Beaucoup de gens essaient de produire une déclaration de revenus tôt pour commencer à planifier le reste des objectifs financiers de cette année, comme les réparations de voiture et les vacances. Déclarer vos impôts le plus tôt possible peut vous aider à obtenir un remboursement d'impôt rapidement. Et si vous devez de l'argent, le découvrir tôt peut vous donner le temps de planifier.
Lorsque vous produisez vos impôts en 2021, vous produisez une déclaration pour les revenus gagnés en 2020. Cela devient déroutant lorsque 2020 et 2021 sont utilisés de manière interchangeable pour décrire le même événement. Alors sachez que quand on parle de 2021, on parle vraiment de l'impôt sur le revenu 2020.
En rapport: Avez-vous besoin de produire une déclaration d'impôt?
Voici les principaux détails à connaître sur la déclaration de revenus et les réponses aux questions fiscales courantes.
Table des matières
- Quand pouvez-vous produire votre déclaration de revenus 2021 ?
- Quelle est la date limite de l'impôt fédéral sur le revenu?
- Pourquoi devriez-vous produire votre déclaration de revenus le plus tôt possible
- Autres dates limites de l'impôt sur le revenu à connaître
- Estimations fiscales pour les travailleurs indépendants et autres ayant une obligation fiscale supplémentaire
- Petites entreprises
- De quels documents fiscaux ai-je besoin ?
- Comment déclarer mes propres impôts ?
- Dois-je détailler mes taxes ?
- Puis-je déclarer mes impôts gratuitement ?
- Quand vais-je recevoir mon remboursement d'impôt ?
- Qu'est-ce qu'un prêt de remboursement d'impôt?
- Conseils pour la déclaration de revenus 2020
- Paiements de relance
- Prestations de chômage
- Déduction caritative de 300 $
- Puis-je déclarer mes impôts maintenant ?
- Résumé
Quand pouvez-vous produire votre déclaration de revenus 2021 ?
Bien que vous puissiez préparer votre déclaration de revenus à tout moment après la fin de l'année civile 2020 - à condition que vous ayez tous les documents et informations nécessaires – vous ne pourrez peut-être pas produire la déclaration immédiatement.
L'IRS a commencé à accepter les déclarations de revenus fédérales 2020 le 12 février 2021. Habituellement, la saison des impôts commence en janvier mais est plus tard cette année en raison de l'adoption à la dernière minute de l'accord de secours COVID de décembre 2020 qui comprend un deuxième chèque de relance.
Si vous êtes prêt à commencer à préparer votre déclaration voici où vous pouvez déposer gratuitement.
Quelle est la date limite de l'impôt fédéral sur le revenu?
La date limite de l'impôt fédéral sur le revenu est le lundi 17 mai 2021. (normalement c'est le 15 avril, le L'IRS a annoncé le changement le 17 mars) La date limite de votre état n'a peut-être pas changé.
Si vous devez de l'argent à l'IRS avec une obligation fiscale, le paiement est dû à cette date pour éviter les pénalités et les intérêts.
Vous pouvez déposer une prolongation d'impôt automatique de six mois en utilisant Formulaire IRS 4868 si vous avez besoin de plus de temps pour préparer vos impôts. La date limite de déclaration de revenus pour la prolongation est le 15 octobre 2021.
Cependant, si vous devez de l'argent à l'IRS, les frais de pénalité commencent à la date limite habituelle, même si vous n'avez pas encore déposé de demande. Si vous pensez devoir payer un impôt, vous pouvez effectuer un paiement estimé avant le 15 avril afin de minimiser une pénalité fiscale.
Si vous êtes admissible à un remboursement d'impôt, vous pouvez déposer après la date limite sans pénalité, mais la préparation des déclarations peut coûter plus cher à mesure que les taux augmentent à mesure que les dates limites de dépôt approchent.
Le 15 avril 2021 est la date limite de taxes estimées du 1er janvier au 31 mars 2021. Cela n'a pas été déplacé au 17 mai.
Les dates limites de l'impôt sur le revenu varient d'un État à l'autre et peuvent être postérieures à la date limite fédérale.
