Revue Titan Invest: Investissement de type Hedge Fund à faible coût

Titan Invest est un produit d'investissement unique qui utilise la couverture dans sa stratégie d'investissement. Ce n'est pas pour tout le monde, mais si vous êtes prêt à prendre plus de risques à la recherche de rendements plus élevés, cela peut être un excellent choix pour une partie de votre portefeuille d'investissement global.

Si vous recherchez une opportunité de surperformer le marché - et pas seulement de le faire correspondre comme le font la plupart des robots-conseillers - pensez à Titan Invest. Ce n'est pas du tout un robot-conseiller - ni même un fonds d'investissement. Il s'agit plutôt d'un portefeuille géré activement et axé sur la croissance.

C'est plus risqué que les robots-conseillers, mais cela peut convenir à une petite partie de votre portefeuille. Et bien qu'il ait tendance à présenter un risque plus élevé, Titan Invest tente de réduire ce risque en utilisant une couverture dans chaque portefeuille.

Table des matières

1. Qu'est-ce que Titan Invest ?
2. Méthodologie d'investissement Titan
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1. Couverture 
2. Rééquilibrage 
3. Titan phare
4. Opportunités Titan 
3. Caractéristiques de Titan Invest
4. Comment s'inscrire avec Titan Invest
5. Avantages et inconvénients de Titan Invest
6. Devriez-vous investir avec Titan Invest ?

Qu'est-ce que Titan Invest ?

Titan Invest est un service de gestion active des investissements, conçu spécifiquement pour surperformer le marché. Ils ont pour objectif de générer des rendements moyens de 15 % ou plus chaque année, ce qui permettra à votre investissement de doubler environ tous les cinq ans.

Ils proposent actuellement deux stratégies d'investissement, bien qu'ils prévoient d'en lancer d'autres. Ce ne sont pas des fonds, mais des stratégies d'investissement. À l'aide d'une combinaison d'analyses quantitatives et qualitatives, chaque stratégie tente d'identifier environ 20 des meilleures entreprises aux États-Unis, puis s'accroche à long terme.

Lorsque vous investissez avec Titan Invest, vous recevez des mises à jour quotidiennes via l'application, vous saurez donc exactement ce qui se passe avec votre argent.

Titan Invest compte actuellement plus de 25 000 clients, avec près de 500 millions de dollars d'actifs sous gestion.

La société a été nommée «Meilleur conseiller en investissement de 2020», par US News, et «Meilleur conseiller de 2020» aux Benzinga Global Fintech Awards. La société a également été nommée « Robo-Advisor n°1 » par Robo Report pour les rendements des actions et les rendements totaux du portefeuille pour les quatre trimestres de 2020, ainsi que pour le quatrième trimestre de 2019.

Méthodologie d'investissement Titan

Titan Invest utilise des stratégies d'investissement que vous ne trouverez généralement pas avec les robots-conseillers. Votre portefeuille détiendra environ 20 titres considérés comme les meilleurs candidats à la performance au cours des 3 à 5 prochaines années.

Et pour minimiser le risque inhérent à l'investissement dans un petit groupe d'actions, Titan Invest ajoute une couverture à votre portefeuille qui minimisera le risque de baisse sur des marchés turbulents.

Couverture 

Il s'agit d'une stratégie utilisée par Titan Invest pour réduire les pertes lors d'un ralentissement du marché. Cela se fait en utilisant positions courtes contre un indice boursier basé sur la stratégie de portefeuille que vous choisissez. Lorsque vous avez une position courte sur une action, vous gagnez de l'argent lorsque la valeur de l'action baisse.

Titan Invest utilise cette technique lorsqu'il pense que ses stratégies présentent un risque plus élevé de subir un ralentissement prolongé.

Il s'agit d'une tentative de chronométrer le marché – ce que les fonds gérés activement essaient en fin de compte de faire afin d'obtenir des rendements supérieurs aux rendements du marché. Notez qu'il est extrêmement difficile de planifier le marché pour des rendements plus élevés sur le long terme, c'est pourquoi nous vous recommandons de n'avoir qu'un petit pourcentage de votre portefeuille dans des fonds gérés activement.

Si vous investissez dans le portefeuille Titan Flagship, l'indice S&P 500 sera vendu à découvert en fonction d'un certain pourcentage de vos avoirs. Pour la stratégie Titan Opportunities, l'indice Russell 2000 sera shorté, là encore d'un certain pourcentage de votre portefeuille.

Le pourcentage de votre portefeuille qui est couvert augmente pendant un ralentissement et diminue lorsque l'on pense que le ralentissement est terminé. La couverture est utilisée dans les deux portefeuilles d'investissement actuellement proposés par Titan Invest. Cependant, la société est très précise en soulignant que bien qu'elle utilise une stratégie de couverture, ses investissements ne sont pas catégoriquement des hedge funds.

