EquityMultiple Review: Kaupallinen kiinteistösijoittaminen

Jos olet etsinyt uutta omaisuusluokkaa lisättäväksi portfolioosi, liikekiinteistö kannattaa harkita.

Hyvä uutinen on, että kaupallinen kiinteistö ei ole niin monimutkainen tai eksklusiivinen kuin se kerran oli, ja sinä voi nyt aloittaa jo muutamalla tuhannella dollarilla kiinteistöjen joukkorahoitusalustojen kautta Kuten EquityMultiple.

Mutta vaikka EquityMultiplen sijoitukset ovat alhaiset, markkinoille pääsylle on edelleen merkittävä este. Tässä EquityMultiple-katsauksessa kerron sinulle, kenelle tämä sijoitusalusta sopii parhaiten, ja jaan joitakin etuja ja haittoja sekä joitakin EquityMultiple-vaihtoehtoja.

Sisällysluettelo

1. Mikä on EquityMultiple?
2. Avainominaisuudet
3. EquityMultiple Investor Services
1. Koko ajan omaisuudenhallinta
2. Omistautunut sijoittajasuhdetiimi
4. Sijoitustyypit
1. Pitää
2. Ansaita
3. Kasvaa
5. EquityMultiple-maksut
6. Onko EquityMultiple turvallista?
7. Kuinka rekisteröityä EquityMultiplen kanssa
1. Tilin rahoittaminen
2. Kuka on tukikelpoinen?
3. Veroraportointi
8. Plussat miinukset
1. Plussat:
2. Haittoja:
9. EquityMultiple Alternatives
insta stories
1. Rahankeräys
2. CrowdStreet
3. RealtyMogul
10. UKK
11. Pitäisikö sinun sijoittaa EquityMultiplen kanssa?

Mikä on EquityMultiple?

EquityMultipleon New Yorkissa sijaitseva kiinteistöjen joukkorahoitusalusta tarjoaa korkeatuottoisia, ammattimaisesti hoidettuja liikekiinteistöjä. He aloittivat vuonna 2015 ja hoitavat nyt sopimuksia, joiden kokonaisarvo on yli 4,4 miljardia dollaria.

EquityMultiple yhdistää kiinteistösijoittamisen teknologiaan. Sen tarkoituksena on tarjota sijoittajille sijoitusmahdollisuuksia ammattimaisesti hoidetuissa yksityisissä kiinteistökaupoissa. He keskittyvät tekemään kaupallisiin kiinteistöihin sijoittamisesta yksinkertaista, saavutettavaa ja läpinäkyvää.

EquityMultiple tarjoaa sisäisiä vakuutussopimuksia mahdollisten sijoitussopimusten arvioimiseksi. Vain noin 5 % saatavilla olevista tekee leikkauksen ja niitä tarjotaan sijoittajille. Yrityksen henkilökunta tuo liikekiinteistöihinsä vuosikymmenten kokemuksen.

Lue lisää EquityMultiplesta

Avainominaisuudet

• Akkreditoidut sijoittajat vain, jotka edellyttävät korkeita tuloja, suurta nettovarallisuutta tai näiden yhdistelmää.
• Yksittäiset ja yhteiset verotettavat sijoitustilit, LLC: t, säätiöt tai kommandiittiyhtiöt. Voit myös perustaa erityisen IRA-tilin, joka tunnetaan nimellä a itseohjautuva IRA (SDIRA), joka on käsiteltävä erityisen SDIRA-valtuutetun kautta.
• Ammattimaisesti hoidetut liikekiinteistöjen salkut, jotka tarjoavat korkotuloja, tasaisia ​​tuloja tai kasvua.
• Minimisijoitus 5000 dollaria.
• Neljännesvuosittainen raportointi
• Vähemmän likvidejä kuin tavalliset markkinasijoitukset. Suunnittele säilyttää eräpäivään asti
• Ei mobiilisovellusta
• Puhelin- ja sähköpostituki maanantaista perjantaihin klo 9.00–18.00 itäistä aikaa. Sijoittajakontakti tapahtuu omistautuneen sijoittajasuhdetiimin kautta.

