Kuinka käydä kauppaa kryptovaluutoilla (6 helpossa vaiheessa)

Huhtikuussa 2020 kaikkien kryptovaluuttojen markkina-arvo oli hieman alle 200 miljardia dollaria TradingView'n mukaan. Mutta vain kaksi vuotta myöhemmin kryptoon sijoitettujen varojen kokonaismäärä on noussut yli 2 biljoonaan dollariin. Kryptovaluuttamarkkinoilla on räjähti – ja se lievästi sanottuna.

Viimeisten kahden vuoden aikana useat ystäväni ovat kysyneet minulta "Pitäisikö minun sijoittaa Dogecoiniin?" tai "Pitäisikö minun ostaa Shiba Inu?" Mielenkiintoista on, että useimmat heistä eivät olleet koskaan kysyneet minulta mitään osakesijoittamisesta. Vähitellen minulle kävi selväksi, että kryptokauppa ja sijoittaminen eivät ole vain kuumaa saaristoyhteisössä… se on mennyt valtavirtaan.

Mutta toisin kuin muiden "valtavirran" omaisuusluokkien, kuten osakkeiden ja joukkovelkakirjalainojen, sijoittajat, monet kryptovaluuttateollisuuden uudet tulokkaat eivät halua vain sijoittaa pitkälle tähtäimelle. He etsivät käydä kauppaa kryptovaluutta - ehkä pitää kolikoissa vain muutaman päivän, tunnin tai minuutin.

Ilman päivän kaupankäynnin säännöt jotka pitävät monet aloittelevat osakekauppiaat loitolla, käytännössä kuka tahansa voi käydä kauppaa kryptovaluutoilla. Mutta onko se hyvä idea? Ja miten pääset alkuun? Alla erittelemme kuinka käydä kauppaa kryptovaluutoilla kuudessa vaiheessa.

1. Hanki perusymmärrys kryptovaluutan toiminnasta

Jos olet jo siirtynyt siihen pisteeseen, että haluat oppia käymään kauppaa kryptovaluutoilla, on todennäköistä, että ymmärrät jo perusteet. Mutta jos et, me erittäin suosittelemme, että teet lisätutkimuksia Investor Junkiesta ja muista hyvämaineisista sivustoista (kuten kryptovaluuttapörssejä) ennen kuin aloitat kaupankäynnin kolikoilla. Sillä välin tässä on nopea yleiskatsaus.

---

Kryptovaluutat ovat digitaalisia valuuttoja, jotka on rakennettu vertaistietokoneiden hajautetuille verkoille.Bitcoin oli ensimmäinen ja on edelleen ylivoimaisesti suosituin kryptovaluutta. On kuitenkin olemassa satoja "altcoineja" (kaikki muut kolikot kuin Bitcoin). Ja kirjoitettaessa yli 90 kolikon markkina-arvo on yli miljardi dollaria CoinMarketCap.

Toisin kuin valtioiden liikkeeseen laskemat ja hallitsemat valuutat, kryptovaluutat eivät vaadi välimiehiä (kuten pankit tai maksujen käsittelijät). Tämä tarkoittaa, että kolikot voidaan siirtää suoraan toiselle osapuolelle nopeasti ja turvallisesti.

Kryptovaluutan lohkoketju on sen tapahtumarekisteri, joka muistuttaa rahoituslaitoksen kirjanpitoa. Jälleen tämä pääkirja on jaettu useiden tietokoneiden kesken, joten keskuspalvelinta ei ole hakkeroitava. Tämä tekee lohkoketjuista uskomattoman vaikeita (monien mielestä lähes mahdotonta) hakkeroida.

Kryptovaluutan vastaanottamiseen tarvitset sekä julkisen että yksityisen avaimen. Julkinen avain on osoite, johon lähettäjä ohjaa varat. Et kuitenkaan voi todentaa omistavasi niitä ilman yksityistä avaimesi.

Yksityiset avaimet voidaan säilyttää joko kuumassa (yhteydessä Internetiin) tai kylmään (ei Internetiin kytkettynä) lompakkoon. Kylmälompakot ovat turvallisempia, mutta ne voivat olla hankalampia kauppiaille, koska avaimet on siirrettävä pörssiin ennen kuin ne voidaan myydä tai vaihtaa.

