En matière d'investissement immobilier, Collecte de fonds est l'une des meilleures plateformes immobilières à financement participatif. C'est génial parce qu'il est disponible pour les investisseurs non accrédités, offre une diversification immobilière, un faible coût et des investissements minimums parmi les plus bas.
Son accessibilité est également l'une de ses faiblesses - vous ne pouvez pas choisir des investissements spécifiques et vous êtes à la merci de leur stratégie d'investissement. Pour beaucoup, c'est acceptable.
Si vous recherchez des alternatives à Fundrise, pour vous offrir une diversification supplémentaire ou une exposition à différentes classes d'actifs au sein de l'immobilier, il existe de nombreuses alternatives à considérer. Et tandis que Fundrise est une plate-forme légitime pour l'investissement immobilier, plusieurs alternatives Fundrise peuvent être mieux adaptées (ou un meilleur complément) à votre stratégie d'investissement.
Table des matières
- Meilleures alternatives de levée de fonds pour les investisseurs accrédités et non accrédités
- ImmobilierMogul
- MogulREIT I
- MogulREIT II
- Placements privés
- 1031 Échange
- Avantages et inconvénients
- Fonds Diversy
- FPI de croissance
- Avantages et inconvénients
- Streitwise
- 1st Bureau de la rue
- Avantages et inconvénients
- Toit
- Porte-toit un
- Avantages et inconvénients
- Rez-de-chaussée
- Avantages et inconvénients
- Alternatives de levée de fonds réservées aux investisseurs accrédités
- FouleRue
- Fonds diversifiés
- Offres individuelles
- Portefeuilles sur mesure
- Avantages et inconvénients
- Rue des pairs
- Investissement autogéré
- Investissement automatisé
- Avantages et inconvénients
- AcreTrader
- Avantages et inconvénients
- ÉquitéMultiple
- Fonds d'investissement
- Investissement direct
- Investissement dans la zone d'opportunité
- Avantages et inconvénients
- Résumé
Meilleures alternatives de levée de fonds pour les investisseurs accrédités et non accrédités
Il est possible d'investir dans des propriétés multifamiliales et commerciales avec ces alternatives. Beaucoup de ces sites de financement participatif immobilier sont ouverts aux investisseurs non accrédités et accrédités.
ImmobilierMogul
Idéal pour les FPI et 1031 Exchange
ImmobilierMogul offre des options d'investissement pour les investisseurs non accrédités et accrédités.
Les investisseurs non accrédités ont deux options différentes de fiducie de placement immobilier (FPI) qui investissent dans un panier de propriétés. Les investisseurs accrédités ont la possibilité d'investir dans des propriétés individuelles ou de participer à un échange 1031.
MogulREIT I
- Investissement initial minimum: 5 000 $
- Frais de gestion annuels: 1%
- Ouvert aux investisseurs non accrédités et accrédités
La première des deux offres de FPI est MogulREIT I. Ce FPI verse des dividendes mensuels avec un taux de distribution annuel compris entre 6 % et 8 %.
Les investisseurs devraient envisager cette FPI s'ils souhaitent gagner un revenu passif récurrent grâce à des investissements de type dette.
L'investissement minimum est de 5 000 $, ce qui est nettement plus élevé que Fundrise (500 $ à 1 000 $). Chaque investissement subséquent nécessite une contribution minimale de 1 000 $.
Ce FPI investit dans des immeubles multifamiliaux, commerciaux et de bureaux à travers les États-Unis.
Les frais de gestion d'actifs annuels sont de 1%, ce qui est compétitif pour les FPI. Comme les autres FPI financées par le crowdfunding, des dépenses de fonds sont associées pour acheter et vendre des propriétés. Ces frais varient.
Il est possible de vendre des actions d'investissement sans pénalité de remboursement anticipé après trois ans.
MogulREIT II
- Investissement initial minimum: 5 000 $
- Frais de gestion annuels: 1,25 %
- Ouvert aux investisseurs non accrédités et accrédités
Envisagez MogulREIT II si vous souhaitez uniquement investir dans des appartements multifamiliaux.
Ce FPI se concentre sur l'appréciation du capital à long terme avec des investissements de type actions. Cette stratégie d'investissement peut avoir des rendements d'investissement plus élevés que la stratégie axée sur la dette que MogulREIT I poursuit.
En attendant de vendre des propriétés à profit, MogulREIT II verse une distribution trimestrielle avec un rendement annualisé de 4,50 %.
