Robinhood oli palkkiottoman osakekaupan edelläkävijä, joka muutti sijoittajien kaupankäynnin ikuisesti. Siitä lähtien muut välittäjät ovat kuitenkin seuranneet esimerkkiä erittäin kilpailukykyisillä tarjouksilla. Yksi tällainen kilpailija on M1.
Molemmat välittäjät tarjoavat erilaisia sijoitusvaihtoehtoja, jotka sopivat erityyppisille sijoittajille nollaprovisiokaupan ja osakkeiden oston ja myynnin lisäksi. Vaikka nämä kaksi välitysyritystä tarjoavat intuitiivisia ja helppokäyttöisiä alustoja, on tärkeää harkita niiden ominaisuuksia ennen rahojen sijoittamista.
Tämä arvostelu vertaa M1 vs. Robin Hood auttaa sinua päättämään, mikä provisiovapaa osakekaupankäyntijärjestelmä sopii parhaiten sijoitustarpeisiisi.
Lyhyt versio
- M1 Finance sopii parhaiten pitkäaikaisille tai passiivisille sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita sijoittamisesta ja elämästään.
- Robinhood on hyvä aktiivisille sijoittajille, jotka pitävät kryptovaluuttakaupankäynnistä, optiokaupankäynnistä ja päiväkaupasta.
- M1 tarjoaa automatisoidut sijoittamis-, lainaus-, luottokortti-, pankki- ja eläkesijoitustilit kaikki yhdessä alustassa.
- Robinhoodilla on helppokäyttöinen alusta, mikä tekee siitä ihanteellisen aloitteleville sijoittajille, jotka haluavat oppia ostamaan ja myymään yksittäisiä osakkeita, optioita, ETF: itä tai kryptovaluuttoja.
M1 vs. Robinhood: Yleiskatsaus
Mikä on M1?
M1 (aiemmin M1 Finance)on yhdysvaltalainen rahoituspalveluyritys, joka tarjoaa palkkiotonta osakekauppaa ja useita muita sijoitusvaihtoehtoja. Brian Barnesin vuonna 2015 perustama M1 Holdings Inc. (mukaan lukien sen tytäryhtiöt, M1 LLC ja M1 Spend LLC), M1 on suosittu sijoittajien keskuudessa, jotka haluavat laajemman valikoiman rahoitustuotteita.
All-in-one henkilökohtainen rahanhallintayritys antaa käyttäjille pääsyn lainaus-, sijoittamis- ja kulutuspalveluihin. Alusta tarjoaa älykkään rahanhallinnan ja automatisoidun sijoittamisen passiiviselle sijoittajalle, mikä tekee siitä kaikenlaisen henkilökohtaisen rahoitustyökalun.
Lue arvostelumme M1:stä >>>
Mikä on Robinhood?
Vuonna 2013 Vladimir Tenev ja Baiju Bhatt häiritsivät amerikkalaisten tapaa käydä osakekauppaa ottamalla käyttöön Robin Hood- ilmainen osakekaupan sovellus. Sen sijaan, että se veloittaisi kaupoista palkkioita, finanssipalveluyritys ansaitsee rahaa marginaalilainasta, tilausvirrasta, koroista, uudelleenhypotekoinnista ja päivitetyistä palvelumaksuista.
Yhdysvalloissa toimivalla välittäjällä on käyttäjäystävällinen alusta, jonka avulla sijoittajat voivat päästä osakemarkkinoille käydäkseen kauppaa osakkeilla ja ETF: illä. Se tarjoaa myös optiokauppaa.
Robinhood Crypton avulla jokainen alustan sijoittaja voi hyödyntää kryptovaluutta markkinoida. Kuitenkin vain seitsemän kryptovaluuttaa on tällä hetkellä listattu Robinhood-sijoitusalustalla.
Lue koko Robinhood-arvostelumme >>>
M1 vs. Robinhood: Tärkeimmät ominaisuudet
M1:n ainutlaatuiset ominaisuudet:
- M1-kulutus. M1 Spend on tilin tarkistaminen mukana tulevalla debit-kortilla, jonka avulla käyttäjät voivat saada käteistä takaisin ostoksistaan. Yleensä kun sijoittajat rekisteröivät M1 Invest -tilin, he saavat myös pääsyn M1 Spendiin. M1 Spendillä voit siirtää varoja tilien välillä helposti ja nopeasti ilman maksuja tai vähimmäissaldoa.
