Guide des actions de premier ordre: devriez-vous acheter pendant un ralentissement du marché ?

Les actions de premier ordre sont une partie importante de la plupart des plans d'investissement, même en période de volatilité du marché. Les entreprises de premier ordre sont de grandes entreprises stables qui sont généralement des piliers bien connus de l'économie américaine. Et en raison de leur taille et de leur risque relativement faible, des millions d'investisseurs comptent sur eux pour la majeure partie de leurs portefeuilles d'investissement.

Le marché boursier est actuellement en baisse en raison de l'épidémie de coronavirus, qui peut-être vous demandez-vous quoi faire ensuite avec votre portefeuille. Les prix plus bas des actions de premier ordre aujourd'hui pourraient en faire une bonne affaire pendant un ralentissement du marché. Voici un aperçu des actions de premier ordre et comment les acheter pendant un ralentissement du marché.

Que sont les actions de premier ordre ?

Les actions de premier ordre sont un club quelque peu exclusif, mais il n'y a pas de définition exacte de ce qui fait d'une action une action de premier ordre. Lorsque vous entendez les gens utiliser le terme « blue chips », ils font généralement référence à des entreprises présentant ces caractéristiques :

Caractéristiques des actions de premier ordre

• Grande capitalisation boursière : La plupart des actions de premier ordre sont des géants du marché boursier lorsqu'il s'agit de capitalisation boursière (capitalisation boursière). Actions à grande capitalisation sont généralement des actions dont la capitalisation boursière est de 10 milliards de dollars ou plus. Certaines sociétés de premier ordre sont des actions à méga-capitalisation avec une capitalisation boursière de plus de 200 milliards de dollars.
• Historique des gains stable : Les entreprises ne deviennent pas des entreprises de premier ordre du jour au lendemain. Il faut un palmarès de plusieurs années, souvent de plusieurs décennies, pour se tailler une place dans le classement des blue chips.
• Bonnes perspectives de croissance : Les entreprises de premier ordre ne deviennent pas des titans de l'industrie et ne renoncent pas ensuite à leur croissance future. La plupart des actions de premier ordre ont à la fois de solides antécédents de bénéfices et de bonnes perspectives pour l'avenir. Bien que le taux de croissance puisse diminuer avec le temps, l'entreprise devrait continuer à croître.
• Le leadership du marché: Les actions de premier ordre sont généralement de grandes entreprises dont même les consommateurs en dehors du monde de l'investissement ont entendu parler. Et beaucoup sont inclus dans les principaux indices boursiers comme le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average.

Les actions de premier ordre sont une pierre angulaire des marchés financiers et une partie importante de nombreux fonds communs de placement et fonds négociés en bourse (FNB). Si vous participez à un régime 401(k) au travail, vous pourriez posséder des actions de premier ordre sans même vous en rendre compte !

Il existe de nombreuses bonnes raisons d'investir dans des actions de premier ordre, peu importe ce que fait le marché. Lorsque les marchés boursiers sont en baisse, les actions de premier ordre offrent plusieurs avantages par rapport aux actions plus petites et moins stables. Dans la section suivante, nous explorerons quand investir dans les blue chips.

Raisons d'investir dans des actions de premier ordre

Les actions de premier ordre sont un excellent investissement, même dans un marché en baisse. Il est difficile de synchroniser les marchés et de sortir en tête, mais les actions de premier ordre ont généralement d'excellentes perspectives à long terme et des caractéristiques qui les rendent susceptibles de survivre à tout ralentissement du marché.

Les petites entreprises peuvent ne pas survivre à une baisse importante de leurs revenus ou à la effets prolongés d'une récession. Les sociétés de premier ordre ont généralement des poches profondes et un pouvoir d'emprunt important qui les rendent peu susceptibles de fermer, même en cas de dépression économique totale.

En fait, la plupart des entreprises de premier ordre ont survécu à de nombreux ralentissements du marché. Les chefs d'entreprise de premier ordre savent comment gérer même les circonstances les plus difficiles.

Exemples d'actions de premier ordre qui ont survécu aux ralentissements du marché

Il y avait ralentissements majeurs du marché aux États-Unis en 2000, 2007, 2008, 2010, 2011, 2015 et bien d'autres fois.

Voici quelques entreprises qui ont une histoire beaucoup plus longue et qui ont survécu à des ralentissements répétés du marché. C'est loin d'être une liste exhaustive, mais elle montre comment certaines des plus anciennes entreprises ont survécu aux guerres, aux ralentissements du marché et pire encore.