Pourquoi devriez-vous produire votre déclaration de revenus le plus tôt possible
Bien que certains contribuables ne commencent même pas à penser à la déclaration de revenus avant mars – et pour quelques-uns, pas avant avril – ce ne sera pas la meilleure stratégie pour la plupart des contribuables.
Il y a deux raisons principales pour produire votre déclaration de revenus le plus tôt possible dans l'année :
Pour obtenir votre remboursement dans les plus brefs délais. Selon l'IRS, le le remboursement moyen d'impôt sur le revenu en 2020 était de 2 476 $, et cela n'inclut aucun remboursement d'impôt sur le revenu auquel vous pourriez avoir droit. Selon l'IRS, des remboursements ont été accordés à 123,4 millions de contribuables, ce qui représente la grande majorité des contribuables du pays.
Pour minimiser la possibilité de fraude au remboursement de l'impôt sur le revenu. Les escrocs ont trouvé des moyens de produire une déclaration de revenus frauduleuse en utilisant vos informations personnelles, qui peuvent inclure votre nom, votre numéro de sécurité sociale et votre adresse. Ils déposeront une déclaration très tôt dans l'année, réclamant un remboursement important. En déposant tôt, vous réduisez la possibilité que cela se produise. Voici plus à ce sujet.
Sur le premier point, il convient également de noter que plus vous produisez tôt pendant la saison des impôts, plus la déclaration sera traitée rapidement.
Par exemple, si vous produisez en février, vous recevrez probablement votre remboursement dans les deux semaines. Mais si vous attendez début avril, cela peut être retardé de trois ou quatre semaines. C'est parce que les délais de traitement s'allongent à mesure que davantage de déclarations sont produites. En produisant tôt, le flux de déclarations entrantes à l'IRS sera plus léger.
Autres dates limites de l'impôt sur le revenu à connaître
Bien que la date limite de production de l'impôt sur le revenu des particuliers (normalement le 15 avril) et la date de prorogation (15 octobre) soient d'importance pour la plupart des contribuables, il existe d'autres échéances fiscales qui s'appliqueront en 2021, comme dans tous les autres ans. Mais ceux-ci s'appliqueront principalement aux travailleurs indépendants, aux petites entreprises et à tous ceux qui s'attendent à devoir payer des impôts supplémentaires.
Voici des exemples de particuliers qui peuvent devoir un impôt supplémentaire :
- Indépendants.
- Employés à temps plein qui ont également une activité secondaire.
- Les personnes qui reçoivent des revenus de placement importants.
- Bénéficiaires de la sécurité sociale, de la pension et de la distribution de retraite (bien que la retenue puisse généralement être établie avec chaque type de revenu).
- Les destinataires d'une grande quantité de assurance chômage. Cela sera particulièrement important pour l'année fiscale 2020, car des millions d'Américains ont reçu des allocations de chômage fédérales et étatiques à un moment donné de l'année.
- Toute personne qui reçoit une manne imposable, telle que la vente d'un immeuble de placement, d'un terrain non aménagé ou d'un actif commercial.
Chacune des activités ou événements ci-dessus peut entraîner un impôt sur le revenu supplémentaire, ce qui nécessitera le paiement d'estimations fiscales en plus de toute retenue que vous pourriez avoir sur vos revenus réguliers de emploi.
Estimations fiscales pour les travailleurs indépendants et autres ayant une obligation fiscale supplémentaire
L'IRS s'attend à ce que les contribuables paient des impôts supplémentaires au cours du trimestre au cours duquel ils sont gagnés. De nombreux travailleurs indépendants dont les déclarations sont soit préparées par un professionnel, soit préparées par elles-mêmes à l'aide d'un logiciel de préparation d'impôts, fera préparer ces estimations à l'avance sur la base de l'impôt à payer de l'année précédente.
Ces devis doivent être réglés par chèque et comprenant Formulaire IRS 1040-ES, ou en ligne via IRS.gov Payer vos impôts.
Les dates d'échéance pour le reste de l'année d'imposition 2020 et pour l'année d'imposition 2021 à venir sont les suivantes :
- 15 janvier 2021 – la quatrième et dernière estimation fiscale due pour 2020.
