Mitä tapahtuu, jos voitat osakemarkkinat

On yleisesti tiedossa, että suurin osa aktiivisista rahastonhoitajista ei pysty lyömään vertailuindeksejä.

Warren Buffett kirjoittaa joka vuosi kirje Berkshire Hathawayn osakkeenomistajille ja ensimmäinen sivu on taulukko, jossa verrataan Berkshire Hathawayn markkina-arvon vuotuista muutosta vs. S&P 500 osingot mukaan lukien.

Hänen yhdistetyt tuotot vuoteen 2022 mennessä ovat vaikuttavia (19,8 % vs. 9,9 %), mutta on harvinaista, että hän ylittää S&P 500:n vuosittain (ja Berkshire Hathaway omistaa kokonaisia ​​yksityisiä yrityksiä muutamien julkisten yritysten osakkeiden lisäksi).

Jos useimmat aktiiviset rahastonhoitajat eivät pysty siihen ja Warren Buffett, yksi kaikkien aikojen menestyneimmistä sijoittajista, ei voi tehdä sitä… kuinka voit?

Mutta joka päivä ihmiset yrittävät. Ja joskus onnistuvat.

Ja arvaa mitä tapahtuu, kun he tekevät? Ei mitään.

Sisällysluettelo

1. 🏁 Aloita loppu ajatellen
2. 😋 Tiedätkö Dunning-Krugerista?
3. 💵 Et lyö tarpeeksi isoja vetoja
4. ⏰ Aika on rajallinen resurssi
5. 🎊 Se on hauskaa ja se on OK

🏁 Aloita loppu ajatellen

Mitä tapahtuu, jos saat 10 % yhdistetyn tuoton 9,9 %:n sijaan? Portfoliosi on hieman suurempi.

Mitä jos saat 12 % 9,9 %:n sijaan? Se on vielä isompi.

Mutta tässä on salaisuus - mitään ei tapahdu, jos voitat markkinat.

Mutta sinun yrityksiä markkinoiden voittaminen maksaa sinulle. Se voi maksaa sinulle rahaa, sillä näinä aikoina et voita markkinoita. Se myös maksaa sinulle aikaa, koska käytät aikaa tutkimukseen, ostamiseen ja myyntiin ja kaikkeen muuhun sen tukemiseen tekemiseen.

Onko mahdollista voittaa markkinat? Tietysti.

Onko mahdollista voittaa se johdonmukaisesti? Kyllä, mutta erittäin epätodennäköistä. Ja onko miinusriski käänteisen arvoinen?

😋 Tiedätkö Dunning-Krugerista?

Dunning-Kruger-ilmiö on luvallinen ja haitallinen kognitiivinen harha. Se on, kun yliarvioit omia kykyjäsi alueella, jolla sinulla on rajalliset tiedot ja kokemus. Tästä syystä Twitter/X oli täynnä "lääketieteen asiantuntijoita" pandemian aikana ja "oikeudellisia tutkijoita" Depp v. Kuultu oikeudenkäyntiä.

Tästä syystä niin monet ihmiset luulevat voivansa voittaa markkinat.

Ja monet taloudellisen viihteen muodot edistävät tätä ennakkoluulottomuutta. Ne näyttävät sinulle osumia, analyyseja ja kaavioita ja Best Of -listoja jännityksen rumpuun ja "auttaen" sinua sijoittamaan paremmin. Katso kaikki tietosi!

He yrittävät myydä sinulle sijoitusneuvontapalveluita auttaakseen sinua valitse seuraava kuuma osakesijoitus. He haluavat sinun katsovan heidän ohjelmiaan, koska silmämunat myyvät mainoksia.

Mutta tosiasia on, että kukaan ei voi ennustaa tulevaisuutta. Vaikka sinulla on tulevaisuus, et tiedä, kuinka muut markkinatoimijat käyttäytyvät ja miten se vaikuttaa osakkeen kehitykseen.

💵 Et lyö tarpeeksi isoja vetoja

Kun Goerge Sorosrikkoi Englannin keskuspankinVuonna 1992 hän panosti 10 miljardia dollaria hedge-rahastojensa kautta ja kaiken pölyn laskeututtuaan hän teki noin miljardi dollaria voittoa. Vaatimaton 10%. Se oli vain 10 % valtavasta määrästä.

Vedonlyönti 10 000 dollarilla osakkeesta saadaksesi 1 000 dollaria saa aikaan hienon tarinan, mutta se ei liikuta neulaa, varsinkaan ottaen huomioon ottamasi riskin.

Todella menestyneet sijoittajat luottavat massiivisiin vetoihin, joilla on valtava nousu. He eivät halua saada sijoitukselta 10 %:n tuottoa. He haluavat yleensä sen olevan kotijuoksu tai lakko. Heillä on varaa yliviivata, varsinkin jos he ovat rahasto, joka sijoittaa muiden ihmisten rahoja, mutta voitko sinä?

Kuinka monta ylilyöntiä ennen kuin lopetat pelin?

⏰ Aika on rajallinen resurssi

Voit saada markkinatuottoja yksinkertaisesti indeksirahaston ostaminen. Saat osakemarkkinoiden keskimääräinen tuotto mutta se ei vie melkein aikaa. Se on maailman yksinkertaisin asia.

Jos haluat tehdä siitä vielä vähemmän järkeä, osta kohdepäivärahasto. Tavoitepäivärahastot hoitavat myös varojen allokoinnin ikäsi perusteella.

Kuinka paljon aikaa sinun pitäisi käyttää kaikkeen yritystutkimus tarvitaan tuntemaan olonsa varmaksi, että voit voittaa markkinat? Haluatko lue osakekaavioita ja talousraportit? Se on varmasti suurempi kuin nolla.

Nämä ovat tunteja, joita et käytä muihin asioihin, kuten suosikkiharrastuksiisi, ystäviin, perheeseen, kuntoiluun jne.

Vetoasi ei ole vain rahaa, vaan myös aikaasi. Menetät kaiken aikasi, kysymys on siitä, tuottaako se suuremman tuoton rahoillesi.

🎊 Se on hauskaa ja se on OK

Ymmärrän, että sijoittamisessa ja hieman käytännönläheisemmässä lähestymistavassa on hauskaa. On jännittävää nähdä osakekurssisi nousevan.

Mutta me tiedämme, että se on uhkapeliä.

Jos osallistut siihen samalla ajattelutavalla kuin blackjack-pöydässä, olet kunnossa. Osaat tuplata 11 ja jakaa 8s. Olet valmis luopumaan muutamasta prosenttiyksiköstä kertoimella ja saat vastineeksi viihdettä.

Minulla on myös se kutina. Raapin sitä kutinaa poimimalla osingon kasvuosakkeet. Ymmärrän, että se on vähemmän tehokasta kuin jopa sijoittaminen osinkokasvu-ETF: ään tai vastaavaan.

Mutta se raapii sitä kutinaa enemmän tavalla, joka näyttää hieman vastuullisemmalta kuin kasvuosakkeiden poimiminen.

On OK, että sinulla on pieni määräraha, jolla pelaat, mutta ymmärrä, että se on mitä teet. Viihdyt itseäsi, et sijoita. Ja se on okei!

Ja suoraan sanottuna kukaan ei todellakaan välitä hämmästyttävästä sijoitustarinasi. 😂

Noin Jim Wang