Les secrets de l'investissement pendant un krach boursier

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Alors que les gens du monde entier commencent à comprendre la plein impact économique du coronavirus, les marchés boursiers mondiaux se sont effondrés après plus d'une décennie de gains. Bien que ce soit un moment difficile pour les investisseurs à long terme, il est important de se rappeler que des crises boursières se sont déjà produites.

Une forte baisse du marché boursier secoue les nouveaux investisseurs, mais les investisseurs expérimentés qui ont connu des marchés baissiers dans le passé connaissent les secrets du succès. Les investisseurs débutants et expérimentés réagissent souvent différemment lorsque le marché s'effondre.

Les débutants prennent leur argent et courent

Au premier signe de nervosité du marché, de nombreux investisseurs inexpérimentés prendre leur argent et courir vers les collines. Il est facile de voir pourquoi. Quand vous pensez que vous risquez de perdre de l'argent, vous voulez juste coupe tes pertes plutôt que de faire tout ce que les marchés font ensuite.

Le plus gros problème avec cette stratégie est que la plupart des débutants ne vendent pas avant qu'il ne soit déjà trop tard. Si vous vendez après une forte baisse du marché, vous avez enfreint une règle fondamentale de l'investissement:

Acheter bas et vendre haut. En vendant bas, vous bloquez une perte dans votre portefeuille qui pourrait ne jamais se rétablir.

Achetez bas, vendez haut, et non l'inverse
Achetez bas, vendez haut, et non l'inverse. (Source: BigCharts; notations par auteur)

Pour aggraver la douleur de vendre au mauvais moment, la plupart des investisseurs, débutants et experts, ne peuvent pas repérer avec précision le bas du marché. Parce qu'ils ont vendu lorsque les actions étaient en baisse et n'ont pas racheté, ils n'obtiendront aucun avantage lorsque les prix finiront par rebondir et atteindre de nouveaux sommets à l'avenir.

Les investisseurs expérimentés voient une opportunité d'acheter des actions à prix réduit

Les investisseurs expérimentés connaissent une tendance importante de l'histoire boursière. Historiquement, chaque fois que le marché dégringole, il revient en force. Le marché a toujours fait plus que se redresser. Chaque reprise a entraîné des gains importants et de nouveaux sommets pour les cours des actions.

Étant donné que les tendances du marché à long terme ont toujours augmenté, les investisseurs expérimentés considèrent les fortes baisses du marché comme un possibilité d'acheter encore plus.

Achetez plus lorsque le prix est bas
Achetez plus lorsque le prix est bas. (Source: BigCharts; notations par auteur)

Il est presque impossible de chronométrer les marchés et de deviner le haut et le bas exacts. Même à temps plein gestionnaires de fonds d'investissement sous-performent la plupart du temps les indices de référence du marché. Les gens qui sont allés à Harvard et au MIT passent de longues journées à Wall Street à essayer de battre le marché et ne peuvent pas le faire la plupart du temps. Alors pourquoi pensons-nous que nous pouvons le faire alors que nous le faisons à temps partiel ?

Sur une longue période de temps, le S&P 500 a rapporté environ 10 % par an. Si vous achetez lorsque les actions sont faibles, vous êtes mieux placé pour capitaliser sur cette tendance à long terme.

Graphique S&P 500 1978 à 2019
Graphique S&P 500 1978 à 2019 (Source: BigCharts)

Les fortes baisses des marchés boursiers et la volatilité peuvent être effrayantes, mais la puissance de l'économie américaine a toujours renversé chaque marché baissier, récession et dépression avec de nouveaux sommets en seulement 5 à 10 ans.

Bien entendu, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Mais l'histoire a tendance à se répéter, et les investisseurs expérimentés gagnent souvent gros en achetant quand d'autres vendent.

Quels types d'actions pouvez-vous acheter ?

Lorsque le marché boursier baisse, il y a quelques mouvements différents à faire si vous cherchez à acheter. Il s'agit notamment d'investir dans de larges fonds indiciels boursiers ou alors choisir des actions individuelles vous pensez qu'il se comportera bien pendant la crise boursière et au-delà. Bien que chaque crise soit différente, il y a quelques secteurs à retenir pendant la pandémie actuelle de coronavirus.

