Vous serez peut-être surpris d'apprendre que le forex - le commerce de devises internationales et même de métaux précieux - est l'un des plus grands marchés financiers au monde. C'est encore plus gros que la bourse. Malgré cela, le forex n'a pas autant de participants que le marché boursier. Alors que des dizaines de millions d'investisseurs dans le monde investissent dans des actions, seule une poignée relative s'adonne au trading sur le forex. Dans cet article, nous allons nous concentrer sur le trading forex et passer en revue les meilleures plateformes de trading forex.
Dans ce guide :
Qu'est-ce que le trading Forex ?
Trading de devises c'est lorsqu'un trader exploite les changements de valeur des devises à des fins lucratives.
Par exemple, un investisseur peut se concentrer sur des paires de devises spécifiques, comme le dollar américain (USD) et l'euro (EUR), ou l'euro et le yen japonais. De petites fluctuations des valeurs des devises les unes par rapport aux autres peuvent produire de gros profits.Mais il peut aussi produire de grosses pertes, c'est pourquoi le forex est considéré comme un très risque élevé activité commerciale. Cela aide aussi à expliquer pourquoi si peu de gens y participent.
Cependant, au moins une partie de ce risque peut être réduite en travaillant avec la bonne plateforme de trading forex. Avec les bons outils et les bonnes informations, vous augmenterez vos chances de réaliser des bénéfices, tout en réduisant les risques de pertes.
Pour cette raison, nous avons préparé cette liste des meilleurs courtiers forex aux États-Unis. Certains sont dédiés strictement au trading forex, tandis que d'autres offrent des opportunités d'investissement diversifiées avec le forex commerce.
Meilleurs courtiers Forex aux États-Unis
1. InteractifBrokers
 Examen des courtiers interactifs
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Compte minimum: $0
Frais: Plan IDEAL PRO (Trading): 0,00002 valeur de la devise de négociation (1 million de dollars de transaction, 20 $) avec une commission minimale de 2,50 $. Plan IDEAL (Conversions): valeur de la devise de négociation de 0,00001 $, avec une commission minimale de 2,50 $.
Meilleur pour: Les traders Forex qui préfèrent les commissions forfaitaires aux spreads bid/ask.
Présentation d'InteractiveBrokers
InteractiveBrokers donne aux investisseurs du forex la possibilité de négocier dans 23 devises. Vous pouvez également approvisionner votre compte et échanger des actifs libellés dans plusieurs devises. InteractiveBrokers propose de négocier plus de 100 paires de devises. En outre, vous bénéficiez d'outils d'investissement et de recherches de pointe, ainsi que d'un accès aux données du marché 24 heures sur 24, six jours par semaine.
Vous pouvez trader le forex avec FXTrader, qui fournit des cotations en continu en temps réel, des indicateurs ascendants et descendants, des volumes de transactions, des transactions en attente, des exécutions, des positions et des prix moyens plus profits et pertes.
Deux plans de compte sont disponibles pour les traders de forex.
- IDÉAL Pro est conçu pour les commerçants de plus de 25 000 $ (ou l'équivalent).
- IDÉAL est pour les conversions de devises inférieures à 25 000 $.
Avec l'un ou l'autre plan, ils offrent des commissions forfaitaires, ce qui rend la structure des frais à la fois transparente et prévisible. Ceci est différent de la plupart des courtiers forex qui facturent un écart offre/demande à l'achat et à la vente, augmentant la valeur de manière fractionnelle au lieu des commissions.
Au-delà du forex, InteractiveBrokers propose des offres complètes services de courtage. Cela inclut la négociation d'actions, d'options, de contrats à terme, de métaux, d'obligations, de fonds et même d'investissement dans des fonds spéculatifs. Si vous préférez une option gérée, InteractiveBrokers propose des dizaines de portefeuilles gérés activement et passivement via InteractiveAdvisors, avec des minimums à partir de 100 $.
Avantages
- Commissions forfaitaires pour les transactions sur le forex, offrant une structure de frais plus sûre que la tarification plus courante basée sur les spreads
- Plateforme de trading forex puissante
- Outils de trading de haut niveau et informations pour les investisseurs
- Courtier en investissement diversifié
Les inconvénients
- La structure des frais est moins attrayante pour les petits titulaires de compte (< 100 000 $)
2. Forex.com
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Frais: Spread acheteur/vendeur, ou spreads serrés avec 0,1 ou 0,2 commission, selon la taille du portefeuille. Les commissions sont soit fixées à 5 $ par 100 000 $ négociés, soit variables à partir de 60 $ par million.