- 15 avril 2021 – première estimation fiscale due pour 2021. (n'a pas changé)
- 15 juin 2021 – la deuxième estimation fiscale due pour 2021.
- 15 septembre 2021 – la troisième estimation fiscale due pour 2021.
- 15 janvier 2022 - la quatrième et dernière estimation fiscale due pour 2021.
Petites entreprises
Si vous avez une petite entreprise et que vous produisez vos revenus et dépenses d'entreprise à l'annexe C de votre particulier 1040, la date limite de production de votre entreprise et de votre particulier sera la même – le 15 avril 2021.
Mais si vous exploitez votre entreprise en tant que société de personnes ou société S, vous devrez produire une déclaration de revenus pour votre entreprise avant le 15 mars 2021.
Cela comprendra un Formulaire IRS 1065, US Return of Partnership Income pour les partenariats, ou Formulaire IRS 1120-S, Déclaration de revenus américaine pour une société S pour une société du sous-chapitre S.
Si vous ne pouvez produire aucune déclaration avant la date limite, vous aurez une prolongation de six mois pour produire, ce qui déplacera la date d'échéance au 15 septembre 2021.
Étant donné que les revenus des sociétés de personnes et des sociétés S sont directement transférés dans votre déclaration de revenus des particuliers, aucune des deux déclarations de revenus des entreprises n'exigera généralement le paiement d'impôts.
Cependant, la raison pour laquelle les déclarations de revenus des entreprises doivent être déposées au moins 30 jours avant le revenu des particuliers déclarations de revenus est de donner au contribuable individuel les chiffres de revenus finaux à déclarer sur son individu revenir. Pour cette raison, le dépôt d'une extension sur une déclaration de revenus des entreprises peut également nécessiter l'obtention d'une extension sur votre déclaration de revenus individuelle, à moins que la déclaration de revenus des entreprises ne soit déposée avant le 15 avril.
De quels documents fiscaux ai-je besoin ?
Voici une liste des formulaires courants dont vous aurez besoin pour préparer vos impôts :
- Revenu d'emploi (formulaire W-2 ou formulaire 1099)
- Intérêts bancaires (1099-INT)
- Revenu de placement (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Revenu de la Sécurité sociale (1099-SSA)
- Revenu de chômage (1099-G)
- Paiements d'intérêts sur les prêts étudiants (1098-E)
- Revenus locatifs
Les employeurs enverront leurs formulaires W-2 par la poste d'ici le 31 janvier 2021. Les banques envoient généralement leurs formulaires 1099-INT avant le 31 janvier.
Courtiers en ligne ne peut pas remplir vos formulaires fiscaux avant la mi-février. Chaque courtier a des délais de publication différents et vérifier leur centre fiscal pour les dates de disponibilité est votre meilleure option.
Pour les investissements moins courants, les revenus de placement sont déclarés sur une annexe K-1 au lieu d'un formulaire 1099. Les exemples incluent les partenariats immobiliers ou les actions pétrolières et gazières qui sont une société en commandite principale (MLP). La plupart des formulaires fiscaux K-1 sont distribués à la mi-mars et proviennent directement de la société dont vous possédez des actions.
Si vous le pouvez détailler vos impôts, vous devez également rassembler ces documents fiscaux :
- Dons de charité (en espèces et non en espèces)
- Paiements d'intérêts hypothécaires à domicile
- Impôts fonciers locaux et étatiques
- Frais de garde
- Frais médicaux
Comment déclarer mes propres impôts ?
La façon la plus simple de déclarer vos impôts est d'utiliser un logiciel d'impôt en ligne.
Certaines des options les plus populaires incluent :
- ImpôtRapide (voir notre Examen de TurboImpôt)
- Bloc H&R
- Loi fiscale (voir notre Examen de la loi fiscale)
- FreeTaxUSA (voir notre Examen de FreeTaxUSA)
- Taxe de crédit Karma (voir notre Revue de l'impôt sur le crédit Karma)
TurboTax et H&R Block peuvent être les plus chers si vous n'êtes pas admissible à leur option de dépôt gratuite. Mais ces deux plateformes offrent plus d'outils et d'aides pratiques, comme l'assistance fiscale d'experts.
