Vyzer Review 2023: Premium Investment Tracking, Cashflow & Planning Tool

Kun aloitat ensimmäisen rahan ansaitsemisen, voit valita useista työkaluista ja palveluista. Markkinat ovat valtavat, joten monet yritykset kilpailevat budjetointityökalustasi tai sijoitustyökalustasi.

Kun nettovarallisuutesi kasvaa, työkalujen ja palveluiden määrä alkaa pienentyä. Yksi suuri syy on se, että tilanteet muuttuvat monimutkaisemmiksi.

Esimerkiksi uudet sijoittajat pitävät yleensä kiinni perusasioista – robo-neuvojista ja välittäjistä. Ne yhdistyvät hienosti työkaluihin, kuten Empower Personal Dashboard Plaidin kautta.

Kun sijoitusuniversumisi laajenee, monet alustat eivät integroidu hyvin. Joillakin ei ole integraatioita ollenkaan.

Silloin maksullinen palvelu ja työkalu pitävät Vyzer käydä järkeen.

Jos teet suuren osan rahanhallinnastasi käsin, koska tililläsi ei ole integroitavia työkaluja – Vyzer voi olla ratkaisu.

Sisällysluettelo

1. Kuka on Vyzer?
2. Vyzerin ominaisuudet
1. Portfolioautomaatiot
2. Kassavirran suunnittelu
3. Varallisuudenhoito
3. Vyzerin hinnoittelu
4. Vyzer-kirjautumiskokemus
5. Mitä omaisuutta Vyzer voi seurata?
insta stories
6. Net Worth Tracker Dashboard
7. Cashflow Dashboard
8. Kuinka lisätä omaisuutta
1. Välityksen lisääminen
2. Kiinteistön lisääminen
9. Onko Vyzer.co sen arvoinen?

🔃Päivitetty helmikuussa 2023 lisäominaisuuksilla tililläsi olevien lainojen ja velkojen hallintaan ja käsittelyyn. Lainat sisältävät nyt kojelautanäkymän, joka sisältää lyhennystaulukon, saldot, maksut ja muita tietoja.

Kuka on Vyzer?

Vyzer on rahoitusteknologiayritys, jonka kotipaikka on Netanya, Israel. Yhteisperustaja vuonna 2020 Tomer Salvi, Litan Yahav, ja Guy Vamzu, Vyzer luottaa kolmannen osapuolen tilien kokoamispalveluihin (Plaid, Yodlee, Salt Edge ja Zabo) tilien yhdistämiseen (vain luku).

Tietoturvan osalta tietosi salataan lepotilassa ja siirron aikana – niitä ei ole salattu päästä päähän. Päästä päähän -salaus tarkoittaisi, että ne saava sovellus ei voi lukea tietojasi – mikä tekisi mahdottomaksi tehdä joitakin Vyzerin tarjoamia ominaisuuksia. Ne vaativat kaksivaiheinen todennus.

Olen puhunut Litanin kanssa ja kiehtoi heidän alkuperätarinansa. Litan oli osa tiimiä (johon kuului Vyzerin perustaja Tomer Salvi), joka perusti teknologiayrityksen, joka otti 3D-kuvia timanteista. He myivät sen R2Netille, emoyhtiölle Sininen Niili ja James Allen.

Siitä lähtien hän aloitti sijoittamisen ja tajusi, kuinka nykyiset taloushallinto- ja hallintatyökalut eivät vastanneet hänen tarpeitaan. Ne ovat hyviä useimmille ihmisille, mutta kun saavutat tietyn nettovarallisuuden, sijoituksesi eivät integroidu kauniisti olemassa oleviin työkaluihin.

Tämän seurauksena hän perusti Vyzerin. Minut liitti Litaniin yhteinen ystävä, joka yrityksensä myynnin jälkeen etsi myös parempia työkaluja.

Vyzerin ominaisuudet

Vyzer luokittelee sen tärkeimmät ominaisuudet kuuluvaksi johonkin kolmesta kategoriasta:

1. Portfolioautomaatiot
2. Kassavirran suunnittelu
3. Varallisuudenhoito

Portfolioautomaatiot

Kun sinulla on paljon yksityisiä sijoituksia, ei ole monia työkaluja, jotka yhdistävät ne mukavaksi kojelautaksi. Jos käytät Empower Personal Dashboardia, seurantasi on täysin manuaalista, koska Plaid ei voi hakea sitä muilta tileiltä.

