8 parasta Vanguard ETF: ää vuodelle 2023

ETF – tai Pörssinoteerattu rahasto – on joukko sijoituksia eri yrityksiin. ETF: t leikataan ja niillä käydään kauppaa osakemarkkinoilla, aivan kuten tavallisten osakkeiden kanssa. Mutta tavallisen osakkeen sijaan sijoittajat voivat päästä useisiin yrityksiin ilman, että heidän tarvitsee huolehtia oikean osakkeen valitsemisesta.

Vanguard tarjoaa ETF: itä ja sijoitusrahastoja, jotka ovat suosittuja sijoittajien keskuudessa. Itse asiassa sen perustaja Jack Bogle loi ensimmäisen indeksirahaston, arvopaperin, joka on suunniteltu seuraamaan tiettyä markkina-arvoa. Nyt, lähes 50 vuotta myöhemmin, Vanguard on säilyttänyt maineensa johdonmukaisena kokonaismarkkinoiden kanssa.

Tämä artikkeli sukeltaa joihinkin Vanguardin parhaisiin ETF: ihin. Yhdessä nämä ETF: t voivat auttaa sijoittajia rakentamaan a hyvin hajautettu salkku passiiviseen indeksisijoitusstrategiaan, joka vangitsee kasvun, tuottaa tuloja ja vähentää riskiä.

8 parasta Vanguard ETF: ää monipuolisen portfolion rakentamiseen

ETF	Ticker	TLDR (liian pitkä; En lukenut)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Kuvaa koko taloutta ja seuraa 4 000 yritystä
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Sisältää S&P 500:n 500 suurinta yritystä
Vanguard Growth ETF	VUG	Seuraa 250 suurinta suuryhtiöosaketta
Vanguard Short-Term Inflation Protected Securities ETF	VTIP	Seuraa Yhdysvaltain valtiovarainministeriöitä suojana inflaatiota vastaan
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF	BND	Sisältää altistumisen Yhdysvaltain joukkovelkakirjamarkkinoille
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Kiinteistösijoituksia seuraava indeksi MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 -indeksissä
Vanguard Total International Stock ETF	VXUS	Seuraa kasvua kehittyvillä markkinoilla FTSE Global All Cap ex US -indeksin kautta
Vanguard ESG US Stock ETF	ESGV	Seuloo yritykset täyttämään tietyt ympäristö-, sosiaali- ja hallintokriteerit seuraamalla FTSE US All Cap Choice -indeksiä

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Kustannussuhde: 0.03%
1 vuoden suorituskyky: -17.92%
Suorituskyky alusta alkaen: 347.32%
Osinkotuotto: 1.68%

Vanguard Total Stock Market ETF seuraa CRSP US Total Market Index. Tämä indeksi on hyvä esitys koko osakemarkkinoista, koska se sisältää erilaisia suurten, keskisuurten ja pienten yhtiöiden osakkeet. Koska ETF: n salkussa on yli 4 000 yritystä, se antaa sijoittajille altistuksen menestyvien yritysten tuloille. Sen suurimpia omistuksia ovat Apple, Microsoft, Amazon, Tesla ja Googlen emoyhtiö Alphabet.

VTI on suosittu vaihtoehto Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) -sijoitusrahastolle. Tämä sijoitusrahasto käyttää samaa amerikkalaisten yritysten indeksiä, mutta vaatii 3 000 dollarin aloitussijoituksen. VTI: llä ei ole vähimmäisvaatimusta ja alhainen kulusuhde, mikä helpottaa uusien sijoittajien aloittamista.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Kustannussuhde: 0.03%
1 vuoden suorituskyky: -15.39%
Suorituskyky alusta alkaen: 315.61%
Osinkotuotto: 1.76%

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) on hyvä täydennys VTI: lle. VOO seuraa S&P 500 -indeksi. Tämä indeksi sisältää pörssin 500 parasta yhdysvaltalaista yritystä. Nämä ovat tyypillisesti nopeasti kasvavia osakkeita, jotka on keskittynyt teknologiasektorille.

VOO on myös hyvä barometri talouden yleisestä kunnosta. Sen avulla sijoittajat voivat saavuttaa huiput talouden kasvaessa, mutta myös pohjat, kun se supistuu. VTI: n tavoin VOO tarjoaa sijoittajille altistumisen moniin samoihin hyvin suoriutuviin yrityksiin sijoittamatta erikseen mihinkään niistä.