- M1 lainaa. M1 Borrow on välittäjän portfoliolainausohjelma sijoittajille, jotka haluavat käyttää marginaalia. M1 Borrowilla käyttäjät saavat alan alhaisimpia marginaaleja. Kaikki käyttäjät voivat nauttia 3,75 prosentin marginaalista. M1 Plus -jäsenyyden käyttäjät saavat 2,25 %:n marginaalin. Sijoittajat voivat lainata jopa 40 % sijoitetusta saldostaan M1 Borrow -ominaisuuden avulla.
- M1 Plus. M1 Plus on premium-tilivaihtoehto, joka tarjoaa 1 % cashbackin ostoksistasi ja 1 % APY: n saldostasi. M1 Plusin avulla sijoittajat pääsevät käyttämään Smart Transfers -ominaisuutta, joka mahdollistaa automaattiset käteissiirrot M1 Investin ja M1 Spendin välillä.
- Robo-neuvoja. M1 Finance tarjoaa edullisen robo-neuvojan palvelu joka tarjoaa sijoitusneuvontaa ja salkunhoitopalveluita. Sen avulla sijoittajat voivat myös automatisoida salkunhoitoa.
- M1 piirakka. Yksi M1:n ainutlaatuisista ominaisuuksista on tapa käydä kauppaa osakkeilla, ETF: tja suljetut rahastot. Sen avulla käyttäjät voivat käydä kauppaa piirakoilla, jotka ovat pohjimmiltaan arvopapereita. Sijoittajat voivat rakentaa omia piirakoita tai käydä kauppaa välittäjän jo tarjoamalla. Jokainen piirakka voi koostua jopa 100 osakkeesta, ETF: stä ja suljetuista rahastoista.
Tästä M1-katsauksesta käy selvästi ilmi, että välittäjän filosofia perustuu kolmeen pääpilariin: sijoittamiseen, lainaamiseen ja kulutukseen. Tämä voi tehdä alustasta erinomaisen valinnan sijoittajille, jotka haluavat all-in-one henkilökohtaisen hallinnoinnin välittäjän.
Robinhoodin ainutlaatuiset ominaisuudet:
- Robinhood Gold -tili. Sijoittajat voivat päivittää Robinhood Gold -tilille käydäkseen kauppaa marginaali (alhaisella 2,5 %:n marginaalilla), käytä yksinomaista markkinatutkimusta ja vastaanota tason II tietoja. Sinulla on kuitenkin oltava vähintään 2 000 dollaria päästäksesi mukaan.
- Edullinen kaupankäynti. Robinhood tarjoaa edullista ja provisiotonta osakekauppaa. Päiväkaupasta kiinnostuneet sijoittajat pitävät alhaiset palkkiot varsin houkuttelevina.
- Virtuaalinen kirjasto: Yksi syy, miksi aloittelijat pitävät Robinhoodia sopivampana, on se, että heillä on pääsy virtuaaliseen kirjastoon. Kirjasto on rikas resurssi, joka sisältää erilaisia aiheita optiokaupasta ja sijoittamisesta yleensä.
- Pidennetyt aukioloajat. Kauppiaat voivat nauttia useammasta kaupankäyntiajasta Robinhood-kaupankäyntialustalla. Toisin kuin M1 Finance, josta tämä ominaisuus puuttuu, Robinhood tarjoaa kaupankäyntiä ennen markkinoille saattamista ja sen jälkeen. Ennakkomyynti aukeaa klo 9.00 ET – 30 minuuttia aikaisemmin kuin perinteiset markkina-ajat normaaleina arkipäivinä. Kaupankäynti aukioloaikojen jälkeen päättyy klo 18.00. ET – kaksi ylimääräistä tuntia tavanomaisten markkinoiden aukioloaikojen jälkeen normaaleina arkipäivinä.
- Itseohjautuva kaupankäynti. Robinhood antaa kauppiaille mahdollisuuden sijoittaa eri omaisuusluokkiin, mukaan lukien osakkeet, ETF, vaihtoehtojaja kryptovaluutat.
Robinhood sopii päiväkaupankäynnistä kiinnostuneille aloittelijoille, koska sen avulla sijoittajat voivat käydä kauppaa ilman huolta korkeista palkkioista. Se voisi myös sopia hyvin marginaalikauppaan.
