Les hauts et les bas des marchés boursiers en 2020 incitent de nombreux investisseurs à investir dans actifs alternatifs comme l'or.
Posséder des métaux précieux peut être un excellent moyen de se protéger contre la volatilité des marchés boursiers et l'inflation du papier-monnaie. Atteindre l'or un nouveau record historique en juillet 2020 suscite également l'intérêt d'apprendre à investir dans l'or.
Il existe plusieurs façons d'acheter de l'or. Par exemple, vous pouvez acheter des lingots d'or physiques ou investir dans des actions de métaux précieux.
Investir dans l'or est-il une bonne idée ?
Il existe plusieurs bonnes raisons d'investir dans l'or. L'une des raisons est que l'or est un investissement très stable sur le long terme. Historiquement, il tient très bien sa valeur. Il a une longue histoire en tant que monnaie et signe de richesse pour de multiples civilisations.
Une autre raison d'investir dans l'or est qu'il s'agit d'une couverture contre l'inflation. Le papier-monnaie perd son pouvoir d'achat avec le temps, pas l'or. Une once d'or coûtera plus de dollars à mesure que la valeur de ces dollars baisse.
L'or est également un excellent moyen de diversifier votre portefeuille d'investissement. La valeur de l'or a tendance à augmenter lorsque le marché baisse, et vice versa. Pour cette raison, l'or devient un investissement populaire pendant les périodes d'incertitude économique.
Considérez ceci… Warren Buffett a récemment acheté une participation d'environ 1% dans le deuxième plus grand mineur d'or au monde, Barrick Gold (NYSE: GOLD). Alors que cet investissement semble ennuyeux à première vue, « l'Oracle d'Omaha » a été à plusieurs reprises baissier sur l'investissement dans l'or.
Devriez-vous investir dans l'or parce que Warren Buffett l'est? Tout d'abord, vous devriez analyser votre portefeuille et décidez si l'or correspond à votre stratégie d'investissement. Vous ne devriez probablement pas vendre tous vos fonds indiciels et acheter des métaux précieux, mais une petite position peut aider à diversifier votre portefeuille.
L'or mérite peut-être une place dans votre portefeuille, mais souvenez-vous d'une chose. Les métaux précieux ne gagner un revenu passif comme les actions à dividendes ou les intérêts de compte bancaire. La plupart des investissements dans l'or ne rapportent de l'argent que si les prix des actifs augmentent et que vous vendez à profit – achetez à bas prix et vendez plus haut.
Quelle est la meilleure façon d'investir dans l'or ?
Bien qu'il existe de nombreuses façons d'investir dans l'or, chaque option comporte des risques et des avantages différents. Comme toujours, faites preuve de diligence raisonnable et comprenez comment fonctionne l'investissement dans l'or.
Lingots d'or et pièces d'or
Acheter des lingots d'or que vous pouvez toucher et stocker dans un coffre-fort ou un coffre-fort personnel peut être votre meilleure option. Lorsque vous investissez dans des actions et des fonds aurifères, la société holding possède l'or et ne vous permettra pas d'échanger des actions contre de l'or physique.
Les lingots d'or et les pièces de collection ont tendance à avoir les niveaux de pureté les plus élevés et la demande des investisseurs.
Cependant, acheter des lingots d'or physiques peut être coûteux. Même les revendeurs réputés facturent une prime allant jusqu'à 5 % au-dessus du prix au comptant actuel pour lingots et pièces d'or.
Voici quelques-uns des endroits légitimes pour acheter de l'or physique.
Voûté
Voûté vous permet d'acheter des fractions d'actions de lingots d'or physiques stockés à la Monnaie royale canadienne. Que vous investissiez 10 $ à la fois ou que vous achetiez une once entière, vous payez des frais de transaction compétitifs de 1,8 %. Il existe également des frais de maintenance annuels de 0,40 % similaires aux FNB de lingots d'or.
Vous pouvez demander à Vaulted de vous envoyer des lingots d'or physiques via FedEx. Lis le examen complet du coffre-fort ici.
