Les meilleures cartes de crédit de voyage permettent de gagner facilement des récompenses de voyage qui peuvent se traduire par des vols gratuits, des séjours dans des hôtels de luxe, etc. Avec un plan solide en place, les récompenses par carte de crédit peuvent même réaliser vos rêves de voyage.
Imaginez-vous voler en classe affaires vers Tokyo pour quelques centimes par dollar ou passer cinq nuits dans un complexe de luxe aux Maldives pour le prix d'un trajet en bateau jusqu'à votre île privée isolée.
Avec les récompenses de voyage, tout cela et bien plus pourrait être à vous; tout ce qu'il faut, c'est un peu de planification, du temps pour accumuler votre réserve de points et quelques cartes stratégiques qui ont du sens avec vos objectifs de voyage.
N'oubliez pas non plus que vous n'avez pas à vous concentrer sur les voyages de luxe pour tirer le meilleur parti des cartes de crédit de voyage. De nombreux consommateurs trouvent que ces cartes permettent d'emmener facilement leurs enfants en vacances plus loin de chez eux tout en étirant au maximum le budget de voyage de la famille.
En mettant la quasi-totalité de vos dépenses quotidiennes sur une carte de crédit de voyage de premier ordre, vous pouvez gagner suffisamment de points pour marquer des séjours à l'hôtel gratuits, des vols intérieurs et internationaux presque gratuits et de nombreuses autres expériences de voyage que votre famille ne pourrait peut-être pas se permettre autrement.
Meilleures cartes de crédit de voyage
Avant d'entrer dans les détails, examinons de plus près nos meilleurs choix parmi toutes les meilleures cartes de crédit avec récompenses voyage :
- Meilleur polyvalent: Chase Sapphire Preferred®
- Meilleure carte de crédit de voyage de luxe: Chase Sapphire Reserve®
- Meilleures récompenses hôtelières: la carte Hilton Honors Aspire d'American Express
- Meilleure carte de voyage flexible: découvrez-la® Milles
- Bonus d'inscription le plus simple: la carte de crédit BankAmericard Travel Rewards®
- Aucune date d'interdiction: Carte Capital One® Venture®
- Meilleur pour les miles aériens: Citi®/ UnAvantage® Platine Sélect® MasterCard®
Meilleure carte de voyage complète: Chase Sapphire Preferred® Card
La carte Chase Sapphire Preferred® offre plus qu'un simple bonus d'inscription. Dans le cadre du programme Chase Ultimate Rewards, cette carte distribue des points qui sont très appréciés et présentés comme les plus précieux de l'industrie.
Après avoir dépensé seulement 4 000 $ sur votre carte dans les 90 jours, vous gagnerez 60 000 points d'une valeur de 750 $ en voyages si vous réservez via le portail Chase Ultimate Rewards. Et si vous ne souhaitez pas réserver de voyage directement, vous avez plusieurs autres options, notamment le transfert de vos points vers la meilleure compagnie aérienne et les partenaires de transfert d'hôtel dans l'entreprise ou en les échangeant contre des cartes-cadeaux ou des remises en argent (si vous envisagez de faire des remises en argent, vous devriez envisagez plutôt une carte de récompenses cashback).
