Osakemarkkinoiden toiminta + Vinkkejä sijoittamiseen ja miten

54% amerikkalaisista omistaa osakkeita, ja se kääntyy kymmeniä miljoonia ihmisiä!

Mutta kuinka moni heistä todella ymmärtää osakemarkkinoiden toiminnan?

Arvaukseni on vain pieni prosenttiosuus.

Miljoonat investoivat osakkeisiin, koska ne ovat osoittautuneet onnistuneiksi sijoituksiksi etenkin pitkällä aikavälillä. Koska niin monet ovat sijoittaneet, on usein oletus, että ei tarvitse tietää tarkalleen, miten se toimii.

Analogia muistuttaa tietokoneita.

Kymmenet miljoonat ihmiset tietävät, miten niitä käytetään, mutta vain pieni lohko todella tietää, miten ne toimivat.

Mutta jos olet kiinnostunut tietämään, miten osakemarkkinat toimivat, ja sinulla pitäisi olla ainakin korkean tason konsepti, pohditaan yksityiskohtia.

Mitä pörssi tekee

Tämä on hyvä paikka aloittaa, koska se selittää, miksi osakemarkkinat ovat ylipäätään olemassa.

Osakemarkkinat ovat juuri sitä -

markkina. Se on verkosto, jossa yritykset tarjoavat osakkeita myyntiin ja sijoittajat ostavat niitä.

Muinaisina aikoina tämä tehtiin tiukasti fyysisessä vaihdossa. Mutta nykyään se tapahtuu suurelta osin sähköisesti.

Pörssin ylläpitämiseen ei välttämättä tarvita edes tiilirakennetta.

Yhtiöiden myytäväksi tarjoamia osakkeita kutsutaan niin, koska kukin edustaa osuutta kyseisessä yhtiössä.

Miksi yritykset antavat osakkeita

Miksi yritykset laskevat liikkeeseen osakkeita sen sijaan, että saisivat vain pankkilainaa tai myyvät joukkovelkakirjalainoja?

Osakkeiden myynti on tapa, jolla yhtiö voi saada suuren määrän pääomaa.

Yritys voi esimerkiksi tarvita paljon rahaa uuden tuotteen käyttöönottoon, toiminnan laajentamiseen tai toisen yrityksen hankkimiseen. Se voi olla enemmän rahaa kuin he voivat saada pankkilainalta.

Samaan aikaan sekä pankkilainat että joukkovelkakirjat edellyttävät korkojen maksamista säännöllisesti.

Tämä on liikkeeseenlaskijayritykselle aiheutuva suora kulu. Lisäksi laina tai joukkovelkakirjalainat on lopulta maksettava takaisin.

Kuitenkin, kun se laskee liikkeeseen osakkeita, he voivat tai eivät voi maksaa osinkoa kyseisestä osakkeesta.

Ja vaikka tekisivätkin, ne voivat alentaa tai poistaa osingonmaksun tarvittaessa. Ja ainakin yhtä tärkeää, yrityksen ei tarvitse maksaa takaisin osakkeiden myynnistä kerättyä pääomaa.

Sen seurauksena yhtiön omistus jakautuu useille osakkeenomistajille.

Yhtiö voi kuitenkin olla valmis hyväksymään tämän tuloksen parannetun käteisaseman hyväksi, jolloin ei tarvitse maksaa korkoa tai maksaa lainaa.

Miksi sijoittajat sijoittavat osakkeisiin?

Sijoittajat ostavat osakkeita toivoen hyödyntävänsä liikkeeseenlaskijan yrityksen tulovirtaa tai tulevaa kasvua. Tai molemmat.

Osakkeen tulovirta on osinkoja

Tämä toimii samalla tavalla kuin joukkovelkakirjojen ja talletustodistusten korot. Sijoittajan kannalta suurin ero on se, että vaikka korot ovat yrityksen sopimusvelvoite, osingot eivät.

Liikkeeseenlaskijayhtiö voi korottaa, pienentää tai jopa kokonaan poistaa osinkoja.

Silti on olemassa lukuisia yrityksiä, joilla on pitkä historia osinkojen johdonmukaisesta maksamisesta. Jotkut ovat myös jo pitkään kasvattaneet osinkoaan vuosittain.

Näitä osakkeita kutsutaan osinkoaristokraateiksi, ja niitä on yli 50.