Logiciel de taxe d'escompte a moins de fonctionnalités et peut être un peu plus difficile à utiliser que les alternatives plus chères. Cependant, vous pouvez obtenir des résultats similaires et dépenser moins d'argent.
Dois-je détailler mes taxes ?
Vous voudriez envisager de détailler vos impôts si vos déductions admissibles dépassent ces montants :
- Célibataire ou Marié, déposant séparément : $12,400
- Marié, déposant conjointement : $24,800
- Chef de ménage: $18,650
Puis-je déclarer mes impôts gratuitement ?
Oui, il est possible de déclarer vos impôts gratuitement. La plupart des logiciels fiscaux ne vous permettent de produire gratuitement des déclarations de revenus simples que lorsque vous ne disposez que de ces informations fiscales :
- Revenu W-2
- Revenu de retraite
- Prestations de chômage
- Intérêts bancaires
- Revenu de dividende d'investissement en actions
Turbo Tax a une version gratuite que vous pouvez utiliser si vous avez un revenu W-2, réclamez la déduction forfaitaire, avez des revenus d'intérêts ou de dividendes limités et êtes admissible aux revenus gagnés ou aux crédits d'impôt pour enfants.
Bloc H&R vous permet de déclarer gratuitement même si vous avez des intérêts de prêt étudiant déductibles ou des frais d'études similaires.
La plupart des plateformes vous obligent à payer si vous gagnez des revenus de pigiste/indépendant déclarés sur un formulaire 1099-MISC. Vous devrez également payer pour déposer si vous vendez des investissements, de la crypto-monnaie ou gagnez des revenus locatifs.
Pourtant, Taxe de crédit Karma vous permet de produire gratuitement des déclarations complexes, y compris les revenus d'un travail indépendant ou les placements vendus. Vous payez 0 $ pour produire une déclaration de revenus fédérale et étatique. Ce logiciel fiscal propose également défense d'audit gratuite.
Voici notre liste complète de où vous pouvez déposer vos impôts gratuitement ou à prix réduit.
Quand vais-je recevoir mon remboursement d'impôt ?
L'IRS traite la plupart des remboursements d'impôts avec 21 jours d'acceptation des déclarations de revenus électroniques ou quatre semaines après l'envoi d'une déclaration de revenus papier.
Selon la loi, l'IRS ne peut pas envoyer les premiers remboursements d'impôts de la saison des impôts avant le 15 février 2021. Ceux qui demandent le crédit d'impôt sur le revenu gagné (EITC) ou le crédit d'impôt supplémentaire pour enfants (ACTC) ne recevront leur remboursement qu'au plus tôt la première semaine de mars.
Vous pouvez suivre l'état de votre remboursement sur le Site Internet de l'IRS.
Le dépôt direct sur un compte bancaire peut être le moyen le plus rapide de recevoir un remboursement. Vous pouvez également recevoir votre remboursement par chèque papier, ce qui prend plus de temps pour recevoir vos fonds.
Vous pouvez contacter l'IRS pour enquêter sur votre remboursement d'impôt manquant si cela fait plus de 21 jours pour les déclarations électroniques ou de six semaines pour les déclarations papier.
Qu'est-ce qu'un prêt de remboursement d'impôt?
Certains logiciels de préparation d'impôts proposent des « prêts de remboursement d'impôts » ou une « avance de remboursement ». Ce prêt sans intérêt généralement entre 500 $ et 4 000 $ du montant de votre remboursement d'impôt fédéral et n'ont généralement pas de frais cachés - mais toujours revérifier.
Le logiciel fiscal charge l'avance de remboursement sur un carte de débit prépayée une fois que l'IRS approuve votre déclaration de revenus et le montant du remboursement. Ensuite, l'IRS envoie le remboursement au spécialiste en déclarations pour rembourser l'avance.
Des frais supplémentaires s'appliquent si vous payez vos frais de préparation d'impôt avec votre remboursement d'impôt au lieu de payer les frais d'avance.
