraken Futures

Les futures impliquent l'utilisation de contrats dans lesquels vous acceptez d'acheter ou de vendre un actif ou un titre à une date ultérieure pour un prix convenu. Ils peuvent être utilisés pour réaliser des bénéfices directement ou pour verrouiller des bénéfices sur des positions à long terme.

La marge est couramment utilisée avec les transactions à terme, et Kraken permet à la marge sur les contrats à terme d'être aussi élevée que 50X, contre 5X pour les autres transactions.

Les Kraken Futures ne sont pas disponibles pour les résidents des États-Unis, du Japon, de Singapour, de l'Ukraine, du Royaume-Uni ou des résidents de la province de l'Ontario, au Canada.

Les transactions à terme impliquaient des paires comprenant des contrats à terme Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Ripple et Bitcoin, qui peuvent être jumelés avec des dollars américains ou des euros.

Frais et prix du Kraken

Kraken a cinq barèmes de frais distincts, pour Instant Buy, Kraken Pro, Stablecoin & FX Pairs, Margin et Futures.

Pour le bénéfice de l'investisseur de crypto-monnaie le plus typique, vous trouverez ci-dessous le barème des frais pour Kraken Pro :

Caractéristiques et avantages du Kraken

Investissement initial minimum: Pour les transactions de crypto-monnaie, les minimums de dépôt, d'échange et de retrait sont libellés par le crypto particulier. Par exemple, pour Bitcoin, le minimum est de 0,0001 pour les dépôts et les transactions, et de 0,0005 pour les retraits. Vous devrez vérifier les minimums pour chaque crypto avec laquelle vous investirez.

Comptes disponibles: Comptes de trading imposables uniquement (pas d'IRA).

Investissements disponibles: Plus de 50 crypto-monnaies, dont Bitcoin, Bitcoin Cash, Cardano, Dash, Dogecoin, Ethereum (Ether), Ethereum Classic, Litecoin, Ripple et Zcash.

Service Clients: Disponible 24h/24 et 7j/7 par chat en direct; aucun contact téléphonique direct n'est disponible.

Application mobile: Kraken est disponible sur l'App Store pour les appareils iOS, 11.0 ou version ultérieure, y compris l'iPhone et l'iPod touch. Il est également disponible sur Google Play pour les appareils Android, 7.0 et plus.

Sécurité du Kraken: Lorsque vous créez votre compte, vous pouvez configurer l'authentification à deux facteurs (2FA) pour sécuriser l'accès au compte. Vous pouvez également configurer PGP (pretty good privacy), qui est un programme de cryptage à clé publique pour sécuriser vos communications par courrier électronique. Vous pouvez également établir un verrouillage des paramètres globaux (GSL) pour empêcher les modifications des paramètres de votre compte et des adresses de retrait, même si un attaquant accède à votre compte.

En savoir plus sur Kraken

Comment s'inscrire avec Kraken

Vous pouvez vous inscrire avec Kraken sur le site de l'entreprise. Vous pouvez le faire en cliquant sur « Créer un compte » dans le coin supérieur droit du site.

Vous entrerez ensuite votre adresse e-mail et créerez un nom d'utilisateur et un mot de passe. Vous devrez lire les conditions d'utilisation et la politique de confidentialité de Kraken et vérifier si vous êtes d'accord.

Ensuite, vous cliquerez sur le bouton « S'inscrire ». Une fois cela fait, vous devriez recevoir un e-mail d'activation qui contiendra une clé d'activation. Vous saisirez la clé d'activation sur le formulaire d'activation du compte ou en cliquant simplement sur le lien dans l'e-mail.

À partir de là, vous confirmerez votre mot de passe, remplissez la case captcha, puis cliquez sur « Activer le compte ».

Vous devrez ensuite configurer toutes les options de sécurité nécessaires, comme indiqué sous « Sécurité Kraken » ci-dessus.

La prochaine étape sera d'être vérifié sur Kraken. Pour ce faire, connectez-vous à votre compte Kraken, cliquez sur votre nom, puis sur « Obtenir une vérification ». C'est ici que vous choisirez le type de compte que vous souhaitez, Express, Intermédiaire ou Pro.

Les capacités spécifiques de chacun des trois types de compte sont les suivantes :

La prochaine étape consistera à approvisionner votre compte. En sélectionnant l'onglet « Financement », vous pouvez consulter les options de financement disponibles :

Vous pourrez approvisionner votre compte en monnaie fiduciaire (dollars américains, canadiens ou australiens, euros, livres sterling, yens ou francs suisses) ou des actifs numériques/crypto-monnaies.

Si vous approvisionnez votre compte en devises fiduciaires, vous pouvez le faire avec des cartes de débit ou de crédit, ou directement à partir de votre compte bancaire. Par mesure de sécurité, les dépôts auront une retenue de retrait temporaire (72 heures).