L'investissement minimum est de 5 000 $ et de 1 000 $ pour les investissements ultérieurs. Il est possible de vendre des actions d'investissement sans pénalité de remboursement anticipé après trois ans.
Placements privés
- Investissement initial minimum: 15 000 $ à 50 000 $
- Investisseurs accrédités uniquement
C'est possible pour investisseurs qualifiés investir dans des propriétés individuelles via des placements privés.
L'investissement minimum se situe entre 15 000 $ et 50 000 $ par propriété avec un horizon d'investissement de 3 à 7. Les propriétés peuvent avoir des distributions trimestrielles, mais le calendrier des dividendes et les frais varient selon l'offre.
Les placements privés RealtyMogul peuvent inclure ces types de propriétés :
- Plusieurs familles
- Bureau
- Vendre au détail
- Industriel
- Stockage libre-service
- Cabinet médical
Voici ce que signifie être un investisseur qualifié.
1031 Échange
Les investisseurs immobiliers actuels peuvent différer les impôts sur les plus-values avec un échange 1031. RealtyMogul permet aux investisseurs accrédités de vendre des propriétés existantes et d'acquérir une « propriété similaire ».
Avantages et inconvénients
Avantages
- Deux options de FPI
- Placements privés
- 1031 échange
Les inconvénients
- Investissement minimum de 5 000 $ pour les FPI
- Pénalité de remboursement anticipé pour les REITS pendant les trois premières années
Lire notre intégralité Avis sur RealtyMogul pour en savoir plus sur ses options d'investissement.
Commencez avec RealtyMogul
Fonds Diversy
Idéal pour les investissements à long terme
Fonds Diversy propose actuellement une FPI ouverte à tous les investisseurs. Cette plateforme de financement participatif a son siège dans le sud de la Californie où elle peut avoir plusieurs participations. Mais son Growth REIT détient des propriétés à travers les États-Unis.
FPI de croissance
- Investissement initial minimum: 500 $
- Frais annuels de gestion d'actifs: 0 $
- Ouvert aux investisseurs non accrédités et accrédités
Le Growth REIT a un investissement minimum de 500 $ et investit dans des propriétés multifamiliales à travers les États-Unis.
Ce fonds ne génère pas de dividende régulier comme la plupart des FPI, car la plupart des retours sur investissement proviennent de la liquidation du fonds.
Contrairement à certains FPI financés par le crowdfunding, DiversyFund ne permet pas aux investisseurs de vendre leurs actions jusqu'à ce que l'équipe de gestion décide de liquider le FPI. La durée minimale d'investissement peut être de cinq ans.
Il n'y a pas de frais de gestion annuels fixes, mais les frais s'appliquent pour acquérir et vendre des propriétés. La lecture de la circulaire d'offre vous permet de voir quelles sont les dépenses du fonds.
Avantages et inconvénients
Avantages
- 500 $ d'investissement minimum
- Pas de frais de gestion annuels
Les inconvénients
- Une option d'investissement
- Difficile de vendre des actions
Lisez notre critique complète de DiversyFund ici.
Commencez avec DiversyFund
Streitwise
Idéal pour investir dans des immeubles de bureaux
Streitwise permet aux investisseurs non accrédités et aux investisseurs accrédités d'investir dans des immeubles de bureaux et des propriétés polyvalentes. Il existe actuellement une offre de FPI.
1st Bureau de la rue
- Investissement initial minimum: 5 000 $ (500 actions)
- Frais de gestion annuels: 2%
- Ouvert aux investisseurs non accrédités et accrédités
Le 1st Streit Office REIT investit dans des immeubles de bureaux et des immeubles de bureaux/commerces à usage mixte à travers les États-Unis. L'investissement initial minimum est le coût de 500 actions ou 5 000 $.
Ce fonds verse des dividendes trimestriels avec un rendement annuel cible compris entre 8 % et 9 %.
Les frais de gestion annuels de 2% sont plus élevés que ceux de la plupart des FPI financées par le crowdfunding, qui sont plus proches de 1%. D'autres frais de fonds s'appliquent.
L'horizon d'investissement minimum est d'un an. Mais vous devez détenir des parts de fonds pendant cinq ans pour éviter des frais de rachat anticipé. La plupart des alternatives Fundrise ont la même politique de remboursement.
Avantages et inconvénients
Avantages
- Investit dans des immeubles de bureaux et mixtes
- Investissement bas minimum
- Dividendes trimestriels
Les inconvénients
- Une option d'investissement
- Frais de gestion annuels élevés
Lire notre intégralité Critique de Streitwise ici.
