Lorsqu'il s'agit d'investir dans des entreprises individuelles, je me suis largement cantonné aux fonds indiciels. Je ne suis pas vraiment fan de « stock picking ».
Il fut un temps où j'ai investi dans quelques actions à dividendes pendant la Grande Récession. J'ai vu beaucoup de grandes entreprises de premier ordre, beaucoup aristocrates du dividende, qui étaient renversés à cause de la crise financière. C'était une période dangereuse, mais j'étais à l'aise pour choisir quelques entreprises compte tenu de mon horizon d'investissement de quelques décennies. Cela a également servi à gratter cette démangeaison dans cette partie de mon cerveau, mais de manière responsable.
De nombreux investisseurs ne jurent que par elle. Ils veulent avoir le contrôle de la sélection de sociétés spécifiques dans lesquelles investir.
Pour ces investisseurs, il existe de nombreux outils pour vous faciliter la vie. À l'époque, je me souviens avoir joué avec les filtres maladroits de Yahoo Finance pour trouver des entreprises qui correspondent à quelques critères (
cet article couvre quelques-uns de ces critères pour vous, les chasseurs de dividendes). C'était difficile à utiliser et maintenant il y a un parcelle d'outils beaucoup plus sophistiqués là-bas.Si vous êtes du genre à aimer choisir vos investissements, vous avez besoin d'un avantage, et voici mes outils préférés :
Table des matières
- Morning Brew & The Hustle pour les récapitulatifs de l'actualité quotidienne
- Robinhood & Ally Invest for Stock Trading Platform
- StockRover pour l'analyse, les filtres et les outils de portefeuille
- Morningstar pour une analyse approfondie
- Le conseiller en actions Motley Fool pour la sélection et la recherche d'actions
Morning Brew & The Hustle pour les récapitulatifs de l'actualité quotidienne
En ce qui concerne les actualités, vous pouvez accéder à vos sites Web d'actualités préférés et parcourir les gros titres ou vous abonner à des newsletters par e-mail qui vous enverront les meilleures histoires. Je préfère faire les deux quand je le peux, mais si j'ai une journée chargée, j'aime me rafraîchir rapidement pour ne pas être déconnecté. Si j'ai des temps d'arrêt pendant la journée, je charge peut-être mes sites préférés.
Mes deux newsletters préférées sont The Hustle et Morning Brew. Les deux sont gratuits.
j'apprécie L'agitation parce qu'il parle d'affaires avec un fort accent sur la technologie et les startups. Il y a certainement une bonne dose d'actualités financières et publiques, mais cela va plus loin sur la technologie, ce qui est un domaine d'intérêt pour moi. Ils ont également un bulletin d'information du dimanche qui approfondit un sujet ésotérique que je trouve généralement fascinant - le plus récent portait sur l'exploitation de distributeurs automatiques.
j'apprécie Infusion du matin pour des nouvelles commerciales et financières plus larges. Étant donné que The Hustle est plus axé sur la technologie (ce qui est positif), Morning Brew peut aider à compléter le tableau et à combler les lacunes.
La meilleure partie est que si une actualité est suffisamment importante, elle est souvent couverte des deux (ce qui est en soi un signal fort).
Enfin, je complète avec Le briefing du matin du New York Times. Ce n'est pas axé sur les affaires, mais cela aide à mettre tout le reste dans son contexte.
Robinhood & Ally Invest for Stock Trading Platform
J'adore Vanguard mais si vous allez acheter des actions individuelles, Vanguard ne serait pas mon premier choix. (si vous souhaitez investir dans leurs fonds à faible coût, vous aurez besoin d'un compte Vanguard !)
J'irais avec Robinhood ou Ally Invest. Les deux offrent des transactions sans commission, ce qui est essentiel, et ont de bonnes interfaces.
Robinhood vous offrira également une action gratuite lors de votre inscription, d'une valeur allant de 2,50 $ à 200 $. Vous pouvez également référer vos amis à Robinhood, en obtenant des actions à chaque fois jusqu'à un maximum de 500 $ en actions. En tant que plate-forme de négociation, elle est devenue l'une des maisons de courtage les plus populaires pour les personnes qui négocient des actions, car elle vous permet de négocier des actions, des options, des ETF et même des crypto-monnaies. Si vous voulez un compte sur marge, vous devez avoir au moins 2 000 $ (minimum réglementaire) mais sinon, il n'y a pas de minimum (ni de frais). Le seul inconvénient est que vous ne pouvez pas ouvrir de compte de retraite, comme un IRA. (et Robinhood est en sécurité)
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Sinon, Ally Invest est ma maison de courtage préférée car elle ne vous facture pas non plus de commissions, n'a pas de minimum et n'a pas de frais de compte. Si vous déposez une somme d'argent importante (plus de 10 000 $), vous pouvez obtenir un bonus en espèces (commence à 50 $ et atteint jusqu'à 3 500 $). L'avantage d'Ally Invest est qu'ils disposent également d'outils de recherche supplémentaires que vous pouvez utiliser. Ceux-ci ne sont pas aussi complets que les magasins spécialisés dans la recherche (comme nous l'expliquerons ci-dessous), mais c'est un bon début. Si vous vous lancez dans les options, Ally Invest propose également de puissants outils d'options.