Liittyvät: Parhaat kryptovaluuttalompakot vuodelle 2022

2. Päätä, haluatko olla krypto Kauppias tai Sijoittaja

Kryptovaluuttamaailmassa on kaksi suurta leiriä. Jotkut yrittävät ostaa ja myydä omaisuutta nopean voiton saamiseksi. Toiset ovat päättäneet pitää kiinni kolikoistaan ​​pitkällä aikavälillä riippumatta siitä, kuinka pitkälle markkinat liikkuvat ylös tai alas lyhyellä aikavälillä.

"…Kun markkinat putoavat ja kauppiaat sanovat "Myy!" kryptosijoittajat sanovat "HODL!"

Toiseen kategoriaan kuuluvat kutsuvat itseään usein HODLereiksi. Termi HODL on peräisin takaisin vuoteen 2013, jolloin joku kirjoitti vahingossa HODL: n "pidä" sijaan. Siitä lähtien monet ovat käyttäneet HODL: a nimellä lyhenne sanoista "pidä rakas elämä". Joten kun markkinat putoavat ja kauppiaat sanovat "Myy!" kryptosijoittajat sanovat "HODL!"

Vaikka osakkeita käytetään usein sekä sijoittamiseen että kaupankäyntiin, kryptovaluutoilla on taipumus soveltua paremmin jälkimmäiselle. Kaiken kaikkiaan kryptomarkkinat ovat paljon epävakaammat kuin osakemarkkinat. Sitä pidetään yleensä negatiivisena sijoittajille, mutta se voi itse asiassa olla positiivista kauppiaille. Kryptovaluutoilla ei myöskään ole mallipäiväkaupan sääntöjä, kuten osakkeilla.

Osta ja pidä -lähestymistavan omaksumisella kryptovaluuttasijoittamisessa on kuitenkin etuja. Ensinnäkin se auttaa sinua välttämään paniikkimyynnin korkean volatiliteetin aikoina (mikä taas on lähes joka päivä kryptomaailmassa). Lisäksi HODLErit voivat hyödyntää kryptolainaa ansaitakseen korkoa. Monet alustat tarjoavat nyt kryptokorkotilejä, jotka maksavat paljon enemmän kuin tavalliset korkeatuottoinen säästötili.

Jos päätät, että kaupankäynti sopii sinulle, mistä tahansa korkean likviditeetin kryptovaluutasta tulee reilu peli. Jos kuitenkin aiot todella sijoittaa kryptoon, kannattaa ehkä pitää kiinni vakiintuneemmista kolikoista joilla on jo käytännön käyttötapauksia, kuten Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) ja Litecoin (LTC). Jos uskot kryptosijoittamisen olevan enemmän tyyliäsi, katso tämä opas saadaksesi lisää vinkkejä ja parhaita käytäntöjä.

3. Keskity kryptovaluuttoihin, joilla on korkea likviditeetti

Jos haluat nimenomaan käydä kauppaa kryptovaluutoilla sijoittamisen sijaan, sinun kannattaa nollata kolikot, joilla käydään kauppaa useimmin. Vaikka miljardeja dollareita Bitcoinia voi vaihtaa omistajaa 24 tunnin aikana, muiden vähemmän suosittujen altcoinien päivittäinen volyymi voi olla alle miljoona dollaria.

Kaupankäynti epälikvideillä kolikoilla voi johtaa kahteen suureen ongelmaan:

1. Et ehkä pysty sulkemaan asemaa heti, kun haluat. Tämä voi aiheuttaa sen, että voit jäädä ilman voittoja tai, mikä vielä pahempaa, kärsiä jyrkemmistä tappioista.
2. Yritykset käydä kauppaa epälikvideillä kolikoilla voi myös johtaa "liukumiseen", mikä johtaa siihen, että saat omaisuudestasi odotettua alhaisemman hinnan.

