Êtes-vous un investisseur de dividendes? Si tel est le cas, vous savez probablement à quel point il peut être difficile de suivre et de gérer un portefeuille de plusieurs actions versant des dividendes élevés. Mais il existe de nombreux outils de suivi des dividendes qui peuvent vous aider à faire le travail et à faciliter la gestion de votre portefeuille.
Dans ce guide, nous vous fournirons notre liste des meilleurs trackers de dividendes disponibles. Chacun offre un niveau de service différent, et bien que la plupart soient des services premium, certains sont offerts gratuitement. Parce que chacun offre un portefeuille de services différent, vous pouvez choisir celui qui vous convient le mieux.
Table des matières
- Pourquoi utiliser un outil de suivi des dividendes ?
- Que rechercher dans un outil de suivi des dividendes
- Capital personnel
- Dividendes simplement sûrs
- Suivez vos dividendes
- Dividende.com
- Finbox
- DivTracker
- Le riche
- Sharesight
- Résultat final
Pourquoi utiliser un outil de suivi des dividendes ?
Vous pouvez investir dans des fonds spécialisés dans les actions à dividendes, et même dans quelques-uns qui se concentrent sur les soi-disant Aristocrates du dividende. Mais de nombreux investisseurs préfèrent choisir parmi la cinquantaine d'actions répertoriées dans ce groupe privilégié. Vous pouvez en choisir seulement 10, 15 ou 20 parmi le groupe qui, selon vous, offrent la meilleure combinaison de rendement du dividende et de croissance future, dans le but de surclasser le groupe ou même les fonds.
Mais investir dans des actions individuelles est toujours plus compliqué que d'investir dans des fonds. À mesure que votre portefeuille se développe au-delà d'un petit nombre d'actions, le suivi du groupe deviendra de plus en plus difficile.
Un tracker de dividendes vous permettra de regrouper vos avoirs sur une seule plateforme. En gardant votre portefeuille au même endroit, avec une plate-forme ou une application conçue spécifiquement pour les actions à dividendes, il vous sera beaucoup plus facile de suivre les actions et les dividendes que chacun verse.
En outre, un bon outil de suivi des dividendes peut vous aider à identifier les actions à ajouter à votre portefeuille, ainsi que vous alerter sur certaines d'entre elles que vous détenez déjà et qui pourraient être sur le point d'être réduites ou même éliminées. Cela peut vous donner une occasion précieuse de licencier une entreprise avant qu'elle ne devienne une grande perdante.
Que rechercher dans un outil de suivi des dividendes
Chaque investisseur de dividendes a des exigences quelque peu différentes pour un tracker d'actions. Mais vous trouverez ci-dessous quelques-unes des fonctionnalités les plus courantes auxquelles vous devez vous attendre dans le tracker que vous choisissez :
Possibilité de regrouper plusieurs comptes. Le suivi des actions à dividendes peut être une affaire simple si l'ensemble de votre portefeuille est détenu dans un seul compte. Mais s'il est réparti sur plusieurs, comme votre propre compte imposable, le compte imposable de votre conjoint, un plan 401 (k) et un IRA, garder un œil sur toutes les positions sera un défi.
Un bon outil de suivi des dividendes devrait pouvoir agréger plusieurs comptes pour vous donner une image complète de vos avoirs.
Fournir un instantané des informations pertinentes. Cela peut inclure les rendements des dividendes, les historiques de croissance des dividendes, le montant en dollars des dividendes versés, la date à laquelle les dividendes seront versés, ainsi que les dates ex-dividende.
Alertes de stocks. La force de nombreuses actions à dividendes réside dans leur dividende et leur rendement en dividendes. Si des informations sont émises indiquant une augmentation, une diminution ou une élimination du dividende, vous devez en être informé dès que possible. Un bon suivi des dividendes fournira des alertes boursières en temps réel.
Calculateurs de dividendes. Vous en aurez besoin pour calculer les changements dans le rendement global de votre portefeuille à partir des changements proposés dans les avoirs de l'entreprise ou les montants des paiements. Mais vous pouvez également utiliser un calculateur de dividendes pour projeter les valeurs futures, en particulier avec les dividendes réinvestis.
