Déclarer des impôts n'est pas agréable pour la plupart des gens. Et bien qu'il existe quelques scénarios qui vous permettent d'omettre de produire une déclaration, c'est généralement une bonne idée de produire même si vous n'êtes pas obligé de le faire. Presque tous ceux qui ont gagné un revenu auront soit un impôt à payer, soit une déclaration de revenus.
De plus, la production d'une déclaration vous rendra admissible à toutes les prestations gouvernementales auxquelles vous pourriez avoir droit.
Vous devez produire avant la date limite d'imposition fédérale du 15 avril pour éviter les pénalités si vous devez de l'argent à l'IRS - ou pour obtenir votre remboursement d'impôt plus tôt.
Table des matières
- Lorsqu'une déclaration de revenus est facultative
- Quand dois-je remplir une déclaration de revenus ?
- Si vous avez droit à un remboursement d'impôt
- Vous voulez recevoir un contrôle de stimulation
- Gagnez plus que la déduction standard
- Gagner un revenu de travail indépendant
- Gagnez des allocations de chômage
- Gagnez un revenu de retraite imposable
- Se qualifier pour les crédits d'impôt
- Vous bénéficiez d'un crédit d'impôt pour la couverture maladie
- Vendre des investissements
- Vous voulez vous qualifier pour un prêt
- Devoir des taxes spéciales
- Résumé
Lorsqu'une déclaration de revenus est facultative
Il y a quelques cas où vous n'avez pas à produire de déclaration de revenus.
Voici quelques exemples :
- Gagnez moins que la déduction standard (et n'avez pas droit à un remboursement, ou ne vous souciez pas de recevoir votre remboursement)
- N'a pas gagné de revenu de travail indépendant
- Ne pas payer d'impôt
- Ne touchez que des prestations de sécurité sociale non imposables
- Un enfant à charge a un revenu non gagné inférieur à 1 100 $ (et n'a pas droit à un remboursement)
C'est bien de ne pas avoir à déclarer ses impôts, ce qui peut être aussi agréable que de se faire remplir une cavité. Cependant, cela peut toujours valoir la peine si vous pouvez obtenir un remboursement d'impôt.
Vous pourriez également être admissible à des crédits d'impôt supplémentaires que vous ne pouvez recevoir que si vous produisez une déclaration. Voici comment déclarer vos impôts gratuitement.
Quand dois-je remplir une déclaration de revenus ?
La plupart des travailleurs américains devront remplir une déclaration de revenus pour recevoir des prestations gouvernementales et déclarer avec précision leur revenu imposable. Voici les situations qui nécessitent de déclarer des impôts.
Si vous avez droit à un remboursement d'impôt
Toute personne admissible à un remboursement d'impôt doit produire une déclaration de revenus, même si vous n'êtes pas légalement tenu de le faire. L'IRS et les agences fiscales de votre État ne vous rembourseront pas à moins que vous ne le demandiez.
Par exemple, l'adolescent travaillant à temps partiel doit produire une déclaration pour récupérer le montant de son retrait fédéral. Les adolescents et les adultes ne récupéreront pas leurs retenues d'impôt FICA ou Medicare.
La préparation de vos impôts calcule le montant de votre remboursement. Vous pouvez vérifier votre statut de remboursement d'impôt après que l'IRS accepte votre déclaration de revenus.
Vous voulez recevoir un contrôle de stimulation
Les non-déclarants ont eu de la difficulté à recevoir le Contrôle de relance CARES Act au printemps 2020. Ils ont dû déposer une déclaration de revenus de base pour recevoir les paiements de relance afin que le département du Trésor puisse déposer le bon montant en dollars.
Les personnes qui n'ont pas reçu de paiement de relance en 2020 devront produire une déclaration de revenus pour recevoir le remboursement de récupération sous forme de crédit d'impôt ainsi que tout remboursement d'impôt.
Les montants des paiements de relance pour 2020 proviennent des données de l'année d'imposition 2019 pour la plupart des déclarants. Si vous avez ajouté une personne à charge ou avez eu un revenu réduit en 2020, le dépôt d'une déclaration de revenus mise à jour peut vous aider à obtenir le paiement correct à l'avance pour les futurs paiements de relance.
Gagnez plus que la déduction standard
Même si vous n'avez pas d'impôt à payer et que vous recevrez un remboursement d'impôt, vous devrez déclarer vos impôts si vous gagnez plus que le déduction forfaitaire.
Vous trouverez ci-dessous les montants des déductions standard pour vos impôts 2020 que vous produisez en 2021 :
- Seul: $12,400
- Marié, déposant conjointement : $24,800
- Marié, déposant séparément : $12,400
- Chef de ménage: $18,650
Il est presque impossible de payer le montant exact des impôts que vous devez au cours de l'année. Si vous avez gagné plus que la déduction standard, vous devez produire une déclaration pour vous assurer que vous n'avez pas d'impôt à payer ou que vous ne méritez pas un remboursement.