Niiden on oltava S&P 500 -luokassa, niiden on kasvatettava osinkojaan jatkuvasti vähintään 25 vuoden ajan ja täytettävä koko- ja likviditeettivaatimukset.

Sijoittajien toinen vetovoima on hinnan arvostus

Tämä johtuu yleensä yritysten tulojen, voittojen ja osinkojen kasvusta.

Toivo on 10 dollarin osake, joka muuttuu 100 dollarin osakkeeksi muutamassa vuodessa. Se on enemmän fantasiaa kuin todellisuutta, mutta kasvava osakekanta voi silti tarjota vaikuttavaa tuottoa.

Mutta havainnollistamaan arvopaperisijoitusten arvon pistettä, S&P 500: n - 500 yrityksen, joilla on suurin osakemarkkinoiden arvo - keskimääräinen vuotuinen tuotto vuodesta 1928 on ollut noin 10%.

Vähintään kaksi kolmasosaa tästä tuotosta on ollut hinnan nousua ja loput osinkoja.

Keskivertosijoittajalle myyntivoitot ovat tärkeämpiä kuin osingot sijoitettaessa osakkeisiin pitkällä aikavälillä.

Kuinka osakemarkkinoista tuli

Osakemarkkinoiden historia

Osakemarkkinoiden alkuperä on hieman epäselvä.

Ensimmäiset todisteet ainakin epävirallisista osakemarkkinoista ovat saattaneet alkaa Venetsiassa 1400 -luvulla. Välittäjät alkoivat käydä kauppaa julkisella velalla, mutta yritykset alkoivat myös laskea liikkeeseen omistusosuuksia.

Ensimmäinen virallinen pörssi avattiin Amsterdamissa vuonna 1611.

Hollannin itä -intialaisesta yhtiöstä tuli ensimmäinen yritys, joka laski liikkeelle joukkovelkakirjoja ja osakkeita suurelle yleisölle.

Lontoon pörssi alkoi vuonna 1698. New Yorkin pörssi, joka on tällä hetkellä maailman suurin suurella erolla, perustettiin vuonna 1792.

Nykyään pörssi toimii lähes kaikilla maailman suurimmilla talouksilla.

Huolimatta siitä, että ihmiset - jopa kokeneet sijoittajat - viittaavat siihen usein yksikössä osakemarkkinat, osakemarkkinoita on todella monia. Hyvin hajautettu salkku sijoitetaan milloin tahansa osakkeisiin useilla markkinoilla.

Pörssi tänään

Niitä on ainakin 20 suurinta pörssiä maailmassa.

Suurimmat ovat (viimeaikaisella markkina -arvolla):

1. New Yorkin pörssi: 24,22 biljoonaa dollaria
2. NASDAQ: 11,86 biljoonaa dollaria
3. Japan Exchange Group (Tokio): 6,288 biljoonaa dollaria
4. Shanghain pörssi: 5,02 biljoonaa dollaria
5. Euronext (Euroopan unioni): 4,65 biljoonaa dollaria
6. Lontoon pörssiryhmä: 4,6 biljoonaa dollaria
7. Hongkongin pörssi: 4,44 biljoonaa dollaria
8. Shenzhenin osakemarkkinat (Kiina): 3,55 biljoonaa dollaria
9. Deutsche Borse (Frankfurt, Saksa): 2,34 biljoonaa dollaria
10. Bombayn pörssi (Intia): 2,3 biljoonaa dollaria

Kuinka pörssi toimii

Huolimatta lukuisista oikeudellisista, rahoituksellisista ja logistisista teknisistä seikoista, jotka tuovat osakkeitaan myyvän yrityksen yhteen sijoittajien kanssa, prosessi kulkee vaivattomasti ja jopa reaaliajassa.

Se on tekniikan ja etenkin Internetin etu.

Jos prosessi oli aikoinaan välittäjiä ja jälleenmyyjiä kasvokkain omistetussa rakennuksessa, nykyään kaikki tapahtuu sähköisesti.

Sijoittajana voit ostaa ja myydä osakkeita lähes missä tahansa pörssissä maailmassa online -sijoitusvälittäjän kautta.