CoinMarketCap on loistava paikka aloittaa, jos haluat löytää kolikoita, jotka tarjoavat korkean likviditeetin. Sen avulla kauppiaat voivat vertailla valuuttoja markkina-arvon, 24 tunnin kaupankäynnin volyymin, kiertävän tarjonnan ja muiden perusteella.

On myös huomattava, että vaikka käyt kauppaa nestemäisellä kolikolla, saatat joutua vaikeuksiin nopean kaupan toteuttamisen kanssa, jos yrität ostaa tai myydä sitä vähäisessä määrin pörssissä. Jälleen CoinMarketCap voi olla hyödyllinen tässä suhteessa, koska sen avulla on helppo luokitella jokainen pörssi 24 tunnin kaupankäyntivolyymin, keskimääräisen likviditeetin, viikoittaisten käyntien ja muiden perusteella.

4. Valitse kryptovaluuttavaihto

Vaihto ovat kryptovaluuttakaupan mitä välittäjät ovat osakekaupankäynnissä. Ja aivan kuten välittäjienkin kohdalla, pörssit voivat vaihdella suuresti ominaisuuksiltaan ja kustannuksiltaan.

Tämän artikkelin lopussa luettelemme viisi suosikki kryptovaluuttapörssiämme kaupankäyntiä varten. Mutta toistaiseksi tässä on muutamia tekijöitä, jotka sinun tulee ottaa huomioon, kun vertaat alustoja.

Maksut

Pitkäaikaiset sijoittajat eivät välttämättä ole niin huolissaan kaupoista maksamistaan ​​maksuista. Mutta jos käyt kauppaa usein, kaupan kustannuksista tulee suurempi sopimus, jolla voi olla suuri ero ansaitsemasi (tai tappiosi) suhteen.

Alhaisimpien maksujen löytämiseksi kannattaa yleensä etsiä pörssejä, jotka käyttävät maker/taker -hinnoittelurakennetta. Kanssa Coinbase, tämä tarkoittaa, että haluat kirjautua Coinbase Pro -tilille, joka on suunnattu aktiivisille kauppiaille, koska sen vakiotileillä on monimutkaisempi ja korkeampi kustannusrakenne.

"Maker"-toimeksiannot ovat kauppoja, jotka eivät saa välitöntä vastaavuutta, mikä tarkoittaa, että ne tarjoavat markkinoille likviditeettiä. "Taker"-toimeksiannot puolestaan ​​ovat sellaisia, jotka täsmäytetään välittömästi ja vievät siten likviditeettiä. Tyypillisesti pörssit veloittavat valmistajatilauksista alhaisempia maksuja.

Useimmissa tapauksissa valmistaja- ja vastaanottajamaksut ovat molemmat alle 0,60 %. Tämä on paljon vähemmän kuin alustat, kuten Coinbase tai Kaksosetveloittaa tavallisilta tileillään. Useimmat pörssit alentavat myös valmistaja-/ottajamaksujasi, kun 30 päivän kaupankäyntimääräsi kasvaa.

Turvallisuus

Ei ole harvinaista, että krypto-HODLerit tallentavat yksityiset avaimensa omiin laitteisto- tai ohjelmistolompakoihinsa. Mutta jos aiot käydä aktiivisesti kauppaa kryptovaluutoilla, sinun on todennäköisesti säilytettävä avaimesi pörssi palvelimilla.

Tämän vuoksi on välttämätöntä valita vaihto, joka ottaa turvallisuuden vakavasti. Ainakin sinun kannattaa varmistaa, että valitsemasi pörssi säilyttää suurimman osan asiakkaidensa varoista kylmässä. Mutta vielä parempi, jos löydät alustan, joka tarjoaa myös kryptovaluuttavakuutuksen.

Työkalut ja resurssit

Kryptokauppa on täysin eri eläin kuin sijoittaminen. Sijoittaessasi haluat ostaa kolikoita, joiden uskot nousevan vähitellen pitkän matkan aikana. Mutta ero kaupankäynnin onnistumisen tai epäonnistumisen välillä riippuu usein muista tekijöistä, kuten kyvystäsi tarkastella kaavioita tai käyttää edistyneitä toimeksiantotyyppejä.

