Examen des chefs-d'œuvre: investissez dans des œuvres d'art d'un million de dollars par incréments de 20 $

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  • Points clés à retenir
  • — Masterworks vous permet d'acheter des actions d'œuvres d'art chères et de qualité investisseur.
  • — Investir dans les beaux-arts peut être un bon moyen de diversifier votre portefeuille dans un actif qui n'est pas fortement corrélé avec le marché boursier.
  • — Masterworks est une nouvelle entreprise et investir dans l'art est risqué, alors n'investissez pas plus que ce que vous êtes à l'aise de perdre.
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Vous avez probablement vu des extraits de ces ventes aux enchères de gants blancs pour les beaux-arts. Les investisseurs cultivés raflent des pièces pour des centaines de milliers de dollars, voire un million ou plus. C'est un passe-temps d'investissement préféré des uber-riches du monde, qui ont bénéficié de rendements de 5,3% par an et détiennent collectivement environ 1,74 $. mille milliards dollars en beaux-arts, selon un récent rapport de Citi.

En tant qu'industrie si grandiose, vous pourriez penser qu'investir dans les beaux-arts est en dehors de vos capacités, et à moins que vous ne soyez Bill Gates, c'est probablement le cas. Mais c'est là qu'intervient Masterworks.

Cette plate-forme unique en son genre permet aux gens d'acheter des actions d'une œuvre d'art que presque tout le monde peut se permettre. C'est une solution simple à un problème difficile, mais il y a aussi beaucoup plus à considérer pour voir si cela vous convient ou non.

À propos de l'entreprise

Masterworks est une plate-forme d'investissement dans les beaux-arts qui permet aux gens d'acheter des actions d'œuvres d'art pré-contrôlées qui seront revendues plus tard à un prix (espérons-le) plus élevé.

Il a été fondé en 2017, il n'existe donc pas depuis très longtemps. C'est un facteur important à considérer étant donné que Masterworks prévoit de conserver chaque œuvre d'art qu'il achète pendant trois à 10 ans.

Bien que l'entreprise ait acheté et offert des actions dans plus de 40 pièces différentes depuis son lancement, son bilan en matière de vente d'œuvres d'art se compose pour l'instant d'un seul tableau: un Peinture de 1,5 million de dollars de Mona Lisa par le célèbre artiste Banksy. Il a dégagé un rendement de 32 % pour ses actionnaires.

C'est une somme impressionnante, mais il est important de noter qu'il s'agit de la seule vente que l'entreprise a réalisée, ce n'est donc pas un bon point de données pour juger du succès de la plate-forme. Cela prendra plus de temps.

Revue de la plate-forme Masterworks

Si vous souhaitez investir avec Masterworks, vous devrez vous inscrire à une liste d'attente. Lorsque vous remplissez le formulaire, il peut vous dire qu'il y a plusieurs milliers de personnes devant vous. Pourtant, nous avons reçu une invitation en quelques heures malgré cet obstacle.

Une fois le processus terminé, vous devrez lier votre compte bancaire, vérifier votre e-mail et passer un entretien téléphonique avant d'être autorisé à investir avec Masterworks. Cette étape d'entretien supplémentaire peut être dissuasive pour certains investisseurs qui souhaitent vivre une expérience d'investissement discrète.

Comment fonctionnent les partages Masterworks

Comme vous pouvez vous y attendre, le processus de transformation d'une peinture physique en actions que de nombreuses personnes peuvent acheter est un peu compliqué. En résumé, cela fonctionne comme ceci :

  • Masterworks utilise son modèle exclusif pour identifier les bons investissements qui sont actuellement à vendre.
  • Elle achète une œuvre d'art et crée une SARL (taxée comme un partenariat) pour chaque pièce.
  • Masterworks offre 20 $ d'actions (minimum 500 $) dans la LLC jusqu'à ce que toutes les actions soient achetées.
  • L'entreprise conserve l'œuvre d'art pendant trois à dix ans, puis la vend à profit.
  • La LLC est dissoute et le produit est distribué aux actionnaires, déduction faite des frais.

Puisque vous payez essentiellement pour être un partenaire de l'entreprise établie pour chaque tableau, vous devez savoir que vous recevrez un formulaire K-1 à la fin de l'année que vous devrez fichier avec vos impôts.

Vous n'aurez pas à payer de frais directement puisqu'ils sont déduits du produit éventuel de la vente, mais il est important d'en être conscient. Masterworks est relativement cher: il facture 1,5% par an, plus une commission de 20% sur les bénéfices de la vente. Cela peut réduire considérablement votre rendement.

Vous vous demandez peut-être ce qu'il advient de l'œuvre d'art après son achat. Comme vous pouvez probablement le constater, il ne se déplace pas dans toutes les maisons des actionnaires comme un trophée de voyage (malheureusement). Au lieu de cela, Masterworks prend en charge sa sécurité et ses soins, et possède même une galerie à New York où ses pièces peuvent être exposées.

Enfin, vous devrez être prêt à conserver vos actions sur le long terme. Vous n'avez pas votre mot à dire quand le tableau se vend. Vous laissez cela entre les mains de Masterworks. Mais si vous devez vous retirer plus tôt, la société gère un marché secondaire semblable à un tableau d'affichage où vous pouvez mettre vos actions en vente au cas où un autre investisseur voudrait les acheter. Cependant, ce n'est peut-être pas aussi simple que de vendre des actions.

