Revue AcreTrader: Investir dans les terres agricoles

Points clés à retenir

Investir dans l'immobilier a toujours été un excellent moyen de faire croître votre patrimoine si vous savez ce que vous faites. Il existe également de nombreuses façons de lancer votre chapeau dans le ring avec l'investissement immobilier, et l'une d'entre elles est restée mystérieuse et séduisante pour beaucoup de gens: l'investissement dans les terres agricoles.

C'est un excellent moyen de diversifier votre portefeuille avec un investissement très différent de tout ce que vous pourriez avoir, et qui présente de nombreuses qualités souhaitables. Mais il y a un problème: évaluer de bonnes terres agricoles est une compétence rare que la plupart d'entre nous n'ont pas, et cela demande une énorme somme d'argent.

Jusqu'à récemment, c'est: une nouvelle société appelée AcreTrader offre une plate-forme où vous pouvez investir dans l'immobilier agricole sans aucune connaissance et à une fraction de son prix traditionnel. AcreTrader offre une nouvelle façon unique d'investir, mais ce n'est pas pour tout le monde. Nous vous aiderons à déterminer si cela vaut la peine d'être approfondi dans cette revue.

À propos de l'entreprise

AcreTrader est une société relativement nouvelle, ayant été fondée par une petite équipe de professionnels de l'investissement à vocation agricole et financière en 2018. AcreTrader est un peu calqué sur les autres applications d'investissement fintech populaires en ce sens qu'il vous permet de choisir votre investissement dans des morceaux de la taille d'une bouchée. Sauf dans ce cas, ces investissements sont de véritables fermes entières que l'équipe d'AcreTrader examine et choisit individuellement.

Chaque parcelle individuelle de terre agricole est placée dans sa propre LLC afin qu'elle soit distincte d'AcreTrader. Ainsi, si AcreTrader fait faillite, vos investissements continueront de progresser. AcreTrader propose ensuite des actions de ces parcelles de terres agricoles, chaque action représentant 1/10 d'acre (c'est-à-dire que si vous achetiez 10 actions, vous posséderiez un acre entier).

AcreTrader exploite également sa propre maison de courtage immobilier pour acheter les propriétés. L'équipe d'AcreTrader agit également en tant que gestionnaire immobilier en travaillant avec les agriculteurs auxquels elle loue les terres et en gérant tous les détails de l'entreprise et les paiements.

Il vous rembourse ensuite l'argent sous la forme d'un paiement en espèces tous les mois de décembre. Les fermes sont également vendues après cinq à dix ans, et à ce stade, vous récupérerez votre investissement initial à un taux (espérons-le) apprécié. Ainsi, vous gagnerez de l'argent de deux manières: par des versements annuels et par la plus-value du bien en fin de contrat.

Comment fonctionne AcreTrader

Une fois que vous avez créé un compte et lié votre banque, vous êtes libre de commencer à acheter des parts de terres agricoles. Si vous êtes habitué à des tonnes d'options d'investissement disponible avec d'autres plateformes d'investissement, cependant, vous pourriez être un peu déçu par les offres.

Il n'y a généralement qu'une seule ferme dans laquelle vous pouvez investir à la fois, une nouvelle étant disponible toutes les 1 à 2 semaines. Comme AcreTrader gère tout en interne, cela prend du temps, après tout. En fait, AcreTrader n'a proposé que 39 propriétés à investir depuis sa création.

Chaque liste vous donnera une brève description de la ferme, y compris ce qui y est cultivé et où elle se trouve, ainsi que le rendement brut et le rendement annuel net attendus. Il existe également un investissement minimum avec chaque propriété, qui, à ce jour, varie de 15 200 $ à 36 375 $ pour les propriétés récentes. C'est beaucoup d'argent, mais c'est beaucoup moins que les centaines de milliers ou les millions de dollars qu'il faut généralement pour acheter une ferme entière.

La liste vous indique également la durée de propriété prévue. AcreTrader ne prévoit pas de conserver les propriétés indéfiniment; il les vendra à un moment donné dans le futur (généralement dans les cinq à 20 ans), selon les conditions du marché.

Cela signifie que vous devez être sur le long terme, car pendant qu'AcreTrader travaille sur un marché où vous pouvez acheter et vendre vos actions, il n'y a pas de moyen facile de liquider votre investissement à l'heure actuelle. En d'autres termes, ne pariez pas la ferme là-dessus. Assurez-vous que vous êtes toujours diversifié et qu'il vous reste beaucoup d'argent dans votre économies d'urgence première.