Meilleur pour: Ceux qui veulent gagner des intérêts sur le solde du compte et des remises en espèces/des commissions actualisées sur la base d'un plan de trading.
Présentation de Forex.com
Comme son nom l'indique, Forex.com est spécialisé dans le trading forex. Cependant, il propose de commercer et investir dans l'or, argent et à terme. Vous pouvez échanger plus de 80 paires de devises, ainsi que l'or et l'argent. Il paie également un intérêt de 1% sur votre solde de marge disponible quotidien moyen si vous ouvrez un compte avec un minimum de 10 000 $ ou négociez un volume de 50 millions de dollars au cours d'un mois civil.
Le trading sur marge sur les paires de devises est basé sur les devises spécifiques impliquées et peut être jusqu'à 50:1. Forex.com offre des opportunités de trading 24 heures sur 24, cinq jours par semaine. Et comme indiqué ci-dessus, il propose des barèmes de frais flexibles, y compris des remises et des remises en espèces (jusqu'à 15%) en fonction de votre volume de transactions.
Avantages
- Offre des commissions réduites ou des remises en espèces en fonction de l'activité de trading.
- Vous pouvez gagner 1% d'intérêt sur le solde de votre compte sur marge.
- Barème de frais flexible qui vous permet de choisir les prix.
Les inconvénients
- N'offre pas d'investissements plus conventionnels, comme des actions ou des fonds.
3. Banque Saxo
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Frais: Écart acheteur/vendeur allant d'un minimum de 0,6 PIP (pourcentage en point) à 1,2 PIP
Meilleur pour: Une plateforme forex avec le plus de paires de devises
Présentation de Saxo Banque
Basé au Danemark, Saxo Bank est un courtier en investissement diversifié, offrir des actions, des fonds négociés en bourse (ETF), fonds communs de placement et contrats de différence (CFD), en plus du forex. Au total, Saxo Bank propose plus de 40 000 instruments de trading, dont 182 paires de devises. Il propose également à la fois du trading social et du copy trading.
Son SaxoTraderGo est l'une des plateformes de trading forex les plus avancées de l'industrie, offrant plus de 50 indicateurs techniques, des signaux commerciaux intégrés et des outils innovants de gestion des risques.
Bien que Saxo Bank utilise la structure de frais de spread bid/ask plus typique, les spreads sont faibles pour le l'industrie, à partir de 0,6 PIP. C'est 40% de moins que les 1.0 PIP plus typiques facturés par d'autres forex courtiers.
Avantages
- Tradez plus de 180 paires de devises.
- Bien que Saxo Bank utilise la méthode de tarification du spread bid/ask, de nombreuses paires de devises sont fortement décotées.
- Offre l'une des meilleures plateformes de trading forex de l'industrie.
- Accepte d'autres investissements, en plus du forex.
Les inconvénients
- Un investissement initial minimum élevé, 10 000 $.
- Non enregistré NFA (voir Comment vérifier si un courtier est réglementé aux États-Unis au dessous de).
4. Allié Investir
 Visitez Ally Invest
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Frais: Spreads bid/ask, aussi bas que 1 à 2 PIP.
Meilleur pour: Investissement complet, comprenant à la fois le trading de devises et les investissements en actions et à revenu fixe.
Allié Investir Aperçu
Allié Investir est bien connu pour sans commission investir des actions, ETF et options. Mais la banque propose également le trading forex. Vous pouvez échanger plus de 80 paires de devises, ainsi que de l'or et de l'argent, en temps réel. Le service client et le trading sont disponibles 24 heures sur 24, cinq jours par semaine.
Ally propose une plate-forme de trading avancée, comprenant des outils graphiques haut de gamme, 18 indicateurs techniques et un accès à une formation, des informations et des recherches approfondies. Ally Invest Advanced Desktop offre une interface utilisateur très intuitive, avec la possibilité de personnaliser votre environnement de trading. Il vous aide à repérer les tendances et à planifier votre prochaine transaction, ainsi qu'à automatiser vos stratégies de trading.