Utilisez des marchands d'or réputés
Il existe de nombreux sites de vente d'or en ligne, y compris des vendeurs privés sur eBay. Mais vous devriez vous en tenir à un revendeur réputé pour éviter d'acheter du « faux or ».
JM Bullion et APMEX sont deux revendeurs réputés de lingots et de pièces de monnaie. Si les pièces (plutôt que les lingots) sont votre truc, vous pouvez également envisager Pièces rares David Hall.
FNB et fonds communs de placement Gold Trust
Au moment de décider comment investir dans l'or, vous pouvez commencer par des fonds en fiducie pour l'or. Plus courtiers en ligne vous permet d'acheter des FNB de fiducie d'or qui détiennent des lingots d'or.
Ce moyen peu coûteux et peu coûteux peut être moins cher que d'acheter des lingots d'or physiques, car vous évitez les primes de transaction. Cependant, la plupart des fiducies aurifères ne vous permettent pas de racheter vos actions contre des lingots physiques comme Voûté.
Comme d'autres FNB de fiducie, vos investissements reposent sur l'appréciation des prix au comptant de l'or pour gagner de l'argent, car vous ne gagnez pas de dividendes ou de redevances. Ces ETF ont également des ratios de frais relativement élevés entre 0,20 % et 0,50 %, ce qui est nettement plus élevé que les fonds boursiers et indiciels.
Trois des FNB de fiducie aurifères les plus répandus sont :
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Il existe également des ETF et des fonds communs de placement qui contiennent au moins un autre métal précieux, généralement de l'argent. Vous préférerez peut-être cette option si vous souhaitez une diversification instantanée et une exposition à d'autres métaux précieux.
Sociétés de streaming d'or
Les sociétés de streaming ne possèdent pas les mines mais aident à financer des projets miniers. L'entreprise perçoit des redevances sur la production. L'achat d'actions de sociétés de streaming d'or vous permet de gagner un revenu de dividendes provenant de projets d'extraction d'or à travers le monde. Il s'agit d'un investissement plus traditionnel qui est affecté par les mouvements du marché boursier. Une large liquidation boursière comme celle que nous avons vue en mars 2020 peut avoir un impact sur le cours des actions des sociétés de streaming.
Investir dans des sociétés de streaming peut être moins risqué que d'investir directement dans des mineurs d'or dont la fortune peut augmenter ou diminuer peut dépendre du succès d'un seul projet minier.
Une série d'échecs de projets ou des attentes manquantes des analystes peuvent entraîner des pertes d'investissement potentielles. La plupart des sociétés de streaming investissent également dans d'autres métaux, vous n'investissez donc pas uniquement dans l'or.
Les sociétés de streaming ne sont pas sans risque, mais peuvent compléter la possession de lingots d'or.
Sociétés d'extraction d'or
L'un des moyens les plus risqués d'investir dans l'or consiste à acheter des actions de sociétés minières aurifères. Avant de vous lancer dans une frénésie d'achat, vous devez connaître la différence entre les sociétés minières senior et junior.
“Mineurs seniors” ont tendance à être moins volatiles, ont de l'expérience dans l'extraction de l'or et ont plus de liquidités. Barrick Gold est l'un des plus grands mineurs seniors dont Berkshire Hathaway de Warren Buffett détient des actions. Cette classe d'actions minières peut également verser des dividendes en plus d'autres actifs productifs de revenu dans votre portefeuille.
“Mineurs juniors" peut être extrêmement risqué et sont des penny stocks avec des prix des actions de 5 $ ou moins. La plupart des sociétés minières juniors sont des sociétés d'exploration qui cherchent à trouver de nouveaux projets miniers. Une fois qu'ils ont sécurisé le projet minier et obtenu les permis nécessaires, le cours de l'action peut monter en flèche alors que des mineurs seniors et d'autres investisseurs achètent des actions.