Le transfert vers l'un des partenaires de voyage de Chase peut être particulièrement lucratif puisque tous les points sont transférés selon un rapport de 1:1. Vos options actuelles incluent :
- United Airlines
- Compagnies aériennes sud-ouest
- Club exécutif de British Airways
- Émirats
- JetBlue
- Singapour KrisFlyer
- Vierge Atlantique
- Aer Lingus
- Iberia Plus
- Air France/Bleu Volant
- Le monde de Hyatt
- Marriott Bonvoy
- Récompenses IHG
Si vous souhaitez gagner des récompenses flexibles sans payer de frais annuels énormes, la carte Chase Sapphire Preferred® est probablement votre meilleur choix. Voici les détails à prendre en compte avant d'appuyer sur la gâchette et de commencer à accumuler des récompenses :
- Gagnez 60 000 points après avoir dépensé 4 000 $ dans les trois mois suivant l'ouverture du compte
- Gagnez 2X points sur les voyages et les repas, plus 1X points sur tous les achats
- 95 $ de frais annuels
- Pas de frais de transaction à l'étranger
- Couverture automobile principale gratuite, assurance annulation/interruption de voyage et autres avantages de voyage
Meilleure carte de crédit de voyage de luxe: Chase Sapphire Reserve®
Si vous aimez l'idée de gagner des points dans le programme Chase Ultimate Rewards mais que vous voulez un expérience de voyage, assurez-vous de comparer le Chase Sapphire Reserve® à la version « Preferred » de ce carte. La Chase Sapphire Reserve® a les mêmes partenaires de transfert et la même flexibilité dans la façon dont vous échangez vos récompenses, bien que vous obtiendrez 50 % de voyages en plus gratuitement lorsque vous utilisez des points pour réserver. Vous obtiendrez également de précieux avantages de voyage comme un crédit pour Global Entry ou TSA Precheck, une adhésion Priority Pass Select et un crédit de voyage annuel de 300 $ en échange des frais annuels de 450 $.
La Chase Sapphire Reserve® est également généreuse du côté des gains de l'équation, offrant aux titulaires de carte 3x points sur tous les achats de voyage et de restauration et 1 point par 1 $ sur tout le reste. Actuellement, vous pouvez même gagner 50 000 points lorsque vous dépensez 4 000 $ sur votre carte dans les trois mois suivant l'ouverture du compte.
- Gagnez 50 000 points après avoir dépensé 4 000 $ sur votre carte dans les trois mois suivant l'ouverture du compte
- Gagnez 3x points sur les voyages et les repas, plus 1x points sur tous les achats
- 450 $ de frais annuels
- Obtenez une adhésion Priority Pass Select, un crédit de voyage annuel de 300 $, un crédit pour Global Entry ou TSA Precheck et une précieuse assurance voyage
Meilleures récompenses hôtelières: la carte Hilton Honors Aspire d'American Express
Si vous recherchez une carte de crédit d'hôtel, pensez à la carte Hilton Honors Aspire d'American Express. Cette carte facture des frais annuels de 450 $, mais vous bénéficierez d'avantages comme une nuit gratuite le week-end chaque année (y compris votre première année en tant que titulaire de la carte), un crédit de villégiature annuel de 250 $, un crédit annuel de 250 $ pour une compagnie aérienne de votre choix et un Hilton Diamond automatique statut.
Vous gagnerez également 14x points sur les achats Hilton effectués avec votre carte, 7x points sur les vols réservés avec compagnies aériennes ou via AmexTravel.com, locations de voitures et restaurants américains, et 3x points sur tous les autres achats. Pour le moment, le bonus de bienvenue vous offrira également 150 000 points Hilton Honors après avoir dépensé 4 000 $ sur votre carte dans les trois mois suivant l'ouverture du compte.
Avant de vous inscrire, tenez compte de ces détails pertinents :
- Gagnez 150 000 points Hilton Honors lorsque vous dépensez 4 000 $ sur votre carte dans les trois mois
- 450 $ de frais annuels
- Obtenez automatiquement le statut Hilton Diamond
- Recevez un crédit annuel de compagnie aérienne, un crédit d'hôtel, une nuit gratuite le week-end chaque année, un accès au salon de l'aéroport, et plus encore
Meilleure carte flexible: Discover it® Miles
Si vous recherchez une carte qui vous permet de gagner des miles valables pour tout, le Discover it® Miles est une option intelligente. Avec cette carte, vous gagnerez 1,5 miles pour chaque dollar dépensé. Plus, Découvrez les promesses de doubler le nombre de miles que vous gagnez après la première année !
Après 12 mois, vous aurez effectivement gagné 3 miles pour chaque dollar dépensé. Étant donné que chaque « mile » vaut un cent, vous pouvez voir comment cela pourrait s'additionner rapidement. Par exemple, 10 000 $ de dépenses annuelles rapporteraient 30 000 miles d'une valeur de 300 $ après la première année, tandis que 20 000 $ de dépenses équivaudraient à 60 000 miles d'une valeur de 600 $.