Prix. Si vos besoins de suivi des dividendes sont légers, vous pouvez être à l'aise avec un service gratuit de suivi des dividendes. Mais si les actions à dividendes occupent une grande partie de votre portefeuille, vous voudrez peut-être payer pour un service premium. Le bon service peut non seulement augmenter vos rendements en dividendes, mais aussi la performance à long terme de votre portefeuille de dividendes.
Avec les critères ci-dessus à l'esprit, passons aux meilleurs trackers de dividendes.
Capital personnel
Casquette personnelleitalien offre un service de gestion de patrimoine pour les portefeuilles de 100 000 $ et plus. Mais ils proposent également leurs outils financiers gratuits, accessibles à tous. Ils ne fournissent pas de suivi des dividendes dédié, mais ils offrent de nombreux outils d'investissement qui vous aideront à mieux gérer votre argent.
Par exemple, ils offrent des outils pour suivre votre valeur nette, planifier vos objectifs d'épargne, établir un budget et suivre votre trésorerie. Le Planificateur de retraite est disponible pour déterminer si votre épargne-retraite est là où elle doit être pour votre âge de retraite prévu et le revenu dont vous avez besoin.
Pendant ce temps, l'outil Investment Checkup suivra vos investissements et vous aidera même à déterminer où vous pouvez apporter des améliorations. Vous pouvez également comparer votre allocation de portefeuille actuelle avec une allocation cible idéale. L'analyseur de frais suivra les frais cachés dans les fonds communs de placement et les comptes de retraite, pour vous montrer exactement ce que vous payez en dépenses pour vos activités d'investissement.
Et si vous avez au moins 100 000 $ à investir, Personal Capital utilise un mélange exclusif de gestion automatisée et humaine des investissements.
Voici notre avis complet sur le capital personnel.
Commencez avec le capital personnel
Dividendes simplement sûrs
Dividendes simplement sûrs est un outil de suivi des dividendes premium qui pourrait bien être le plus complet du secteur. Il vous donne la possibilité de suivre des dizaines de points de données de votre portefeuille, qui sont mis à jour en temps réel. Il fournit également une vue agrégée de vos comptes, combinés ou individuellement, sur la même plateforme.
L'une des plus grandes préoccupations des investisseurs en dividendes est le potentiel pour une entreprise de réduire son dividende. Simply Safe Dividends propose son système de score de sécurité des dividendes qui vous aide à évaluer la probabilité qu'une entreprise réduise son dividende. Les scores sont suivis pour près de 1 000 actions, et vous recevrez des notifications par e-mail lorsqu'une entreprise augmente ou réduit son dividende.
Simply Safe Dividends vous permet à la fois d'importer des feuilles de calcul pour mettre à jour ou analyser votre portefeuille, ou d'exporter des portefeuilles ou des listes de surveillance vers une feuille de calcul. Vous pouvez surveiller et surveiller les actions, afficher leurs performances en matière de récession et rechercher de nouvelles opportunités directement sur la plate-forme.
La mesure de l'actualité vous aidera à évaluer la valorisation actuelle d'une entreprise. Par exemple, il vous montrera à quel point le rendement actuel de l'action est supérieur ou inférieur à son rendement moyen sur cinq ans. Il s'agit d'une considération importante car les rendements ont tendance à revenir à leurs moyennes à long terme, du moins au fil du temps.
Simply Safe Dividends est disponible pour 399 $ par an, mais il existe un essai gratuit de 14 jours pour vous donner la possibilité de tester le produit. De plus, l'abonnement est accompagné d'une garantie de remboursement à 100 % de 60 jours si vous n'êtes pas entièrement satisfait du service.
Commencez avec Simply Safe Dividends.
Suivez vos dividendes
Suivez vos dividendes est un tracker de dividendes freemium, même gratuit à vie, qui peut vous convenir. Il suit à la fois les revenus de dividendes américains et canadiens. Il fournit un suivi des dividendes où vous pouvez suivre tous vos avoirs en actions, ainsi qu'un graphique de diversification qui vous montrera à quel point votre portefeuille est vraiment diversifié.