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Toit
Idéal pour acheter des maisons unifamiliales en location
Toit est l'une des alternatives Fundrise les plus uniques car vous pouvez acheter des maisons unifamiliales clé en main.
Les investisseurs non accrédités peuvent investir mais doivent acheter une propriété entière. Cette plate-forme peut être une bonne option lorsque vous souhaitez posséder des immeubles d'investissement à distance.
Chaque offre Roofstock répertorie ces détails :
- Prix d'inscription à la maison
- Frais de clôture estimés
- Frais de réparation nécessaires
- Taux de capitalisation
Les investisseurs potentiels peuvent faire une offre via Roofstock. Il est également possible de trouver un gestionnaire immobilier et d'acheter une garantie de maison via Roofstock si vous achetez une maison de location.
Semblable à une propriété locative locale, les investisseurs sont responsables des réparations et de l'entretien futurs.
Porte-toit un
- Investissement initial minimum: 5 000 $
- Frais de gestion annuels: 0,5%
Les investisseurs accrédités peuvent participer à la fonctionnalité Roofstock One pour acheter des fractions d'actions dans des propriétés individuelles.
L'investissement initial minimum est de 5 000 $ avec une période d'investissement minimale de 6 mois.
Les frais de gestion annuels commencent à 0,5 % du prix du logement ou du prix d'intérêt. D'autres frais, y compris les taxes foncières et les frais d'entretien, s'appliquent.
Avantages et inconvénients
Avantages
- Maisons unifamiliales clé en main
- Propriété fractionnée pour les investisseurs qualifiés
Les inconvénients
- Les investisseurs non accrédités doivent acheter une propriété entière
- Peut être incapable de visiter les propriétés avant d'acheter
Lire notre intégralité Examen des toitures pour apprendre plus.
Commencez avec Roofstock
Rez-de-chaussée
Idéal pour investir à court terme
- Investissement minimum: 10 $
- Frais de gestion annuels: Aucun
Rez-de-chaussée peut être la meilleure alternative Fundrise pour les investisseurs non accrédités souhaitant investir dans des propriétés résidentielles individuelles. Chaque propriété peut avoir entre une et quatre familles.
L'investissement minimum est de 10 $ par propriété avec un rendement moyen de 10 %.
De plus, la période d'investissement n'est que de 6 à 12 mois contre plusieurs années. Les horizons d'investissement longs sont une caractéristique inhérente à l'investissement immobilier participatif.
Vous apprécierez peut-être la période de détention plus courte si les taux de défaut immobilier vous concernent. Mais les propriétés du rez-de-chaussée ne sont pas sans risque.
Vous investissez dans des propriétés de réparation et de retournement qui nécessitent des réparations importantes. Le propriétaire rembourse le prêt et vous gagnez des intérêts.
Si l'emprunteur fait défaut, la propriété peut être saisie et les investisseurs peuvent perdre leur capital d'investissement.
Il n'y a pas de frais d'investisseur prédéfinis retenus sur le taux d'intérêt indiqué lorsque vous financez la demande de prêt.
Avantages et inconvénients
Avantages
- Investissement initial minimum de 10 $
- Termes d'investissement de 6, 9 et 12 mois
- Les investisseurs non accrédités peuvent investir dans des propriétés individuelles
Les inconvénients
- Ne peut investir que dans des réparateurs
- Aucune option de placement en FPI gérée
Lire notre intégralité Examen du rez-de-chaussée pour en savoir plus sur l'investissement dans les correctifs et les flips.
Commencez avec Groundfloor
Alternatives de levée de fonds réservées aux investisseurs accrédités
Les plateformes suivantes sont réservées aux investisseurs accrédités. Chaque plateforme offre différentes options d'investissement.
FouleRue
FouleRue n'offre des options d'investissement qu'aux investisseurs qualifiés. Les investisseurs qualifiés peuvent investir dans des FPI et des propriétés individuelles pour l'immobilier commercial.
Fonds diversifiés
- Investissement initial minimum: 25 000 $
- Frais de gestion annuels: jusqu'à 1,5%
Les fonds et véhicules diversifiés CrowdStreet peuvent fournir une exposition à des secteurs spécifiques au sein du vaste secteur de l'immobilier commercial.
L'investissement initial minimum est de 25 000 $ pour la plupart des fonds similaires aux transactions individuelles de CrowdStreet. Ces frais sont plus élevés que ceux des autres FPI financées par le crowdfunding.
Les offres de fonds peuvent varier et les investisseurs devront vérifier le marché pour les offres ouvertes.