Mieux encore, vous ne paierez jamais de frais annuels. Continuez à lire pour plus de détails :
- Gagnez 1,5 point pour chaque dollar dépensé
- Aucun frais annuel
- Gagnez le double de miles au cours de votre première année
- Pas de dates d'interdiction
Bonus d'inscription facile à gagner: carte de crédit Bank of America® Travel Rewards
Bien que la carte de crédit Bank of America® Travel Rewards ne soit pas une carte qui figurerait normalement sur notre liste, cette carte a fait la coupe en raison de son bonus d'inscription accru et de ses faibles dépenses minimales.
Avec cette carte, vous obtiendrez un bonus en ligne de 25 000 points après avoir dépensé seulement 1 000 $ sur la carte dans les 90 jours. En plus du bonus, vous gagnerez également 1,5 point illimité sur chaque dollar dépensé.
Bien que les points que vous gagnez avec cette carte ne soient pas transférés vers des hôtels ou des programmes de fidélité de compagnies aériennes spécifiques, ils sont bons pour voyager avec n'importe quelle chaîne hôtelière ou compagnie aérienne. Réservez simplement le type de voyage que vous souhaitez, puis échangez vos points sous la forme d'un crédit sur votre relevé. C'est aussi simple que ça.
Avant de vous inscrire, voici quelques détails supplémentaires à prendre en compte :
- Gagnez 1,5 point pour chaque dollar dépensé
- Pas de frais annuels et pas de frais de transaction à l'étranger
- Dépensez 1 000 $ sur votre carte dans les 90 jours pour gagner 25 000 points bonus
- Gagnez 25 % à 75 % de points supplémentaires sur chaque achat lorsque vous rejoignez le programme Preferred Rewards de Bank of America
Réservez un voyage sans dates d'interdiction: Capital One® Venture® Card
La façon unique dont la carte Capital One® Venture® distribue des miles en fait l'une des cartes de crédit de voyage les plus transparentes actuellement sur le marché. Avec cette carte, vous gagnerez 2 miles par dollar dépensé sur tous les achats plus un bonus d'inscription d'une valeur de 50 000 points - ou 500 $ en voyages - après avoir dépensé seulement 3 000 $ dans les trois mois suivant l'ouverture du compte. C'est suffisant pour au moins un vol intérieur aller-retour gratuit ou plusieurs nuits dans votre hôtel ou complexe de niveau inférieur préféré !
L'avantage de cette carte est que vous pouvez réserver n'importe quel type de voyage sans vous soucier des dates d'interdiction ou des contrôles de capacité. Réservez simplement une expérience de voyage, un vol ou un séjour à l'hôtel qui correspond à votre emploi du temps avec votre carte, puis échangez vos points sous forme de crédit sur votre relevé. Fait intéressant, vous pouvez également transférer les points gagnés avec cette carte à divers partenaires aériens.
Les détails que vous devez savoir incluent :
- Gagnez 50 000 « miles » d'une valeur de 500 $ en voyages après avoir dépensé 3 000 $ sur votre carte au cours des trois premiers mois
- Gagnez 2X miles pour chaque dollar que vous dépensez
- Qualifiez-vous pour un crédit pour TSA Precheck ou Global Entry
- Frais annuels de 95 $, exonérés la première année
Citi®/ UnAvantage® Platine Sélect® MasterCard®: Meilleure carte de crédit de compagnie aérienne
La Citi®/ UnAvantage® Platine Sélect® MasterCard® est la carte parfaite pour tous ceux qui souhaitent gagner des billets d'avion gratuits. Que vous vous concentriez sur des destinations nationales ou internationales, le programme américain AAdvantage est réputé pour offrir de nombreuses disponibilité (la plupart du temps) et les partenaires aériens qui facilitent la recherche de billets primes vers presque toutes les destinations dans le monde.
Avec cette carte, vous gagnerez 50 000 miles American AAdvantage après avoir dépensé seulement 2 500 $ sur la carte dans les trois mois suivant l'ouverture du compte. Cela pourrait être assez de miles pour deux vols intérieurs aller-retour. Au-delà du bonus d'inscription, cette carte vous offre, ainsi qu'à quatre compagnons de voyage, un bagage en soute gratuit sur les vols intérieurs itinéraires, embarquement prioritaire sur les vols américains et aucun frais de transaction étrangère sur les achats effectués à l'étranger.