Näistä syistä suuren volyymin kryptokauppiaat haluavat etsiä pörssiä, joka tarjoaa ammattitason kaupankäyntikokemuksen. Jotkut suosituista kaupankäyntialustoista tarjoavat reaaliaikaisia ​​tilauskirjoja ja helpottavat kauppojen suorittamista minimaalisella napsautuksella. Ja jos aiot käydä kauppaa tien päällä, sinun kannattaa varmistaa, että mobiilikäyttöliittymä ei ole huomattavasti huonompi kuin työpöytäkokemus.

Tuetut valuutat

Haluatko käydä kauppaa vain Bitcoinilla? Jos näin on, olet onnekas! Sinun on vaikea löytää vaihtoa, joka ei tue sitä.

Mutta kun siirryt BTC: n ulkopuolelle, alat huomata suuria eroja eri pörsseissä tuettujen valuuttojen määrässä. Jos etsit vain pörssejä, jotka tarjoavat eniten kolikoita, voit helposti vertaa vaihtoehtoja tähän.

Jos kuitenkin tiedät haluavasi käydä kauppaa tietyllä kolikolla, sinun tulee todennäköisesti käydä kunkin pörssin varsinaisella verkkosivustolla varmistaaksesi, että se on saatavilla maassasi. Esimerkiksi Binance tarjoaa satoja kolikoita maailmanlaajuisesti, mutta vain noin 50 Yhdysvalloissa.

Liittyvät: Binance vs. Coinbase: Mikä pörssi on parempi kauppiaille?

Kolikon siirrettävyys

Useimmat kryptovaluutta-alustat antavat käyttäjien nostaa tai siirtää varojaan pörssin ulkopuoliseen lompakkoon milloin tahansa. Jotkut pörssit eivät kuitenkaan salli kryptovaluuttojen siirtämistä sisään tai ulos.

Jälkimmäiseen luokkaan kuuluvissa pörsseissä kryptovarallisuuttasi ei voi nostaa ennen kuin ne on muutettu fiat-valuutaksi, kuten USD. Tämä ei ehkä ole ongelma, jos olet kauppias, joka ei kuitenkaan aio pitää kolikoista pitkää aikaa.

Jotkut kauppiaat saattavat kuitenkin suunnitella sijoittavansa myös vähän. Jos tämä kuulostaa sinulta, voi olla järkevää valita alusta, joka ei edellytä sinun realisoimista positioissasi ennen kuin voit siirtää kryptosi toiseen lompakkoon tai vaihtoon.

5. Opi hyödyntämään teknistä analyysiä

Osakkeiden osalta sijoittajat välittävät usein enemmän perusanalyysistä, kun taas kauppiaat luottavat enemmän tekniseen analyysiin.

Sama pätee kryptovaluuttaan. Parantaaksesi onnistumismahdollisuuksiasi kryptokaupankäynnissä, sinun kannattaa ainakin oppia lukemaan kynttilänjalkakaavioita ja tunnistamaan tekniset perusindikaattorit, kuten tuki- ja vastustasot.

Mutta tekninen analyysi voi mennä paljon, paljon syvemmälle. Muita suosittuja alan työkaluja (pun tarkoitettu) ovat liukuvat keskiarvot, keskimääräiset suuntaindeksit, Bollinger-kaistat, suhteellinen voimaindeksi (RSI) ja paljon muuta.

Onneksi monia samoja teknisiä strategioita, jotka ovat hyödyllisiä osakekauppiaille, voidaan soveltaa myös kryptokaupankäyntiin. Jos haluat perehtyä tekniseen analyysiin ja kaavioiden lukemiseen, tutustu oppaaseemme.

6. Ryhdy ennakoiviin toimiin riskien vähentämiseksi

Kaupankäynti jopa perinteisillä omaisuuserillä, kuten osakkeilla, on luonnostaan ​​riskialtisempaa kuin sijoittaminen. Kryptokaupankäynti voi kuitenkin olla vieläkin riskialtista korkeamman (keskimäärin) volatiliteetin vuoksi.