  • Investissement comportemental : Dans la crise actuelle des coronavirus, les services de livraison, les épiceries, les détaillants à grande surface, les produits de consommation de base, les entreprises de travail en ligne et de divertissement numérique pourraient bien s'en sortir. Pensez aux entreprises que tout le monde utilise lorsqu'il est enfermé chez lui. Ce sont ceux qui sont susceptibles de surperformer lorsque le reste du marché boursier souffre.
  • Investissement de premier ordre :Les actions de premier ordre sont de grandes entreprises avec un bilan solide. Ces titans de l'industrie et piliers de l'économie survivent généralement à la volatilité du marché à court terme et offrent des gains à long terme stables et fiables. Les entreprises dont vous avez entendu parler comme 3M, Ford, Disney, McDonald's et Walmart sont souvent les meilleurs investissements lors d'un krach boursier.
  • Investissement à petite capitalisation : Les petites entreprises à faible capitalisation boursière ont plus d'opportunités de croissance rapide que les plus grandes actions de premier ordre. Cependant, les petites actions sont probablement plus volatiles et comportent plus de risques que leurs homologues plus grandes.
  • Investissement indiciel : La plupart des fonds gérés activement sous-performent par rapport à l'ensemble du marché. Donc, vous voudrez peut-être simplement acheter sur le marché global. Vous pouvez le faire avec des fonds indiciels, idéalement avec des frais très bas. Si vous ne pouvez pas battre le marché, autant acheter le marché! La majorité de mon propre portefeuille reste dans un éventail de fonds indiciels à frais modiques.

Que pouvez-vous faire pour apprendre des plus gros investisseurs ?

Des investisseurs célèbres comme Warren Buffett partagent souvent exactement ce qu'ils font lorsque le marché se détraque. En fait, Buffett a présenté sa stratégie d'investissement sans détour lorsqu'on lui a demandé comment il gère l'énorme portefeuille d'investissement de Berkshire Hathaway :

Nous essayons simplement d'avoir peur lorsque les autres sont avides et d'être avides uniquement lorsque les autres ont peur.

Pendant la crise financière de 2007-2008, Buffett a fait fortune en investissant dans des entreprises en difficulté. Bien que la plupart d'entre nous ne puissent pas offrir une ligne de crédit de plusieurs milliards de dollars aux banques en échange d'actions privilégiées, nous pouvons toujours obtenir une bonne affaire en suivant les conseils de Buffett.

Par exemple, lorsque les actions bancaires ont chuté au milieu de l'effondrement des marchés hypothécaires, des investisseurs avisés auraient pu suivre l'exemple de Buffett et investir dans des sociétés comme Goldman Sachs et Bank of America. En mars 2009, vous pouviez acheter des actions de Bank of America pour moins de 3 $ par action. À la fin de 2019, ces actions valaient plus de 35 $ chacune. C'est un retour de 12 fois sur une décennie. En novembre 2008, Goldman Sachs est parti pour moins de 50 $. En janvier 2020, le prix a plafonné à plus de 250 $ par action. C'est un retour de plus de cinq fois.

Les actions en difficulté comprennent aujourd'hui celles des industries du voyage et du divertissement. Les compagnies aériennes et les hôtels ont été durement touchés par le virus. Les actions des compagnies aériennes sont en forte baisse car les vols ont été annulés et les revenus s'effondrent. Le stock du promoteur de concerts et vendeur de billets LiveNation a chuté de plus de 50 %, car des événements ont été annulés dans le monde entier. Si ces entreprises peuvent traverser la tempête, elles pourraient être à prix d'aubaine aujourd'hui.

5 conseils d'investissement pour les débutants d'investisseurs expérimentés

1. Investissez dans des entreprises solides

Vous ne devriez investir dans une entreprise que si vous pensez qu'elle sera là pour le long terme. Investir dans des actions cotées en cents s'apparente au jeu, tout comme transactions du jour où vous essayez de tirer profit de la volatilité du marché. Investir dans des blue chips et des entreprises tout aussi solides avec un bilan sain peut ne pas être excitant, mais c'est un moyen fiable de construire un portefeuille solide qui peut survivre aux récessions et aux marchés boursiers crise.