- Gagnez 50 000 miles American AAdvantage après avoir dépensé 2 500 $ sur votre carte dans les trois mois
- 99 $ de frais annuels, renoncé la première année
- Pas de frais de transaction à l'étranger
- Bagage en soute gratuit pour vous et jusqu'à quatre compagnons de voyage
Obtenir des voyages gratuits avec des récompenses de carte de crédit: comment commencer
Pour la plupart, la clé pour déterminer quelle carte est la mieux adaptée à vos besoins est de décider où tu veux y aller. A quoi ressemble votre voyage idéal? Vous souhaitez séjourner dans un hôtel ou un condo?
Voulez-vous voler partout dans le monde ou vous en tenir principalement aux voyages en train ?
Préférez-vous vous enfoncer dans une plage de sable blanc avec une boisson fraîche ou partir en randonnée dans les Alpes suisses ?
Quand il s'agit de récompenses, le ciel est vraiment la limite. Vous pouvez aller presque n'importe où et planifier n'importe quel type de voyage, mais votre première étape consiste à trouver un moyen de réduire votre sélection de destinations. De cette façon, vous pouvez vous concentrer sur l'obtention de récompenses qui correspondent à vos goûts de voyage spécifiques.
En plus de décider où vous voulez aller et quand, voici ce dont vous aurez besoin pour commencer :
- Un pointage de crédit supérieur à 700, mais idéalement supérieur à 720. Les meilleures cartes de crédit de voyage sont destinées aux personnes ayant un bon ou un excellent crédit, ce qui signifie généralement un pointage de crédit supérieur à 720. Des scores inférieurs sont parfois acceptables si d'autres conditions d'emploi et de revenu sont remplies.
- Un style de vie sans dette. Si vous remboursez une dette de carte de crédit, vous avez besoin de récompenses de carte de crédit comme vous avez besoin d'un trou dans la tête. Remboursez vos dettes de consommation et reposez-vous sur une base financière solide avant même d'envisager le piratage de voyage ou de rechercher des récompenses.
- Un plan pour rester organisé. Bien qu'il soit facile de garder une trace d'une seule carte de récompenses, en avoir deux, trois ou quatre peut facilement vous faire oublier certains détails importants. Pour rester au top de tout cela, vous voudrez conserver une simple feuille de calcul ou une liste avec des détails tels que le moment où vous vous inscrivez, quand vous avez gagné le bonus d'inscription et quand (ou si) des frais annuels seront facturés.
Règles pour tirer le meilleur parti de votre carte de crédit de voyage
Avant de vous inscrire à l'un des les meilleures offres de carte de crédit, il est important de vous préparer au succès. Pour la plupart des gens, cela signifie créer un plan à long terme pour poursuivre les avantages des récompenses par carte de crédit tout en minimisant votre exposition aux inconvénients.
Voici quelques conseils qui peuvent vous aider à gagner un nombre presque illimité de points et de miles sans vous ruiner – ou pire, vous accumuler dans une dette de carte de crédit :
Règle n°1 Ne dépensez que ce que vous pouvez vous permettre de rembourser immédiatement.
Si vous prévoyez d'utiliser une carte de crédit dans le seul but de gagner des récompenses, la chose la plus importante que vous puissiez faire est d'éviter à tout prix de payer des intérêts de carte de crédit! Payer des intérêts annulera probablement la valeur de vos récompenses, ce qui va à l'encontre de l'objectif d'avoir une carte de récompenses pour commencer.
Pour éviter de vous endetter, n'utilisez votre carte que pour des achats que vous savez pouvoir rembourser immédiatement. N'utilisez jamais votre carte pour des dépenses imprévues ou des « folies » et payez l'intégralité de votre facture rapidement dès que vous la recevez.
Règle n° 2 Utilisez votre carte de crédit en complément de votre budget mensuel, et non à sa place.