Mutta aivan kuten päiväkaupan tai swing-osakkeiden kanssa, on olemassa tapoja vähentää riskiäsi, jos päätät käydä kauppaa kryptomaksuilla. Näitä ovat pienten sijaintikokojen ottaminen, määrän rajoittaminen marginaali että käytät tai vältät marginaalikauppoja kokonaan ja asetat stop loss -rajat.

Haluat myös ole realistinen tuotto-odotuksesi suhteen. Saattaa esimerkiksi olla järkevää asettaa tavoite ansaita 5 % kannattavasta kaupasta ennen kuin poistut asemastasi. Mutta 30 %:n tavoitetuotto kauppaa kohden menetät todennäköisemmin mahdollisuuksia lukita voittoja.

Parhaat vaihtopaikat kryptovaluuttakaupankäynnille

Tässä on viisi parasta tänään saatavilla olevaa pörssiä, jos haluat käydä aktiivisesti kauppaa kryptovaluutoilla.

Coinbase Pro: Helppokäyttöinen

Coinbaseon ylivoimaisesti suosituin yhdysvaltalainen kryptovaluuttapörssi ja hyvästä syystä. Se on rakentanut vahvan maineen tietoturvasta, ja sen käyttöliittymä on uskomattoman helppokäyttöinen sekä pöytäkoneilla että mobiililaitteilla, jopa täysin aloittelijoille.

Mutta vaikka Coinbase usein voittaa "paras aloittelijoille" -palkinnot pörssiluetteloissa, Coinbase Pro kilpailee itse asiassa hyvin sekä hinnoittelussa että kokeneiden kauppiaiden ominaisuuksissa. Tällä hetkellä sen valmistajan/ottajan maksut alkavat 0,60 %:sta ja laskevat siitä eteenpäin. Se tarjoaa myös reaaliaikaista tietoa ja suositun API: n kauppabottien luomiseen.

Yli 150 tuetulla kolikolla Coinbase ei tarjoa niin montaa valuuttaa kuin muutamat suosituimmista globaaleista pörssistä. Mutta yhdysvaltalaisessa pörssissä se on silti vaikuttava määrä kolikoita, jotka sisältävät käytännössä kaikki yleisimmin vaihdetut kolikot. Ja Coinbase on jatkuvasti lisännyt luetteloonsa ajan myötä.

Katso Coinbase vs. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: työkalut ja kaaviot

Jos etsit ammattitason kaupankäyntialustaa, sitä on vaikea voittaa Kaksoset ActiveTrader™. Mikrosekunneissa toteutuvien kauppojen lisäksi sen tilauskirjat tarjoavat syvän näkyvyyden. ActiveTrader™ tarjoaa myös useita tilaustyyppejä, mukaan lukien lohkokaupan, ja se isännöi päivittäisiä huutokauppoja tietyille kauppapareille.

Gemini ActiveTrader™ erottuu kuitenkin joukosta sen syvällinen integrointi TradingView'n kanssa. Kauppiaat ovat kunnioittaneet TradingView: n kehittyneitä kartoitus- ja seulontatyökaluja jo vuosia. Ja Gemini-asiakkaat voivat suorittaa kryptokauppoja suoraan TradingView-käyttöliittymästä.

ActiveTrader™-kaupankäyntimaksut alkavat 0,20 %:sta valmistajatilauksille ja huutokaupoille ja 0,40 %:sta vastaanottajatilauksille. On huomattava, että tällä hetkellä ei ole Gemini ActiveTrader™ -mobiilisovellusta. Verkkoalusta on kuitenkin optimoitu mobiiliselaimille.

Lue koko arvostelumme Geministä >>>

Crypto.com: Korkea turvallisuus

Crypto.com tekee kaikkensa suojellakseen asiakkaidensa omaisuutta. Se on yksi ainoista pörsseistä, joka säilyttää 100 % käyttäjiensä yksityisistä avaimista kylmävarastossa. Mutta se ei lopu tähän. Se tarjoaa myös jopa 750 miljoonan dollarin vakuutuksen kylmävarastopalvelimilleen.