Lue lisää >>>VOO vs. VTI: Mikä on viisaampi valinta vuonna 2022?

3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Kustannussuhde: 0.04%
1 vuoden suorituskyky: -25.78%
Suorituskyky alusta alkaen: 422.41%
Osinkotuotto: 0.71%

Vanguard Growth ETF (VUG) on korkean riskin ja korkean tuoton indeksirahasto. Se seuraa suurten kasvuosakkeiden kehitystä seuraamalla sen rinnalla CRSP US Large Cap Growth Index. Yli 40 prosenttia sen varoista on sijoitettu Appleen, Microsoftiin, Amazoniin, Teslaan ja Alphabetiin.

Miksi tämä on iso juttu? Lue lisää FAANG-osakkeista.

Verrattuna muihin Vanguardin komposiitti-ETF: ihin, VUG: llä on ollut suurempi kumulatiivinen kasvu. Siitä huolimatta se on myös epävakaampi. Verrattuna muihin tällä listalla oleviin ETF-rahastoihin, VUG on pudonnut enemmän vuodessa ja tarjonnut sijoittajille paljon pienemmän tuoton. Lisäksi se tarjoaa alhaisemman osinkotuoton kuin monet muut ETF: t, joilla on samanlainen omistus. Aggressiivisemmille sijoittajille VUG voi tuottaa suuremman tuoton kokonaissijoitukselle, vaikkakin pienemmällä passiivinen tulo sukupolven potentiaalia.

4. Vanguard lyhyen aikavälin inflaatiosuojatut arvopaperit ETF (VTIP)

Kustannussuhde: 0.04%
1 vuoden suorituskyky: -2.97%
Suorituskyky alusta alkaen: 13.08%
Osinkotuotto: 1.90%

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) on vähemmän tunnettu ETF, joka tarjoaa suojan inflaatiota vastaan. Indeksi seuraa liittovaltion valtion takaamia Yhdysvaltain valtion obligaatioita. Indeksiin sisältyvien joukkovelkakirjalainojen jäljellä oleva maturiteetti on alle viisi vuotta, ja niitä tarkistetaan säännöllisesti inflaatiovauhdilla.

Riippuen sijoittajasta riskitoleranssi, VTIP voi olla hyvä vastapaino riskialttiille ETF: ille, kuten VUG: lle. Vaikka koko osakemarkkinat ovat laskeneet kaksinumeroisia viime vuonna, VTIP on pudonnut vain alle kolme prosenttia. Tavallisten osakepohjaisten ETF-rahastojen tapaan VTIP: llä on alhainen kulusuhde ja se maksaa neljännesvuosittain osinkoja. Tämä tekee siitä hyvän valinnan jatkuvaan passiiviseen tulontuotantoon.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Kustannussuhde: 0.03%
1 vuoden suorituskyky: -14.57%
Suorituskyky alusta alkaen: 52.61%
Osinkotuotto: 4.48%

Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) on vähemmän aggressiivinen ETF-vaihtoehto kuin VTI tai VOO. BND seuraa Yhdysvaltain valtion obligaatioita. Joukkovelkakirjoihin liittyy yleensä vähemmän riskejä kuin osakkeisiin, koska niiden takana on täysi usko ja luottamus hallitukseen. Tämä ETF voi olla hyödyllinen vastapaino osakemarkkinoiden volatiliteetilta suojautumiseen.

Liittyy >>> Kuinka sijoittaa joukkovelkakirjoihin: monipuolista salkkuasi

Yksi BND: n houkuttelevista ominaisuuksista on korkeampi ja useammin suoritettava osingonmaksuaikataulu. Sen sijaan, että he saisivat maksuja joka vuosineljännes, BND-sijoittajille maksetaan kuukausittain. Vaikka BND: n kumulatiivinen tuotto ei ole yhtä korkea kuin VTI: n kaltaisen osakeindeksin, mahdollisuus johdonmukaiseen kassavirtaan houkuttelee monia passiivista tulovirtaa etsiviä sijoittajia.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Kustannussuhde: 0.12%
1 vuoden suorituskyky: -18.66%
Suorituskyky alusta alkaen: 255.31%
Osinkotuotto: 3,65 % (oikaisematon)

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) on indeksi kiinteistösijoitusrahastot (REIT). Se seuraa MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 -indeksi. VNQ sisältää erilaisia ​​REIT-sijoituksia terveydenhuoltolaitoksista kaupallisiin hankkeisiin.