Certains fonds CrowdSteet récents incluent :
- Commerce électronique
- Cabinets médicaux
- Logement pour personnes âgées
- Stockage libre-service
- Multi-actifs
Chaque offre de fonds répertorie le rendement en espèces moyen visé. La durée d'investissement varie entre 3 et 10 ans pour chaque fonds.
Les frais de gestion du fonds peuvent varier selon l'offre. De plus, le montant de l'investissement peut déterminer les frais de gestion annuels. Des montants d'investissement plus élevés peuvent réduire les frais annuels.
Offres individuelles
- Investissement minimum: 25 000 $
- Commission de gestion annuelle: 1,5%
CrowdStreet répertorie différentes offres individuelles avec une durée d'investissement ciblée entre 2 et 10 ans. De nombreuses transactions nécessitent un engagement d'investissement de 3 ou 5 ans.
Chaque offre répertorie le taux de rendement interne visé et le calendrier de distribution. Les investisseurs peuvent ne pas recevoir de revenu d'investissement avant la fin de la période d'investissement et la liquidation.
Un petit inconvénient de CrowdStreet est qu'ils offrent rarement 1031 propriétés d'échange. Considérez RealtyMogul pour participer à un échange 1031.
Portefeuilles sur mesure
Les investisseurs ayant une valeur nette élevée peuvent travailler avec un conseiller CrowdStreet pour créer un portefeuille personnalisé.
Avantages et inconvénients
Avantages
- Large choix d'investissement
- Fonds gérés
- Propriétés individuelles et fonds sur mesure
Les inconvénients
- Minimums d'investissement élevés
- Frais de placement relativement élevés
Lire notre intégralité Avis sur CrowdStreet pour apprendre plus.
Commencez avec Crowdstreet
Rue des pairs
Idéal pour les investissements à court terme
Investissez dans des notes de prêt pour les propriétés unifamiliales et multifamiliales en utilisant Rue des pairs.
L'expérience d'investissement est similaire à celle des sites d'investissement peer-to-peer comme LendingClub, mais pour l'immobilier. Les investisseurs peuvent gérer eux-mêmes leurs investissements ou adopter une approche d'investissement automatisée.
Comme vous investissez dans des prêts immobiliers structurés par dettes pour gagner des intérêts, les investissements PeerStreet peuvent être moins risqués. La plupart des projets individuels sur d'autres plateformes sont des transactions structurées en actions qui reposent sur l'appréciation du capital et un horizon d'investissement à long terme.
Investissement autogéré
- Investissement initial minimum: 1 000 $
- Frais de service: 0,25 % à 1,00 %
L'investissement minimum est aussi bas que 1 000 $ avec une période d'investissement entre un mois et 36 mois. La plupart des prêts ont une durée de 6 à 24 mois. Considérez PeerStreet pour investissements à court terme.
Certains des types de prêts comprennent l'achat-location et la réparation et le renversement. Chaque prêt est une position de premier privilège, ce qui signifie que l'investisseur de PeerStreet peut recevoir le paiement en premier.
Les rendements annuels moyens se situent entre 6% et 12%, ce qui est compétitif avec d'autres investissements immobiliers de type dette.
Les frais de service se situent entre 0,25 % et 1,00 % selon le prêt.
Investissement automatisé
Chaque prêt PeerStreet ne nécessite qu'un investissement minimum de 1 000 $, ce qui est nettement inférieur à la plupart des placements privés. Il est donc plus facile d'investir dans plusieurs prêts à la fois.
Les investisseurs peuvent définir des filtres pour identifier les investissements potentiels.
Certains des filtres de filtrage comprennent :
- Durée du prêt
- Prêt-valeur (75 % maximum)
- Rendement minimum
Lorsque PeerStreet trouve un prêt qualifié, ils réservent un poste pendant 24 heures. Si vous n'annulez pas dans les 24 heures, PeerStreet achète une position.
Contrairement à certaines plateformes d'investissement automatisées peer-to-peer, PeerStreet ne construira pas un portefeuille pour vous. Les investisseurs doivent mettre en place leurs propres filtres de prêt et PeerStreet s'occupe du reste.
Avantages et inconvénients
Avantages
- Investissements résidentiels et multifamiliaux à court terme
- Investissement minimum de 1 000 $
- Investissement automatisé
Les inconvénients
- Impossible de vendre la position de prêt par anticipation
- Aucune option d'investissement structurée en actions
Lire notre intégralité Revue de PeerStreet pour apprendre plus.