Caractéristiques uniques

Masterworks est une entreprise unique à nulle autre pareille. Voici quelques-unes des choses qui le rendent différent :

  • Investissez dans l'art. Il est facile d'investir dans des actions, des obligations, de l'or et plus encore. Mais jusqu'à présent, l'art est resté une classe d'investissement riche.
  • Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur qualifié. De nombreux investissements alternatifs comme celui-ci exigent que vous soyez un investisseur qualifié, ce que le Joe moyen ne peut pas faire. Avec Masterworks, n'importe qui peut commencer par incréments de 20 $ avec seulement 500 $.
  • Accès à un marché secondaire. Vous devez être prêt à conserver vos actions jusqu'à 10 ans. Mais si vous ne le pouvez pas, vous pourrez peut-être leur trouver un acheteur via le babillard de Masterworks.

À qui s'adressent les chefs-d'œuvre

Il n'y a pas deux manières à ce sujet: Masterworks est un investissement risqué. L'entreprise elle-même déclare même que "l'investissement ne convient qu'aux personnes qui peuvent se permettre de perdre la totalité de leur investissement".

Il y a beaucoup de dangers à investir dans l'art. Banksy lui-même - l'artiste du seul tableau que Masterworks ait jamais vendu à ce jour - célèbre a déchiqueté un de ses tableaux de faire une déclaration contre la commercialisation, après avoir vendu dans une maison de vente aux enchères de Londres pour un prix inférieur à celui vendu par Masterworks.

Cela dit, Masterworks pourrait avoir beaucoup de sens pour vous si vous pouvez tolérer ces pertes. C'est aussi particulièrement bien si vous recherchez une classe d'actifs unique qui ne suit pas le marché boursier.

Si le marché boursier s'effondre et que votre portefeuille est rempli d'investissements en corrélation, tout votre portefeuille pourrait couler avec le navire. Investir dans des actifs non corrélés, comme l'art, peut vous aider à conserver une partie de la valeur de votre portefeuille en cas de baisse des marchés boursiers.

Enfin, cela peut être un investissement particulièrement intéressant si vous êtes un geek de l'art, mais vous n'avez pas assez de temps ou d'argent pour vraiment vous lancer dans l'investissement dans les beaux-arts par vous-même. Vous pouvez toujours visiter « votre » tableau dans une galerie, après tout.

Chefs-d'œuvre vs. Autres concurrents en investissement dans l'art

Il est difficile de comparer Masterworks à d'autres plateformes d'investissement dans l'art car il n'y a vraiment rien de tel. Mais si vous cherchez des alternatives pour investir dans l'art, Saatchi Art et Maecenas sont quelques endroits à considérer.

Chefs-d'œuvre Art Saatchi Mécène
Comment ça fonctionne Acheter des parts d'œuvres d'art qui seront ensuite vendues Acheter et vendre des œuvres d'art directement auprès d'artistes Acheter et vendre des actions d'art tokenisé, similaire à Bitcoin
Investissement minimum $500 Dépend du prix fixé par l'artiste $1,000
Frais 1,5% par an, plus 20% du produit de la vente Non communiqué Aussi bas que 1%
Période de détention 3 à 10 ans Rien Non communiqué
Marché secondaire disponible ? Oui Non Oui

Comment l'investissement dans les beaux-arts fonctionne

Investir dans les beaux-arts est une bête différente des types d'investissements plus courants comme le marché boursier, crypto-monnaie, voire des métaux précieux. Premièrement, cela nécessite normalement une somme extraordinairement élevée que seules les personnes les plus riches du monde peuvent se permettre de payer, tout en restant diversifiées.

Investir dans les beaux-arts exige que vous gardiez un doigt ferme sur le pouls du marché de l'art. Ce n'est pas aussi simple que d'acheter un tableau que vous aimez. Pour cela, vous pouvez vous rendre dans votre grand magasin local pour obtenir un panneau « Live, Love, Laugh ».

Pour être bon dans ce domaine, vous devez connaître les tenants et aboutissants des différents styles, les artistes au sein de chaque style. De plus, vous aurez besoin de savoir comment leurs œuvres ont changé au fil du temps, les prix que les peintures atteignent aux enchères, combien de temps elles ont été conservées, et plus encore.

C'est toute une industrie, et à moins que vous ne soyez un fanatique de l'art extrême, il vaut probablement mieux laisser aux investisseurs professionnels de l'art.

Jusqu'à ce que Masterworks soit lancé, c'est-à-dire. Il utilise un modèle propriétaire avec plus de 3 000 000 de points de données provenant des ventes aux enchères pour identifier les œuvres d'art sous-évaluées et susceptibles d'augmenter davantage. Il utilise ce modèle pour sélectionner les œuvres d'art de qualité d'investissement dans lesquelles il propose des actions.

La ligne de fond

Masterworks abaisse la barrière pour investir dans les beaux-arts afin que toute personne disposant de 500 $ puisse commencer. Mais cela ne veut pas dire que c'est bon pour tout le monde. C'est toujours un investissement plus risqué que votre typique fonds indiciel, par exemple, mais si vous cherchez à diversifier votre portefeuille loin des actifs qui suivent le marché boursier, cela pourrait être une bonne option. Assurez-vous simplement de bien analyser le montant à investir avec Masterworks.

FAQ sur les chefs-d'œuvre

Masterworks peut être un bon investissement si vous cherchez à vous diversifier loin des actifs qui suivent le marché boursier et si vous pouvez vous permettre de perdre tout l'argent que vous investissez dans la plateforme.

Masterworks offre des actions d'œuvres d'art de qualité supérieure. Elle détient cette œuvre pendant trois à dix ans avant de la vendre, puis elle distribue le produit de la vente à ses investisseurs.

Les beaux-arts peuvent être un bon investissement si vous cherchez à diversifier votre portefeuille avec des actifs qui ne suivent pas le marché boursier. C'est une classe d'actifs plus risquée, c'est donc aussi un bon investissement si vous pouvez vous permettre de perdre votre investissement.

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