Caractéristiques uniques

AcreTrader est très différent de toute autre plateforme d'investissement que vous avez probablement vue, et voici pourquoi :

• Vous pouvez investir dans des terres agricoles: Les plateformes d'investissement vous permettent d'investir dans beaucoup de choses: actions, obligations, fonds indiciels, fonds communs de placement, immobilier locatif, métaux précieux, etc. Mais jusqu'à présent, vous ne pouviez vraiment pas investir dans des terres agricoles très facilement en dehors d'un fonds commun de placement sans devenir un investisseur agricole dédié.
• Vous pouvez choisir les fermes individuelles: AcreTrader ajoute un peu de nouveauté en vous permettant de choisir les propriétés individuelles dans lesquelles vous souhaitez investir. Donc, si vous avez un penchant pour le maïs, les pommes, le soja ou autre chose, cela pourrait être une façon amusante d'investir.
• Vous êtes là pour le long terme: Les actions des fermes ne peuvent pas être vendues via AcreTrader actuellement, contrairement à de nombreux autres choix d'investissement que vous pourriez avoir. Ce n'est pas un investissement liquide, et vous devrez en tenir compte.

A qui s'adresse AcreTrader ?

Tout le monde peut créer un compte sur AcreTrader, mais pour investir réellement à travers celui-ci, vous devez être un investisseur accrédité. Cela signifie que vous aurez besoin d'un valeur nette d'au moins 1 million de dollars (sans compter votre résidence principale) ou un revenu annuel de 200 000 $ ou plus (300 000 $ si vous êtes marié). AcreTrader dit qu'il travaille à augmenter qui peut investir, mais pour l'instant, seuls les investisseurs de haut niveau peuvent utiliser la plate-forme.

Puisque vous ne pouvez pas vraiment vendre vos actions tant qu'AcreTrader n'a pas décidé que c'est le bon moment, c'est aussi mieux pour les gens qui recherchent un investissement à long terme et qui n'hésitent pas à confier le contrôle de la date de vente à quelqu'un autre.

Enfin, AcreTrader pourrait être un bon choix pour vous si vous cherchez à diversifier votre portefeuille dans un type d'investissement unique qui offre des rendements supérieurs à la moyenne par rapport aux obligations, mais sans beaucoup de volatilité: plus de détails ci-dessous.

AcreTrader vs. Autres concurrents en investissement immobilier 

AcreTrader n'est que l'une des quelques nouvelles entreprises qui ont démarré récemment dans le domaine de l'investissement participatif dans les terres agricoles. Voici quelques-uns de ses concurrents directs, ainsi que sa comparaison :

AcreTrader	FermeEnsemble	FarmFundr
Investisseurs accrédités uniquement ?	Oui	Oui	Oui
Investissement minimum	$10,000 – $25,000	$10,000	$10,000 – $100,000
Type d'investissement	L'immobilier agricole	L'immobilier agricole	L'immobilier agricole
Frais	0.75%	Varie selon la transaction, mais une transaction récente a été répertoriée à 2,00 % du montant total de la transaction, plus des frais de gestion annuels de 1,50 %	Varie selon l'accord, mais un accord récent a indiqué des « frais de sponsor annuels » de 1,50 %
Retours attendus	NAR de 5 % à 12,2 %	TRI de 7,1% – 12,1%	Varie également, mais un projet récent a calculé un retour sur investissement moyen annuel prévu de 13,33%

Ce qu'il faut savoir sur l'investissement dans les terres agricoles

Investir dans l'immobilier agricole n'est pas la même chose que votre investissement traditionnel transactions immobilières résidentielles que vous connaissez peut-être mieux. Après tout, la population mondiale ne fait qu'augmenter alors que la quantité de terres agricoles disponibles est actuellement baisse, et cela donne aux terres agricoles un ensemble unique de caractéristiques par rapport à d'autres types de véritables domaine.

En tant que classe d'actifs, elle est à peu près aussi volatile que les obligations, tout en les surperformant. Il a même surperformé le S&P 500 à des moments clés, comme lorsque le marché boursier dans son ensemble est en baisse. En fait, les terres agricoles n'ont eu qu'un quart de rendements négatifs au cours des 22 dernières années, et même cela n'était qu'une baisse de -0,01%.

La ligne de fond

AcreTrader offre une façon relativement nouvelle d'investir dans l'immobilier agricole, et il y a beaucoup d'avantages à l'ajouter à votre mix d'investissement. Mais ce n'est certainement pas bon pour tout le monde. À l'heure actuelle, seuls les investisseurs accrédités sont éligibles, et même dans ce cas, votre investissement est fondamentalement aussi illiquide que possible pour le moment. Puisqu'il s'agit d'une toute nouvelle entreprise, elle n'a pas non plus d'antécédents éprouvés pour la juger.

Cela dit, AcreTrader offre beaucoup de promesses pour rendre l'investissement immobilier agricole plus accessible à la personne moyenne. Ce n'est pas encore tout à fait là.

FAQ AcreTrader