Avantages
- De nombreuses ressources éducatives pour aider les traders de forex de niveau débutant et intermédiaire.
- Possibilité de détenir d'autres investissements, comme des actions et des fonds, ainsi qu'une option de portefeuille géré.
- Offre une application mobile avec toutes les fonctionnalités de l'application Web.
Les inconvénients
- Peut-être pas aussi avancé que les plateformes de trading forex uniquement.
5. TD Ameritrade
 Visitez TD Ameritrade
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Frais: Écart offre/demande
Meilleur pour: Service client
Aperçu de TD Ameritrade
TD Ameritrade est une société de courtage en investissement diversifiée qui propose également la plupart des autres investissements, notamment des actions, des options et des fonds. Et comme il propose également le trading forex, vous pouvez conserver toutes vos activités d'investissement avec le même courtier. TD Ameritrade propose plus de 70 paires de devises différentes.
TD Ameritrade propose à la fois des opérations de bureau et des opérations mobiles via son application de négociation Thinkorswim. Il fournit des outils et une technologie de niveau professionnel pour accéder à tous les principaux marchés de devises. Le trading est disponible de 20h à 20h, du dimanche au vendredi.
Avantages
- Mieux connu que les nombreuses plateformes d'investissement dédiées au forex.
- Gamme complète d'investissements offerts, y compris des actions, des obligations et des options.
- Service client 24h/24 et 7j/7.
Les inconvénients
- Aucun commerce de copie offert.
- Heures de trading plus limitées que les autres courtiers de cette liste.
6. Groupe IG
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Frais: Le spread bid/ask à partir de 0,6 PIP
Meilleur pour: Investisseurs étrangers
Présentation du groupe IG
Basé à Londres, IG Group sert des investisseurs dans 17 pays, dont les États-Unis. Mais ils ne sont entrés sur le marché américain qu'en 2019, ce qui en fait l'un des nouveaux acteurs du secteur. Cependant, IG Group fournit des services aux investisseurs internationaux depuis 1979.
IG Group participe à plus de 80 marchés forex, vous permettant de négocier plus de 80 paires de devises. Ils offrent plusieurs plateformes de trading ainsi qu'une application de trading mobile et un service client 24h/24. La marge est disponible avec des spreads allant de 20:1 à 50:1, selon la paire de devises.
Avantages
- Support client 24 heures sur 24
- Disponible pour les clients en dehors des États-Unis
Les inconvénients
- Non enregistré NFA
Ce qu'il faut considérer lors du choix d'un courtier Forex
Nombre de paires de devises proposées
Même si la plupart des traders forex se concentrent sur seulement trois ou quatre paires de devises, vous voudrez peut-être élargissez vos activités pour inclure des paires moins courantes. Ce ne sera pas si important lorsque vous débutez, mais cela peut devenir une préférence au fur et à mesure que vous acquérez de l'expérience. Plus de paires permet plus de place pour la croissance de vos activités de trading.
Facilité d'utilisation de la plateforme de trading
Vous souhaitez choisir un courtier avec une plateforme de trading à la fois complète et conviviale. Il devrait offrir tous les outils de base nécessaires au trading forex sans être difficile à utiliser ou à comprendre.
Heureusement, de nombreux courtiers forex proposent des programmes de démonstration pour vous permettre de tester leurs plateformes. Vous devriez profiter de cette fonctionnalité partout où elle est offerte.
Structure de frais
Étant donné que l'idée derrière le trading forex est de profiter de petits changements dans les évaluations des devises pour générer des bénéfices, le montant que vous paierez en frais aura un effet important sur votre résultat net. Plus les frais sont bas, plus vos transactions seront rentables.
Si vous envisagez d'être un trader à haut volume, maintenant ou à l'avenir, vous devriez également rechercher un courtier offrant des commissions ou des spreads réduits pour un volume de trading plus élevé.
Marge de disponibilité
La marge est une nécessité fondamentale du trading forex, car l'effet de levier est nécessaire pour amplifier les petits gains. Pratiquement tous les courtiers offrent une marge, vous devrez donc vous concentrer sur ceux qui offrent le meilleur effet de levier sur les paires de devises que vous êtes le plus susceptible de négocier.