Minulla on esimerkiksi muutamia yksityisiä sijoituksia, joita hallinnoidaan Cartan kautta. Carta on loistava, paitsi että minulla ei ole keinoa vetää näitä tietoja Cartasta Empower Personal Dashboard -tililleni. Plaid ei tue sitä, joten sinun on seurattava sitä manuaalisesti.

Vyzer tarjoaa kolme tapaa yhdistää tili:

• Synkronoi sijoittajaportaali
• Synkronoi pankki- ja välitystilit
• Vyzer taikalaatikko
• (voit lisätä sen myös manuaalisesti)

Kaksi ensimmäistä tehdään kolmannen osapuolen aggregaattoripalvelujen Plaid, Yodlee, Salt Edge ja Zabo kautta.

Taikalaatikko

Taikalaatikko-ominaisuus erottaa Vyzerin kaikista muista palveluista. Se myös oikeuttaa kuukausimaksun. Vyzerin taikalaatikon avulla lataat asiakirjoja ja ne luovat asiakirjoista resurssin. Mikään muu "online" palvelu ei tarjoa tätä. Tällä hetkellä ihminen jäsentää asiakirjan puolestasi ja luo resurssin ja päivittää sen myöhemmillä ladatuilla asiakirjoilla.

Kassavirran suunnittelu

Kun sinulla on W-2-tulot, kassavirran suunnittelu on suhteellisen yksinkertaista. Sinulle maksetaan säännöllisesti ja tiedät mitä odottaa.

Kun kerrot muiden kassavirtaa tuottavien omaisuuserien, kuten osinkoosakkeiden tai vuokrakiinteistön tai lainan tai rahaston, päälle, kassavirran suunnittelu muuttuu hieman monimutkaisemmaksi. Se voi osoittautua vaikeaksi muiden työkalujen kanssa, koska muita työkaluja ei ole suunniteltu hallitsemaan kassavirtaa tällä tavalla.

Kun lisäät uusia varoja, joita tarkastelemme myöhemmin, voit lisätä ennakoituja kassavirtajakaumia, ja Vyzer seuraa niitä:

Kääntöpuolella voit myös lisätä lainoja ja muita velkoja. Nämä vähentävät kassavirtaasi joka kuukausi, ja tämä näkyy myös kaavioissa. Ne tukevat erilaisia ​​lainoja, kuten asuntolainaa, asuntolainaa, autolainaa, yrityslainoja, opintolainoja jne.

Tämä on esimerkki asuntolainasta, jonka näet, jos otat asuntolainan:

Vie hiiri sinisen Todellinen-tunnisteen päälle ja voit muokata sitä todellisuudessa maksetun summan mukaan siltä varalta, että maksoit ylimääräistä.

Varallisuudenhoito

Vyzer valvoo omaisuuttasi ja pitää sinut ajan tasalla erilaisista tapahtumista (tai väliin jääneistä tapahtumista). Jos sinulla on esimerkiksi omaisuus, jolla on jakeluaikataulu, se ilmoittaa sinulle, jos jakelua ei tapahtunut tai oliko se odotetun tavoitearvon ylä- tai alapuolella.

Se myös analysoi sijoituksen ja laskee, täyttääkö saamasi suorituskyky odotukset, ylittääkö ne vai jääkö niitä alle. Jälleen nämä kaikki perustuvat oletuksiin ja lukuihin, jotka annat omaisuuden määrittämisen yhteydessä.

Lopuksi voit tehdä kaksi raporttia:

• Tase – Luettelo kaikista varoistasi ja veloistasi kokonaisnettovarallisuuden laskemiseksi.
• Yleisraportti – Luettelo kaikista tileistäsi.

Jatkossa on tarkoitus pystyä luomaan myös henkilökohtainen tilinpäätös.