Le pourcentage de votre portefeuille qui est couvert dépend d'une combinaison de votre tolérance au risque et des conditions du marché. Les paramètres généraux sont les suivants :

Tolérance au risque / Pourcentage de couverture	Quand le marché est PAS en période de ralentissement	Quand le marché L'EST en crise
Conservateur	10%	20%
Modérer	5%	10%
Agressif	0%	5%

Comme vous pouvez le voir dans le tableau ci-dessus, la stratégie de couverture est plus élevée pour les investisseurs conservateurs, qui trouveront les pertes de marché moins volatiles. C'est minime pour les investisseurs agressifs, en raison de leur plus grand appétit pour surfer sur le marché dans les deux sens.

Commencez avec Titan Invest

Rééquilibrage 

Les portefeuilles d'investissement sont rééquilibrés au besoin, plutôt qu'à des intervalles spécifiques. Pour maintenir des pondérations égales de chaque action dans un portefeuille, le rééquilibrage a lieu lorsque la valeur du titre au sein du portefeuille se déplace en dehors d'une bande de pondération de 4 % à 6 %.

Titan Invest propose actuellement deux fonds d'investissement, avec la perspective d'en ajouter d'autres à l'avenir.

Titan phare

C'est La première stratégie d'investissement de Titan Invest. Lancé le 20 février 2018, il s'agit d'un fonds de croissance américain à grande capitalisation qui cherche à investir dans des sociétés ayant une capitalisation boursière de plus de 10 milliards de dollars. L'objectif de la stratégie est de surperformer le S&P 500 sur 3 à 5 ans.

Lorsque vous investissez dans ce portefeuille, une couverture personnalisée est incluse, en fonction de votre tolérance au risque individuelle. L'objectif est de réduire l'exposition au marché en période de ralentissement.

Le portefeuille détient environ 20 actions dans des positions à long terme à pondération à peu près égale. Il se concentre sur des sociétés dotées d'avantages concurrentiels durables, de perspectives de croissance solides, d'un excellent leadership et de valorisations attrayantes.

Le portefeuille présente un « taux de rotation annuel assez faible » et un rééquilibrage occasionnel. Cela ne se produit que lorsque les poids s'écartent considérablement entre les positions.

La performance du portefeuille depuis sa création est la suivante, nette de frais :

La performance d'investissement de la stratégie, depuis son lancement en février 2018, est la suivante :

• 2018 – (7,0 %), contre (6,1 %) pour le S&P 500
• 2019 – 33,7 %, contre 31,5 % pour le S&P 500
• 2020 – 44,7 %, contre 18,4 % pour le S&P 500
• Jusqu'au 31 janvier 2021 – (4,0 %), contre (1,0 %) pour le S&P 500

Investissement minimum : $100 

Frais de conseil : 5 $ par mois pour les soldes de compte inférieurs à 10 000 $; 1 % sur les soldes supérieurs à 10 000 $

Opportunités Titan 

Avec Titan phare axé sur les actions à grande capitalisation, Titan Opportunities se concentre sur les petites entreprises américaines. Le portefeuille a débuté le 17 août 2020 et n'investit que dans des actions américaines. La capitalisation boursière moyenne de chacune des 20 actions détenues dans le portefeuille est de 7 milliards de dollars. Plus précisément, il cherche à investir dans des sociétés dont la capitalisation boursière totale est inférieure à 10 milliards de dollars.

Plus généralement, alors que Titan Flagship cherche à surperformer le S&P 500, Titan Opportunities vise à surperformer le Russell 2000.

Semblable à la stratégie Flagship, chaque investisseur dispose d'une couverture sur une partie de son portefeuille en fonction de sa tolérance au risque personnelle.

La performance du portefeuille est présentée ci-dessous. Cependant, le rendement annualisé de 219 % est faussé par le fait qu'il a rapporté 57,4 % entre le 17 août 2020 et le 31 décembre. Le rendement annualisé reflète le rendement réel de 57,4 % obtenu en environ 4 mois et demi, puis appliqué à l'ensemble de l'année.

Pour 2020 (du 17 août au 31 décembre), le portefeuille a affiché un rendement cumulatif de 57,4 %, contre 25,2 % pour le Russell 2000. Au 31 janvier 2021, le portefeuille a rapporté 7,4 %, contre 5 % pour le Russell 2000.

Investissement minimum : $100 

Frais de conseil : 5 $ par mois pour les soldes de compte inférieurs à 10 000 $; 1 % sur les soldes supérieurs à 10 000 $

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Caractéristiques de Titan Invest

Types de compte: Comptes de placement imposables, ainsi que comptes IRA traditionnels, Roth et rollover.

Investissement initial minimum: 100 $ pour les comptes de placement imposables, 500 $ pour les IRA.