REIT-rahastot ovat sijoittajille hyvä tapa saada näkyvyyttä kiinteistöihin sijoittamatta kiinteistöihin tai ryhtymättä vuokranantajaksi. REIT ETF hajauttaa riskit myös erityyppisiin kiinteistöihin. Vaikka kulusuhde on hieman korkeampi kuin Vanguardin muilla ETF: illä, korkea neljännesvuosittainen osinkotuotto kompensoi sen.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Kustannussuhde: 0.07%
1 vuoden suorituskyky: -25.18%
Suorituskyky alusta alkaen: 28.97%
Osinkotuotto: Ei käytössä

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) on samanlainen kuin VTI, paitsi että se seuraa kansainvälisiä yrityksiä, ei vain yhdysvaltalaisia. VXUS seuraa FTSE Global All Cap ex US Index mikä antaa sijoittajille altistumisen kehittyvien markkinoiden yrityksiin.

VXUS: n suurimpia omistuksia ovat Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestle ja Tencent Holdings Ltd., jättimäinen multimediaryhmittymä. perustuu Kiinaan. Kansainväliset sijoitukset auttavat sijoittajia hajauttamaan riskejä pois keskittymästä yksinomaan Yhdysvaltain markkinoille.

8. Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)

Kustannussuhde: 0.09%
1 vuoden suorituskyky: -20.47%
Suorituskyky alusta alkaen: 32.09%
Osinkotuotto: 1.44%

Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV) on uudempi ETF, joka perustettiin vuonna 2018. Se seuraa FTSE US All Cap Choice -indeksi. Tämä rahasto seuloa yrityksiä tiettyjen ympäristö-, sosiaali- ja hallintoperusteet. Tavoitteena on välttää investointeja yrityksiin, jotka loukkaavat ihmisoikeuksia, eivät noudata tiettyjä ympäristökriteerit tai ovat yrityksiä, jotka edistävät esimerkiksi aseiden leviämistä tai fossiiliset polttoaineet.

ESG-rahastot ovat yhä suositumpia, varsinkin nuorempien sijoittajien kanssa. Mutta yksi asia, joka on otettava huomioon harkittaessa sijoittamista ESG-suojattuihin rahastoihin, on niin monta ovat puolueellisia ympäristötoimiin ja kestävyyteen pikemminkin kuin sosiaalisiin kysymyksiin, kuten ihmisoikeuksiin. Sijoittajat, jotka etsivät monipuolista ESG-painotteista ETF: ää, haluavat tehdä oman due diligence -tarkastuksensa ja tarkistaa konepellin alla, että nämä rahastot vastaavat arvojaan ennen sijoittamista.

Lue lisää >>> Kuinka tietää, onko yritys tai rahasto todella ESG

Takeaway: Pitäisikö sinun sijoittaa Vanguard ETF: iin?

Kumulatiivisesti kaikki Vanguard ETF: t ovat tuottaneet positiivisia tuottoja perustamisestaan ​​lähtien vaihtelevalla menestyksellä kunkin ETF: n riskinsietokyvyn mukaan. Ja Vanguard on tunnettu alan johtavista alhaisista maksuistaan.

ETF: t ovat loistava tapa hyötyä talouden kasvusta ilman, että yritetään lyödä vetoa siitä, että muutama yritys ylittää markkinoita. Ja muistakaa, että Vanguardin ETF-rahastoja (tai mitä tahansa ETF-rahastoja) voidaan yhdistää hajauttamisen lisäämiseksi antamalla sijoittajille altistumisen erityyppisille yrityksille, omaisuusluokille ja markkinoille.

ETF: t ovat NBD >>> 

• Mikä on ETF?
• ETF Investment 101: Opi sijoittamaan ETF: iin
• Ovatko ETF: t johdannaisia?
• Mitä ETN: t ovat ja miten ne lykkäävät ETF: istä?