Les plus gros voleurs d'argent du secteur financier ne sont pas ce que vous pourriez penser.
Au début, quand on pense aux vols, on pense aux braqueurs de banque avec de gros sacs d'argent. Pour être juste, il y a eu quelques vols de banque majeurs au cours des dernières décennies.
Cet article de Thrillest montre les 10 braquages de banque les plus réussis de l'histoire, y compris plusieurs exemples de voleurs qui se sont enfuis ou d'argent volé qui n'a toujours pas été retrouvé.
Pourtant, de nombreux vols sur cette liste montrent des attaques par force brute. Il s'agit notamment de cas où des voleurs ont retenu des otages ou creusé des tunnels vers des coffres-forts bancaires.
Les types de voleurs d'argent qui me font plus peur que les braqueurs de banque sont ceux qui passent des années sans être détectés. Ce sont eux qui peuvent frauder leurs amis et leur famille sans même y penser.
Je parle des gens qui orchestrent Schémas de Ponzi. Ces personnes ont généralement des esprits financiers sophistiqués et évoluent dans des cercles d'élite. Ils utilisent leurs relations et leur charme pour escroquer les gens avec leur argent durement gagné.
Qu'est-ce qu'un schéma de Ponzi ?
Vous avez peut-être déjà entendu parler d'un système de Ponzi. Il porte le nom de Charles Ponzi, un escroc opérant au début des années 1900, et il a promis aux clients un profit de 50% dans les 45 jours ou un profit de 100% dans les 90 jours. Son arnaque consistait à acheter des frais de port dans d'autres pays et à les racheter aux États-Unis.
En un mot, les stratagèmes de Ponzi, c'est quand quelqu'un vous promet mieux que la moyenne retour sur votre argent. Cependant, au lieu de réellement revenus ces rendements, ils utilisent l'argent des nouveaux clients pour payer les investisseurs plus anciens. Ceux-ci ne fonctionnent que s'il y a un grand nombre de nouveaux investisseurs pour payer les investisseurs plus âgés (et que l'escroc écume un peu ou beaucoup pour lui-même).
Les systèmes de Ponzi peuvent être en vigueur pour ans jusqu'à ce que leur offre de nouveaux clients s'épuise. Ils s'arrêtent également généralement lorsque quelqu'un remarque une activité criminelle et la signale, ce qui rend les nouveaux investisseurs moins susceptibles d'investir… et lorsque l'argent se tarit, l'arnaque ne peut pas continuer.
Vous trouverez ci-dessous quelques exemples des stratagèmes de Ponzi les plus importants et les plus réussis de tous les temps, c'est-à-dire jusqu'à ce qu'ils se fassent prendre.
Le programme « Hamilton »
Vous avez peut-être entendu dire que le spectacle de Broadway Hamilton est l'un des billets de Broadway les plus populaires qui existent. Le spectacle a gagné 11 Tony Awards l'année dernière, et par conséquent, les billets sont balisés, scalpés et sont très demandés par l'élite de Manhattan.
C'est pourquoi deux hommes nommés Matthew Harriton et Joseph Meli ont vu une opportunité. Quand quelque chose est rare, les gens paient beaucoup d'argent pour cela. Ainsi, les deux ont utilisé leurs relations avec les investisseurs et ont promis d'acheter en gros des billets pour des spectacles à forte demande comme Hamilton et de les vendre à un prix plus élevé.
Ils ont dit aux investisseurs qu'ils obtiendraient des rendements élevés, mais comme de nombreux stratagèmes de Ponzi, ils ont simplement utilisé de nouveaux dollars d'investissement pour rembourser les anciens investisseurs et ont gardé une partie de l'argent pour eux-mêmes. Finalement, ils se sont fait prendre.
Eh bien, officiellement, il s'agit d'une nouvelle affaire en janvier de cette année, elle n'a donc pas encore été résolue et ils n'ont pas été reconnus coupables. Cependant, l'accusation est que la SEC affirme avoir fraudé des 81 millions de dollars.
Une récente article Bloomberg dit qu'une partie de la raison pour laquelle ils ont réussi est qu'ils ont recruté quelques investisseurs bien connus et les ont utilisés comme base pour en recruter davantage. Bref, méfiez-vous de qui vous pensez que sont vos amis !