Compagnie	Année de fondation
DuPont	1802
JPMorgan Chase	1799
Cigna	1792
McKesson	1833
Pfizer	1849

Cela ne veut pas dire qu'ils ne peuvent pas connaître une volatilité à court terme ou baisse de valeur. Mais à long terme, ils sont susceptibles de connaître un rétablissement complet et de fournir investisseurs à long terme avec des rendements positifs.

Comment acheter des actions de premier ordre

Il est facile d'acheter des actions de premier ordre dans presque tous les portefeuilles d'investissement. Si tu as un compte de courtage en bourse qui vous permet d'acheter et de vendre des actions américaines, vous pouvez acheter des actions de premier ordre.

Suivez ces étapes pour acheter une action de premier ordre en cas de ralentissement du marché :

1. Recherchez des actions de premier ordre : La première étape consiste à trouver un stock qui répond à vos critères. Utiliser un outil de sélection de stock à votre maison de courtage ou sur un site Web tiers de confiance.
2. Choisissez votre entreprise de premier ordre préférée : Avec une liste plus restreinte d'actions à grande capitalisation, vous pouvez vous concentrer sur votre action unique ou actions préférées. La plupart des investisseurs en actions de premier ordre sont intéressé par les fondamentaux comme les revenus, la croissance des bénéfices et d'autres mesures clés.
3. Saisissez un ordre dans votre compte de courtage : Ouvrez votre outil de trading et saisissez votre ordre d'achat. La plupart des maisons de courtage vous permettent aujourd'hui de acheter et vendre des actions sans commission. Certains vous permettent même d'acheter des fractions d'actions afin que vous n'ayez pas besoin d'acheter une action complète si vous ne pouvez pas vous le permettre.

Où acheter des actions Blue Chip

Vous pouvez acheter des actions de premier ordre dans n'importe quelle application d'investissement ou via n'importe quelle maison de courtage qui vous donne accès aux actions sur le Bourse de New York et Nasdaq. Voici quelques-uns des meilleurs courtiers que nous vous recommandons d'utiliser pour acheter des actions de premier ordre :

Courtier en valeurs mobilières
Visitez TD Ameritrade TD Ameritrade Revoir	Notre note : 9 TD Ameritrade est une excellente maison de courtage pour les investisseurs actifs en actions américaines. Une variété de plates-formes incluent des applications mobiles et de bureau conçues sur mesure pour l'investisseur type ainsi que pour les traders actifs de niveau expert.
Examen de Fidelity Investments	Notre note : 9 Cette grande maison de courtage est connue pour ses fonds à faible coût et ses outils pour vous aider à réussir votre retraite. Et Fidelity prend en charge les fractions d'actions et ne facture aucune commission.
Visitez SoFi Wealth Examen SoFi	Notre note : 8.5 SoFi propose un courtage sans commission et un investissement en fractions d'actions par le biais de ce qu'il appelle des « Stock Bits ». Les membres SoFi obtiennent accès à une gamme complète de produits et services financiers sans frais supplémentaires, ce qui est très bien pour un courtage gratuit Compte.
Visite publique Revue de Public.com	Notre note : 7 Une nouvelle application d'investissement, Public rend les ordres d'achat et de vente "publics" parmi sa communauté d'investisseurs. Il propose des échanges gratuits et des fractions d'actions. Cela le rend idéal pour apprendre à investir pendant que vous partez.
Revue Webul	Notre note : 7 Un courtage gratuit pour les actions, les ETF et options, WeBull propose d'excellents outils pour les investisseurs actifs et mobiles. Et il n'y a pas de frais pour la plupart des activités typiques de WeBull, bien que la plus commerçants actifs voudront peut-être souscrire à des forfaits de données puissants qui leur donneront un avantage sur les marchés.

Pertinent: Comparaison entre Webull et TD Ameritrade

Liste des actions de premier ordre

Bien qu'il n'y ait pas de liste exacte des actions de premier ordre, un endroit pour rechercher des actions de premier ordre est le Dow Jones Industrial Average (DJIA). Les membres de la liste suivante de 30 actions à grande capitalisation sont à peu près aussi de premier ordre :

Ticker / Nom de l'entreprise

• MMM — Société 3M
• AXP — Société American Express
• AAPL — Apple Inc.
• BA — La société Boeing
• CAT — Caterpillar Inc.
• CVX — Chevron Corporation
• CSCO — Cisco Systems, Inc.
• KO — La Compagnie Coca-Cola
• DIS — La société Walt Disney
• DOW — Dow Inc.
• XOM — Exxon Mobil Corporation
• GS — Le groupe Goldman Sachs, Inc.
• HD — Home Depot, Inc.
• IBM — IBM (International Business Machines Corporation)
• INTC — Intel Corporation
• JNJ — Johnson & Johnson
• JPM — JPMorgan Chase & Co.
• MCD — McDonald's Corporation
• MRK — Merck & Co., Inc.
• MSFT — Microsoft Corporation
• NKE — Nike, Inc.
• PFE — Pfizer Inc.
• PG — La société Procter & Gamble
• TRV — The Travelers Companies, Inc.
• UTX — Raytheon Technologies Corporation (anciennement United Technologies)
• UNH — UnitedHealth Group Incorporated
• VZ — Verizon Communications Inc.
• V — Visa inc.
• WMT — Walmart Inc.
• WBA — Walgreens Boots Alliance, Inc.