Vyzerin hinnoittelu

Vyzer ei ole ilmaista, koska kulissien takana tapahtuu melko paljon manuaalista työtä. Se on 99 dollaria kuukaudessa, kun laskutetaan kuukausittain, ja vain 79 dollaria kuukaudessa, kun laskutetaan vuosittain (948 dollaria).

Tarjolla on 30 päivän ilmainen kokeilujakso ja 90 päivän rahat takaisin -takuu. Uskon, että 90 päivän takuu on olemassa, joten voit kokea sen ominaisuudet vuosineljänneksen aikana, mikä on monien yksityisten sijoitusten tyypillinen raportointitaajuus.

Vyzer on kalliimpi kuin monet WalletHacks.com-sivustolla tarjoamamme työkalut. Mielestäni hinta on perusteltu ottaen huomioon, mitä saat siitä ja jos tilanteesi sen vaatii.

👉 Lue lisää Vyzeristä

Vyzer-kirjautumiskokemus

Rekisteröityminen on melko nopeaa – luot kirjautumistunnuksen salasanalla ja kysyt sitten kolme lyhyttä kysymystä.

1. Mihin olet sijoittanut? Syndikaatiot, Kiinteistöt, Pääomasijoitukset, Julkiset markkinat, Startupit, Krypto, Hedge-rahastot, Muut
2. Ominaisuudet ja työkalut, joita haluaisin käyttää? Rahanjaon seuranta, kokonaisuuden investointien tarkastelu, pääomakutsujen hallinta, tavoitesuorituskyky vs todellinen, kassavirtaskenaarioiden suunnittelu, vertaisarviointi
3. Oletko akkreditoitu sijoittaja? Kyllä, ei vielä, en ole varma

Näiden kolmen nopean kysymyksen jälkeen sinulle näytetään demotili, jolla voit pelata. Tämä kaikki on ilmaista.

Mitä omaisuutta Vyzer voi seurata?

Vyzer kappaleita melko vähän, tätä kirjoitettaessa meillä on:

• Käteistilit – tyypilliset talletustilit, kuten shekki-, säästö-, rahamarkkina-, käteistalletukset ja fyysinen käteinen
• Kiinteistöt – Kaikki kiinteistöt kodistasi vuokrakiinteistöihin ja syndikaatioihin
• Hallinnoitavat rahastot – pääomarahastot, kiinteistörahastot, hedge-rahastot, riskipääoma- ja lainarahastot
• Yksityiset yhtiöt – omistus osakkeina, optioina tai perinteinen ei-julkinen yhtiö
• Yksityiset lainat – lainat, joita seuraat yksityisesti tai vertaislainaalustan kautta
• Välitystilit
• Pitkän aikavälin säästäminen – eläkesäästöt, korkeakoulurahastot ja "muut"
• Krypto – kolikot/rahakkeet sekä vaihto- tai lompakko
• Muut – keräilyesineet, aikaisemmat metallit, ajoneuvot jne
• Lainat
• Luottokortit

Net Worth Tracker Dashboard

Kun olet sijoittanut kaikki omaisuutesi, Net Worth Dashboardissasi (jota he kutsuvat nimellä My Wealth) on nyt kokonaisnettovarallisuutesi, varat, velat, nykyinen kassatilanne sekä tulot.

Jos luokittelet ne oikein, ne antavat sinulle jopa erittelyn prosenttiosuuksina siitä, missä rahasi sijaitsevat, sekä ennusteen. Ennusteet perustuvat oletuksiin, jotka teit, kun loit omaisuuden.

Tässä on esimerkkinäkymä yhdestä, johon on lisätty paljon omaisuutta:

Cashflow Dashboard

Kassavirran hallintapaneelista näet nykyisen kassatilanteesi, odotetut sisään- ja ulosmenot. Aina kun avaat kojelaudan, se kysyy kotitaloudesi W-2-tulot ja kuukausittaiset menot.

Sinun ei tarvitse kirjoittaa tätä, mutta se kysyy joka kerta, ellet syötä numeroa (voit kirjoittaa 0 dollaria, niin se lopettaa kysymisen). Jos sinun on muutettava tätä lukua, voit tehdä sen napsauttamalla "Kotitalouden elinkustannukset" vasemmassa alakulmassa tai siirtymällä profiiliisi -> Talousasetukset.

