Investir dans des actions individuelles est plus risqué que d'investir dans des fonds. Avec un fonds, vous bénéficiez d'une gestion professionnelle d'un portefeuille entièrement diversifié pouvant comprendre des centaines d'entreprises. Mais lorsque vous investissez dans des actions individuelles, vous serez limité à un plus petit nombre d'actions que vous serez entièrement responsable de la gestion. L'achat et la vente d'actions sont essentiels à votre succès. Voici notre guide sur la façon de commencer à négocier des actions.
Dans cet article:
Comment acheter des actions individuelles ?
Si vous investissez en bourse, cela fait-il de vous un trader? Peut-être - mais peut-être pas. Ce n'est pas parce que vous investissez en bourse que vous négociez des actions. Il existe plusieurs types d'investisseurs, et il est bon de savoir où vous vous situez sur cette échelle.
La négociation d'actions fait référence à l'acte de vendre et acheter activement des actions pour essayer de maximiser le profit sur les fluctuations quotidiennes du marché. Par exemple, supposons qu'une action d'une compagnie aérienne ouvre le jour de bourse à 56 $ l'action. À 15 h, il est à 65 $ l'action. Quelqu'un qui achète pour 500 $ d'actions de cette compagnie aérienne au début de la journée et les vend ensuite à 15 heures serait un négociant en bourse.
La négociation d'actions nécessite plus d'action et de connaissances pratiques que l'investissement passif. Pour ces raisons, il est essentiel de connaître et comprendre le monde de l'investissement boursier avant de vous lancer.
Étape 1. Décidez où acheter des actions
Une fois que vous sentez que vous comprenez suffisamment bien le monde de la négociation d'actions individuelles pour mettre de l'argent sur le marché, vous devrez décider comment vous voulez acheter des actions. Il existe trois options principales pour acheter des actions :
- Courtiers en valeurs mobilières à service complet – C'est le moyen le plus populaire de négocier des actions, mais aussi le plus cher. Les courtiers en valeurs mobilières à service complet sont des courtiers agréés et offrent plusieurs services, notamment la recherche, la gestion de patrimoine et la planification fiscale. C'est mieux pour les personnes qui souhaitent négocier des actions ou des options individuelles mais qui n'ont pas le temps de se tenir au courant de choses comme la planification fiscale. Vous serez souvent affecté à un courtier qui gère vos transactions pour vous.
- Courtiers en valeurs mobilières à escompte – Si vous souhaitez négocier des actions mais que vous n'avez pas besoin de tous les avantages supplémentaires d'avoir un courtier personnel pour vous aider, nous vous recommandons d'essayer courtiers en valeurs mobilières à rabais. Ce sont des courtiers qui sont souvent accessibles en ligne et qui représentent une fraction du coût d'un courtier à service complet. En fait, vous pouvez souvent négocier sans commission.
- Un plan d'achat d'actions direct – Si vous souhaitez acheter des actions directement auprès d'une entreprise sans faire appel à un courtier, vous devrez utiliser un plan d'achat d'actions direct. Toutes les entreprises ne vendent pas leurs actions directement aux investisseurs de détail, et elles ont souvent des restrictions en place, comme quand vous pouvez acheter ou vendre les actions de l'entreprise. En savoir plus sur le DSPP ici.
Courtiers recommandés pour acheter des actions individuelles
Chacun des courtiers répertoriés ci-dessous a été examiné ici sur Investor Junkie et constituera une bonne plateforme de trading, en fonction de vos besoins individuels.
- TD Ameritrade – Meilleur support client
- E*COMMERCE – Courtier le plus convivial
- Robin des Bois – Meilleur pour échanger des crypto-monnaies et des actions
- Publique.com – Pour l'investissement dans les ETF et les fractions d'actions
- Allié Investir– Meilleur courtier global
- Commerce de Zacks – Faites des transactions assistées par un courtier sans frais supplémentaires
- Bord Merrill – Meilleur courtier à service complet
La plupart de ces courtiers proposent également une gamme complète d'investissements, notamment des fonds communs de placement, des ETF, des obligations et des options. Beaucoup proposent également leur propre service Robo-advisor, ainsi que d'autres options de portefeuille géré. En savoir plus sur les meilleurs courtiers en valeurs mobilières ici.