Le dépôt avant la date limite d'imposition fédérale du 15 avril garantit que vous ne payez aucune pénalité ni aucun intérêt si vous devez de l'argent.
Les procrastinateurs ont jusqu'à trois ans pour produire une déclaration et recevoir un remboursement sans pénalité.
Si vous devez de l'argent à l'IRS, vous devez déclarer et payer vos impôts avant la date limite de l'impôt fédéral. La pénalité fiscale est de 5% de la facture fiscale impayée chaque mois avec une pénalité maximale de 25%.
Gagner un revenu de travail indépendant
Les pigistes et les travailleurs indépendants qui gagnent des revenus déclarés sur un formulaire 1099 au lieu d'un formulaire W-2 doivent déclarer leurs impôts. Un revenu de travail indépendant imposable non déclaré d'au moins 400 $ est également nécessaire.
Vous pouvez signaler tout paiements d'impôts estimés et les déductions liées au travail pour réduire votre impôt restant à payer.
Le dépôt calcule également vos futures prestations de sécurité sociale.
Gagnez des allocations de chômage
Les allocations de chômage sont soumises à l'impôt sur le revenu. Rapport sur les prestations d'État et fédérales sur le formulaire IRS 1099-G. Si l'impôt sur le revenu n'est pas retenu d'avance, il peut être dû au moment de l'imposition.
Gagnez un revenu de retraite imposable
Les distributions traditionnelles de l'IRA et du 401 (k) augmentent à imposition différée et la facture d'impôts vient à échéance à la retraite.
La déclaration de vos distributions de régime de retraite garantit également que vous respectez vos distributions minimales minimales requises (RMD) pour l'année d'imposition.
Il est important de noter qu'un prestation de la loi CARES négligée est que les RMD sont supprimés pour 2020.
Les prestations de sécurité sociale peuvent également être imposables. C'est plus probablement le cas pour les bénéficiaires de moins de 65 ans, car la déduction forfaitaire est plus faible.
Les personnes recevant au moins 25 000 $ (32 000 $ pour les déclarants conjoints) peuvent devoir payer des impôts sur les prestations. En utilisant logiciel d'impôt en ligne peut être le moyen le plus simple de déterminer si vos prestations sont imposables.
Se qualifier pour les crédits d'impôt
Les crédits d'impôt comme le crédit d'impôt sur le revenu gagné (EITC) et le crédit d'impôt pour enfants nécessitent une déclaration de revenus pour calculer le montant du crédit.
Vous pouvez également demander des déductions fiscales pour réduire votre revenu imposable.
Vous bénéficiez d'un crédit d'impôt pour la couverture maladie
Si vous souscrivez une assurance maladie auprès de Marché Healthcare.gov ou un échange d'État, vous recevrez un document fiscal de fin d'année (formulaire IRS 1095-A).
Le formulaire 1095-A indique les détails de votre couverture et tout paiement anticipé du crédit d'impôt sur les primes. Vous devrez déclarer cette information pour vous assurer que le crédit annuel correspond à votre revenu imposable.
L'IRS peut augmenter le montant de votre remboursement si vous avez droit à un crédit plus important. Vous pourriez également devoir rembourser un crédit partiel si votre revenu réel est supérieur à votre revenu estimé.
Vendre des investissements
Tout investissement en actions ou vente de crypto-monnaie est un événement imposable. Ton courtier en ligne fournira un formulaire 1099-B pour déclarer la transaction ainsi que tout revenu de dividende soumis à l'impôt.
Vous voulez vous qualifier pour un prêt
Les banques peuvent demander vos déclarations de revenus les plus récentes pour vérifier vos revenus lors de la demande d'un nouveau prêt hypothécaire, d'un refinancement hypothécaire ou d'un prêt personnel.
Les parents doivent également déposer une déclaration de revenus pour aider leurs étudiants à remplir le FAFSA pour recevoir une aide financière aux étudiants.
Devoir des taxes spéciales
Des impôts moins courants peuvent être dus en fonction de votre situation fiscale :
- Impôt minimum alternatif
- Impôts de récupération
- Impôts sur les employés de maison
- Taxe de sécurité sociale et d'assurance-maladie sur les pourboires non déclarés
- Reçu des distributions d'un compte épargne santé ou des comptes d'épargne médicale similaires
Résumé
Il est préférable pour la plupart des personnes qui gagnent un revenu imposable de déclarer leurs impôts. Si vous retenez des impôts au cours de l'année, la déclaration vous permet de voir si vous êtes admissible à un remboursement d'impôt ou à des crédits d'impôt. Vous avez également l'esprit tranquille en sachant que vous ne devez pas d'argent à l'IRS.