Service Clients
Même si vous êtes un investisseur autonome, il y aura des moments où vous aurez besoin d'aide. Et si vous le faites, vous en aurez probablement besoin rapidement. La disponibilité du service client doit être prise en considération, même si vous ne pensez pas que vous vous y fierez beaucoup.
Outils et ressources pédagogiques
Ceux-ci sont particulièrement importants pour les traders débutants et intermédiaires, bien qu'ils puissent aider les traders avancés améliorent leurs performances. Dans le meilleur des cas, un courtier offrira des outils et des ressources pédagogiques pour tous, du investisseur débutant aux commerçants avancés.
Comment vérifier si un courtier est réglementé aux États-Unis
En tant qu'investisseur américain, vous devez vérifier si le courtier forex est enregistré auprès du Association nationale des contrats à terme (NFA). Non seulement la NFA applique les exigences en matière de licences de forex, mais elle oblige également les participants à maintenir les exigences en matière de capital et entreprendra des mesures disciplinaires si nécessaire.
Bureau de négociation vs. Courtier en agence: lequel choisir ?
Un courtier de bureau de négociation est essentiellement le teneur de marché dans un commerce de forex. Lorsque vous prenez une position dans une transaction, le courtier prend la contre-position. En tant que teneur de marché, le courtier fixe le cours acheteur et le cours vendeur de la transaction. Concrètement, cela fait du courtier votre concurrent. Leur profit, après tout, provient de l'achat à des prix inférieurs et de la vente à des prix plus élevés, ce que vous paierez.
Courtiers en agence (communément appelés courtiers sans bureau de négociation) sont également parfois appelés courtiers de réseaux de communications électroniques (ECN). Ce type de courtier ne prend pas position dans une transaction et ne profitera donc pas de votre transaction.
Des courtiers en agence avec des fournisseurs de liquidités pour faire correspondre les commerçants avec d'autres commerçants qui sont de l'autre côté du même commerce. Cela crée un environnement de spread bid/ask plus compétitif et moins coûteux, ce qui profite au cambiste.
L'inconvénient, cependant, est que les écarts ont tendance à être une cible mouvante, s'ajustant en fonction des conditions du marché. Il est possible, dans certains environnements, que les spreads ECN dépassent ceux des brokers du bureau de négociation.
Considérations pour les débutants vs. Commerçants avancés
En tant que débutant, vous voudrez mettre l'accent sur la disponibilité d'outils et de ressources de formation pédagogique, ainsi que sur le service client. UNE compte démo (comptes de trading papier) vous aidera également à vous familiariser avec la plateforme de trading et à apprendre les bases du trading forex.
En tant que trader avancé, vous serez principalement concerné par le nombre de paires de devises proposées, les ratios de marge et la structure des frais, en particulier si vous êtes un trader actif.
Mais que vous soyez un trader débutant ou avancé, vous pouvez également envisager les autres investissements proposés par un courtier. Si le trading forex n'est qu'une de vos activités d'investissement, vous préférerez peut-être un courtier qui offre également investissements diversifiés. Il peut s'agir d'actions, d'obligations, de fonds et d'options.
À partir de là, vous pouvez décider si vous souhaitez conserver tous vos investissements sur la même plateforme sur laquelle vous vous engagez dans le trading forex. Ou vous voudrez peut-être conserver d'autres investissements dans un compte séparé, tout en conservant un courtier dédié pour vos activités de trading forex.
La ligne de fond
Si vous êtes principalement investi dans des actions et des fonds, vous voudrez vous lancer lentement dans le trading forex. Il s'agit d'une activité d'investissement classique à haut risque/haut rendement, et le côté à haut risque de l'équation doit être soigneusement pris en compte. Cela est d'autant plus vrai que marge est en cause, ce qui peut amplifier les pertes dans un marché instable.
Si vous voulez vous lancer dans l'investissement forex, faites-le avec une petite somme d'argent. La grande majorité de vos avoirs devrait être dans des investissements plus conventionnels. Cela réduira le risque de perte pour la partie que vous avez investie dans le trading forex.
Une fois que vous avez décidé du montant que vous allez investir, la prochaine étape consiste à vous renseigner et à choisir la meilleure plateforme de trading forex. La liste de ce guide comprend certains des meilleurs de l'industrie, et vous pouvez vérifier celui qui vous convient le mieux.