En savoir plus sur Ally Invest
Si vous ne voulez pas que l'opinion d'une autre personne brouille votre jugement mais que vous voulez toujours des outils puissants qui rivalisent avec un terminal Bloomberg, StockRover a ce que vous voulez.
Je ne vais pas mentir mais cet outil est bien plus puissant que je ne peux vraiment vous le dire. Je suis principalement un investisseur de fonds indiciels avec des actions individuelles de croissance des dividendes, donc bon nombre des outils proposés par StockRover sont bien au-delà de ce que je peux utiliser. Cela dit, je peux voir comment cela peut m'aider à choisir de meilleurs investissements, car il extrait une tonne de données dans des vues pratiques.
Un outil que je peux utiliser est leurs filtres, comme leur filtre de croissance des dividendes. Vous pouvez l'adapter à vos besoins, mais c'est déjà bien (en gros, son augmentation de 8% des dividendes chaque année, un ratio de distribution <40% et un rendement supérieur à 1,5% mais inférieur à 3,5%).
Ce ne sont que les filtres. Sur chaque entreprise, l'analyse elle-même est la plus complète que j'aie vue. Vous obtiendrez tous les chiffres que vous attendez, mais vous obtiendrez également une analyse de ses performances par rapport à ses pairs (industrie) et au marché plus large sur toutes ces mêmes mesures. Vous obtiendrez ses performances de bénéfices pour les 6 derniers trimestres, le risque, les performances saisonnières (par trimestre) et plus encore. Et tout cela est disponible sur une seule page, donc si vous trouvez une entreprise qui n'a pas l'air attrayante, vous pouvez trouver une meilleure option dans ce même secteur dans le rapport.
StockRover a un essai de 14 jours, donc si l'un de ces éléments vous semble attrayant, jetez-y un œil par vous-même ou lisez notre avis sur Stock Rover pour plus.
En savoir plus sur StockRover
Morningstar pour une analyse approfondie
Morningstar est connue depuis longtemps pour ses rapports d'analystes. Si vous voulez en savoir plus sur une entreprise, vérifiez si Morningstar a un rapport d'analyste que vous pouvez lire. En quinze à vingt minutes environ, vous serez au courant de l'entreprise, de l'industrie et de sa place au sein de celle-ci.
Par exemple, Apple a récemment publié ses résultats le 29 octobre et Morningstar a mis à jour son analyse Ce jour là. C'est une ventilation en profondeur que vous ne pouvez obtenir nulle part ailleurs (certainement pas gratuitement) et la meilleure partie à propos de l'analyse de Morningstar est qu'ils le donneront également dans le contexte de son action actuelle le prix. Apple est peut-être une excellente entreprise, mais à 108,86 $ (le prix au moment de la rédaction de cet article), Morningstar la considère surévaluée.
Si vous souhaitez obtenir des rapports d'analystes sur des sociétés spécifiques, Morningstar Premium est l'un des meilleurs à considérer. Notre examen de Morningstar Premium va dans beaucoup plus de détails sur ce que le service offre.
Il y a un essai de 14 jours et vous obtenez jusqu'à 100 $ de réduction sur les frais d'abonnement (selon la durée de l'abonnement) si vous cliquez ci-dessous.
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Le conseiller en actions Motley Fool pour la sélection et la recherche d'actions
Mes premiers livres sur l'investissement provenaient de The Motley Fool, ils ont donc toujours occupé une place particulière dans mon cœur. Ce que je n'apprendrai que bien plus tard, c'est qu'une grande partie de leur activité est constituée de ces newsletters payantes où, entre autres, ils vous proposent des choix d'actions.
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Si vous voulez entrer dans sélection d'actions, The Motley Fool a une mine d'informations pour vous aider à faire les bons choix ainsi qu'à apprendre à en trouver de nouveaux. L'avantage de ceci est que vous obtenez leurs choix, qui est le point culminant de toutes leurs recherches et analyses. Si vous souhaitez choisir vos propres actions et que vous recherchez des idées, Stock Advisor est un moyen de les envoyer chaque mois dans votre boîte de réception.
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Je pense que cela le couvre - chacun de ces outils remplit une fonction spécifique dans l'arsenal d'un stock picker.
Si j'ai raté quelque chose, n'hésitez pas à me le signaler !