2. Gardez une orientation à long terme

La volatilité à court terme des marchés au début de la crise des coronavirus est suffisante pour que tout le monde se sente déstabilisé. La plus forte baisse d'un jour du marché boursier de l'histoire s'est produite le 16 mars 2020. Mais le plus gros gain quotidien de tous les temps n'a eu lieu que huit jours plus tard, le 24 mars. Au 24 mars 2020, les cinq baisses les plus importantes d'un jour se sont produites au milieu du krach boursier de 2020. Et les cinq gains quotidiens les plus importants ont eu lieu pendant cette même période.

Le bruit des mouvements quotidiens du marché peut vous détourner d'objectifs à long terme comme la retraite. À moins que vous n'atteigniez l'âge où vous devrez puiser dans des investissements pour vos frais de subsistance, vous devriez vous concentrer sur le moment où vous aurez réellement besoin des fonds.

3. Mettre en place un plan d'investissement automatique

Les investisseurs avisés établissent leurs portefeuilles de manière à pouvoir investir sans même y penser. Les plans de placement automatiques et les transferts automatisés peuvent vous aider à tirer le meilleur parti de votre portefeuille. Certains investisseurs appellent cette stratégie moyenne d'achat, car vous achetez régulièrement un montant fixe. Cela fait la moyenne du prix au fil du temps au lieu de faire un gros achat. Si tu as un régime 401(k) ou un régime de retraite similaire au travail, c'est un endroit parfait pour utiliser une stratégie d'investissement automatique.

4. N'achetez ou ne vendez pas sur un coup de tête

Les conseils pour les bouillons chauds sonnent bien, mais ils ne fonctionnent pas toujours comme vous le planifiez. Acheter ou vendre sur un coup de tête peut être une erreur coûteuse. En dehors des investissements réguliers et automatisés, c'est une bonne idée de faire une analyse avant de prendre une décision d'investissement. Analyse fondamentale est un bon moyen de décider si une entreprise vaut la peine d'être achetée ou vendue. L'analyse technique utilise l'activité récente du marché pour aider à décider si une action monte ou descend.

5. Gardez les émotions hors d'investir

Lorsque vous voyez la valeur de votre portefeuille d'actions baisser rapidement, votre instinct peut vous dire de vendre avant qu'il ne baisse encore plus. Si c'est le cas, mettez votre instinct de côté et écoutez votre tête. Si vous suivez vos émotions, vous êtes susceptible d'acheter haut et de vendre bas. Vous pourriez vendre lorsque la baisse touche à sa fin. Et vous pourriez racheter une action trop tard après avoir raté un rallye. Ne laissez pas vos émotions dicter la façon dont vous investissez votre argent. Concentrez-vous sur les chiffres et vous obtiendrez probablement de meilleurs résultats.

Apprenez des experts

Les baisses des marchés boursiers peuvent donner à votre estomac le même sentiment qu'une montagne russe. Mais contrairement aux grosses baisses dans un parc à thème, les grosses baisses sur votre compte boursier ne sont pas du tout amusantes. Avec une orientation à long terme et une stratégie d'investissement intelligente, les investisseurs débutants peuvent trouver un grand succès sur le marché boursier.

Si vous voulez profiter des creux actuels du marché, c'est le moment de le faire. Trouvez un conseiller financier comme Investissements Fisher ou ouvrir un compte de courtage dans une institution financière comme TD Ameritrade

Photo d'Eric Rosenberg

Eric Rosenberg est un écrivain spécialisé dans la finance, les voyages et la technologie à Ventura, en Californie. Il est un ancien directeur de banque et professionnel de la finance d'entreprise et de la comptabilité qui a quitté son emploi de jour en 2016 pour se consacrer à plein temps à son activité en ligne. Il a une expérience approfondie de la rédaction sur les banques, les cartes de crédit, les investissements et d'autres sujets financiers et est un passionné de piratage de voyage. Loin du clavier, Eric aime explorer le monde, piloter de petits avions, découvrir de nouvelles bières artisanales et passer du temps avec sa femme et ses petites filles.

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