Aluksi kassavirran kojelauta on melko tylsä ​​(ellet laita W-2-tuloja):

Kuinka lisätä omaisuutta

Vyzer seuraa useita erilaisia ​​omaisuuseriä ja nämä tiedot sisältävät kaiken mitä odotat sekä joitain mukavia ominaisuuksia, jotka auttavat pääomapyyntöjen ja kassavirtaennusteiden tekemisessä.

Jotkut resurssit ovat melko yksinkertaisia ​​lisätä. Voit joko linkittää tilisi ja Vyzer hakee ne tai voit lisätä ne manuaalisesti. Kun valitset välityksen, jonka voit linkittää, se lataa kirjautumislomakkeen Plaidista. Voit kuitenkin lisätä sen manuaalisesti.

Välityksen lisääminen

Manuaalisessa välityslisäyksessä on vain neljä "sivua:"

Yleistä tietoa:

• Instituutio
• Tilin nimi
• Nykyinen tasapaino

Projektio:

• Odotettu vuosituotto %
• Odotettu kuukausimaksu

Esitys:

• Tilin avauspäivä
• Kokonaisinvestointi

Lisää tietoa:

• Holding-yksikkö
• Huomautuksia

Odotettu kuukausittainen maksu sisällytetään "kuluna" kassavirtaennusteisiin.

Kiinteistön lisääminen

Jos esimerkiksi luot uuden vuokra-asunnon, se on viiden sivun lomake, joka tallentaa:

Yleistä tietoa:

• Sponsori/operaattori
• Kiinteistön nimi
• Alkusijoitus (ja valuutta)
• Omistusprosentti (valinnainen)
• Ostopäivä

Arvioitu kassavirta – jakaumat:

• Odotettu vuotuinen kassatuotto – alkamis- ja päättymispäivät, arvot
• Odotettu jakelujakso – kuukausittain, neljännesvuosittain tai vuosittain

Pääomapuhelut:

• Kyllä vai ei
• Jos kyllä, annat yhteensä sitoutuneen pääoman ja puhelupäivät

Arvioitu suorituskyky:

• Odotettu lopetuspäivä
• Odotettu IRR %
• Odotettu kerroin

Lisätietoja:

• Kiinteistön osoite
• Holding-yksikkö
• Tyyppi – kiinteistön omaisuusluokka
• Huomautuksia

Jälkeenpäin se luo tämän omaisuuden Real Estate -kohtaan (tämän kuvakaappauksen tiedot on valmistettu, en ole sijoittanut yleisnimitykseen Rahankeräys Rahoittaa):

Kun olet luonut omaisuuden, voit palata kassavirran hallintapaneeliin ja nähdä sen sisällytettynä Odotettu kassavirta -kaavioihin:

Tässä on esimerkki, johon on lisätty paljon erilaisia ​​resursseja, mukaan lukien heidän lisätyt skenaariot:

Onko Vyzer.co sen arvoinen?

Jos sinulla on melko tavallinen kokoelma tilejä ja sijoituksia, etkä ole kokenut ongelmia Empower Personal Dashboardin kaltaisten työkalujen kanssa, Vyzer on parannus, mutta sinun on päätettävä, onko se 99 dollaria kuukaudessa parempi (tai 948 dollaria vuodessa parempi).

Jos kirjanpitäjälläsi on laskentataulukko, joka seuraa kaikkia vuosittain saamasi K-1-lomaketta ja kysyy usein, missä kukin niistä on, se saattaa olla merkki, että voit käyttää Vyzeriä.

Kun alat sijoittaa varoihin, jotka eivät sovi välitystilille, niiden pitäminen järjestyksessä kannattaa. Se riippuu taloudellisesta tilanteestasi, mutta mielestäni Vyzer on tehnyt hyvää työtä tyydyttääkseen tarpeen, jota ei juuri nyt täytetä.

Onneksi on 30 päivän ilmainen kokeilujakso ja 90 päivän rahat takaisin -takuu, joten voit nähdä itse.

👉 Lue lisää Vyzeristä