M1 vs. Robinhood: Käytettävissä olevat sijoitusvaihtoehdot
Useimmat välittäjät tarjoavat osakkeita ja ETF: itä, eikä M1 eroa toisistaan. Vaikka olisit pieni sijoittaja, voit hyödyntää alustalla saatavilla olevia sijoituksia murto-osakkeilla ostaaksesi suuria osakkeita. M1:n sijoittajat rajoittuvat kuitenkin sijoittamaan yksittäisiin osakkeisiin ja ETF: ihin.
Toisaalta Robinhood tukee kryptovaluuttakauppaa ja antaa sijoittajille mahdollisuuden ostaa murto-osakkeita. Käyttäjät voivat ostaa osakkeita, ETF: itä, ADR: itä, ja välittäjä sallii optiokaupan ilman palkkiota.
Valitettavasti molemmat välittäjät eivät tue muutamia muita sijoitusvaihtoehtoja, mukaan lukien CD-levyjä, yhteiset varat, futuurit, forex, ja joukkovelkakirjat.
M1 vs. Robinhood: Kaupankäyntialusta ja käytettävyys
Molemmat alustat ovat erittäin käyttäjäystävällisiä ja tarjoavat virtaviivaisen kokemuksen. M1:n verkkosivusto tarjoaa käyttäjille selkeät suorituskykymittaukset useilla välilehdillä, jotka osoittavat salkun omistukset ja toiminnot. Alustalla on helppo navigoida yksinkertaisten painikkeiden avulla, joiden avulla voit myydä, ostaa tai tasapainottaa. Sijoittajat voivat nähdä yksityiskohtaisen jaottelunsa allokaatiostaan kaavioiden avulla.
Toisaalta Robinhood tunnetaan äärimmäisestä yksinkertaisuudestaan, joka näkyy alustan suunnittelussa. Jopa aloittelija voi nopeasti navigoida ja löytää tiensä intuitiivisella alustalla. Alusta tarjoaa IPO-ilmoituksia, tapahtumaraportteja, Robinhood-päivityksiä ja uutissyötteen mukautetuista osakeluetteloista.
M1 vs. Robinhood: Tilin tyyppi
M1 Rahoitus tarjoaa säilytys- ja yhteistilejä, mikä mahdollistaa tilinomistuksen helpon siirron sijoittajien välillä. Asiakkaat voivat avata all-in-one-sekkitilin, joka yhdistää lainanoton, sijoittamisen ja pankkitoiminnan yhdeksi tilityypille. Välittäjä tarjoaa myös luottokortti- ja marginaalitilejä.
Kaikkien näiden lisäksi M1 tarjoaa muutamia erilaisia yksilöllisiä eläketilejä, mukaan lukien perinteiset IRA: t, Roth IRA: t ja SEP IRA: t.
Robinhood-asiakkailla on puolestaan vähemmän tilivaihtoehtoja. Voit käyttää marginaalitiliä lainaamista varten vain, jos sinulla on Robinhood Gold -tili sijoittajana. Ja Robinhood ei tällä hetkellä tue eläkkeelle jääviä tilejä.
Lue lisää >>> Kuinka rikastua osakkeista
M1 vs. Robinhood: Maksut
Robin Hood on kuuluisa välitysvapaastaan. Välittäjä ei veloita palkkiota osakkeiden, ETF: ien, kryptovaluuttojen ja optioiden kaupankäynnistä. Lisäksi tilin ylläpidosta ei peritä maksua, mikä tekee siitä yhden alan parhaista edullisista välittäjistä.
Kuitenkin sijoittajat, jotka valitsevat Robinhood Gold -tilin marginaalikauppaa varten, maksavat 5 dollarin kuukausittaisen tilin ylläpitomaksun.
