6 meilleurs logiciels gratuits de gestion de portefeuille d'investissement - Mise à jour 2021

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Nous recevons tout le temps des questions sur le meilleur logiciel de gestion de portefeuille d'investissement. L'autre jour, quelqu'un a lu mon article sur comment nous suivons notre valeur nette et m'a posé une question très simple: comment puis-je suivre nos investissements en actions ?

La réponse courte est… eh bien, je ne le fais pas.

Je vérifie mes investissements une fois par mois lorsque je mets à jour la feuille de calcul, puis je ne la regarde pas. je pense à notre investir de l'argent dans des capsules temporelles donc même si quelque chose devait arriver, je ne veux pas être tenté de répondre.

Je lis encore de temps en temps les actualités financières, j'aime être au courant de ce qui se passe donc s'il y a un gros changement, je ne suis pas pris au dépourvu. Mais c'est surtout pour des raisons psychologiques. Je vise à ne jamais toucher aux investissements en dehors du rééquilibrage et d'autres tenues de livres.

Cela dit, la façon dont je fais le suivi de nos investissements a changé au fil des ans.

Si vous avez posé cette question il y a cinq ans, il y avait une nette séparation entre les meilleurs des meilleurs et les autres. Presque tous les outils utilisaient Yodlee pour récupérer les informations de votre compte, leurs fonctionnalités étaient donc toutes très similaires. La différence résidait dans l'interface et la qualité des concepteurs de cette startup.

De nos jours, la séparation est beaucoup plus grande. Les entreprises utilisent ces outils gratuits comme un leurre pour quelque chose de plus important (généralement la gestion de patrimoine) et cela nous a tous profité.

Jusqu'à récemment, j'utilisais Google Finance pour un aperçu rapide de mes investissements. Google a supprimé la fonctionnalité de portefeuille, qui est toujours un risque avec un outil gratuit, alors maintenant je compte sur Personal Capital pour cet instantané et cette planification globale.

Alors, quel est le meilleur outil pour suivre les investissements? Je vais vous dire ce que j'ai aimé chez chacun d'eux.

Table des matières
  1. Qu'est-ce qu'un tracker de portefeuille d'actions ?
  2. Gestionnaire de portefeuille Morningstar
  3. Gestion de portefeuille StockRover
  4. Capital personnel
  5. SigFig
  6. Feuilles Google avec fonctions
  7. Google Finance
  8. Verdict final

Qu'est-ce qu'un tracker de portefeuille d'actions ?

Tout d'abord, de quoi parlons-nous lorsque nous demandons les meilleurs trackers de portefeuille d'actions? Nous voulons un outil qui puisse collecter tous nos investissements et nous donner une compréhension de ses performances. Tout comme les applications de finances personnelles, nous voulons qu'elles soient aussi transparentes que possible et nous donnent la possibilité d'analyser rapidement nos avoirs de diverses manières.

Comme nous listons les meilleures options ci-dessous, nous prenons en compte le coût de l'abonnement (s'il y en a un), ainsi que la vitesse et la convivialité de la plateforme.

Gestionnaire de portefeuille Morningstar

Je ne l'utilise pas depuis longtemps mais Gestionnaire de portefeuille Morningstar est un outil qui existe depuis des lustres. Il vous donne la possibilité de suivre tous vos investissements en un seul endroit, de suivre les changements de prix, d'obtenir des notes et d'autres L'étoile du matin données, tout en vous donnant des idées et des recherches de Morningstar. Le gestionnaire de portefeuille ne relie pas vos comptes, vous devez donc saisir vos données manuellement (ce qui peut être un plus si vous êtes préoccupé par le risque de sécurité).

Il est disponible pour l'adhésion gratuite. Si vous êtes un membre premium, vous avez accès à davantage d'outils, mais le suivi est gratuit. Je me rends compte que tout cela est assez vague mais je voulais l'inclure dans la liste car ils l'offrent toujours et il y a quelque chose à dire pour la longévité.

Le service premium propose également un essai gratuit de 14 jours, vous pouvez donc le vérifier gratuitement pendant deux semaines pour voir s'il fonctionne pour vous. De plus, grâce à notre lien, vous obtenez jusqu'à 100 $ de réduction sur le prix de l'abonnement Morningstar Premium si vous décidez de vous abonner après l'essai. Nous avons un plus examen détaillé de Morningstar Premium ici.

Découvrez le gestionnaire de portefeuille Morningstar

Gestion de portefeuille StockRover

StockRover offre la possibilité de lier votre compte de courtage et d'utiliser ses puissants outils d'analyse en utilisant vos données de courtage spécifiques. Vous serez en mesure d'analyser votre portefeuille par rapport à des références et de prendre des décisions clés en utilisant des données, plutôt que des intuitions ou des estimations. Si vous ne souhaitez pas connecter votre maison de courtage, vous pouvez le saisir manuellement ou utiliser également une importation de feuille de calcul. Ils prennent en charge des milliers de comptes, dont Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase, et plus encore.

Une fois que vous l'avez configuré, vous pouvez obtenir des rapports quotidiens, hebdomadaires ou mensuels indiquant les performances ainsi que l'analyser pour une variété de mesures telles que le rendement ajusté en fonction du risque, la volatilité, le bêta, le TRI, le ratio de Sharpe et Suite. Il est complet et beaucoup plus détaillé que beaucoup d'autres sur cette liste. Cela dépend vraiment de la profondeur à laquelle vous souhaitez aller.