EquityMultiple Investor Services

EquityMultiple erottuu muista kiinteistöjen joukkorahoitusalustoista siinä, että se ei toimi avoimena verkkomarkkinapaikkana. Sen sijaan keskitytään kokonaisvaltaisemman, sijoittajakeskeisemmän kokemuksen tarjoamiseen. Tässä on joitain palveluita, joita voit odottaa saavasi sijoittaessasi EquityMultiplen kanssa.

Koko ajan omaisuudenhallinta

EquityMultiple on vähemmän puhdas tee-se-itse-sijoitusalusta kuin useimmat kilpailijansa. Heillä on oma omaisuudenhoitotiimi, joka työskentelee jokaisessa kaupassa alustamisesta sijoituksen lopettamiseen. Tiukan seulontaprosessin lisäksi EquityMultiple-tiimi pyrkii maksimoimaan sijoittajien tuoton ja minimoimaan pääoman menetyksen riskin.

Omistautunut sijoittajasuhdetiimi

Tämä on toinen EquityMultiplen ainutlaatuinen palvelu. Jokaisella alustan sijoittajalla on oma edustaja. Voit keskustella elävän henkilön kanssa sijoitusmahdollisuuksista tai jopa henkilökohtaisesta salkustasi.

Sijoitustyypit

EquityMultiple-sijoitukset kuuluvat yhteen kolmesta kategoriasta: Keep, Earn ja Grow, jotka edustavat turvallisuus-, tulo- ja kasvuluokkia. Katsotaanpa tarkemmin, kuinka voit sijoittaa kuhunkin kategoriaan:

Pitää

• Säästötilivaihtoehdot
• Kilpailukykyiset lyhyet korot
• Tyypillinen tuotto on parempi kuin CD

Alpine Note on säästötilivaihtoehto, jonka korot ovat selvästi keskimääräistä korkeammat talletustodistukset (CD-levyt). Se on saatavana kolmen kuukauden, kuuden kuukauden ja yhdeksän kuukauden aikana. Alpine Notesin tuotot voidaan kierrättää toisen arvopaperin myöhempään sarjaan tai muihin EquityMultiple-sijoituksiin.

Ansaita

• Vanhempi velka – tavoittelee 8–12 prosentin tuottoa
• Preferred equity – tavoittelee 10–14 prosentin tuottoa
• Tuottoon kohdistettuja varoja

Tämä pilari tarjoaa kaupallisia kiinteistösijoituksia, jotka tarjoavat nykyisen tuoton, maksuetuoikeuden ja lyhyet ehdot. Sijoitukset sisältävät etuoikeutettuja velkoja, joiden tuottotavoite on 8–12 %, etuoikeutettua osakepääomaa, jonka tuottotavoite on 10–14 %, ja tuottopainotteisia joukkovelkakirjalainoja.

Kasvaa

• Lisäarvo ja opportunistinen pääoma – tavoite netto-IRR: lle 18 %+
• Ylöspäin suunnatut rahastot
• Kasvuun keskittyvät salkut
• Tavoite on viisi vuotta

Tämä pilari tarjoaa liikekiinteistösijoituksia, joilla on merkittävää nousupotentiaalia. Kuten nimestä voi päätellä, kasvu on sisällytetty sijoitustavoitteeseen.

Painopiste on lisäarvoa tuottavassa ja opportunistisessa pääomassa, jonka tavoiteltu sisäinen nettotuottoaste (IRR) on 18 % tai enemmän. Se painottaa myös nousuun keskittyviä rahastoja ja kasvuun keskittyviä salkkuja.

Lue lisää EquityMultiplesta

EquityMultiple-maksut

EquityMultiple maksut riippuvat tekemästäsi sijoituksesta:

Jos sijoitat velkaan tai etuoikeutettuun osakkeeseen, palvelumaksu on 1 % sijoituksestasi, mutta se voi olla enemmän tai vähemmän. (Jos "Preferred Return" on merkitty, se on ilman huoltomaksua.)