Robinhoodin tavoin M1 tarjoaa myös palkkiottoman osake- ja ETF-kaupan. Ja vaikka se ei veloita asiakkaita tilin ylläpidosta, sijoittajat, jotka eivät ole olleet aktiivisia yli 90 päivää, maksavat maksun tilin käyttämättömyydestä.
| Provisio / Maksu | M1 Rahoitus | Robin Hood |
|---|---|---|
| Stock | $0 | $0 |
| ETF | $0 | $0 |
| Vaihtoehdot | Ei käytössä | $0 |
| Kryptovaluutta | Ei käytössä | $0 |
| Tilin ylläpitomaksu | $0 | 0 dollaria (5 dollaria kuukaudessa Robinhood Gold -tilillä) |
| Tilinsiirtomaksu | $100 | $75 |
| Yhteiset varat | Ei käytössä | Ei käytössä |
Kaiken kaikkiaan molemmat välitysyritykset tarjoavat alhaisempia transaktiomaksuja kuin monet muut välittäjät. Tilin sulkeminen aiheuttaa kuitenkin kuluja. Robinhood veloittaa 75 dollarin maksun tilisiirroista, kun taas M1 veloittaa 100 dollaria samasta tapahtumasta.
M1 vs. Robinhood: Asiakaspalvelu
M1 tarjoaa hyvää asiakaspalvelua useilla vaihtoehdoilla. Nämä sisältävät:
- Puhelintuki
- Sähköpostituki enintään 24 tunnin vastausajalla
- Välitön chatbox
Kaikkien näiden lisäksi M1:n verkkosivuilla on vankka ohjekeskus, jossa on runsaasti hyödyllisiä artikkeleita, jotka tarjoavat helposti ymmärrettäviä vastauksia yleisimpiin sijoittamiseen liittyviin kysymyksiin.
Aiemmin Robinhood oli tunnettu erittäin rajallisesta asiakaspalvelusta. Mutta viime aikoina se on edistynyt tällä alueella. Lokakuussa 2021 se ilmoitti 24/7 puhelintuen käynnistäminen. Asiakaspalvelupuheluita voi soittaa suoraan Robinhood-sovelluksen sisältä.
M1 vs. Robinhood: mobiilisovellus
M1:llä on korkea arvosana mobiilisovellus, erityisesti sen helppokäyttöisyyden vuoksi. Sovellus on saatavilla Android- ja iOS-laitteille, ja siinä on lähes kaikki verkkosivustolta löytyvät ominaisuudet.
Robin Hoodon myös täysin varusteltu mobiilisovellus Android- ja iOS-laitteille. Sovellus on suunniteltu erityisesti uutta sijoittajaa ajatellen, joten edistyneitä ominaisuuksia ei ole liikaa. Se on kuitenkin helppokäyttöinen ja mahdollistaa nopean ja helpon kaupankäynnin.
M1 vs. Robinhood: Turvallisuus
Molemmat välittäjät ottavat turvallisuuden erittäin vakavasti, ja heillä on useita toimenpiteitä petosten ja hakkerien estämiseksi. Ne suojaavat myös sijoittajien varoja siltä varalta, että joku välittäjistä menee alas.
M1 suojausominaisuuksia ovat kaksivaiheinen todennus ja sotilasluokan 4096-bittinen salaus. Sijoittajien sijoitukset on katettu SIPC-vakuutuksella ja talletukset ovat FDIC-vakuutettuja.
Robinhoodin turvaominaisuuksiin kuuluvat biometrinen tunnistus ja kaksivaiheinen todennus. Sijoittajien osakkeet, käteisvarat, rahastot ja ETF: t on vakuutettu. Sijoittajat voivat myös irrottaa kaikki tuntemattomat laitteet kryptokauppatililtään.
M1:n hyvät ja huonot puolet
Plussat
- Dynaaminen tasapainotus: Välittäjä voi tasapainottaa salkkusi käyttämällä uusia ostojasi ostaakseen positioita, joissa salkkusi tuotto on heikompi.
- Tarjoaa pääsyn useille tileille: Sijoittaja voi avata ja sijoittaa erilaisia tilejä, mukaan lukien verotettava tili, henkilökohtainen eläketili, yhteinen tili tai luottamus.
- Tukee monia tilityyppejä: Sekki-, marginaali- ja luottokorttitilien lisäksi M1 antaa sijoittajille mahdollisuuden avata ja sijoittaa useita yksittäisiä eläketilityyppejä, mukaan lukien SEP IRA: t, Roth IRA: t ja perinteiset IRA: t.
- Matalat marginaalit: M1 tarjoaa yhden alan alhaisimmista marginaalikoroista M1 Borrow -ominaisuuden ansiosta.
haittoja
- Ei kryptovaluuttakauppaa. M1 ei tue kryptovaluuttakauppaa, joten se ei sovellu millekään sijoittajalle, joka haluaa käydä kauppaa kyseisellä omaisuusluokalla.