StockRover a un niveau gratuit, mais vous en obtenez plus lorsque vous vous inscrivez aux services payants - lisez notre avis sur Stock Rover pour plus d'informations.

Découvrez la gestion de portefeuille StockRover

Capital personnel

Logo de la capitale personnelle

Si vous voulez un aperçu rapide de vos finances globales, cet outil vous le donne assez rapidement une fois que vous avez connecté toutes vos sources de données. Même si je dirais que vous ne devriez pas vérifier vos finances chaque minute de chaque jour (parce que c'est un perte de temps), Personal Capital fait juste en sorte que la perte de temps soit beaucoup moins réelle temps.

Le capital personnel est en sécurité, il dispose d'un outil de vérification des investissements pour vous donner une idée si vos investissements sont sur la bonne voie, et il a un assez bon calculateur de retraite trop basé sur vos données. Si vous avez besoin de budgétiser, il peut également suivre les dépenses, mais ce n'est pas aussi bon que les outils de budgétisation dédiés.

En savoir plus sur le capital personnel

SigFig

SigFig a été le premier tracker d'investissement que j'ai jamais utilisé. Je me suis inscrit il y a longtemps parce que c'était le seul qui était lié à E*Trade, TradeKing et Vanguard; les trois courtiers que j'utilisais à l'époque. L'interface est très simple, la connexion des comptes est transparente et ils ont étendu les outils qu'ils proposent depuis que je l'ai utilisé pour la première fois.

Jusqu'à ce que je passe à Personal Capital, j'utilisais SigFig car il a de beaux graphiques :

Un aperçu de certains des graphiques (mes données sont toutes foirées car elles datent de plus de 5 ans !)

J'ai arrêté d'utiliser SigFig il y a plus de dix ans et depuis lors, ils ont ajouté de nouvelles fonctionnalités que je n'ai pas explorées en profondeur. Ils ont également ajouté des conseillers financiers qui peuvent vous aider à gérer les investissements existants, surveiller votre portefeuille et vous aider à élaborer un plan. Ils ne sont pas arrogants cependant, je n'ai jamais été appelé pour une consultation.

En savoir plus sur SigFig

Feuilles Google avec fonctions

Si vous aimez la personnalisation complète et que vos données sont sécurisées sur les serveurs de Google, vous pouvez créer votre propre feuille Google et extraire des données à l'aide d'une fonction fournie par Google. L'inconvénient est que vous devez le personnaliser et ce sera un processus très manuel, mais vous le contrôlez et ce sera toujours gratuit. Vous courez le risque que la fonction GoogleFinance change sous vous, mais jusqu'à présent, cela ne s'est pas produit depuis de nombreuses années.

La fonction principale pour tirer les cours des actions est simple :

=GoogleFinance("TICKER", "prix")

Où TICKER est le symbole boursier de l'action que vous suivez. Ces données peuvent être retardées jusqu'à 20 minutes.

Si vous voulez vérifier Amazon, vous mettez ceci dans une cellule et il remplira :

=GoogleFinance("AMZN", "prix")

La syntaxe de la fonction est disponible ici. Il existe un vaste menu de choses que vous pouvez faire avec la fonction, y compris afficher des données historiques, des tableaux, etc. C'est très solide et n'a pas beaucoup changé, malgré le fait que Google Finance soit plus étroitement intégré à la recherche Google.

Consultez les feuilles de calcul Google

Malheureusement, Microsoft Excel n'est pas une bonne alternative car il n'y a pas de bonnes fonctions pour extraire des données.

Google Finance

C'était le premier tracker de portefeuille que j'ai jamais utilisé.

J'aime Google Finance parce que la page d'accueil vous donne une poignée de grandes histoires (dont le titre seul vous donne suffisamment d'informations), puis le suivi du portefeuille extraira les principales histoires de votre exploitations.

J'ai ajouté mes avoirs au fur et à mesure que je les ai acquis, je les ai supprimés lorsque je les ai vendus et je n'ai utilisé aucun suivi de trésorerie pour ces achats et ventes. Ce qui est bien avec cette configuration, c'est que c'est facile si simple.

Mais ils se sont récemment débarrassés des fonctionnalités de suivi du portefeuille. Vous pouvez toujours suivre les entreprises, cela a l'air bizarre, vous ne pourrez tout simplement pas suivre votre base.

De Assistance Google Finance 🙁

Je ne l'ai jamais utilisé pour suivre entièrement mon portefeuille, comme le suivi des entrées et des sorties de trésorerie. Je ne l'ai utilisé que pour voir les performances de certaines exploitations au niveau quotidien et global. Beaucoup de mes actions individuelles approchent maintenant de leur seuil de 10 ans (acquis pendant la Grande Récession), donc tout est vert dans tous les domaines (et donc pas particulièrement utile).

Découvrez Google Finance

Verdict final

Vous pourrez trouver un tracker de portefeuille d'actions à partir de l'une des options ci-dessus.

Si vous voulez quelque chose de relativement léger et sans intervention, Personal Capital peut analyser votre portefeuille et vous aider à comprendre si vous êtes sur la bonne voie pour prendre votre retraite avec les actifs dont vous avez besoin. Morningstar et Stock Rover existent pour ceux qui veulent plus d'informations et plus de détails sur leurs investissements.

Et pour les accros aux feuilles de calcul, vous avez toujours Google Sheets ou vos propres feuilles de calcul que vous pouvez personnaliser exactement comme vous le souhaitez. Tout dépend de ce que vous espérez accomplir et de tout le bricolage que vous devez faire pour y arriver.

Comment suivre vos investissements ?

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