Allen Stanford
Allen Stanford est passé d'être l'un des hommes les plus riches des États-Unis, l'un des rares milliardaires, d'être dans une cellule de prison lorsque les autorités ont découvert son stratagème de Ponzi.
Stanford a vendu des certificats de dépôt (CD) émis par la banque d'Antigua (qu'il a fondée). Les gens aiment les CD parce qu'ils sont considérés comme des investissements « sûrs ». Cependant, selon son directeur financier, il « inventait des chiffres et préparait les livres ».
Pendant ce temps, il a utilisé l'argent de ses investisseurs pour vivre la grande vie, notamment en achetant une île privée et en possédant plusieurs propriétés et manoirs.
Il purge actuellement une peine d'emprisonnement à perpétuité. Son directeur financier l'a dénoncé en échange d'une peine plus légère de 5 ans pour lui-même.
Le Roi Pigeon
J'ai dû mentionner ce schéma de Ponzi parce que c'est vraiment bizarre.
Cela a eu lieu au Canada, où un homme nommé Arlan Galbraith, a été reconnu coupable en 2014 pour un stratagème de Ponzi impliquant pigeon.
Galbraith clame son innocence, mais le jury en décide autrement. Essentiellement, Galbraith a vendu des paires de pigeons aux agriculteurs et a promis de "racheter leur progéniture à des prix fixes pendant 10 ans". Il promis de vendre les oiseaux comme nourriture ou « pigeons voyageurs », mais il ne l'a jamais fait. Il n'arrêtait pas de revendre la progéniture à d'autres investisseurs et devait donc avoir un flux constant de nouveaux clients et contrats.
De peur que vous ne pensiez que cela ressemble à une petite entreprise, il a pris 42 millions de dollars aux agriculteurs en tout. Il n'a finalement pas pu racheter les oiseaux comme promis dans son contrat. Cela signifiait qu'il n'avait pas remboursé 356 millions de dollars qu'il devait aux agriculteurs.
Il a maintenu son innocence, mais il s'avère que les pigeons n'étaient même pas dignes de manger ou de courir. Ils étaient "un tas d'ordure - croisements. " Galbraith a déclaré faillite et a été condamné à plus de 7 ans de prison.
Bernie Madoff
Bernie Madoff est probablement le nom le plus reconnaissable de cette liste.
Il y a à peine cinq ans, un juge l'a condamné à 150 ans de prison pour avoir fraudé des 20 milliards de dollars.
Une des raisons pour lesquelles il a connu un tel succès est qu'il a passé toute sa carrière à travailler dans le secteur financier. Il avait une façon de gagner la confiance des gens. Selon un article du Guardian, Madoff a même trompé les gens qui dirigeaient des fonds spéculatifs et travaillaient auparavant pour la SEC.
Madoff purge actuellement sa peine de prison mais a causé beaucoup de troubles à sa femme et à sa famille. Ses deux fils sont morts depuis qu'il est allé en prison, et il a ruiné la vie de nombreuses personnes avec sa cupidité.
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Comme vous pouvez le voir, ces quatre exemples de schémas de Ponzi montrent à quel point ces hommes étaient intelligents et manipulateurs. Non seulement ils ont amené les investisseurs à se séparer de millions et de millions de dollars, mais ils ont aussi dupé des gens qui sont en affaires depuis des décennies.
La morale de l'histoire est de toujours faire ses devoirs. Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Ce n'est pas parce que quelqu'un prétend que vous obtiendrez un rendement supérieur à la moyenne que vous le ferez.
Investir votre argent est une affaire sérieuse, et vous ne devriez pas prendre de décisions d'investissement en fonction de ce que disent des amis ou des membres de votre famille. Vous pouvez engager un conseiller financier de confiance, mais mieux encore, faites vos propres recherches pour trouver les décisions d'investissement qui vous conviennent le mieux.
Connaissez-vous un schéma de Ponzi qui ne figure pas sur cette liste? Un ami ou un membre de votre famille vous a-t-il déjà demandé d'investir dans sa grande idée? Quel type d'investissement aimez-vous faire avec votre argent?