Conseils pour la déclaration de revenus 2020
Il y a des situations fiscales particulières cette année en raison de la Loi CARES et d'autres mesures de relance. Voici quelques modifications temporaires de la législation fiscale à connaître lorsque vous produisez votre déclaration de revenus 2020.
Paiements de relance
La loi CARES adoptée en mars 2020 était la première de deux paiements de relance qui est allé aux contribuables. La deuxième série de paiements de relance a été versée fin décembre 2020.
Ces paiements de relance, également appelés «crédit de ristourne de récupération» et « paiement du revenu économique » ne sont pas imposables. Il s'agit d'un crédit d'impôt anticipé pour la déclaration de revenus que vous produisez en 2021.
Vous déclarerez le montant total du remboursement de récupération que vous avez reçu. Si vous n'avez reçu qu'un crédit partiel, vous recevez le montant restant lors de la déclaration de vos impôts.
Prestations de chômage
Un autre avantage de la loi CARES était une augmentation hebdomadaire de 600 $ de l'assurance-chômage. Les fonds de relance ont également étendu les allocations de chômage de l'État au-delà de la limite standard de 26 semaines et pour les travailleurs indépendants également.
Ces allocations de chômage fédérales ainsi que les allocations de chômage standard de l'État sont imposables.
Déclarations de revenus de chômage sur le formulaire 1099-G.
Le formulaire fiscal répertorie l'impôt total retenu si vous avez choisi de retenir l'impôt sur le revenu à l'avance.
La plupart des logiciels fiscaux vous permettent de déclarer gratuitement si vous percevez des revenus de chômage. Votre situation fiscale restante doit également être admissible à l'option de déclaration gratuite.
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Déduction caritative de 300 $
Vous devez généralement détailler pour réclamer une œuvre caritative Déductions fiscales. Mais la loi CARES permet aux particuliers de déduire jusqu'à 300 $ de dons de charité pour l'année civile 2020. Les déclarations de revenus conjointes ne peuvent réclamer que jusqu'à 300 $ pour 2020, mais jusqu'à 600 $ sur leurs impôts de 2021.
Pour demander cette déduction fiscale au-dessus de la ligne, assurez-vous d'avoir des documents de l'organisme de bienfaisance bénéficiaire, comme un reçu fiscal.
Ne manquez pas ces autres avantages de la loi CARES négligés.
Puis-je déclarer mes impôts maintenant ?
Oui, il est possible de déclarer vos impôts dès maintenant pour la déclaration de revenus 2020. L'IRS a commencé à accepter les premiers retours le 12 février 2021.
En plus de vos documents fiscaux habituels, vous voudrez peut-être compiler des formulaires fiscaux pour ces déductions et crédits d'impôt spéciaux pour 2020 :
- Paiements de relance
- Déduction pour charité au-dessus de la ligne de 300 $
- Prestations de chômage
- Distributions de comptes de retraite liées au coronavirus
Un logiciel fiscal en ligne vous demandera lors de l'entretien fiscal si vous avez l'une de ces situations fiscales. Si vous ne savez pas à quels crédits d'impôt et déductions fiscales vous avez droit, le logiciel de préparation d'impôt vous aide à le découvrir.
Si vous devez un impôt, envisagez de verser une contribution IRA traditionnelle pour réduire votre revenu brut ajusté imposable. Les particuliers peuvent gagner jusqu'à 5 000 $ (6 000 $ s'ils ont 50 ans ou plus) en combinant l'IRA traditionnel et le Roth IRA cotisations annuelles.
La date limite de cotisation à l'IRA est le 15 avril 2021 pour les cotisations de l'année civile 2020. Il n'est pas clair si ce délai a été prolongé lorsque le délai de dépôt a été prolongé.
Résumé
Maintenant que vous savez quand vous pouvez produire votre déclaration de revenus 2020, il est temps de préparer vos documents fiscaux. Le dépôt avec un logiciel fiscal en ligne peut être le moyen le plus simple de remplir la plupart des déclarations de revenus et de plus en plus de plates-formes proposent des packages d'experts fiscaux qui peuvent être moins chers que l'embauche d'un spécialiste en déclarations.