Étape 2. Assurez-vous d'avoir vos « canards financiers d'affilée »
Vous devez toujours prévoir d'avoir plusieurs actions dans votre portefeuille. Par exemple, si vous avez 10 000 $ à investir dans des actions individuelles, vous devez prévoir de répartir l'investissement sur plusieurs actions différentes et peut-être jusqu'à 10. Cela limitera vos pertes si une entreprise que vous possédez s'effondre.
Vous devriez également envisager d'ajouter un stop loss à chaque détention d'actions. Cela limitera votre perte en déclenchant une vente automatique si le prix baisse. Les courtiers à service complet ont des didacticiels vidéo qui vous montreront exactement comment l'achat d'actions fonctionne sur leur plate-forme. Assurez-vous de bien connaître le processus avant de commencer.
- Commencez par un fonds d'urgence. Il s'agit d'un compte totalement sûr et liquide avec des fonds suffisants pour couvrir au moins trois mois de frais de subsistance. Il doit être détenu sur un compte bancaire, où il est entièrement assuré et accessible rapidement en cas d'urgence. Avoir ce type de compte vous gardera liquide, évitant ainsi d'avoir à vendre des investissements pour payer des dépenses d'urgence.
- Ensuite, votre dette doit être bien contrôlée. Ce n'est pas un problème si vous avez une hypothèque, un prêt automobile ou un prêt étudiant. Mais si vous avez une dette de carte de crédit importante, le meilleur «investissement» sera de la rembourser ou de la rembourser. Cela ne vous fera pas grand bien de rechercher un rendement de 10 % de vos actions lorsque vous avez une dette de carte de crédit qui vous coûte 20 %.
- Assurez-vous d'avoir d'autres types d'investissement. Au moins une partie de votre portefeuille devrait être investi en obligations pour réduire la volatilité globale des investissements. Mais c'est aussi une bonne stratégie d'avoir de l'argent investi dans des comptes gérés. Ceux-ci peuvent inclure des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (FNB) ou même des conseillers Robo. Chacune de ces options diversifie vos avoirs en actions entre des portions gérées par des professionnels et autogérées.
Étape 3. Établissez un budget
Lorsque vous créez un budget de stock, gardez ces questions à l'esprit:
- Quelle part de mes bénéfices vais-je réinvestir dans le trading d'actions ?
- Si je perds de l'argent, combien de temps vais-je attendre avant de me remettre au trading ?
- Qu'est-ce qui constitue un « bon métier » pour moi ?
- Quelle part de mon portefeuille dois-je exposer à des actions individuelles ?
Étape 4. Apprenez à faire une recherche appropriée d'un stock
- Recherchez des entreprises qui ont fait leurs preuves sur plusieurs années en matière d'augmentation des revenus, des bénéfices et des dividendes.
- Examinez attentivement la gamme de produits de l'entreprise et évaluez sa compétitivité au sein de son industrie. Naturellement, une entreprise plus innovante est susceptible de surpasser tous les imitateurs « moi aussi ».
- Il est également important de connaître le secteur dans lequel évolue l'entreprise, ce qui signifie étudier ses concurrents. La performance future de l'entreprise dépendra en grande partie de sa force au sein de son groupe industriel. S'il se développe plus rapidement que ses concurrents et lance des produits et services plus populaires, il est probable qu'il continuera à fonctionner à un niveau élevé.
Évaluer les concurrents de l'entreprise
Il existe plusieurs indicateurs que vous pouvez utiliser pour comparer une entreprise à ses concurrents. Par exemple, vous pouvez utiliser les Ratio P / E. Si vous regardez une entreprise qui a un ratio P/E de 15 et la moyenne de l'industrie est de 20, l'entreprise est susceptible de surperformer ses concurrents tant que le faible ratio P/E n'est pas dû à un facteur négatif avec la compagnie.
Utiliser un service de recherche en investissement
Il permettra de souscrire à un service de recherche en investissement, tel que L'étoile du matin ou alors Le fou hétéroclite, pour lequel vous paierez des frais d'abonnement. Mais de nombreuses sociétés de courtage à service complet proposent une grande quantité de recherches et d'analyses sur des milliers d'entreprises individuelles. Assurez-vous de tirer pleinement parti de ces informations avant d'acheter des actions individuelles.