- Ei sijoitusrahastoja, joukkovelkakirjoja ja CD-levyjä. Todella hajautetun salkun saaminen voi olla vaikeaa M1:n kanssa, koska se rajoittaa sijoittajat osakkeisiin ja ETF: ihin. Välittäjä ei tarjoa sijoitusvaihtoehtoja, kuten joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja ja CD-levyjä.
- Ei aktiiviselle sijoittajalle. M1 on todella rakennettu vastaamaan passiivisten sijoittajien tarpeisiin. Joten se ei ehkä ole hyvä istuvuus, jos olet kiinnostunut lyhytaikaisesta kaupankäynnistä.
- Ei anna sijoittajille täydellistä hallintaa. M1 ei välttämättä toimi sinulle hyvin, jos haluat välittäjän, joka tukee yksittäisiin positioihin sijoittamista salkun sijaan. Vaikka voit ostaa ja myydä osakkeita, niiden on oltava salkkusi tietyistä osista.
Robinhoodin hyvät ja huonot puolet
Plussat
- Mahdollistaa todella monipuolisen portfolion. Kauppiaat voivat käydä kauppaa Robinhood-skriptillä tai sijoittaa osakkeisiin, optioihin ja ETF-rahastoihin.
- Ei palkkioita tai vähimmäisvaatimuksia. Robinhood-kauppiaiden ei tarvitse ylläpitää vähimmäissaldoa kaupankäyntitileillään ja Robinhood Gold -tileillään. Krypto-, osakkeiden, optioiden ja ETF-rahastojen kaupankäynti on provisiovapaata.
- Marginaalikauppa saatavilla. Kauppiaat voivat käydä marginaalikauppaa ja heillä on pääsy osakkeisiin sijoittaessaan. Robinhood-alustalla ei myöskään peritä sopimuskohtaista optiomaksua.
- Helppokäyttöinen alusta. Sekä verkkosivustojen kaupankäyntialusta että Robinhood-sovellus ovat helppoja ymmärtää, navigoida ja käyttää. Tämä tekee siitä loistavan valinnan kaikille aloittelevalle sijoittajalle.
haittoja
- Ei eläketilejä, joukkovelkakirjoja ja sijoitusrahastoja. Robinhood ei tarjoa joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja tai IRA: ita. Sinun on löydettävä toinen välittäjä, jos olet kiinnostunut näistä sijoitusvaihtoehdoista.
- Rajoitettu kryptovaihtoehdot. Vaikka Robinhood tukee kryptovaluuttoihin sijoittamista, sijoittajat voivat pitää vain seitsemän kryptovaluutan listaamista kaupankäyntialustalla melko rajoittavana.
- Käyttäjät eivät voi nostaa kryptovaroja. Kryptoihin sijoittaminen on mahdollista, mutta varojen saaminen Robinhoodista voi olla vaivalloista. Nostaaksesi kryptovarojasi, sinun on ensin myytävä ne, jotta voit muuttaa ne fiat-rahaksi.
M1 vs. Robinhood: Kumpi välittäjä on sinulle parempi?
Tässä lopullinen tuomiomme: Harkitse valintaa M1jos olet sijoittaja, jolla on monimutkainen omistus- tai verotilanne. Lisäksi alustan tilityypit ja sijoitusvaihtoehdot tekevät M1:stä paremmin toimivan pitkäaikaisesta sijoittamisesta kiinnostuneelle passiiviselle sijoittajalle.
Robin Hood, toisaalta, toimii parhaiten aktiiviselle kauppiaalle, joka on kiinnostunut päiväkaupasta. Se on myös parempi vaihtoehto, jos haluat ostaa ja myydä kryptoa (huolimatta sen tarjoamista valuuttojen rajallisesta määrästä), koska M1 ei tue kryptovaluuttakauppaa ollenkaan kirjoitettaessa.
Toisin sanoen, jos olet kiinnostunut lainaamisesta ja sijoittamisesta, M1 voi olla parempi valinta.
Lopuksi, muista, että yksi välittäjä ei välttämättä ole parempi kuin toinen. Ne yksinkertaisesti eroavat toisistaan ja sopivat erityyppisille sijoittajille.