Kuulostaako tämä kohtaus tutulta? Avaat puhelimesi, kirjaudut sisään online-välitystilillesi ja… se on punainen meri… kuin se olisi kestänyt ikuisuudelta.
Jos olet koskaan tehnyt sijoituksia karhumarkkinoiden tai taantuman aikana, tiedät kuinka tuskallinen tämä tunne voi olla. Ja vuosi 2022 on osoittanut meille, että tiedämme kuinka tuskallisen epävakaa markkinat voivat olla.
Mutta entä jos salkkusi ei tarvitsisi vuotaa niin pahasti, kun seuraavan kerran markkinat laskivat? Entä jos olisi tapa pehmustaa salkkuasi pienellä suojalla?
Anna korreloimattomat resurssit: tehokas työkalu, jota jokainen sijoittaja arvostaa.
Yhteistyössä Mestariteoksia, katamme kaiken, mitä sinun tulee tietää korreloimattomista omaisuuseristä ja siitä, miten voit aloittaa niihin sijoittamisen.
Tutustu Masterworksiin täällä >>>
Mitä ovat korreloimattomat varat?
Omaisuuskorrelaatiolla tarkoitetaan sitä, kuinka paljon sijoitukset liikkuvat rinnakkain. Tavallisesti omaisuuserien korrelaatiopisteet vaihtelevat -1:stä 1:een, jolloin negatiivinen 1 tarkoittaa, että omaisuuserillä on täysin käänteinen suhde, kun taas positiivinen pistemäärä tarkoittaa, että omaisuus korreloi täysin. Pistemäärä nolla tarkoittaa, että korrelaatiota ei ole.
Termi "korreloimattomat varat" viittaa siis omaisuuteen, jolla ei ole vahvaa negatiivista tai positiivista korrelaatiota. Ja yleensä sijoittajat vertaavat omaisuutta yleisiin osakemarkkinoihin etsiessään korreloimattomia omaisuuseriä.
Tämä koko käsite on peräisin Modern Portfolio Theory (MPT)ekonomisti Harry Markowitzin vuonna 1952 luoma sijoitusstrategia. MPT on matemaattinen lähestymistapa salkun rakentamiseen, joka yrittää maksimoida tuoton samalla kun ottaa tietyn riskitason. Tämän saavuttamiseksi se on vahvasti riippuvainen monipuolisen salkun rakentamisesta, joka sisältää monia korreloimattomia omaisuuseriä.
Modern Portfolio Theory on puitteet monille nykyaikaisille robo-neuvojat on rakennettu. Ja se on pohjimmiltaan kulmakiviteoria sille, kuinka rakentaa a vahva portfolio samalla kun otetaan huomioon riskinsietokyky.
Mitä ovat suosittuja korreloimattomia resursseja?
Voit harkita monen tyyppisiä korreloimattomia resursseja. Mitkä omaisuusluokat ovat sinulle järkeviä, riippuvat erityisistä sijoitustavoitteistasi ja riskinsietokyvystäsi.
Kulta hopea
Historiallisesti sijoittajat ovat kääntyneet jalometalleihin, kuten kulta ja hopea kun markkinat ovat laskussa. Tämä johtuu siitä, että jalometallit, kuten kulta, ovat historiallisesti osoittaneet vain vähän korrelaatiota markkinoiden liikkeisiin tai ovat tasaisia korreloi käänteisesti.
Jalometalleihin sijoittaminen on myös erittäin helppoa. Joillekin sijoittajille jalokivien tai korujen ostaminen on tapa, jolla he monipuolistavat salkkuaan. Mutta voit myös ostaa kulta- ja hopea-ETF: itä useimpien verkkovälittäjien kautta.
Jotkut sijoittajat pitävät myös jalometalleja hyödyllisinä inflaatiosuojaus, mikä on toinen omistuksen mahdollinen etu jonkin verran tästä omaisuusluokasta salkussasi.
Hieno taideteos
Toinen korreloimaton omaisuus suosion nousussa On monen miljoonan dollarin taideteos. Historiallisesti taide ei korreloi vahvasti osake- ja joukkovelkakirjamarkkinoiden kanssa. Loppujen lopuksi Picasson hinta ei vaihtele kuten Teslan osakkeen hinta.
Citin analyytikoiden mukaan kuvataiteen korrelaatio osakkeiden kanssa on lähellä nollaa. Tämä tarkoittaa, että vaikka osakkeet laskevat, taidesijoituksesi eivät todennäköisesti laske niiden mukana. Tutkimukset osoittavat myös, että nykytaide on noussut keskimäärin 13,8 prosenttia vuodessa vuodesta 1995 lähtien, ylittäen S&P 500:n.
Ja vaikka korkeat kustannukset tekivät jokapäiväisten sijoittajien mahdottomaksi lisätä taidetta salkkuihinsa, tämä on muuttunut murto-osaisten sijoitusalustojen ansiosta.