L'une des fonctionnalités les plus uniques de Track Your Dividends est l'outil Future Value Projections. Il vous fournit une projection de ce que votre portefeuille est susceptible de produire dans cinq ans, 10 ans ou 25 ans. Ceci est basé sur le taux de croissance des dividendes des actions du portefeuille appliqué au rendement actuel des dividendes sur la période sélectionnée.
Ils offrent également un calculateur de réinvestissement des dividendes. Vous pouvez l'utiliser pour calculer vos rendements sur un nombre illimité d'années. Il utilise le rendement du dividende annuel, le taux de croissance des dividendes, la croissance annuelle prévue du cours de l'action, vos contributions et le nombre d'années sur lesquelles vous souhaitez projeter. C'est un excellent moyen d'estimer le revenu de dividendes pour votre retraite.
La version gratuite offre un suivi illimité des dividendes, une prise en charge de portefeuilles multiples, une banque liée compte, diversification, suivi, suivi des dividendes à venir, projections de valeur future et dividende alertes.
Mais vous pouvez également vous inscrire à la version Pro, qui offre tout dans la version gratuite, plus stock popularité, analyses, tableau de bord d'analyse des actions, scores de sécurité des dividendes, flux bancaires liés illimités et soutien prioritaire. La version Pro coûte 99,99 $ par an (lorsqu'elle est payée annuellement) et commence par un essai gratuit de sept jours.
Lancez-vous avec le suivi de vos dividendes.
Dividende.com
Comme le nom l'indique, Dividende.com est tout au sujet de l'investissement des dividendes. Contrairement à certains des autres services de suivi de cette liste, Dividend.com se concentre spécifiquement sur les actions à dividendes et les fonds basés sur des actions à dividendes.
Vous pouvez synchroniser votre compte de courtage avec la plateforme et profiter des nombreux outils liés aux dividendes offerts par le service.
Par exemple, ils fournissent des informations sur les fonds communs de placement et les FNB à dividendes, y compris le prochain dividende, le profil de revenu, le risque de revenu, le profil de rendement, les allocations et les dépenses. Et en utilisant un système de notation exclusif, ils fournissent une liste triée sur le volet de leurs 20 meilleures actions à dividendes.
Dividends.com est disponible en versions gratuite et premium. La version gratuite est livrée avec des listes de stratégies de dividendes, des profils d'actions de dividendes, un filtre de dividendes, une recherche de date ex-dividende, des paiements de dividendes et un profil, des mesures, une éducation aux actualités et des livres électroniques.
La version Premium est disponible pour 149 $ par an et comprend tout ce qu'offre la version gratuite. Mais il offre également une multitude de services supplémentaires, notamment les évaluations et recommandations DARS, des mises à niveau et des déclassements de recommandations, un assortiment de « meilleures listes », des alertes de liste de surveillance, des téléchargements de données, et beaucoup plus.
Commencez avec Dividend.com.
Finbox
Finbox s'appelle « la boîte à outils complète pour les investisseurs », et cela inclut les investisseurs en dividendes. Ils fournissent des informations financières à jour sur plus de 100 000 actions cotées sur plus de 135 bourses dans le monde, suivant plus de 900 millions de points de données. La société octroie des licences aux données directement de S&P Market Intelligence, ce qui signifie que vous serez à la pointe des informations sur les investissements.
Finbox propose un filtre d'actions avec plus de 1 000 métriques, vous permettant d'identifier les entreprises avec le plus grand potentiel de hausse. Vous pouvez consulter jusqu'à 10 ans de données financières historiques sur les entreprises et utiliser des modèles d'évaluation prédéfinis, tels que l'analyse des dividendes, des remises et des entreprises comparables.
La version gratuite offre un accès à des métriques sur liste d'attente, à des listes de surveillance illimitées, à des filtres d'écran sur liste blanche, à l'affichage et à la modification de modèles financiers, ainsi qu'à la possibilité d'explorer des portefeuilles d'idées et de créer des graphiques.
Il existe deux versions premium. À 20 $ par mois, vous bénéficierez d'avantages pour les actions américaines, de mesures premium, de filtres d'actions premium et de la possibilité d'exporter des données à partir d'outils en ligne. Pour 66 $ par mois, vous obtiendrez tout dans le plan à 20 $ par mois, ainsi qu'encore plus de métriques premium et de filtres de filtrage premium.