L'achat d'actions de sociétés minières individuelles est une option. Vous préférerez peut-être cette option si vous avez le temps de rechercher leurs projets miniers actuels, leurs objectifs d'exploration en cours et les risques géopolitiques et de marché qui les accompagnent.
Une deuxième option consiste à acheter des ETF sur les mines d'or et les fonds communs de placement investissent dans la plupart des sociétés minières. Certains ETF se concentrent sur les mineurs seniors et d'autres ne détiennent que des mineurs juniors. Comme l'extraction d'or est très cyclique, ces ETF sont un moyen facile de tirer profit lorsque les cours des actions des mineurs d'or augmentent. Mais les cours des actions peuvent chuter fortement lorsque l'industrie entre dans un marché baissier.
La plupart des investisseurs dans les mines d'or n'achètent pas et ne conservent pas cet actif à long terme.
Contrats à terme et options sur l'or
Les investisseurs très expérimentés disposant de beaucoup d'argent peuvent envisager de négocier des contrats à terme et des options sur l'or. Vous investissez dans des contrats à terme et des options qui prédisent si le prix de l'or va augmenter ou baisser.
Cette option d'investissement peut être plus risquée que d'acheter des actions minières juniors car vous utilisez le trading sur marge. Si le commerce va contre vous, vous pouvez perdre une part substantielle du changement. Vous devrez peut-être même prendre livraison de l'or physique si vous négociez des contrats à terme.
Bijoux en or
Vous avez peut-être déjà une mine d'or figurative dans votre maison - ou un coffre à bijoux. L'or a de nombreuses utilisations courantes, notamment bijoux, électronique et implants dentaires.
Il existe plusieurs façons de vendre de l'or de récupération et de gagner de l'argent rapidement.
Une option est d'aller dans les magasins d'échange d'or locaux ou les prêteurs sur gage. Vous pouvez également envisager de vendre vos bijoux et objets de valeur à Cash for Gold USA.
Il est important de se rappeler que les recycleurs d'or ne peuvent vous payer que pour la valeur de l'or de vos pièces. Si vous avez une bague indésirable qui contient des pierres précieuses comme des diamants, vous pourriez gagner plus d'argent en la vendant à une bijouterie ou même à Facebook Marketplace.
Investir dans des bijoux en or peut sembler excitant, car ces articles peuvent avoir des objectifs plus pratiques que la thésaurisation des lingots d'or. Cependant, décider de la juste valeur marchande en tant que vendeur est plus compliqué que de vendre de l'or physique ou des actions aurifères.
Plusieurs variables influencent la valeur marchande des bijoux en or, notamment :
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Le niveau de pureté de l'or: La plupart des bijoux en or ont une cote comprise entre 8 carats et 24 carats.
- L'or 24 carats est « de l'or pur »
- Valeur de fusion: Les bijoutiers mesurent le poids des bijoux en or en grammes. La cote en carats du poids total d'or calcule la valeur de fusion.
- Valeur des autres métaux précieux et pierres précieuses : La présence d'autres métaux précieux et pierres précieuses peut augmenter la valeur de l'objet au-dessus de la valeur de fusion de l'or.
- Demande actuelle du marché: Les conceptions de bijoux populaires peuvent valoir plus que des conceptions moins favorables, même si vous avez le même niveau de pureté et la même valeur de fusion.
L'acheteur potentiel peut également offrir moins que la valeur marchande afin de pouvoir réaliser un profit. Cela peut valoir la peine d'obtenir plusieurs devis pour choisir la meilleure offre.
Vous pourriez envisager d'investir dans des bijoux en or si vous êtes doué pour retourner des objets. Sinon, investir dans des actions aurifères ou acheter des lingots physiques peut être préférable.
Résumé
Il peut être judicieux de posséder un peu d'or pour diversifier votre portefeuille. Vous devez décider si vous souhaitez posséder de l'or physique, comme des lingots, des pièces de monnaie ou des bijoux ou si vous souhaitez un investissement plus traditionnel en achetant des actions dans des sociétés de streaming ou d'exploitation minière.