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Étape 5. Pratiquez le trading avec un simulateur
Étape 6. Commencez à acheter et à vendre des actions réelles
Comment acheter une action
Les détails sur la façon dont vous achetez des actions d'une entreprise varient en fonction du type de courtier que vous utilisez, mais le concept général restera le même.
- Première, Décidez quelles actions vous voulez acheter et combien. Recherchez des entreprises que vous connaissez déjà. Si votre courtier propose des recherches ou des conseils d'investissement tiers, commencez par là. Vous devriez également lire les actualités financières de l'entreprise, par exemple ses performances au cours de la dernière année. Vous pouvez également consulter les recommandations des analystes financiers, même si vous devrez probablement payer un supplément pour cela.
- Prochain, choisissez votre type de commande de stock. Essentiellement, vous indiquerez ce que vous voulez acheter et pour combien. Si vous achetez au prix du marché, l'ordre est exécuté immédiatement. Si vous avez en tête un prix spécifique auquel vous souhaitez trader, vous passerez un ordre à cours limité, qui indiquera à votre courtier d'attendre que le prix baisse.
Avertissement: La plupart des courtiers sont configurés pour le trading autonome. Si vous avez besoin de l'aide d'un courtier, les frais de négociation seront beaucoup plus élevés. Vous voudrez peut-être utiliser l'assistance d'un courtier lors de votre première transaction. Mais après cela, vous devrez vous familiariser avec le trading en ligne.
Comment vendre une action
Vendre une action est presque exactement comme acheter une action, mais au lieu de faire une offre pour une action, c'est vous qui faites la demande. Cependant, le but est un peu différent. Au lieu d'essayer d'obtenir le prix le plus bas pour une action, vous voulez obtenir le prix le plus élevé.
- À tout le moins, vous devriez limiter les coûts de ce pour quoi vous avez acheté le stock à l'origine.
- Si vous voulez vendre l'action immédiatement, vous vendrez au prix du marché. Mais si vous souhaitez vendre à un prix spécifique, vous pouvez définir un ordre limité. Vos actions ne se vendront que lorsque le prix que vous aurez fixé sera atteint.
- Si vous achetez et vendez par l'intermédiaire d'un courtier, vous devrez également remplir un ticket d'échange ou une commande pour lancer la vente.
- Une fois la vente effectuée, l'argent sera généralement transféré sur votre compte deux jours après, bien que le temps de traitement varie selon le courtier.
Étape 7. Sécurisez votre processus d'investissement
Une fois que vous avez acheté des actions, vous devez vous assurer de sécuriser vos investissements. Bien que la plupart des maisons de courtage aient des sites Web cryptés et d'autres mesures de cybersécurité pour protéger vos données, vous pouvez faire certaines choses vous-même pour vous assurer que vos fonds sont protégés.
- Ne donnez jamais vos mots de passe ou vos informations de compte. Trouvez des mots de passe difficiles à deviner et ne contenant aucune information personnelle ou facile à deviner, comme les dates de naissance ou les noms. Si vous le pouvez, envisagez d'utiliser un gestionnaire de mots de passe pour ne pas avoir à écrire vos mots de passe.
- Ne partagez pas d'informations sur vos comptes financiers en ligne. Cela est particulièrement vrai pour les médias sociaux.
- Pensez à utiliser un VPN comme NordVPN. Un VPN, ou réseau privé virtuel, crée un réseau privé au sein d'un réseau public comme Internet. Cela crypte vos données et empêche les autres de voir vos transactions en ligne. Un VPN comme ExpressVPN protège également votre identité et votre emplacement lorsque vous êtes en ligne, ce qui permet de garder vos actifs anonymes.
Termes de négociation d'actions que vous devez connaître
Pratiquement chaque entreprise financière a son propre « langage », et cela inclut l'investissement dans des actions. Les termes de base que vous devrez connaître sont les suivants:
- Demander - C'est le prix minimum que le vendeur est prêt à accepter pour le stock.
- Offre d'achat - Le prix maximum que les acheteurs sont prêts à payer pour un stock spécifique.