Osakesijoituksista peritään vuotuinen seuranta- ja raportointipalkkio, joka on 0,5–1,5 % sijoituspääomastasi. Lisäksi, kun olet saanut sijoituksesi pääoman ja IRR-tavoitteen täyden tuoton on saavutettu, EquityMultiple kerää myös prosenttiosuuden ylityksestä voittoa varten osallistuminen.

EquityMultiple-rahastojen palkkiot vaihtelevat, mutta sisältävät tyypillisesti aloitusmaksun sekä vuotuisen hallintokulumaksun 30–70 dollaria sijoittajaa kohti.

Onko EquityMultiple turvallista?

Kyllä, EquityMultiple on turvallista käyttää. Heidän fyysistä infrastruktuuriaan isännöidään ja hallitaan Heroku-sovelluksena Amazonin suojatuissa tietokeskuksissa. Se hyödyntää Amazon Web Service (AWS) -tekniikkaa. Kaikki arkaluontoiset tiedot salataan ja tallennetaan tietokantoihin turvallisuusvaatimusten täyttämiseksi.

Tietojen salauksessa käytetään alan standardien salausta ja EquityMultiple-teknologiapinon parhaita käytäntöjä. Sijoitusta odottavat talletuksella olevat varat pidetään erillisellä FDIC-vakuutetulla pankkitilillä, joka kattaa jopa 250 000 dollaria tallettajaa kohden.

Kuinka rekisteröityä EquityMultiplen kanssa

Sinä pystyt Rekisteröidy EquityMultiplen kanssa suoraan heidän verkkosivustonsa etusivulta. Hakemuksen täyttäminen vie vain muutaman minuutin, eikä liittyminen maksa mitään.

Sinua pyydetään valitsemaan oletko akkreditoitu sijoittaja. Se perustuu itsesertifiointiprosessiin, mutta sinun on ilmoitettava EquityMultiplelle, kuinka täytät kelpoisuuden. Sinua pyydetään vahvistamaan tilasi joka kerta, kun sijoitat.

Tilin rahoittaminen

Voit rahoittaa tiliäsi yhdistämällä pankkitilisi EquityMultipleen. Tämän jälkeen voit siirtää varoja sijoitustilillesi ACH-siirroilla. Muita rahoitusvaihtoehtoja ovat shekki tai pankkisiirto. Huomaa, että kaikki käteinen säilytetään erillisellä tilillä FDIC-vakuutetussa kansallisessa pankissa, ja kattavuus on enintään 250 000 dollaria tallettajaa kohti.

Kuka on tukikelpoinen?

EquityMultiple hyväksyy kaikki akkreditoidut sijoittajat, joilla on Yhdysvaltain verotunnus. Se voi olla joko sosiaaliturvatunnus tai työnantajan tunnus (EIN). Osallistujat voivat olla joko Yhdysvaltain kansalaisia, laillisia Yhdysvalloissa asuvia tai ulkomaalaisia, jotka omistavat Yhdysvalloissa perustetun sijoitusyksikön.

Veroraportointi

Tuloverotuksen vuoksi vuoden lopun sijoitus- ja kulutulokset toimitetaan IRS-lomakkeella K-1.

Lue lisää EquityMultiplesta

Plussat miinukset

EquityMultiplessa on paljon mistä pitää, mutta se ei ole oikea työkalu jokaiselle sijoittajalle. Tässä on luetteloni EquityMultiplen eduista ja haitoista:

Plussat:

• Aloita sijoittaminen jo 5 000 dollarilla.
• Kilpailukykyiset maksut
• Live-asiakastuki, mukaan lukien omistautunut sijoittajasuhdetiimi.
• Ei pääomavaatimusta

Haittoja:

• Rajoittaa osallistumisen akkreditoituihin sijoittajiin
• Ei mobiilisovellusta
• Monitasoinen palkkiorakenne voi tehdä sijoitustuottojen laskemisesta hieman vaikeaa

EquityMultiple Alternatives

Jos EquityMultiple ei ole oikea kiinteistösijoitusalusta sinulle, tutustu tarkemmin joihinkin vaihtoehdoista:

Rahankeräys

Rahankeräys on erinomainen vaihtoehto EquityMultiplelle pienemmille sijoittajille. Vaadittu vähimmäisinvestointi on vain 10 dollaria verrattuna 5 000 dollariin EquityMultiplen kanssa. Lisäksi silloin, kun EquityMultiple edellyttää, että olet akkreditoitu sijoittaja, Fundrise voi ottaa vastaan ​​akkreditoituja ja akkreditoimattomia sijoittajia.