Mutta aivan kuten on olemassa lukuisia osakemarkkinoita, on myös erilaisia ​​osakkeita. Kaksi päätyyppiä ovat seuraavat:

Kanta

 Tämä on yleisin osaketyyppi ja useimmat ihmiset sijoittavat. Osakkeet edustavat omistusta yhtiössä sekä vaatimusta osasta voittoa.

Sijoittaja saa yhden äänen jokaisesta omistamansa yrityksen osakkeesta. Tämä äänestys antaa sijoittajalle mahdollisuuden valita hallituksen jäseniä, jotka valvovat yhtiön toimintaa.

Vaikka kantaosakkeet ovat tyypillisesti pääomannousun tärkein edunsaaja, niihin liittyy myös riskejä.

Esimerkiksi konkurssin tai selvitystilan yhteydessä tavallisten osakkeiden omistajia pidetään yleisinä velkojina.

Tämä tarkoittaa, että heille maksetaan vasta sen jälkeen, kun velkojille, joukkovelkakirjojen haltijoille ja etuoikeutetuille osakkeenomistajille on maksettu.

Suosittu kanta

Tämäntyyppinen osake kelluu jossain tavallisen osakkeen ja joukkovelkakirjojen välissä. Etuosakkeen omistajalle taataan usein kiinteä osinko.

Ja konkurssin selvitystilassa etuoikeutetuille osakkeenomistajille maksetaan ennen tavallisia osakkeenomistajia.

Ensisijaisilla osakkeenomistajilla on kuitenkin yleensä rajoitettu äänioikeus, jos heillä on lainkaan äänioikeus.

Osakekannat

Emme aio viettää paljon aikaa tähän aiheeseen, mutta käymme sen lyhyesti läpi, koska olet epäilemättä kuullut siitä.

Vaikka suurin osa osakkeista on sijoittajien hallussa, yritykset ostavat usein omia osakkeitaan. Osakkeiden takaisinostot ovat yleistyneet viime vuosina.

Ostamalla omia osakkeitaan yritys vähentää ulkona olevien osakkeiden määrää.

Tämä lisää osakekohtaista tulosta ja aiheuttaa usein osakkeen arvon nousun.

Osakkeet vs. Joukkovelkakirjalainat

Kaksi muuta termiä, joita käytetään usein keskenään, ovat osakkeet ja joukkovelkakirjat. Tämä voi johtua siitä, että tasapainoinen salkku sisältää molempia arvopapereita. Mutta kuinka paljon heillä on oikeastaan ​​yhteistä?

Todellisuudessa hyvin vähän. Laina on liikkeeseenlaskijan velka.

Kun yritys laskee liikkeeseen joukkovelkakirjalainoja, niiden on maksettava arvopapereista vuosittain korkoa säännöllisin väliajoin. Joukkovelkakirjalainat lasketaan liikkeelle määräajaksi, yleensä 20 vuodeksi.

Tämän ajanjakson lopussa yrityksen on maksettava lainat takaisin. Tässä järjestelyssä yhtiö toimii velan takaajana.

Sijoittajat ostavat ensisijaisesti joukkovelkakirjalainoja saadakseen korkotuloja. Mutta koska yhtiö takaa periaatteellisen takaisinmaksun, joukkovelkakirjoja pidetään vähemmän riskialttiina kuin osakkeita.

Siksi hajautettu salkku sisältää sekä osakkeita että joukkovelkakirjalainoja. Vaikka osakkeiden arvo voi nousta ja laskea, joukkovelkakirjat ovat taattuja, ainakin jos niitä pidetään eräpäivään asti.

Sitä vastoin osakkeilla ei ole takuuta arvosta tai osinkojen maksamisesta. Sijoittaja ostaa osakkeen odottaen, että joko osakkeen arvo nousee tai yhtiön osinko kasvaa tasaisesti.

Mutta monista syistä, mukaan lukien tulojen tai voittojen lasku sekä sääntelymuutokset ja kansainvälinen epävakaus, osakkeen arvo voi laskea ja jopa laskea paljon.

Tämä pätee erityisesti, jos yhtiö kokee tulojensa tai voittojensa äkillisen tai jatkuvan laskun tai joutuu joko pienentämään tai poistamaan osinkoaan.

Joukkovelkakirjalainat ja korkoriski

Nyt riski sijoitusten arvon menettämisestä on olemassa myös joukkovelkakirjoilla. Pitkäaikaisiin joukkovelkakirjoihin liittyy korkoriski.