Crypto.com-sivustolla talletetut Fiat-valuutat on suojattu FDIC-vakuutuksella 250 000 dollariin asti. Tilille kirjautuminen on suojattu monivaiheisella todennuksella (salasana, biometrinen, sähköposti-, puhelin- ja todentajan vahvistus). Ulkoisten osoitteiden sallittujen luettelo on pakollinen. Ja Crypto.comilla on jopa bugipalkkio-ohjelma!

Kaikkien näiden turvaominaisuuksien lisäksi Crypto.com veloittaa myös kohtuullisia maksuja. Sen volyymiperusteiset valmistaja- ja vastaanottajamaksut alkavat 0,40 prosentista. Voit myös ansaita alennuksia kauppamaksuista, jos panostat ja maksat palkkiosi CRO: ssa (Crypto.comin natiivi token).

Robinhood: All-in-One krypto- ja osakekauppa

Robin Hood kannattaa harkita niille, jotka haluavat käydä kauppaa osakkeilla, ETF: illä, optioilla ja kryptomaksuilla yhdellä tilillä. Siinä on myös helppokäyttöinen alusta, jota aloittelijat saattavat pitää vähemmän pelottavana kuin muut alustat.

Robinhood ei veloita suoria palkkioita kryptokaupoista, mutta joudut silti maksamaan välillisiä kuluja leviämisestä. Valitettavasti Robinhood ei tarjoa arviota siitä, mitä käyttäjät voivat odottaa maksavan keskimäärin hajautusmaksuja.

Robinhoodin käytössä on kaksi suurta haittapuolta, jotka kannattaa mainita. Ensinnäkin se tukee hyvin harvoja kryptovaluuttoja (tällä hetkellä vain seitsemää). Toiseksi käyttäjät eivät voi siirtää kryptovaluuttoja tililleen tai sieltä pois. Joten saadaksesi krypton Robinhood-alustalle tai pois siitä, sinun on ensin muutettava se fiat-valuutaksi.

Katso koko Robinhood-arvostelumme >>>

Binance: alhaiset maksut

Binance on markkinavolyymin perusteella maailman suosituin kryptopörssi. Ja samalla Binance. MEILLE ei ole niin täysin varusteltu kuin kansainvälinen alusta (Binance.com), sen alhaisimmat maksut tekevät siitä edelleen yhden parhaista pörsseistä Yhdysvaltain kryptokauppiaille.

Tällä hetkellä spot-kaupat maksavat vain 0,1 %. Se on kuusi kertaa vähemmän kuin Coinbase Pron ottomaksu käyttäjille, joiden kuukausittainen kauppavolyymi on alle 10 000 dollaria. Huomaa, että krypton ostamisesta ja myymisestä peritään korkeampi 0,50 %:n maksu. Mutta jos haluat vain vaihtaa omaisuutta muiden käyttäjien kanssa, sinun on vaikea löytää edullisempaa vaihtoa.

Binance.comin käyttäjät voivat käydä kauppaa yli 500 valuutalla, kun taas Binancen tuettu omaisuusluettelo. USA on vaatimattomampi yli 80 kolikolla. Kehittyneet kaupankäyntiominaisuudet Binancessa. Yhdysvaltoihin kuuluvat rajatoimeksiannot, stop limit -toimeksiannot ja erilaiset kaaviotyökalut, kuten trendiviivat ja Fibonacci Retracement -tasot.

Kryptovaluuttakaupan usein kysytyt kysymykset

Bottom Line

Koska sääntöjä ja rajoituksia on vähemmän kuin osakekaupassa, kenen tahansa on helppo aloittaa kryptovaluuttojen kaupankäynti. Kuitenkin, aivan kuten osakkeiden kanssa, lyhytaikainen kryptovaluuttojen kauppa voi olla riskialtista ja voi johtaa suuriin tappioihin lyhyessä ajassa.

Varmista, että ymmärrät täysin kaupankäynnin riskit (ja kuinka voit vähentää niitä) ennen kuin aloitat. Ja vertaile pörssejä huolellisesti, jotta löydät alustan, joka tarjoaa parhaan yhdistelmän ominaisuuksia ja edullisia maksuja.