Si vous craignez que payer avec du plastique ne vous fasse trop dépenser, essayez d'utiliser votre carte de crédit en complément d'un budget mensuel que vous créez.
Rédigez une liste des dépenses que vous pouvez facturer sur votre carte de crédit, puis utilisez votre carte pour réaliser votre plan de dépenses pour le mois. Une fois que vous avez crédité toutes vos dépenses mensuelles prévues, n'hésitez pas à ranger votre carte ou à la coller au dos de votre portefeuille. La meilleure façon de faire jouer le crédit en votre faveur est de ne l'utiliser que pour les dépenses prévues et de l'utiliser conjointement avec un budget mensuel ou un plan de dépenses.
Règle n°3 Accumulez des points supplémentaires en utilisant votre carte pour vos dépenses quotidiennes, mais remboursez-les immédiatement.
Le moyen le plus simple d'accumuler des récompenses rapidement est de concentrer vos dépenses de crédit sur les factures et les dépenses que vous deviez payer de toute façon - des choses comme l'épicerie, l'essence et les factures de services publics. Cependant, certaines de ces dépenses ont tendance à prendre vie si elles ne sont pas contrôlées.
Si vous voulez rester sur la bonne voie, il peut être judicieux de « s'enregistrer » avec votre facture de carte de crédit au moins une fois par semaine au fur et à mesure que le mois avance. De cette façon, vous ne serez pas surpris lorsque votre facture mensuelle arrivera par la poste.
Lorsque c'est le cas, cependant, vous devez le payer immédiatement. Ne laissez pas un solde s’accumuler ou vous pourriez facilement vous retrouver avec une dette qui ne fera qu’augmenter avec le temps.
Règle n°4 Gardez une trace des détails des récompenses dans une simple feuille de calcul.
Si vous en arrivez au point où vous jonglez avec plusieurs cartes de récompenses, il est extrêmement intelligent de garder une trace de tous les détails pertinents dans une simple feuille de calcul. Les facteurs que vous souhaiterez peut-être suivre incluent le moment où vous vous êtes inscrit pour une nouvelle carte, le moment où vous avez gagné le bonus d'inscription et le moment où les frais annuels arrivent à échéance.
En gardant une trace de toutes vos cartes de récompenses en un seul endroit, vous pouvez vérifier à tout moment un « instantané » de votre plan de récompenses complet.
Règle n°5 N'oubliez pas de budgétiser l'ensemble de votre voyage - pas seulement les pièces que vous avez obtenues gratuitement.
La dernière règle à suivre lorsque vous utilisez des récompenses par carte de crédit pour un voyage est de vous assurer de budgétiser l'ensemble de votre voyage, et pas seulement les parties que vous avez payées avec les récompenses. Si vous voyagez quelque part avec des miles aériens, par exemple, vous devrez prévoir un budget pour les séjours à l'hôtel, la nourriture, les boissons et les divertissements une fois arrivé à destination.
Bien que les récompenses de voyage puissent rendre presque tous les voyages beaucoup plus abordables, vous ne devriez pas laisser un manque de planification détruire votre budget. Gagner suffisamment de récompenses pour un vol gratuit ou un hôtel pendant une semaine est un plan génial, mais vous devez toujours avoir de l'argent pour manger, vous amuser et vous amuser. Et si vous ne planifiez pas à l'avance, vous pourriez finir par dépenser beaucoup plus d'argent que vous n'auriez jamais rêvé.
Dernières pensées
Si vous avez essayé d'économiser pour une escapade parfaite mais que vous n'arrivez pas à mettre de côté les fonds, cela pourrait il est judicieux d'examiner les miles aériens, les points d'hôtel et d'autres types de récompenses pour voir quel genre d'économies vous pouvez trouver. Avec la bonne stratégie, vous pourriez même voler autour du monde, visiter des endroits dont vous n'avez jamais rêvé voir ou emmener vos enfants ou vos parents dans un voyage qui fera l'envie même parmi vos plus proches copains.
Avec la bonne combinaison de cartes, un crédit bon ou excellent et une certaine autodiscipline, tout voyage que vous pouvez imaginer peut être à votre portée.
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