Se on riski korkojen noususta. Jos korot nousevat yli sen, mitä joukkovelkakirjalaina maksaa, joukkovelkakirjan arvo laskee.

Jos esimerkiksi ostat 10 000 dollaria yrityksen joukkovelkakirjalainoja, jotka maksavat 4% (tai 400 dollaria) ja korot nousevat 5 prosenttiin, joukkovelkakirjojen markkina -arvo voi laskea 8 000 dollariin.

Tämä johtuu siitä, että 8 000 dollarilla yrityksen maksamat 400 dollarin korot tuottavat 5% tuoton. Jos myyt joukkovelkakirjoja siinä vaiheessa, kärsit 20,00 dollarin pääomatappiosta.

Mutta päinvastoin on myös totta. Jos ostat saman joukkovelkakirjalainan, mutta korolla 5% (tai 500 dollaria) ja korot laskevat 4 prosenttiin, joukkovelkakirjan arvo nousee 12 500 dollariin.

500 dollarin vuotuinen korkomaksu on 4%: n tuotto joukkovelkakirjoista tällä arvolla, ja sinulla on 2 500 dollarin myyntivoitto, jos myyt joukkovelkakirjalainat.

Miksi sinun on investoitava osakemarkkinoille

Kaikista osakkeiden omistamiseen liittyvistä riskeistä huolimatta sen pitäminen on käytännössä välttämätöntä.

Tähän on useita syitä:

Investointi rikkauteen

Joukkovelkakirjalainat ja CD-levyt voivat maksaa tasaista korkoa, mutta on erittäin vaikeaa lisätä vakavasti sijoituksiasi vain korollisiin arvopapereihin. Koska osakkeet edustavat omistusta yrityksissä, jotka tarjoavat tuotteita ja palveluita, niillä on mahdollisuus kasvattaa vaurauttasi vakavasti.

Ostamalla osakkeita sijoitat tuotantovälineisiin.

Vahvaan kasvuyritykseen sijoittamisesta saatava pääoman nousun voitto on yksi parhaista tavoista rakentaa vaurautta pitkällä aikavälillä.

Osakkeet parantavat salkun suorituskykyä

 Oletetaan, että sijoitat 100 000 dollaria joukkovelkakirjalainaan, joka maksaa 3%. 20 vuoden aikana se kasvaa 134 392 dollariin.

Jos sijoitat saman rahan S&P 500: een, 10% vuodessa, sinulla on 672 750 dollaria 20 vuoden kuluttua.

Eläkkeen suunnittelu

Tarvitset paljon rahaa eläkkeellä. Yllä olevan esimerkin perusteella ainoa tapa päästä sinne, missä sinun on oltava, on sijoittaa voimakkaasti osakkeisiin.

Sinun ei pitäisi pitää 100% rahoistasi osakkeissa - ainakin joidenkin pitäisi olla joukkovelkakirjoja. Mutta suurimman osan eläkesäästöistäsi pitäisi olla osakkeissa, varsinkin kun olet nuori.

Inflaatio

Yhdysvaltojen inflaatio on ollut vuodesta 1990 lähtien keskimäärin noin 3% vuodessa. Jos sijoitat tiukasti joukkovelkakirjoihin, paras tapa on pysyä inflaatiossa.

Mutta osakkeilla voit ansaita terveen tuoton inflaatioasteen yläpuolella. Näin rahasi voivat kasvaa reaalisesti.

Kaikki edellä mainitut ovat vahva syy sijoittaa osakkeisiin, vaikka sinulla olisi hyvin alhainen riskinsietokyky.

Kuinka sijoittaa osakemarkkinoille

Kuinka sijoittajat perinteisesti lähestyivät osakemarkkinoita

Nyt ollaan tämän keskustelun tärkeimmässä osassa. Koska tiedät mitä osakkeet ovat ja miksi sinun on investoitava niihin, katsotaanpa, miten sijoittaa osakkeisiin.

Perinteisesti sijoittajat osallistuivat osakemarkkinoihin ostamalla yksittäisiä osakkeita. Tämä oli usein osakkeita blue chip -yrityksissä.

Nämä olivat suuria yrityksiä, joilla oli vakiintuneet kasvavat tulot ja voitot, ja maksoivat usein suuria osinkoja.