Il existe également de nombreuses actions de premier ordre en dehors de cette liste. À la fin mars 2020, les plus grandes actions (par capitalisation boursière) aux États-Unis sont Microsoft, Apple, Amazon (AMZN), Facebook (FB), Berkshire Hathaway (BRKB), Visa et Johnson & Johnson. Certains sont déjà sur la liste DJIA ci-dessus. Mais de nombreuses actions de premier ordre doivent être recherchées en utilisant vos propres critères de recherche.

Blue-Chip vs. Actions à grande capitalisation

Toutes les actions à grande capitalisation sont-elles des actions de premier ordre? Pas nécessairement. De nombreuses actions à grande capitalisation ne sont sans doute pas assez fortes pour être considérées comme des blue chips. Si la définition des actions à grande capitalisation est une action dépassant une capitalisation boursière de 10 milliards de dollars, il y en a 758 parmi lesquelles choisir.

La plupart des actions à grande capitalisation sont sûres. Mais n'utilisez pas aveuglément la capitalisation boursière pour décider comment investir. Bon nombre des plus grandes entreprises ne resteront pas grandes pour toujours. Alors que beaucoup sont en train de monter, tous ne dureront pas éternellement.

De grandes marques comme Enron, Pan American World Airways, Arthur Andersen, Blockbuster Video, Woolworths, Borders et Lehman Brothers étaient autrefois de solides entreprises de premier ordre mais n'existent plus. C'est pourquoi c'est une bonne idée de rechercher et comprendre chaque investissement que vous faites quel que soit le statut de blue chips.

Les actions de premier ordre n'obtiennent pas de capitalisation boursière significative sans raison. Il faut des années de bénéfices stables et de gestion des flux de trésorerie pour gagner le titre de premier ordre. Ces entreprises savent comment gagner de l'argent et bien gérer leurs dettes, entre autres compétences. Ces aspects rendent les grandes actions de premier ordre plus attrayantes pendant une période de marché difficile.

Qu'en est-il des fonds Blue Chip ?

Certains ETF et fonds communs de placement se concentrer principalement sur les actions de premier ordre. Indice S&P 500 les fonds, par exemple, sont composés de 500 des plus grandes actions des États-Unis. Bien que tous les 500 ne répondent pas aux critères de blue chips, la plupart d'entre eux le font.

Les fonds de premier ordre sont l'un des meilleurs investissements dans un marché baissier. UNE fonds diversifié aide à atténuer la volatilité et le risque de chaque action individuelle et aide à imiter la performance globale des actions à grande capitalisation.

Warren Buffett a partagé qu'un pari sur le marché boursier américain et l'économie américaine est presque toujours une bonne décision. Alors que nous voulons tous faire de notre mieux pour acheter bas et vendre haut, il est impossible d'obtenir le timing parfait. Mais si vous achetez lorsque le marché est en baisse, vous êtes mieux placé pour repartir avec un profit à long terme.

Les actions de premier ordre sont les investissements les plus fiables

Les actions à petite capitalisation sont peut-être les mieux placées pour croître rapidement, mais elles risque supplémentaire. Les actions de premier ordre n'augmenteront probablement pas aussi rapidement que les actions plus petites, mais elles sont plus susceptibles de survivre à tout ralentissement du marché et de réaliser généralement des investissements solides.

Les actions de premier ordre constituent l'essentiel de nombreux portefeuilles, mais elles ne sont pas le seul endroit où la plupart des investisseurs devraient concentrer leurs fonds. Penser à allocation d'actifs et votre plan d'investissement global. N'achetez pas d'actions de premier ordre à moins d'avoir une raison claire de le faire.

Où que vous soyez dans votre parcours d'investissement, les actions de premier ordre pourraient être un excellent choix pour votre portefeuille. Tant que vous connaissez les risques et ce que vous achetez, ils peuvent même constituer un excellent ajout en cas de ralentissement du marché. À long terme, la plupart des actions de premier ordre rebondiront plus fort que jamais.