- Propager - La différence entre le prix demandé le plus bas et le prix acheteur le plus élevé.
- Ordre du marché — Une demande d'achat ou de vente d'actions au meilleur prix disponible dans les plus brefs délais.
- Arrêter l'ordre — Le prix que l'action doit atteindre pour qu'un ordre au marché soit exécuté.
- Ordre stop à cours limité — C'est lorsque le prix a été atteint et est rempli jusqu'à ce que les limites de prix puissent être atteintes.
- Lots ronds — Il s'agit d'acheter des blocs d'actions, généralement 100 actions (ou plus) à la fois.
- Lots impairs — Il s'agit d'acheter moins de 100 actions. Par exemple, vous pouvez acheter 30 actions.
- Fractions — De nombreuses actions se négocient aujourd'hui à plusieurs centaines de dollars par action. Si vous investissez un montant fixe, disons 2 000 $, et que le prix de l'action est de 150 $, vous devrez acheter 13 actions 1/3 pour terminer la commande. Le 1/3 est une fraction d'action.
- Ordre du marché — Il s'agit d'un ordre que vous passez auprès de votre courtier pour acheter des actions immédiatement au meilleur prix disponible.
- Ordre limité — Il s'agit d'une commande où vous fixez un prix spécifique que vous êtes prêt à payer pour une action. Le courtier attendra pour acheter l'action jusqu'à ce que ce prix ou un prix inférieur soit atteint. Des ordres limités peuvent également être placés sur la vente du stock. Par exemple, si une action que vous possédez est actuellement à 25 $ et que vous souhaitez vendre à 30 $, vous pouvez passer un ordre à cours limité pour vendre lorsque le prix atteint 30 $.
- Ordre stop-loss — Il s'agit d'un prix que vous pouvez fixer sur une action que vous possédez et qui crée essentiellement un plancher. Par exemple, si vous achetez une action à 25 $, vous pouvez définir un ordre stop-loss à 20 $. Si le cours de l'action baisse, la vente sera déclenchée à 20 $, ce qui limitera votre perte.
- Bénéfice par action (BPA) — Il s'agit du bénéfice annuel de l'entreprise divisé par le nombre d'actions ordinaires en circulation. Si la société a un bénéfice net de 10 millions de dollars et 5 millions d'actions en circulation, son BPA est de 2 $.
- Ratio cours/bénéfice (P/E) — Il s'agit du cours actuel de l'action divisé par le BPA. Si les actions d'une entreprise se négocient à 50 $ et ont un BPA de 2 $, le ratio P/E est de 25 (50 divisé par 2). Le ratio P/E est un moyen de comparer les performances d'une entreprise avec ses concurrents. En général, plus le ratio P/E est bas, mieux c'est.
Bottom Line: Comment survivre (et prospérer) avec la négociation d'actions individuelles
Être un bon négociateur en bourse, c'est moins être un hotshot comme dans un film hollywoodien et plus tirer profit de vos efforts. À cette fin, voici nos conseils pour la négociation d'actions.
- Tenez d'excellents dossiers : C'est à titre personnel et raisons fiscales, surtout si vous négociez en dehors d'un compte de retraite. Tu devras déclarer vos bénéfices à l'IRS, et d'excellents enregistrements vous faciliteront la tâche et vous éviteront un audit. De plus, la tenue de dossiers précis vous aidera à suivre vos propres progrès et votre croissance.
- Construire au fil du temps : Il n'est pas nécessaire de vous lancer dans tout ce que vous avez dans votre premier échange. Vous pouvez et devez prendre les choses lentement au début. Contrôlez votre facteur de risque d'exposition et assurez-vous que vous construisez un portefeuille global qui fonctionne pour vos objectifs à long et à court terme.
Si ce monde vous passionne, entrez-y !
- Apprenez tout ce que vous pouvez et entraînez-vous sur les applications de trading papier.
- Lisez tous les jours sur les marchés et imprégnez-vous autant que possible du monde de l'investissement.
La connaissance, c'est le pouvoir dans le monde de la négociation d'actions, alors continuez à apprendre, continuez à ajuster votre stratégie au besoin et surveillez vos résultats.