Heillä oli taipumus menestyä hyvin nousevilla markkinoilla ja vastustaa laskevia markkinoita.

Mutta nykypäivän monimutkaisemmassa talousympäristössä ja teknologian nopeassa kehityksessä pienen määrän osakkeiden pitäminen yksittäisissä yrityksissä ei välttämättä ole paras strategia.

Myöskään yksittäisiin yrityksiin sijoittamista ei suositella uusille sijoittajille.

Paras tapa on sijoittaa osakesalkkuihin. Tämä voi sisältää sijoitusrahastot tai pörssilistatut rahastot (ETF).

Kuinka sijoittaa osakemarkkinoille tänään

Sijoitusrahastoja hallinnoidaan tyypillisesti aktiivisesti, mikä tarkoittaa, että ne yrittävät menestyä markkinoilla sijoittamalla parhaiten menestyviin yrityksiin. ETF: t ovat indeksipohjaisia, mikä tarkoittaa, että ne sijoittavat laajoille markkinoille.

Esimerkiksi yhteinen ETF on sijoituskohde S&P 500.

Se tarkoittaa, että sillä on salkku, joka edustaa kaikkia kyseisen indeksin osakkeita. ETF: t sopivat markkinoihin, mutta eivät ylitä niitä.

Mielenkiintoista on, että ETF -rahastoilla on tapana ylittää sijoitusrahastot pitkällä aikavälillä, koska suurin osa sijoitusrahastoista ei pysty voittamaan markkinoita.

Jos olet uusi osakemarkkinoilla sijoittamisessa tai sinulla on hyvin pieni määrä rahaa sijoitettavaksi, paras strategiasi on tehdä se rahastojen kautta.

Voit lopulta aloittaa kaupankäynnin yksittäisillä osakkeilla, kun salkku kasvaa ja sijoituksesi tietoon ja luottamukseen kasvaa.

Mihin sijoittaa osakemarkkinoille

Jos päätät sijoittaa rahastoihin, missä voit tehdä sen?

Jos tunnet olosi mukavaksi valitsemalla rahastot, joihin haluat sijoittaa - ja haluat saada mahdollisuuden lopulta aloittaa kaupankäynti yksittäisillä osakkeilla - paras sijoituspaikka on monipuolinen sijoitus välittäjä.

Tässä on joitain parhaita välittäjiä, joiden kanssa voit työskennellä:

• Ally Invest
• TD Ameritrade
• E*KAUPPA

Jos et ole varma rahastojesi valinnasta, parempi vaihtoehto on käyttää robo-neuvonantajia. Robo-neuvonantajat ovat automatisoituja sijoitusalustoja, jotka tarjoavat ammattimaista sijoitusten hallintaa erittäin alhaisilla kustannuksilla.

Ne luovat hajautetun sijoitussalkun, joka sisältää vähintään osakkeita ja joukkovelkakirjoja, mutta joskus myös kiinteistöjä, alarahastoja ja vaihtoehtoisia sijoituksia.

Kun portfoliosi on luotu, sitä hallitaan jatkuvasti puolestasi. Tämä sisältää säännöllisen tasapainottamisen varojen kohdentamisen pitämiseksi tavoiteasioissa sekä osinkojen uudelleen sijoittamisen.

Bottom Line

Kun sijoitat robo-neuvonantajan kanssa, sinun tarvitsee vain rahoittaa tilisi. Robo-neuvonantaja tekee kaiken työn, eikä sinun tarvitse huolehtia mistään yksityiskohdista.

Sijoittamisen arvoisia Robo -neuvojia ovat mm Paraneminen ja M1 Rahoitus.

Robo -neuvojilla on toinen suuri etu. Voit aloittaa sijoittamisen pienellä rahalla tai ilman rahaa. Ja jopa muutamalla dollarilla robo-neuvonantaja voi luoda sinulle täysin monipuolisen salkun.

Nyt sinulla on kaikki mitä sinun tarvitsee tietää osakemarkkinoiden toiminnasta. Tiedät myös osakemarkkinoille sijoittamisen edut ja miksi sinun on tehtävä se.

Ja lopuksi sinulla on suosituksia siitä, mistä aloittaa sijoittaminen.

Joten, mitä sinä odotat???

Avaa tili Bettermentillä tänään >>