Esimerkiksi yritykset, kuten Mestariteoksiavoit sijoittaa osakkeisiin blue-chip-taideteoksia taiteilijoilta, kuten Banksy, Monet ja Picasso. Osakkeet alkavat vain 20 dollarista, mutta niiden jäsenet sijoittavat niihin keskimäärin yli 30 000 dollaria. Kun ostat osakkeita, Masterworks säilyttää taideteoksia yleensä muutaman vuoden arvostuksen mahdollistamiseksi
Mahdollisen myynnin jälkeen Masterworks maksaa osakkeenomistajille. Ja heidän saavutuksensa on ollut varsin vaikuttava.
Verkkosivustonsa mukaan he ovat antaneet jäsenille +21%, + 27% ja +32% nettotuottoa aiemmista tarjouksista.
Myönnetään, tämä on a pitkän aikavälin investointi. Siellä on kuitenkin myös jälkimarkkinat, joilla voit ostaa ja myydä osakkeita, mikä antaa sinulle jonkin verran likviditeettiä. Aiemmin vain erittäin varakkaat pystyivät hyödyntämään tätä korreloimatonta omaisuutta.
Yleensä ottaen, vaihtoehtoisia sijoitusalustoja kuten Masterworks auttaa demokratisoimaan taideteossijoittamisen maailmaa, ja osoittautuu, että monet ihmiset haluavat pääsyn. Yli 587 000 ihmistä on viime aikoina ilmoittautunut. Haluatko nähdä, mitä tällä hetkellä on saatavilla?
Hanki ensisijainen käyttöoikeus tästä
Kiinteistöt ja REIT
Kiinteistö ja osakemarkkinat eivät ole täysin riippumattomia. Loppujen lopuksi, kun markkinat kärsivät, näemme usein korkojen nousevan, mikä vaikuttaa suoraan asuntolainojen korkoihin.
Se sanoi, investoinnit kuten REITs eivät kovin vahvasti korreloi markkinoihin. Mukaan EquityZen, osa syy tähän heikompaan korrelaatioon on se, että kiinteistöt eivät aina ole yhtä herkkiä makrotaloudellisille uutisille. Lisäksi REIT: n hallussa olevilla varoilla on yleensä pitkäaikaiset vuokrasopimukset, joten kassavirta on vakaampi.
Mitä tulee siihen, kuinka voit aloittaa kiinteistösijoittamisen, vaihtoehtoja on paljon. Jos sinulla ei ole paljon pääomaa, käytä kiinteistöjen joukkorahoitusalustat Kuten Rahankeräys tai Saapuneet kodit ovat loistavia paikkoja aloittaa. Nämä sinun kaltaiset yritykset sijoittavat tuloja tuottaviin osakkeisiin 10 dollarilla ja 100 dollarilla, eikä sinun tarvitse olla valtuutettu sijoittaja.
Tietysti voit harkita myös vuokra-asunnon ostamista, jos sinulla on varoja, mutta tämä ottaa enemmän riskejä kuin joukkorahoitusmalli.
Viini
Joukkorahoituksesta puheen ollen, tämä sijoitushulluus ei ole koskettanut vain kiinteistö- ja taidemaailmaa. Itse asiassa on olemassa useita alustoja, joiden avulla voit nyt investoida viiniin, jonka avulla voit monipuolistaa salkkuasi toisella ainutlaatuisella omaisuusluokalla.
Ja kuten muutkin tämän luettelon omaisuusluokat, viini ei korreloi vahvasti osake- ja joukkovelkakirjamarkkinoiden kanssa. Itse asiassa se on historiallisesti vakaa omaisuusluokka ja viinin sijoitusalustan mukaan Vinovest, hieno viini on myös ylittänyt S&P 500:n vuodesta 2000 lähtien.
Vinovestin avulla voit rakentaa valikoiman hienoja viinejä alkaen 1 000 dollarista. Se valitsee viinit riskinsietokykysi ja tavoitteiden perusteella, kuten robo-neuvojat. Vuosimaksut alkavat 2,85 %:sta, mutta laskevat mitä enemmän sijoitat.
Alustat kuten Vint Voit myös sijoittaa viiniin 25 dollarista alkaen, jos haluat lisätä viiniä portfolioosi mutta aloittaa pienemmällä rahalla.
Kehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjat
Viimeinen korreloimaton omaisuuserä, jota voit harkita salkkusi kannalta, ovat kehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjat. Nämä ovat joukkovelkakirjoja, joita kehitysmaat laskevat liikkeeseen kehityshankkeiden rahoittamiseksi. Ne ovat tyypillisesti riskialttiimpia kuin sijoitukset, kuten kehittyneiden maiden yritysten tai valtion joukkovelkakirjat. Tuotot voivat kuitenkin olla paljon korkeammat.