Investissements utilisés : Environ 20 actions individuelles dans chaque portefeuille d'investissement, plus une couverture pour réduire la volatilité.

Teneur de compte : Effacement de l'apex.

Application mobile: Disponible sur Google Play pour les appareils Android, 5.0 et versions ultérieures, et sur l'App Store pour les appareils iOS, 11.0 ou versions ultérieures. Compatible avec iPhone, iPad et iPod touch. Également disponible pour les appareils Mac avec macOS 11 ou version ultérieure, et un Mac avec puce Apple M1.

Sécurité du compte: Chaque compte est couvert par SIPC jusqu'à 500 000 $ en espèces et en titres, y compris jusqu'à 250 000 $ en espèces. La couverture est une protection contre la défaillance du courtier, et non contre les pertes dues aux conditions du marché. Il utilise également un cryptage 256 bits et une couche de sockets sécurisés (SSL) pour protéger votre argent, vos informations personnelles et votre identité.

Frais: Des frais de 5 $ par mois sont facturés pour les soldes de compte inférieurs à 10 000 $; 1 % sur les soldes supérieurs à 10 000 $. Il n'y a pas de frais de transaction ni de commission de performance.

Programme de parrainage : Titan Invest réduira les frais de conseil qu'ils facturent sur votre compte de 0,25% pour chaque personne qualifiée que vous référez au service. La personne que vous parrainez bénéficiera également d'une remise de 0,25% sur les frais de conseil. Vous pouvez bénéficier de la réduction des frais de conseil sur quatre références, réduisant ainsi vos frais à zéro. La réduction restera en vigueur tant que la personne (les personnes) que vous référez conservera un compte actif chez Titan Invest.

Service Clients: Disponible uniquement par e-mail ([email protected]). Une fonctionnalité de chat est disponible mais le temps de réponse est d'un jour.

Intégration du logiciel fiscal : Titan Invest fournit une intégration directe dans TurboTax, H&R Block et d'autres services logiciels fiscaux courants.

Comment s'inscrire avec Titan Invest

Pour être admissible à un compte avec Titan Invest, vous devez remplir les conditions suivantes :

• Avoir au moins 18 ans.
• Avoir un numéro de sécurité sociale valide.
• Avoir une adresse résidentielle légale aux États-Unis dans les 50 États.
• Être citoyen américain, titulaire d'une carte verte ou titulaire d'un visa valide.

Vous devrez fournir les informations suivantes :

1. Ton nom complet
2. Adresse e-mail
3. Date de naissance
4. Numéro de sécurité sociale
5. Adresse du domicile
6. Numéro de téléphone
7. Statut d'emploi

Vous devrez connecter un compte bancaire à votre compte Titan Invest à des fins de financement. Un compte courant est préférable pour éviter les limites de transfert ACH. Lorsque vous associez le compte bancaire pour la première fois, deux virements tests seront effectués à des fins de vérification. Une fois qu'ils auront été complétés par Titan Invest, et confirmés par vous, votre compte bancaire sera entièrement lié.

Une fois votre compte ouvert, vous pouvez mettre en place des dépôts automatiques. Ceux-ci peuvent être établis sur une base hebdomadaire, bihebdomadaire, mensuelle ou personnalisée. Chaque dépôt automatique doit être d'au moins 250 $.

Au lieu d'un compte bancaire lié, vous pouvez approvisionner votre compte par virements bancaires.

Le maximum pouvant être transféré sur votre compte est limité à 50 000 $ maximum par jour.

Les retraits de compte peuvent être effectués dans un délai de 2 à 4 jours ouvrables.

Commencez avec Titan Invest

Avantages et inconvénients de Titan Invest

Devriez-vous investir avec Titan Invest ?

Titan Invest se concentre sur la surperformance des indices boursiers populaires, tels que les indices S&P 500 et Russell 2000. Bien que cela ajoute au potentiel d'investissement à long terme, cela ajoute également un plus grand risque à votre portefeuille.

Les sociétés dans lesquelles chaque portefeuille d'investissement investit sont limitées à seulement 20 actions environ. Le nombre limité de titres implique un risque plus élevé par rapport aux indices larges. Et en tant que compte de placement géré activement, vos rendements ne seront pas supérieurs à la capacité du gestionnaire de portefeuille à investir avec succès votre argent.

Titan Invest investit entièrement dans des actions, ce qui signifie qu'il n'offre pas une bonne diversification. Il serait sage de conserver d'autres investissements et catégories d'actifs, y compris des obligations et des espèces, dans d'autres comptes.

Compte tenu de tout ce qui précède, Titan Invest n'est recommandé que pour un petit pourcentage de votre portefeuille. L'accent est entièrement mis sur la croissance, et non sur la préservation du capital, ce qui pourrait le rendre volatil sur des marchés en baisse.

En savoir plus sur Titan Invest ici.