Commencez avec Peerstreet
AcreTrader
Idéal pour investir dans les terres agricoles
Les investisseurs immobiliers expérimentés apprécieront comment AcreTrader facilite l'investissement dans une autre classe d'actifs: les terres agricoles.
Différents tracts de partout aux États-Unis sont disponibles régulièrement. Il est possible d'investir dans des terres agricoles qui cultivent des cultures en rangs comme le maïs et le soja. Certaines offres fournissent des noix de pécan et des amandes.
L'investissement minimum se situe entre 10 000 $ et 25 000 $ par offre. Les rendements moyens des investissements se situent entre 3 % et 10 % selon la structure de la transaction.
Dans la plupart des offres, les investisseurs perçoivent des revenus locatifs du métayer. Les offres avec un potentiel de revenu plus élevé peuvent générer des revenus grâce à la vente de récoltes.
La période d'investissement minimale pour la plupart des offres est de cinq ans, mais peut aller jusqu'à 10 ans.
Il y a des frais de service annuels de 0,75%.
AcreTrader n'a pas toujours d'offres d'investissement ouvertes, mais les investisseurs peuvent recevoir des alertes sur les transactions à venir. Chaque accord est accompagné d'une circulaire d'offre et d'un webinaire pour aider à la recherche du projet.
Avantages et inconvénients
Avantages
- Gagner des revenus locatifs sur des terres agricoles
- Investissez dans plusieurs états et types de cultures
- Frais de service annuels bas (0,75 %)
Les inconvénients
- Les offres ouvertes ne sont pas toujours disponibles
- Durée d'investissement minimale de 5 ans
Lisez notre Avis sur AcreTrader et décidez si l'investissement dans les terres agricoles est fait pour vous.
Commencez avec AcreTrader
ÉquitéMultiple
Idéal pour investir dans l'immobilier commercial
ÉquitéMultiple propose des placements privés dans l'immobilier commercial ainsi que des fonds gérés. Une caractéristique unique d'EquityMultiple est la capacité d'investir dans des zones d'opportunité fiscalement avantageuses et 1031 propriétés d'échange.
Fonds d'investissement
- Investissement minimum: 20 000 $
- Frais de gestion annuels: 0,50 % à 1,5 %
Pour investir facilement dans plusieurs projets, envisagez un fonds géré. EquityMultiple propose des fonds pour ces structures de prêt :
- Dette
- Équité
- Titres immobiliers commerciaux
- Zones d'opportunités
L'investissement minimum commence à 20 000 $, mais peut être plus élevé avec des frais de service annuels moyens de 1 %. La durée d'investissement est comprise entre 1,5 et 10 ans.
Investissement direct
- Investissement initial minimum: 10 000 $
Investir directement dans des propriétés individuelles commence à 10 000 $ par offre. La période de détention est comprise entre 6 mois et cinq ans pour la plupart des propriétés.
Des structures d'emprunt, d'actions privilégiées et d'actions ordinaires sont disponibles.
La structure des frais dépend du type de transaction. Les offres de titres de créance et d'actions privilégiées comportent un écart de taux. Les investissements en actions sont assortis de frais annuels de gestion d'actifs.
L'investissement en bourse 1031 est également disponible pour les propriétés éligibles.
Investissement dans la zone d'opportunité
Un zone d'opportunité est une option d'investissement relativement nouvelle découlant des modifications apportées à la législation fiscale en 2017. Les gouvernements étatiques et fédéraux peuvent désigner certaines zones urbaines, suburbaines et rurales pour le développement économique.
Il est possible de différer le paiement de l'impôt sur les gains en capital, mais les investisseurs peuvent avoir besoin de conserver l'offre pendant au moins 10 ans.
EquityMultiple peut nécessiter un investissement minimum de 40 000 $ pour investir dans une zone d'opportunité. Ils offrent également un fonds d'opportunité pour se diversifier rapidement dans cette classe d'actifs.
Avantages et inconvénients
Avantages
- De nombreuses options d'investissement
- Investir dans la zone d'opportunité
Les inconvénients
- Minimums d'investissement relativement élevés
Commencez avec EquityMultiple
Résumé
Il existe de nombreuses alternatives à Fundrise qui peuvent vous aider à gagner un revenu passif. Vous pouvez augmenter votre exposition à l'immobilier commercial et multifamilial ou vous implanter dans une autre classe d'actifs. Ces plateformes peuvent vous aider à investir avec succès dans l'immobilier financé par le crowdfunding.