Premiers pas avec Finbox.
DivTracker
DivTracker est une application disponible pour votre appareil mobile. Il est spécialement conçu pour suivre les revenus de dividendes, y compris les paiements, les portefeuilles et les dividendes annuels et mensuels. Ils fournissent également les dernières nouvelles sur les sociétés que vous possédez et enverront des notifications sur votre téléphone sur les événements liés aux dividendes, comme les paiements.
L'application vous permet de visualiser vos revenus de dividendes quotidiens, mensuels et annuels, les dates et les montants confirmés pour les prochains dividendes, la possibilité de suivre plusieurs portefeuilles et des notifications sur les événements importants concernant les actions que vous tenir.
DivTracker Pro vous permet de suivre des stocks illimités, et il est disponible pour seulement 9,99 $ par an. L'application a une note de 4,6 étoiles sur cinq par les utilisateurs d'iOS sur l'App Store et de 3,7 étoiles sur cinq par les utilisateurs d'Android sur Google Play.
Commencez avec DivTracker.
Le riche
Ceci est une autre application d'investissement, mais qui se concentre spécifiquement sur les dividendes. En fait, l'accent est fortement mis sur les aristocrates du dividende. Ils soutiennent que les entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes depuis des décennies ont enrichi de nombreuses personnes – d'où son nom.
Il propose un calendrier des dividendes pour vous aider à garder une trace du moment où les dividendes sont payés, et donne également accès aux communautés discutant des actions versant des dividendes.
L'application a reçu 4,4 étoiles sur cinq par les utilisateurs d'Android sur Google Play et 4,1 étoiles sur cinq par les utilisateurs d'iOS sur l'App Store. Vous pouvez télécharger l'application gratuitement dans l'un ou l'autre des magasins.
Sharesight
Sharesight est un tracker de portefeuille d'actions qui s'étend également aux actions à dividendes. Vous pouvez suivre vos dividendes en important votre historique de trading. Vous recevrez une liste courante de tous vos dividendes et distributions au cours de la période de votre le choix de voir l'impact des dividendes sur vos rendements globaux et de profiter de la possibilité de suivre votre réinvestissement dividendes.
Là où Sharesight excelle, c'est dans la fourniture d'informations fiscales. Quel que soit le pays dans lequel vous vivez, vous pourrez définir la devise de base de votre portefeuille pour suivre automatiquement l'impact de change des actions étrangères et définir la fin de l'année fiscale pour générer des rapports fiscaux.
Le rapport sur les revenus futurs fournit une liste des dividendes à venir, avec les montants réels projetés en fonction de vos participations dans chaque entreprise. Cela vous donnera la possibilité de suivre vos actions à dividendes en un seul endroit.
Sharesight propose quatre plans différents. La version gratuite vous offre un portefeuille de 10 titres maximum. Il fournira des rapports limités, des dividendes automatiques, des alertes de prix, un centre d'aide et un support de forum communautaire.
Pour 15 $ par mois, vous aurez un portefeuille avec jusqu'à 20 avoirs, et ajouterez également une assistance par chat à tout ce qui est proposé dans la version gratuite.
24 $ par mois vous donneront trois portefeuilles avec des avoirs illimités et des rapports avancés. Et pour 31 $ par mois, vous aurez cinq portefeuilles avec des avoirs illimités et des rapports complets.
Premiers pas avec Sharesight.
Résultat final
Investir dans des actions à dividendes est l'une des stratégies les plus reconnues pour un investissement réussi. Non seulement vous bénéficiez d'un revenu de dividendes élevé de votre portefeuille, mais les actions qui ont l'habitude d'augmenter leurs dividendes sur une base régulière offrent également une appréciation constante du capital. Cela vous donne à la fois un revenu et une croissance à long terme.
C’est une stratégie qui vaut la peine d’être poursuivie, mais vous aurez besoin des bons outils pour le faire. Un bon tracker de dividendes est un outil indispensable avec un portefeuille d'actions de dividendes diversifié.