Fundrise-sijoitukset sijoitetaan ensisijaisesti yksityisiin sijoitusrahastoihin, jotka tunnetaan nimellä eREIT ja eFunds. Nämä ovat jotain sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat useisiin kiinteistösijoitusmahdollisuuksiin. Fundrise tarjoaa viisi erilaista sijoitussuunnitelmaa – salkkusi koosta riippuen – ja kolme erilaista sijoitusskenaariot, mukaan lukien pitkän aikavälin kasvu, tulot tai tasapainoinen sijoittaminen, joka on näiden yhdistelmä kaksi. Lisätietoja saat tutustumalla meidän Fundrise-arvostelu.

Lisätietoja Fundrisesta

CrowdStreet

CrowdStreet on perinteisempi kiinteistöjen joukkorahoitusalusta kuin EquityMultiple, vaikka se keskittyy myös liikekiinteistösijoittamiseen. Yhtiö mainostaa 23,1 prosentin IRR: tä vuodesta 2014 lähtien, kun EquityMultiplen se on 17 prosenttia. Kuten EquityMultiplen, sinun on oltava akkreditoitu sijoittaja asioidaksesi CrowdStreetin kanssa.

CrowdStreetin alkusijoitus on vähintään 25 000 dollaria, mikä on huomattavasti korkeampi kuin EquityMultiplen 5 000 dollarin vaatimus. Ja vaikka CrowdStreetillä ei ole reaaliaikaista asiakastukea EquityMultiplen tapaan, ne tarjoavat enemmän sijoituskohteita kuin EquityMultiple. Tämä sisältää mahdollisuuden sijoittaa yksittäisiin kiinteistöihin kiinteistörahastojen lisäksi. Lue lisää sivuiltamme CrowdStreet-arvostelu.

Lue lisää CrowdStreetistä

RealtyMogul

RealtyMogul on avoin akkreditoiduille ja akkreditoimattomille sijoittajille. Ja samoin kuin EquityMultiplen, voit avata tilin jopa 5 000 dollarilla (sijoittaaksesi tulojen REITiin). Alusta tarjoaa myös laajemman valikoiman sijoitusmahdollisuuksia, mukaan lukien sijoitukset asuin- ja kerrostalokiinteistöihin. Ja kuten CrowdStreet, RealtyMogul antaa sinulle mahdollisuuden osallistua yksittäisiin kiinteistökauppoihin.

Valitettavasti RealtyMogulin maksurakenne on korkeampi kuin EquityMultiplen. RealtyMogulissa maksurakenteet on sidottu jokaiseen yksittäiseen kauppaan, ja joissain tapauksissa front-end-maksut ovat melko korkeita. Lisäksi voidaan periä vuosittainen hallinnointipalkkio sekä lisäpalkkiot, jotka perustuvat prosenttiosuuteen kiinteistön tuottamasta bruttotulosta. Yksittäiset RealtyMogul-tarjoukset sopivat paremmin kokeneille sijoittajille. Lue meidän RealtyMogul arvostelu Lisätietoja.

Lisätietoja RealtyMogulista

UKK

Lue lisää EquityMultiplesta

Pitäisikö sinun sijoittaa EquityMultiplen kanssa?

Jos etsit vaihtoehtoista sijoituskohdetta, EquityMultiple pitäisi olla suosikkilistallasi. Suhteellisen vaatimattomalla alkuinvestointivaatimuksella ja mainoksen tarjoamalla pitkän aikavälin tuottopotentiaalilla Kiinteistöomaisuusluokka EquityMultiple voi toisinaan menestyä paremmin kuin perinteiset sijoitukset, kuten osakkeet ja joukkovelkakirjat.

Se on myös erinomainen tapa hajauttaa lisäämällä "kova sijoitus" salkkuun, joka voi koostua enimmäkseen paperisijoituksista.