Mukaan Schwab, kehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjat eivät korreloi voimakkaasti yhdysvaltalaisten osakkeiden kanssa, ja ne voivat tarjota samanlaista tuottoa korkeatuottoisille lainoille. Nämä joukkovelkakirjat tehdä korreloivat vahvemmin markkinoiden kanssa kuin Yhdysvaltain valtionkassat, mutta korrelaatio on silti heikko tai keskitaso:
Kehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjalainojen suurin haittapuoli on kuitenkin niiden epävakaisuus ja siten suurempi riski. Esimerkiksi Covid-19:n aikana kehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjat putosivat 16 % muutamassa viikossa ennen kuin keskuspankit puuttuivat asiaan, mikä korostaa, kuinka epävakaa tämä sijoitus voi olla:
Lyhyesti sanottuna kehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjat ovat toinen vaihtoehto sijoittajille, jotka etsivät korreloimattomia omaisuuseriä. Mutta tiedä, että tämä investointi vaatii suurempaa riskitoleranssi kuin monet vaihtoehdot.
Korreloimattomiin omaisuuseriin sijoittamisen edut ja haitat
Plussat:
- Huonon puolen suojaus: Pääargumentti korreloimattomiin omaisuuseriin sijoittamiselle on suojata salkkuasi huonolta puolelta. Toisin sanoen, jos markkinat laskevat, osa korreloimattomista ja käänteisesti korreloiduista varoistasi voi auttaa suojaamaan salkkuasi ja ylläpitämään tuottoa. Tämä on strategia, jota hedge-rahastot käyttävät suojellakseen asiakkaitaan.
- Mahdollisuus suuriin palautuksiin: Toinen korreloimattomien omaisuuserien mahdollinen etu on mahdollisuudet menestyä markkinoita paremmin. Tämä pätee erityisesti käänteisesti korreloituihin omaisuuseriin, jotka saavat dramaattisia voittoja markkinoiden laskussa.
- Helppo aloittaa: Murto-osaisten sijoitusalustojen ansiosta voit nyt sijoittaa monenlaisiin vaihtoehtoisia omaisuuseriä joissakin tapauksissa 10 dollarilla tai jopa vähemmän.
Haittoja:
- Mahdollinen tulonpuute: Yksi korreloimattomien omaisuuserien merkittävä haittapuoli on, että monet eivät tuota kiinteät tulot. Tämä voi tehdä niistä vähemmän houkuttelevia eläkesijoittajille tai sijoittajille, jotka pitävät arvopapereista osinkoosakkeet tai joukkovelkakirjoja.
- Likviditeettiongelmat: Monet korreloimattomat varat ovat erittäin epälikvidejä. Tämä tekee niistä huonon vaihtoehdon suurimman osan salkustasi lukitsemiseen, minkä vuoksi monet sijoittajat pitävät 5-10 %:n vaihteluväliä.
- Due Diligence -vaatimukset: Vaihtoehtoihin ja korreloimattomiin omaisuuseriin sijoittaminen voi olla paljon monimutkaisempaa kuin osakkeiden tai ETF: ien ostaminen. Joillekin kohteille, kuten kullalle ja hopealle, on fyysisiä säilytysvaatimuksia. Väärennökset ja väärennökset voivat myös aiheuttaa huolta taide- ja keräilytavaroissa. Viime kädessä tämä tarkoittaa, että sijoittajien tulisi viettää paljon aikaa tämäntyyppisten korreloimattomien omaisuuserien tutkimiseen ja tarkistamiseen ennen sijoittamista.
Bottom Line
Kun vaihtoehtoiset sijoitukset yleistyvät, on vain helpompaa sijoittaa korreloimattomiin omaisuuseriin. Tämä on erinomainen uutinen jokapäiväisille sijoittajille, eivätkä vain hedge-rahastot ja pääomasijoitusyhtiöt pääse hyötymään tämän tyyppisestä suojasta.
Tämä ei kuitenkaan tarkoita sijoittamista osakkeisiin, ETF: ihin, sijoitusrahastoihin ja joukkovelkakirjat ei ole hyvä idea. Todellisuudessa tämäntyyppiset sijoitukset ovat suurin osa monien menestyneiden sijoittajien salkuista. Ja jos sijoitat tulon tai kasvun vuoksi, tämä ei ole huono puhelu.
Viime kädessä sinun on hahmoteltava riskinsietokykysi ja tavoitteesi ja sitten rakennettava sinulle järkevä portfolio. Hajauttaminen on tärkeää, mutta varmista aina, että sijoitat pelisuunnitelmalla.
Oletko valmis investoimaan taiteeseen Masterworksin avulla? Käytä tätä linkkiä ohittaaksesi heidän jonotuslistansa >>>