Les limites de dépôt sont basées sur le niveau de votre plan, Express, Intermédiaire ou Pro, et sont les suivantes :

En savoir plus sur Kraken

Avantages et inconvénients du Kraken

Avantages:

• Kraken a l'une des structures de frais de crypto-monnaie les plus basses du secteur.
• Vous pouvez investir dans plus de 50 crypto-monnaies.
• Les investissements sur marge et à terme sont disponibles.
• Kraken est disponible dans la plupart des États américains et dans la plupart des pays du monde.
• Vous pouvez participer au jalonnement à la fois en crypto-monnaie et en dollars américains et en euros, pour augmenter vos avoirs dans les deux.
• Kraken est l'un des échanges de crypto-monnaie les plus anciens et les mieux établis, ayant été lancé il y a plus de dix ans.

Les inconvénients:

• Contrairement à de nombreux échanges de crypto-monnaie, Kraken ne propose pas de portefeuille numérique pour stocker vos actifs numériques.
• En raison du processus de vérification d'identité, investir dans des cryptos via Kraken ne sera pas aussi privé que ce à quoi les investisseurs s'attendent.
• Aucun compte IRA n'est disponible.
• La structure des frais, bien que l'une des plus basses de l'industrie, peut prêter à confusion car elle varie selon l'activité et la devise.
• Le service client est limité au chat en direct; aucun contact téléphonique direct n'est disponible.

Alternatives au Kraken

Si vous n'êtes pas prêt à vous lancer dans un échange de crypto-monnaie, il existe des alternatives qui peuvent être plus conviviales, en particulier pour les investisseurs crypto plus occasionnels.

eToro

Pour les investisseurs intermédiaires en cryptographie, examinez de près eToro. Comme Kraken, c'est un échange de crypto-monnaie. Mais pour les investisseurs moins expérimentés, il propose un portefeuille numérique, un compte de trading virtuel et un copy trading. Ce dernier est une capacité qui vous permet de faire correspondre l'activité de trading d'investisseurs de crypto-monnaie plus expérimentés.

Voici notre avis complet sur eToro.

Robin des Bois

Robin des Bois est une application d'investissement où vous pouvez négocier des actions, des fonds négociés en bourse et des options sans commission. Mais ils peuvent également accueillir le trading de crypto-monnaies. Ce sera une réelle opportunité de conserver vos cryptos sur la même plateforme que celle sur laquelle vous détenez d'autres investissements.

Voici notre critique complète de Robinhood.

Webull

Similaire à Robinhood est Webull. Ils offrent également des transactions sans commission sur les actions, les options et les fonds négociés en bourse. Ils sont particulièrement forts sur les options car ils ne facturent pas de frais par contrat sur vos transactions. Mais si vous souhaitez également vous lancer dans les crypto-monnaies, Webull est un excellent choix.

Voici notre critique complète de Webull.

SoFi Active Invest

SoFi Active Invest fournit également des opérations sans commission sur les actions et les fonds négociés en bourse. Et ils peuvent également accueillir le trading de crypto-monnaies. Mais là où SoFi se démarque, c'est dans le volume considérable de services financiers qu'ils offrent.

Mieux connus pour les refinancements de prêts étudiants, ils proposent également des financements et des assurances. Et sur le plan de l'investissement, vous pouvez également profiter de SoFi Automated Investing si vous préférez un portefeuille d'investissement à faible coût et géré par des professionnels.

Devriez-vous investir via Kraken ?

Kraken est conçu principalement pour les traders de crypto-monnaie intermédiaires ou avancés. Non seulement il offre des capacités de négociation avancées, telles que la marge et les contrats à terme, mais la structure des frais est plus faible pour les transactions à volume élevé, en particulier plus de 50 000 $ par mois. Pour profiter de toutes ces fonctionnalités, vous devez être à la fois expérimenté et actif dans le trading de cryptos.

La plate-forme est moins orientée vers les investisseurs nouveaux ou occasionnels en crypto-monnaie. Le service client est extrêmement limité et la plate-forme ne fournit pas de portefeuille numérique pour stocker votre crypto-monnaie.

Les investisseurs plus occasionnels, qui souhaitent simplement prendre un dépliant sur la crypto-monnaie, voudront peut-être envisager des courtiers en investissement qui proposent des cryptos. Les exemples incluent SoFi Active Invest, Robinhood et Webull, qui ont tous été brièvement traités ci-dessus.

Autrement, Kraken est un excellent choix pour l'investissement en crypto-monnaie si vous avez une certaine expérience et que vous recherchez les fonctionnalités de trading les plus avancées qu'il offre.